理财直接融资工具份额投资人服务协议（更新）

联合调研小组：债权直接融资工具创新试点示范文本009（讨论稿）理财直接融资工具份额投资人服务协议目录31.总则52.客户资格及授权63.理财直接融资工具账户与理财直接融资工具份额形式84.客户指令95.代理理财直接融资工具份额兑付/付息/手续费划付96.工具业务平台安全维护117.双方责任及免责138.服务费用149.其他甲方：xx有限责任公司法定代表人：xx职务：xx地址：xx邮编：xx乙方：法定代表人：职务：地址：邮编：双方同意由甲方向乙方提供理财直接融资工具份额托管与结算服务，并且双方一致同意遵守本协议所订立的条款。1.总则1.1如无特别说明，下列词语在本协议中的含义为：（1）中央结算公司：为xx有限责任公司的简称。（2）理财直接融资工具综合业务平台/工具业务平台：指中央结算公司运行和维护的，承担理财直接融资工具及其份额发行、登记、托管、报价、交易结算、代理付息兑付以及其他相关业务功能的计算机综合应用系统，包括理财直接融资工具份额簿记系统（简称簿记系统）、理财直接融资工具份额发行系统、报价系统等。（3）中心端：指用于处理理财直接融资工具各项业务的计算机及网络平台的中心业务系统。（4）客户端：指乙方与工具业务平台中心端联网的，用于办理理财直接融资工具业务的计算机操作平台。（5）理财直接融资工具份额托管：指甲方受理财直接融资工具持有人的委托，对理财直接融资工具持有人持有的理财直接融资工具份额品种和数量在持有人理财直接融资工具账户中进行账务记载，并对其相关权益进行管理和维护的行为。（6）理财管理 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 直接融资工具账户：指以银行理财管理计划名义开立的，用以反映银行理财管理计划自身持有的理财直接融资工具份额品种、数额及其变动情况和账务管理的簿记账户，该账户具有托管和结算两种基本业务功能。（7）指令：乙方向甲方发出的办理理财直接融资工具份额托管、结算及相关业务的正式委托，包括电子形式和其他书面形式。乙方的指令无论是采用电子形式或其他书面形式，均应有有效的电子签名或签章。（8）xx网：指中央结算公司在国际互联网上建立的为理财直接融资工具市场参与者提供理财直接融资工具份额发行、结算行情、双边报价、公告新闻等专业信息的网站,其访问地址为http://xx。（9）电子文件：即数据电文，指以电子、光学、磁或类似手段生成、发送、接收或者储存的信息。（10）电子签名：指乙方通过中国金融认证中心(CFCA)取得的，数据电文中所含、所附用于识别签名人的身份并表明签名人认可其中内容的数据。（11）认证证书：指由中国金融认证中心(CFCA)颁发的，用以证实电子签名人与电子签名制作数据有联系的数据电文或者其他电子记录。（12）电子签名制作数据：指在电子签名过程中使用的，将电子签名与电子签名人可靠地联系起来的字符、编码等数据。（13）电子签名验证数据：指用于验证电子签名的数据，包括代码、口令、算法或者公钥等。（14）业务规则：指甲方在中国银监会的指导下，为理财直接融资工具及其份额的发行、登记、托管、交易、结算、代理付息兑付、信息披露等业务制定的相关业务规则、业务规程、业务细则、业务手册等文件。1.2本协议所用的词语，在1.1条内未列明的，除本协议特别说明外，均依据甲方所制定的业务规则及理财直接融资工具文件所界定的含义。1.3双方承认，甲方依法不时制定发布的业务规则及相关细则是本协议的当然组成部分，甲乙双方负有遵守的义务，但甲方制定业务规则及相关细则时事先应采用座谈会、网上会议、网上公示等适当方式听取乙方意见并公告事实。2.客户资格及授权2.1乙方签署本协议，表明乙方选择直接与工具业务平台联网的方式接受甲方提供的客户服务。在乙方签署的授权委托书中获授权的人员被认定为是乙方代表。