XX银行协助查询冻结扣划业务操作规程

附件XX银行协助查询冻结扣划业务 操作规程 操作规程下载怎么下载操作规程眼科护理技术滚筒筛操作规程中医护理技术操作规程 第1章总则第1条为 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 XX银行（以下简称我行）协助查询、冻结、扣划业务操作，防范操作风险，根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理 规定 关于下班后关闭电源的规定党章中关于入党时间的规定公务员考核规定下载规定办法文件下载宁波关于闷顶的规定 》及其他有关法律、行政法规的规定，以及我行各项规章 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 ，制定本操作规程。第2条本操作规程所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位（详见附件1）。第3条本操作规程所称协助查询是指我行依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。第4条本操作规程所称协助冻结是指我行依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。解冻必须由原冻结单位出具解冻通知书办理。第5条本操作规程所称协助扣划是指我行依照法律规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。第6条人民法院通过“法院点对点网络查控系统”对存款账户实施的查询、冻结、续冻、解冻、扣划的业务与执行人员到我行各级机构现场办理具有同等效力。第7条本操作规程适用于我行办理协助查询、冻结、扣划业务的各级机构。第2章基本规定第8条营业机构协助查询的账户及资料应为存款账户、理财账户和信用卡账户溢缴款等，查询内容包括被查询单位或个人账户开户、账户存款情况及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料，营业机构应当如实提供上述资料。第9条我行目前可查询的系统有柜面综合业务系统、历史查询系统和“法院点对点网络查控系统”，根据查询系统查询的内容和系统设置条件，区分不同情况进行如下处理：（1）柜面综合业务系统可查询我行存款账户的交易明细及账户余额，查询的业务范围为个人（含信息卡溢缴款）和单位存款账户在系统保存数据时限内的交易明细及查询日的账户余额。查询个人存款账户可到全行任一营业机构办理，查询单位存款账户需到被查询账户的开户机构办理。（2）理财账户信息通过理财系统进行查询。（3）历史查询系统可查询我行存款账户的历史交易明细，查询的业务范围为个人和单位存款账户自开户日至查询日的前一日或至销户日的账户明细，以及柜面综合业务系统无法满足查询条件的查询业务。历史交易查询系统实行复核制操作，查询权限分为支行级、分行级、总行级受理机构，各级机构应设置至少2名专职或兼职查询人员。历史查询系统根据权限级别分别如下处理：1.支行级查询受理机构指定各分行所辖一级支行营业部受理，可查询本分行开立的个人账户存款信息及本支行开立的单位存款账户信息。2.分行级查询受理机构指定各分行营业部受理，可查询本分行开立的个人及单位存款账户信息。3.总行级查询受理机构由总行指定营业机构受理，可查询全行范围内开立的个人和单位存款账户信息。（4）有权机关要求查询交易凭证信息时，经办机构可通过事后监督系统查询电子影像信息或按照会计传票调阅流程查询纸质会计传票。执行机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。如受理机构因查询权限原因无法完成查询时，可向上一级会计档案管理部门出具介绍信并附有权机关查询书复印件申请查询，上一级档案管理部门查询后将结果返回受理机构；如涉及同一有权机关查询多个营业机构发生业务凭证信息的，可由首个受理机构向会计档案管理部门申请。（5）各级受理查询业务的经办人员应认真核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。第10条有权机关查询个人存款不能提供存款人账号的，营业机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其他足以确定该个人存款账户的情况；查询单位存款时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，营业机构应当积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告知有权机关。第11条办理协助冻结、扣划业务，需通过各营业机构柜面综合业务系统办理，并且为被执行人账户的开户机构。个人账户若为借记卡、一本通或定期一本通等凭证内有多个账户的，以凭证内主账户的开户机构为主体办理，经办人应认真核实以下证件和法律文书：(1)有权机关执法人员的工作证件；(2)有权机关县团级以上机构签发的协助冻结、扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；(3)协助冻结业务还应当核实人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书；协助扣划业务还应当核实有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。