信用社银行票据业务自查报告信用社银行票据业务自查报告PAGE/NUMPAGES信用社银行票据业务自查报告-让每个人同样地提升自我信用社（银行）票据业务自查报告*******：依据《关于睁开全省农村信用社票据业务检查的通知》文件要求，联社领导十分重视，迅速抽调了业务部、稽核部、财务部相关人员，建立了票据业务自查工作小组，对******联社******年6月底以前所办理的贴现及银行承兑汇票进行了专项检查，现将检查情况报告如下：一、办理票据业务的基本情况联社从今年3月份创立了贴现业务，到此刻累计办理贴现业务765笔，金额49079万元，其中今年办理263笔，金额15965万元；******年办理502笔，金额33114万元。在办理过程中，从未发生过一笔到期未回收现象，止******年6月底贴现余额为21920万元，经核查账实吻合。******年4月份创立银行承兑汇票业务，至6月底累计办理承兑汇票6笔，金额380万元，全部为全额质押，不存在任何风险。二、风险管理和内控
制度
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建设情况（一）
管理制度
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方面在创立贴现业务和签发银行承兑汇票业务前，联社依据《陕西省农村信用社银行承兑汇票业务管理暂行方法》、《陕西省农村信用社银行承兑汇票操作规程》、《陕西省农村信用社贴现、转贴现及再贴现操作细则》文件规定，结合******实质，拟定了《******农村信用社票据中心业务操作流程》、《******农村信用社票据中心内控制度》、《******农村信用社贴现操作细则》、《******农村信用社票据中心岗1-让每个人同样地提升自我位职责》等制度，也建立了《******农村信用社票据业务突发事件应急制度》和《******农村信用社票据业务违规责任追究制度》。（二）授权授信方面联社已建立了承兑、贴现业务各层次、各环节的授权系统，并将承兑、贴现纳入了一致授信范围，推行授权管理，并鉴定了承兑的最高限额。（三）业务流程方面在业务流程方面，联社按内控要求明确了承兑、贴现业务的操作流程，明确了风险管理、信贷管理、会计结算等票据业务操作程序和业务人员
岗位职责
总经理岗位职责总经理安全岗位职责工厂保安人员的岗位职责工厂财务部岗位职责工程测量员岗位职责
，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。三、管理制度执行情况在管理制度执行情况方面，******联社执行的较好，票据业务岗位设置做到了前中后台分别，严格执行审贷分别制度，每笔业务都经贷审会和有权审批人审批；严格落实了授信审批条件；“印、押、证”三分管制度和岗位分别、相互管制制度落实到位；专用印章管理、使用
规范
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；银行承兑汇票的领取、使用、保留、销毁、登记等环节吻合制度要求；承兑汇票空白凭证账实吻合；办理承兑的相关质押单证和抵押物、贴现票据能按规定登记、保留，不存在虚假票据的问题及抵（质）押品随意改正及扔掉的问题；档案管理吻合要求，
资料
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完满。四、存在问题（一）承兑汇票业务存在问题在自查中，我们发现所办理的承兑汇票中有一笔签发人为陕西海2-让每个人同样地提升自我燕焦化企业企业未在信用社开立存款基本帐户，但签发的该笔承兑汇票是全额质押保证，故不存在风险隐患。（二）贴现业务存在问题在所办理的贴现业务中，有个别户贴现资料中没有企业财务报表，不便于解析该企业的财务情况。五、纠改措施（一）承兑汇票业务方面联社要求在今后签发银行承兑汇票时要严格依据办理银行承兑汇票的相关规定办理好此业务，并连续推行全额质押保证，努力降低承兑汇票的风险度，稽核部门将加大对承兑汇票办理的稽核力度，促使该业务合规、牢固发展。（二）贴现业务方面联社要求票据中心在今后办理贴现业务过程中，将相关的各样资料整理齐全，保证贴现资料的完满性，将每一笔贴现业务合规、合理、合法的办好。附件：1、******农村信用合作联社票据业务自查情况统计表2、******农村信用合作联社银行承兑汇票违规情况统计表3、******农村信用合作联社贴现业务违规情况统计表4、******农村信用合作联社票据业务检查违规人员办理情况统计表3-让每个人同样地提升自我****年**月**日4
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