2.2乙方应按照甲方的技术要求搭建客户端硬件、软件环境以及配套通讯设施，必要情况下甲方可提供协助。2.3乙方应遵守甲方制定的CA证书管理办法。认证证书和电子签名是甲方在提供服务过程中识别乙方身份的依据。甲方保证不用任何方式保留客户的认证证书信息。乙方承诺，乙方不会否认其向甲方发出的附有电子签名的电子文件的效力。2.4根据乙方的书面授权，甲方为乙方参与本协议项下业务的至少两名授权管理人员通过簿记系统办理注册及资格权限设置；乙方如变更或取消已注册的授权管理人员的资格，应向甲方提出书面要求，甲方凭以在系统内办理变更或注销手续。乙方其他参与本协议项下业务的经办人员的注册、权限、注销等管理由乙方授权管理人员通过客户端按照双签制的原则办理。乙方相关经办人员应经甲方培训合格后方可进行本协议项下业务的操作。2.5乙方根据所具有的相关业务资格，可通过客户端办理相关业务。3.理财直接融资工具账户与理财直接融资工具份额形式3.1乙方应按甲方要求提供真实的文件，通过簿记系统开设理财直接融资工具账户。乙方有权支配其账户中的理财直接融资工具份额。3.2甲方依据乙方发出的指令及其他有效证明文件，通过簿记系统对乙方账户中持有的理财直接融资工具份额品种、数额以及增减情况如实进行记载。双方承认，簿记系统内各理财直接融资工具账户中的记录结果表明各该账户持有人所拥有的理财直接融资工具份额品种和数量。双方约定，簿记系统的上述理财直接融资工具份额记载结果即为符合法律、法规规定的书面要求和文件保存要求的理财直接融资工具份额表现形式。同时，簿记系统的上述理财直接融资工具记载结果视为满足法律、法规规定的原件形式要求。双方不得因簿记系统的上述理财直接融资工具份额记载结果是以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存而被拒绝作为证据使用。3.3未经乙方书面许可，甲方无权支配或处分乙方理财直接融资工具账户中持有的理财直接融资工具份额，但法律或双方协议有特别规定的情形除外。3.4乙方有权通过客户端查询、打印与其托管结算业务相关的单证、账表，查询有关理财直接融资工具份额市场信息及本身账户的各种信息。3.5甲方对乙方的账户记录资料有保密义务。但在依据法律、行政法规有权查询的机构提出正式书面要求并出具有效的证明文件时，甲方有义务向其提供乙方资料，即使未得到乙方的明确许可。3.6为满足金融宏观管理和理财直接融资工具市场参与者的需要，甲方有权综合使用工具业务平台数据用于统计、分析及综合管理之目的，但在此情况下，甲方依法或双方约定承担保密义务。3.7经乙方书面许可或依据乙方与第三方的协议约定，甲方可以向第三方提供许可或约定范围内的乙方客户资料。甲方可为完成乙方指令的需要而向第三方提供必要的乙方客户资料。3.8乙方应保证向甲方提供的自身的客户资料真实无误。如乙方理财直接融资工具账户开户人名称、法定代表人、授权管理人员和资金汇路等情况发生变更，应及时向甲方提供合法有效的书面变更证明及变更申请。由于乙方提供的客户资料有误或发生变更时未及时 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 甲方，由此发生的风险和损失由乙方自行承担。4.客户指令4.1乙方向甲方发出的指令如采用电子形式，则应附有经甲方认可的乙方可靠的电子签名。乙方应对向甲方所发出的指令的真实性、准确性和完整性负责，以达到乙方预期目的。若来自于乙方的指令不真实、不准确或不完整，甲方将不对因此而导致的任何损失或延误负责。4.2甲方收到来自于乙方的指令后，应判断其形式上是否有效。对于形式上有效的指令，甲方均可认为是已经乙方授权的，甲方没有义务核实该指令的真实性或发出该指令的人员是否已被授权。但如因甲方过错未能从形式上识别所收到指令的有效性而导致乙方损失的，乙方享有保留向甲方追索的权利。