第12条营业机构协助办理冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：(1)审查执法人员所在的单位是否有权要求提供所需的执行协助，法律文书是否齐全、内容完整正确无涂改与协助执行通知书是否相符，工作证件是否真实有效；(2)协助冻结、扣划存款通知书填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户机构名称、户名和账号是否正确；(3)协助冻结、扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；(4)协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与协助冻结、扣划存款通知书的内容不符，应说明原因，退回协助冻结、扣划存款通知书或所附的法律文书，但金额不符时应区别以下情况处理：1.裁定书金额高于协助执行通知书的金额时，可继续办理冻结扣划业务，并要求有权机关经办人员在协助执行书上标注原因，并标注银行应按照协助执行书的金额履行配合义务，避免客户对此提出异议；2.裁定书的金额低于协助执行书的金额时，应拒绝办理冻结扣划业务，要求有权机关经办人员重新提供与协助执行金额相当或高于的裁定书或其他法律文书通知书。3.信用卡账户扣划时，只可扣划该账户的溢激款，不得造成账户透支。第13条冻结自办理协助冻结手续之时起生效，存款人不得再办理支付或转账结算。存款账户的冻结期限应从冻结次日起开始计算，至期满当天系统日终切换为止。如果没有对应日，以该月最后一天为冻结期限界满日；最后一日是节假日的，以节假日后的第一日为届满日。第14条冻结单位或个人存款的期限最长为6个月，期满后可以续冻。其中人民法院民事执行中对被执行人存款及其他资金办理续冻的，续冻期限不得超过三个月。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。公安机关在办理刑事案件过程中，对重大、复杂案件，经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结单位或个人存款及其他资金的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期满前办理续冻手续。每次续冻期限最长不得超过一年。第15条两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，营业机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。两个以上有权机关对营业机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，营业机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理。第16条有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，营业机构不能重复冻结，应告知可采取轮候冻结的方式进行冻结。第17条营业机构办理轮候冻结时，顺序在先且目前正在合法生效状态的执法机关要求扣划的，应当予以协助。第18条在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下，营业机构才能对已经冻结的存款予以解冻。被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，营业机构应告知其与做出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内营业机构不得自行解冻。第19条有权机关在冻结、解冻工作中发生错误，其上级机关直接做出变更决定或裁定的，营业机构接到变更决定书或裁定书后，应当予以办理。第20条营业机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，营业机构不予协助。第21条营业机构接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息，不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信、帮助隐匿或转移存款。营业机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后，有权机关要求予以保密的，营业机构应当保守秘密。营业机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人。