银行违规自查报告

银行违规自查报告 XX支行个人金融业务自查报告 为配合分行个人金融部开展201X年尽职监督检查，本着 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查: 第一，个人贷款业务方面 截至自查之日，我行个人贷款余额为49XX万元，其中“随薪贷”余额2XXX万元，其他个人贷款余额20XX万元;未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用;未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区;未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置?重置?输入密码;未存在输入密码时不进行物理遮挡;未存在借银行名义私自代客理财;未存在私自泄露、修改客户信息;未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。 2、针对授权人员十严禁 我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 ，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。授权人员 未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章;未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作;未存在将账号密码交他人授权;未存在擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作;对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销;按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查;对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理;未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息;未存在泄露客户信息及本行商业秘密;无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。 3、营业机构负责人十严禁 未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责;未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务;未存在个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动;未存在个人名章、账号密码交给他人使用;按规定的频率和方法查库，每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助 设备现金箱;未存在违规揽存;未存在泄漏客户信息及本行商业秘密; 未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书;未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库;未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。 4、自助设备业务管理十严禁 我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台，暂无分散管理模式的自助设备，严格按照银监局相关文件，将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理，自助设备保险柜钥匙和密码分离管理，密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。对于吞卡吞钞情况，我行严格按照相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备吞没卡、吞钞登记薄，从开业至今，设备于2016年4月13日吞卡一张，尚未出现吞钞情况，吞卡卡号:6221533630000140166，属于他行卡，我行吞卡代保管时限为3个工作日，已于2016年4月18日剪角上缴分行个金部;我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。所有的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行;未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续;同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管，钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改;进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下;未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库保管;每周对自助设备钞箱进行查库;清、装钞后与系统内的会计账务核对现金情况是否一致;加钞完成后经测试正常才可对外营业;未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅;对自助设备服务商维修人员进场前需要其提供工作证和身份证来核实身份，并全程监督控制其使用存储设备。 5、对公账户和结算管理十严禁 我行现有对公开户 户，其中基本户 户，一般户 户，保证金专用账户 户，受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及 更换法人预留印鉴时不仅要求企业按照我行相关规定提供营业执照等相关原件、复印件，还通过了 “四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存，通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存;受理单位新开户时均由双人上门核实，查看是否与开户单位提供的资料相符，在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料;未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝;针对已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，必须以密码进行验证，未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银K等情况;未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算;设立专人负责对账管理，建立按季度对账制度，尚无单位到对账期，未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账;未存在不按要求审核对账回执及验印;未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账;未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划;关注没有使用支付密码的账户，并列为风险账户管理，现无上门收款账户。 6、借记卡源头风险管理 我行按照银监局各项文件和规章制度结合自身情况进行借记卡源头风险管理，对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三 亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字，同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。核查姓名与身份证号码是否一致且存在照片与本人是否相符，出现无照片和照片有明显差别的，需要客户出示驾照等辅助证件判断是否为客户本人办理并复印专夹留存，授权人员进行核实后授权开户。我行开业至今办理借记卡开户共计 户，均严格按照银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。 7、我行暂未开通票据贴现业务。 8、支付密码器风险隐患 我行按照银监局各项文件和规章制度，认真贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 的会议精神，及时向总行进行了专题报告，并采取措施严防风险隐患。对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时，必须使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票，并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务 内容 财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容 ，热线验证时间，单位联系人等信息，并录音留存，严格防范支付密码器风险隐患。 9、我行暂未开通电话银行柜面签约。 以上为我行的自查情况，请领导指示。 合规管理和风险防控年 自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规管理和风 险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。按照联社要求对照《河北省农村信用社 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新 形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 四(整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。 积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。 以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。 特此报告