4.3当甲方认为一项来自于乙方的指令未经乙方正确授权或有可能使工具业务平台有关安全防卫措施遭破坏时，享有保留不执行或延迟执行该指令的权利，并尽快通知乙方。4.4甲方可根据乙方合法有效的书面委托办理理财直接融资工具份额的赠予、划付、继承、债务清偿等非交易过户。甲方不对根据乙方委托办理上述业务的后果承担任何责任。4.5如甲方因按本协议忠实执行乙方的指令而造成乙方或第三方的损失，甲方不承担任何责任。如因上述情况造成第三方索赔和/或甲方损失，乙方应承担赔偿责任。4.6甲方执行乙方指令存在过错而造成乙方或第三方损失的，甲方应承担赔偿责任。5.代理理财直接融资工具份额兑付/付息/手续费划付5.1甲方受融资企业委托,可代为办理理财直接融资工具份额到期(或提前)兑付、利息划付、发行/兑付手续费划付等。甲方在发起管理人按时、足额将兑付、付息、手续费等相关款项划至甲方指定资金账户后，应及时将款项向乙方资金账户划出。甲方没有代融资企业或发起管理人垫付资金的义务，也不承担由于融资企业或发起管理人相关款项不到位或延误给乙方造成的损失。甲方可依法或按约定代乙方行使本金及收益的给付请求权和受领权。5.2乙方承认，理财直接融资工具份额兑付时，甲方根据乙方理财直接融资工具账户中该理财直接融资工具份额的债权登记日日终的可用余额确定兑付资金额；处于非可用状态的理财直接融资工具份额余额兑付资金在兑付日将以乙方名义提存，除非当事人事先已提供有效书面文件。理财直接融资工具份额付息时，甲方根据乙方理财直接融资工具账户中该理财直接融资工具份额在债权登记日日终的全部余额确定划付利息额，除非当事人事先有特殊要求并已提供有效书面文件。5.3乙方应向甲方及时提供准确完整真实的相关资料，以按时获取本息兑付资金。如乙方提供的资料发生变更，请于不晚于付息日、兑付日前3个工作日将变更后的资料提交给甲方。由于乙方未及时通知甲方而造成的风险和损失，甲方不承担任何责任。6.工具业务平台安全维护6.1甲方有义务维护工具业务平台的平稳运行，安全保管乙方在工具业务平台内的账务数据及账户资料。6.2甲方应采取合理的安全防护措施，尽最大努力避免工具业务平台中心端遭受外来侵害和攻击。6.3甲方保证工具业务平台所应用的软件为合法软件，不会侵害任何第三方的知识产权。6.4甲方会尽合理的努力使工具业务平台所应用的软件最大程度实现功能和性能上的要求，并使之不断改进和完善。6.5乙方接受甲方为工具业务平台安全问题而采取的管理控制措施和其他合理要求。乙方同意并保证工具业务平台客户端软件仅在受乙方控制的地点和计算机上使用。乙方同意维护和定期检查客户端安全措施，并对其负责。6.6乙方应根据自身业务管理要求和电子签名制作数据介质的特性制定相应的安全 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 ，以防止由其专有和控制的电子签名制作数据遗失或被非法盗用。如乙方将电子签名制作数据丢失或密码遗忘、泄密，应及时提出正式书面注销申请，并须重新获得新的电子签名制作数据。6.7甲方的任何工作人员均不会向乙方询问其电子签名制作数据，乙方承诺在任何情况下不会将自身使用的电子签名制作数据以任何方式提供给包括自称是甲方工作人员在内的任何人。乙方无论实际上是否将电子签名制作数据提供给他人使用，均须对通过该电子签名制作数据完成的一切业务负责。乙方如将电子签名制作数据提供给他人使用，乙方保证不因甲方接受并执行了该他人的指令而对甲方提起任何索赔要求。6.8乙方如因管理不善，使客户端遭受计算机病毒感染或电子签名制作数据被盗用而影响理财直接融资工具业务的正常运作，应对此承担全部责任。7.双方责任及免责7.1因甲方过错致使乙方遭受损失的，甲方对乙方及第三方因此而遭受的直接经济损失承担赔偿责任。