第22条下列单位和个人存款资金不能冻结和扣划：(1)银行存款准备金；(2)封闭贷款（如果有证据证明债务人为逃避债务将其他款项打入封闭贷款结算专户的，人民法院可以仅就所打入的款项采取执行措施）；(3)国库库款；(4)社会保险基金；(5)证券登记结算机构在银行开设的结算备付金专用存款账户；(6)新股发行验资专户内的资金；(7)证券登记结算机构为新股发行网下申购配售对象开立的网下申购资金账户内的资金；(8)证券公司开设的客户交易结算资金专用存款账户中的资金；(9)国有企业下岗职工基本生活保障资金；(10)国家粮棉油政策性收购资金；(11)工会经费集中户及上级工会经费；(12)国防科研经费；(13)信托财产人民币专用存款账户；(14)军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款；(15)证券、期货交易保证金不能冻结和扣划，但已经失去保证金作用的除外；(16)移交、撤销、脱钩企业开办单位的财政资金；(17)已设质的出口退税专用账户内的款项（借款人将非退税款存入出口退税专用账户的；贷款银行将出口退税专用账户内的退税款扣还其他贷款，且数额已经超出质押贷款金额的；贷款银行同意税务部门转移出口退税专用账户的；贷款银行有其他违背退税户专用性质，损害其他债权人利益行为的，可冻结扣划）。(18)住房公积金和职工集资建房账户资金；(19)人民法院开立的执行账户。(20)其他法律、行政法规、司法解释、部门规章规定不得冻结的账户和款项。第23条下列单位和个人存款资金可以冻结但不能扣划：(1)信用证开证保证金；(2)银行承兑汇票保证金可以冻结不能扣划，但已经丧失保证金功能的除外。如果银行已对汇票承兑或者已对外付款，根据银行的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施；(3)关于证券或期货交易所证券登记结算机构、证券经营或期货经纪机构清算账户资金等。第24条下列存款可附条件冻结、扣划：旅行社质量保证金遇有下列情形而旅行社不承担或无力承担赔偿责任，可以执行旅行社质量保证金：(1)旅行社因自身过错未达到 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 约定的服务质量标准而造成旅游者的经济权益损失；(2)旅行社的服务未达到国家或行业规定的标准而造成旅游者的经济权益损失；(3)旅行社破产后造成旅游者预交旅行费损失；(4)人民法院判决、裁定及其他生效法律文书认定的旅行社损害旅游者合法权益的情形。除上述情形之外，不得执行旅行社质量保证金。同时，执行涉及旅行社的经济赔偿案件时，不得从旅游行政部门行政经费账户上划转行政经费资金。第25条有权机关查询、冻结、扣划存款通知书及解除冻结通知书均应由有权机关执法人员依法送达或通过“法院点对点网络查控系统”接收，营业机构不接受有权机关执法人员以外的人员代为送达的上述通知书，不接受电话或者邮寄方式办理查询、冻结、扣划业务。第26条营业机构办理协助查询冻结扣划业务时应执行登记制度。(1)协助办理查询、冻结和扣划业务时，应对下列内容进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，营业机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。(2)协助办理查询业务时，登记内容进行手工登记，并由执行人员在《存款查询登记簿》上签字；协助办理冻结、扣划业务时，登记内容采用系统登记的方式进行登记，并由执行人员在协助冻结扣划业务通知书的空白处（代替登记簿）签字。年终将系统内的“冻结/止付解冻登记簿、强扣划登记簿制及点对点网络查控系统查询登记簿”全部打印，与冻结、扣划和查询存款通知书及所附材料核对无误后，装订统一入档案库永久保管。第3章业务操作流程第27条协助有权机关查询(1)有权机关2名以上（含2名，法律、行政法规明确规定可由1名工作人员的除外）工作人员可到任一营业网点出具本人工作证件和协助查询存款通知书，有权机关为人民法院的，应同时出具执行公务证。(2)营业网点经办人员根据有权机关查询的账户范围及系统查询权限设置，通过柜面综合业务系统或历史交易查询系统进行查询。若本网点无法满足有权机关提出的查询条件时，应告知可受理机构的具体地址或办公电话。(3)经办人员审核协助查询存款通知书是否填写齐全并加盖公章，填写的查询内容是否清晰而且符合相关规定，签发单位是否为有权查询机关；执法人员工作证件是否真实、是否在有效期内、是否为执法人员本人。(4)审核无误后留存执法人员工作证件复印件（有执行公务证时留存执行公务证复印件），登记存款查询登记簿，由有权机关工作人员在登记簿上签字。(5)经办人员登录柜面综合业务系统或历史交易查询系统，按系统提示输入相关信息，根据协助查询存款通知书填写的查询内容进行查询打印相关账户信息。由于各种原因需由总行或分行支持的查询业务，如：XX银行成立前仍保留在分行原系统内的信息或账户交易对手信息等，向客户说明情况并及时向分行或由分行再向总行提出查询申请，分行或总行应在3个工作日内完成查询，具体操作如下：（1）受理机构填写《查询存款申请书》（详见附件2），在申请书中载明具体需查询的内容，加盖业务公章和经办人员名章，连同有权机关经办人工作证件和相关查询法律文件，通过内网邮箱向分行或通过分行向总行信息科技部扫描上传，并电话通知接收部门相关人员。（2）总行或分行查询结束后，将查询结果传真件或邮件返回原邮件发送人邮箱，收件人收到回件后立即将查询结果传至原受理此业务的营业网点。(6)经办人员审核打印内容无误后，填写有权机关协助查询存款通知书回执，在回执联及打印的查询结果上加盖业务讫章（非营业机构加盖查询机构公章），并将查询结果登记存款查询登记簿。(7)登记完毕后，将查询结果及查询通知书回执交有权机关执法人员，《查询存款申请书》、协助查询存款通知书及执法人员工作证件复印件专夹保管，年终统一装订入档案库永久保管。