信用社银行单据业务自查
报告
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信用社银行单据业务
自查报告
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PAGE/NUMPAGES信用社银行单据业务自查报告-让每一个人同等地提升自我信用社（银行）单据业务自查报告*******：按照《对于展开全省乡村信用社单据业务检查的
通知
关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知
》文件要求，联社领导十分重视，快速抽调了业务部、稽核部、财务部有关人员，成立了单据业务自查工作小组，对******联社******年6月底从前所办理的贴现及银行承兑汇票进行了专项检查，现将检查情况汇报如下：一、办理单据业务的基本情况联社从今年3月份创办了贴现业务，至今累计办理贴现业务765笔，金额49079万元，其中今年办理263笔，金额15965万元；******年办理502笔，金额33114万元。在办理过程中，从未发生过一笔到期未收回现象，止******年6月末贴现余额为21920万元，经核查账实符合。******年4月份创办银行承兑汇票业务，至6月末累计办理承兑汇票6笔，金额380万元，全部为全额质押，不存在任何风险。二、风险管理和内控制度建设情况（一）管理制度方面在创办贴现业务和签发银行承兑汇票业务前，联社依据《陕西省乡村信用社银行承兑汇票业务管理暂行办法》、《陕西省乡村信用社银行承兑汇票操作规程》、《陕西省乡村信用社贴现、转贴现及再贴现操作细则》文件规定，联合******实际，拟订了《******乡村信用社单据中心业务操作流程》、《******乡村信用社单据中心内控制度》、《******乡村信用社贴现操作细则》、《******乡村信用社单据中心岗1-让每一个人同等地提升自我位职责》等制度，也成立了《******乡村信用社单据业务突发事件应急制度》和《******乡村信用社单据业务违规
责任
安全质量包保责任状安全管理目标责任状8安全事故责任追究制幼儿园安全责任状占有损害赔偿请求权
追查制度》。（二）授权授信方面联社已成立了承兑、贴现业务各层次、各环节的授权体系，并将承兑、贴现归入了统一授信范围，实施授权管理，并审定了承兑的最高限额。（三）业务流程方面在业务流程方面，联社按内控要求明确了承兑、贴现业务的操作流程，明确了风险管理、信贷管理、会计结算等单据业务操作程序和业务人员岗位职责，有关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。三、管理制度履行情况在管理制度履行情况方面，******联社履行的较好，单据业务岗位设置做到了前中后台分别，严格履行审贷分别制度，每笔业务都经贷审会和有权审批人审批；严格落实了授信审批条件；“印、押、证”三分管束度和岗位分别、相互管束制度落实到位；专用印章管理、使用规范；银行承兑汇票的领取、使用、保存、销毁、登记等环节切合制度要求；承兑汇票空白凭据账实符合；办理承兑的有关质押单证和抵押物、贴现单据能按规定登记、保存，不存在虚假单据的问题及抵（质）押品任意更改及丢掉的问题；档案管理切合要求，资料完整。四、存在问题（一）承兑汇票业务存在问题在自查中，我们发现所办理的承兑汇票中有一笔签发人为陕西海2-让每一个人同等地提升自我燕焦化公司公司未在信用社开立存款基本帐户，但签发的该笔承兑汇票是全额质押保证，故不存在风险隐患。（二）贴现业务存在问题在所办理的贴现业务中，有个别户贴现资料中没有公司财务报
表
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，不便于剖析该公司的财务状况。五、纠改举措（一）承兑汇票业务方面联社要求在此后签发银行承兑汇票时要严格按照办理银行承兑汇票的有关规定办理好此业务，并持续推行全额质押保证，努力降低承兑汇票的风险度，稽核部门将加大对承兑汇票办理的稽核力度，促进该业务合规、稳定发展。（二）贴现业务方面联社要求单据中心在此后办理贴现业务过程中，将有关的各类材料整理齐备，保证贴现资料的完整性，将每一笔贴现业务合规、合理、合法的办好。附件：1、******乡村信用合作联社单据业务自查情况统计表2、******乡村信用合作联社银行承兑汇票违规情况统计表3、******乡村信用合作联社贴现业务违规情况统计表4、******乡村信用合作联社单据业务检查违规人员办理情况统计表3-让每一个人同等地提升自我****年**月**日4
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