7.2若工具业务平台出现处理失误，甲方会积极采取措施尽快纠正失误并承担相应责任。在此期间内，如因工具业务平台失误而重新办理的属于收费范围的业务，乙方无需再承担费用。但乙方利用系统故障或错误进行非法或违约操作的除外。7.3乙方可根据工具业务平台输出的结算结果通知、缴费通知、账簿及对账单等电子单证进行登记、核对账务，确认结算业务及理财直接融资工具持有情况。若乙方发现并怀疑对账单有未经乙方授权的结算记录，应及时告知甲方。7.4乙方如认为甲方业务处理及账务记录有差错，应在知道或应当知道差错发生之日起5个工作日内以书面方式通知甲方。在通知中应说明怀疑错误发生的原因、有关的账号、名称、工具代码、面额、金额等详细情况。甲方应在自接到通知之日起5个工作日内告知乙方调查结果。如甲方查明错误确已发生并系甲方的原因，应在告知乙方调查结果后3个工作日内对错误加以纠正并承担相应责任。如甲方查明错误并未发生，应在调查结束后3个工作日内以书面方式告知乙方并做出解释。7.5xx网是业务主管部门和甲方发布文件、公告、通知的重要信息通道，乙方应经常主动上网查看。除非特别必要，甲方在xx网发布的上述信息不再以纸质邮寄方式传递乙方。甲方不对xx网发布的除上述信息以外的其他信息的精准性、可用性、可获利性负责，且不会对根据该网有关信息资料而做出的任何交易或投资决策负责或承担任何责任。7.6如果甲方中断或部分中断提供服务是由于网络通讯传输障碍、电力供应障碍、与工具业务平台相联接的其他机构业务系统的故障、地震、火灾、洪水、战争等灾害，或其他在合理范围内无法控制的、预见亦不能避免的或不可预见的意外事件等原因造成,由此引起的损失或损害，甲、乙双方均免责。发生上述情况后，发生情况的一方应就有关情况及损失程度向另一方提供书面说明。7.7对以下情况甲方不承担任何责任：7.7.1乙方或交易对手方因理财直接融资工具账户或资金账户余额不足不能履行结算义务，致使结算失败；7.7.2如乙方发送的指令缺乏必要的要素，或未对指令进行确认，或指令所附的电子签名不符合规定，或未对某些有特殊要求的结算 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 进行确认，致使结算延误或失败；7.7.3因账户中的理财直接融资工具份额被法定有权机构冻结或扣划造成结算失败的；7.7.4乙方不遵守甲方依法制定的业务规则及细则，或未能正确依据甲方业务规则及细则的说明办理业务；7.7.5乙方或交易对手方之行为出于欺诈或其他非法目的。7.8在任何情况下，甲方对乙方因使用或无法使用甲方提供的服务所导致的间接损失都不承担赔付责任。7.9甲方在必要的情况下可采取如下措施，但应通过xx网或其他有效方式及时通知乙方：7.9.1因超出甲方力所能及控制的任何情况（包括但不限于不可抗力使工具业务平台或与之相联接的其他系统发生功能障碍或通讯故障或其他紧急情况）而采取全部或局部暂时中止系统服务或更改运营时间；必要时启动异地灾备系统。在采取以上措施时，乙方应予以配合。7.9.2甲方在主管部门特殊要求或市场整体利益需要的情况下，可更改或持续性更改运营时间，或暂时中止整体工具业务平台，或停止提供部分服务，对中止期限甲方应依据实际情况作出必要及恰当的确定。8.服务费用8.1乙方享用甲方提供的服务，应按照甲方规定收费 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 及方式支付服务费用。甲方的服务收费包括账户维护费、结算过户服务费等，其中账户维护费根据托管量的规模大小进行（具体见下表），而结算过户服务费按结算量收取，收取比例为每笔结算总面额的十万分之二点。表1：账户维护费收费标准 账户类型 收费标的 收费标准 现货结算类 超过200亿元 18000元/月/户 小于200亿元 10000元/月/户 质押融资专用账户 新开户、一次性 500元/户如有其他交易方式，则另行确定收费标准。