(1)协助有权机关冻结（解冻）(2)有权机关2名以上（含2名，法律、行政法规明确规定可由1名工作人员的除外）执法人员到存款人账户开户网点出具本人工作证件、协助冻结存款通知书及人民法院出具的冻结存款裁定书或其他有权机关出具的冻结存款决定书，有权机关为人民法院的，应同时出具执行公务证。(3)经办人员审核协助冻结存款通知书是否为制式标准印制，文号是否填写齐全并加盖公章，填写的冻结内容是否清晰而且符合相关规定，签发单位是否为有权冻结机关，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，是否由主要负责人签字，协助冻结存款通知书与冻结存款裁定书或决定书是否一致；执法人员工作证件是否真实，是否在有效期内，是否为执法人员本人。(4)审核无误后留存执法人员工作证件复印件（有执行公务证时留存执行公务证复印件），登录柜面综合业务系统“冻结”交易，根据协助冻结存款通知书填写的不同内容，按系统提示进行如下录入操作：1.冻结通知书填写冻结金额的，在系统中选择“部分冻结”，并正确输入要求冻结的存款金额；2.冻结通知书未填写冻结金额，只对某账户冻结的，在系统中选择“只进不出冻结”；3.冻结通知书填写停止结算的，在系统中选择“不进不出冻结”。4.冻结通知书填写对某账户的存款进行分次冻结的，在系统中选择“分期冻结”，并正确输入要求每期冻结的存款金额。(5)审批人员应认真审核柜员办理的全部业务内容，无误后进行系统审批。(6)审批成功后，经办人员按系统提示打印业务通知单，并加盖业务讫章。(7)经办人员填写协助冻结存款通知书回执并加盖业务讫章，由有权机关经办人员在协助冻结存款通知书银行留存联空白处签字确认。如果是轮候冻结，应在冻结通知书银行留存联及回执上分两次标注，此冻结为轮候冻结，待登记在先的冻结满足条件或失效后执行本次冻结。两次标注的内容应完全一致，并由同一人使用同种颜色墨水书写或由同一打印机打印，标注处应加盖业务讫章。(8)冻结通知书回执及执法人员工作证件交有权机关执法人员。协助冻结通知书、冻结存款裁定书或决定书、执法人员工作证件复印件做业务通知单附件随当日业务传票扫描后抽出，营业网点指定专人专夹保管，年终统一装订入档案库保管。(9)经办人员受理解冻业务时，必须审核出具的解除冻结存款通知书与原冻结单位是否为同一有权机关，无误后参照上述冻结业务流程办理。第28条协助有权机关扣划(1)有权机关2名以上（含2名，除法律、行政法规明确规定可由1名工作人员外）执法人员到存款人开户网点出具本人工作证件、协助扣划存款通知书、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书，有权机关为人民法院的，应同时出具执行公务证。(2)经办人员审核协助扣划存款通知书中要求扣划的存款账户是否已被有权机关冻结，如已被冻结，出具协助扣划存款通知书的有权机关与原冻结单位是否为同一有权机关，否则说明原因退回协助扣划存款通知书及其他相关资料。(3)审核无误后留存执法人员工作证件复印件（有执行公务证时留存执行公务证复印件），经办柜员登录柜面综合业务系统“扣划”交易，按照协助扣划存款通知书指定的划入存款账户进行划款。(4)账户余额不足扣划金额时，可以按照账户余额进行扣划，应在协助扣划存款通知书上标注原因。(5)其他流程参照本规程第二十八条协助有权机关冻结（解冻）办理。第29条通过“法院点对点网络查控系统”进行的查询、冻结、解冻及扣划业务，由系统自动进行操作，系统自动处理完毕后，由被执行账户的开户机构任一柜员打印“执行通知书和裁定书”，与其他永久保管的档案资料一同保管。第30条质押止付（解除止付）(1)质押止付是指将借款人的存款账户或理财账户，根据我行或他行出具的质押止付通知书，在一定时期内禁止存款人提取其用于质押存款的行为。解除止付必须由原止付单位出具解除止付通知书办理。(2)办理质押贷款的业务部门2名经办人员持本人有效身份证件、质押贷款相关合同要件及质押贷款止付存款通知书，到存款人账户开户网点办理止付业务。(3)网点经办柜员审核质押贷款业务部门经办人员的身份证件是否真实有效，质押贷款止付存款通知书填写的被冻结的存款账户名称、账号和开户行是否正确，账户凭证状态是否正常，与质押贷款相关合同要件的质押条款部分是否相符。(4)审核无误后，留存身份证件及质押贷款相关合同要件的复印件，质押贷款相关合同要件文本内容过多的，可复印合同封皮、合同文本中有效的质押条款部分、借款人签字及银行签章页。经办柜员登录柜面综合业务系统“质押止付”交易，根据质押贷款止付存款通知书填写的内容进行系统操作。系统止付操作时，不需录入止付到期日。(5)审批人员应认真审核经办人员办理的全部业务内容，无误后进行系统审批。(6)审批成功后，经办人员按系统提示打印业务通知单，并加盖业务讫章。(7)经办人员填写质押贷款止付存款通知书回执，加盖业务讫章。将回执、质押贷款相关合同要件和身份证件交业务部门经办人员，质押贷款止付存款通知书及质押贷款相关合同要件复印件、身份证件复印件做止付通知书附件随当日业务传票扫描后抽出，营业网点指定专人专夹保管，年终统一装订入档案库保管。(8)解除质押止付时，由原办理质押贷款的业务部门2名经办人员出具本人有效身份证件及解除止付通知书到原办理止付业务的营业网点办理。(9)解除止付操作流程参照本条止付业务操作流程办理。第4章附则第31条本操作规程由总行会计结算部解释及修订。第32条本操作规程自下发之日起施行。附件：1.司法行政机关查询、冻结、扣划权限对照表2.