8.2服务费的收交（1）中央结算公司每季度初汇总乙方上一季度的各项应交费用，通过簿记系统分别生成乙方交费通知单。（2）乙方可随时从其客户端提取所需缴费通知单及交割明细单，并对二者进行核对，随时掌握应交费用情况。（3）每季度初，乙方从客户端输出上一季度的应交费用通知单，核对无误后于每季度第一个月的30日前将应交费用汇至中央结算公司指定的银行账户。（4）中央结算公司收到上述费用后向乙方寄送发票。8.3甲方根据实际情况需要可调整费用标准、收费项目及费用支付方式。如涉及调高收费标准或进行结构性调整时，甲方应事先采用座谈会、网上会议、网上公示等适当方式听取客户意见并公告事实。8.4乙方应按时向甲方支付服务费用。如乙方未足额支付任何服务费用超过三个月，则甲方有权暂停向乙方提供服务。9.其他9.1甲方有权根据有关法律、法规的变化、技术的发展以及公司经营状况和经营策略的调整等情况适时修订本服务协议，并以约定方式通知乙方，同时作出修订说明。乙方如要继续使用甲方提供的服务应对修订后的服务协议进行仔细阅读和重新确认。乙方在新的服务协议公布或收到后三个月内未提出异议或提出终止本协议，即视为同意接受该内容。当发生有关争议时，以最新的服务协议为准。9.2在下列情况下，甲方有权视情节暂停或终止向乙方提供服务：9.2.1当乙方违反本协议及与甲方签订的其他协议时；9.2.2当乙方违反甲方制定的业务规则及实施细则时；9.2.3当乙方违反有关法律法规、规章制度，甲方执行主管部门的相关处罚时。9.3在乙方理财直接融资工具账户中没有任何持有的理财直接融资工具的情况下，乙方和甲方均有权以书面方式通知对方终止本协议。协议终止将不影响任何一方在终止日之前的权利，也不能消除因终止前的业务所带来的任何法律后果。9.4理财直接融资工具账户注销后，甲方终止为乙方提供服务，且没有义务为乙方保留原账号。但乙方可以通过甲方的业务部门查询协议终止日之前合理年份的账务资料。此外，甲方不会就终止提供服务而对乙方或任何第三者承担相关责任。9.5关于此协议的修改或终止通知，甲方应在xx网上发布；甲方还可根据乙方最近提供的地址以挂号信函或快递方式发出，寄出邮件7个工作日后视作乙方已收到该通知。9.6未经甲方的事先书面同意，乙方不得转让本协议及本协议项下的任何权利或义务，而且任何企图转让的行为将归于无效。9.7本协议的任何条款如因任何原因而被确认无效，都不影响本协议其他条款的效力。9.8本协议适用中华人民共和国法律，应依法律、行政法规、部门规章和甲方依法制定的规则、细则进行解释。对与本协议有关的某一特定事项，上述法律法规、规则和细则没有规定，则参照商业惯例或行业通行做法。双方同意，因本协议引出任何争议，应尽可能协商解决；如协商不成，按照有关法律法规程序办理。9.9本协议的各章标题仅出于方便起见使用，双方具体的权利义务以本协议条款的内容为准。本协议自双方盖章及其法定代表人（或授权代表）签字之日起生效。(以下为协议签署页，无正文)【本页为《理财直接融资工具份额投资人服务协议》签署页，无正文】甲方（公章）法定代表人或授权代表人（签字）年月日协议签署声明乙方声明：1、乙方已看到甲方于X年X月X日发布在xx网（xx）上的“关于《理财直接融资工具份额投资人服务协议》签署流程相关事宜的通知”（中债字[X]第X号），全文阅读了该通知的附件，即《理财直接融资工具份额投资人服务协议》（pdf格式）。2、乙方完全同意以该通知所述的方式签署本协议以及完全认可本协议中的全部条款。现乙方在本签字页上签字盖章，并将签字页邮寄或当面提交给甲方，以表明本协议经由双方签署并生效，对双方均有约束力。乙方（公章）：法定代表人或授权代表（签章）：地址：邮编：电话：日期：年月日理财直接融资工具账户号：（以上项目必填）118