查询存款申请书附件1：司法行政机关查询、冻结、扣划权限对照表 单位名称 查询 冻结 扣划 单位 个人 协助手续 单位 个人 协助手续 单位 个人 协助手续 人民法院 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)人民法院签发的协助查询存款通知书. √（冻结期限6个月） √（冻结期限6个月） 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)人民法院签发的协助冻结通知书3.冻结存款裁定书 √ √ 1.执法人员的工作证件(执行公务证)2.县级以上(含)人民法院签发的协助扣划通知书3.协助扣划裁定书4.生效的法律文书副本 人民检察院 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)人民检察院签发的协助查询存款通知书. √（冻结期限6个月） √（冻结期限6个月） 1.执法人员工作证件2.县级以上(含)人民检察院签发的协助冻结存款通知书 X X 　 公安机关 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)公安机关签发的协助查询存款通知书. √（冻结期限6个月，重大、复杂案件可以为1年） √（冻结期限6个月，重大、复杂案件可以为1年） 1.执法人员工作证件2.县级以上(含)公安机关签发的协助冻结存款通知书 X X 　 国家安全机关 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)安全机关签发的协助查询存款通知书. √（冻结期限6个月） √（冻结期限6个月） 1.执法人员工作证件2.县级以上(含)国家安全机关签发的协助冻结存款通知书 X X 　 军队保卫部门 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)军队保卫部门签发的协助查询存款通知书. √（冻结期限6个月） √（冻结期限6个月） 1.执法人员工作证件2.县级以上(含)军队保卫部门签发的协助冻结存款通知书 X X 　 监狱 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)监狱机构签发的协助查询存款通知书. √（冻结期限6个月） √（冻结期限6个月） 1.执法人员工作证件2.县级以上(含)监狱签发的协助冻结存款通知书 X X 　 税务机关 √ √ 1.县级以上(含)税局局长批准，检查存款账户许可证明２.执法人员工作证件 √（期限不超六个月，需延长的,应报国家税务总局批准） √（期限不超六个月，延长的,应报国家税务总局批准） 1.执法人员工作证件2.经县以上税务局（分局）局长批准,税务机关可以书面通知纳税人开户银行或者其他金融机构冻结纳税人的金额相当于应纳税款的存款 √ √ 1.执法人员工作证件2.县以上税务局（分局）签发的扣交税款通知书3.催收税款通知书(留存联复印件). 海关 √ √ １.直属海关关长或者其授权的隶属海关关长批准，凭海关总署统一格式的协助查询账户通知书２.有关工作人员的工作证件． √(关税为暂停支付,侦察走私犯罪的冻结期限6个月) √(关税为暂停支付,侦察走私犯罪的冻结期限6个月) 1.执法人员工作证件2.经直属海关关长或者其授权的隶属海关关长批准冻结存款通知书。 √ √ 1.执法人员工作证件2.经直属海关关长批准或其授权的隶属海关关长批准的书面通知 反洗钱行政主管部门 √ √ 1.执法人员的工作证件2.反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构签发的协助查询存款通知书. √(不超过四十八小时的临时冻结) √(不超过四十八小时的临时冻结) 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构要求银行临时冻结存款人存款的须经中国人民银行负责人批准 X X 　 证券监督管理机构 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)证券监督管理机构签发的协助查询存款通知书. √（期限不超六个月，续冻不超六个月，次数不限）限制证券买卖不得超过15个交易日，案情复杂的不得超过30个交易日 √（期限不超六个月，续冻不超六个月，次数不限）限制证券买卖不得超过15个交易日，案情复杂的不得超过30个交易日 经国务院证券管理机构主要负责人批准 X X 　 工商行政管理机关 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)工商行政管理机关主要负责人批准签发的协助查询存款通知书. √(六个月的暂停结算) √(六个月的暂停结算) 　 X X 　 外汇管理机关 √ √（个人储蓄存款账户除外） 1.执法人员的工作证件2.外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于2人。 X X 　 X X 　 价格主管部门 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上各级人民政府价格主管部门的监督检查相关文书。 X X 　 X X 　 监察机关（包括军队监察机关） √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)监察机关签发的协助查询存款通知书. X X 　 X X 　 审计机关（含军队审计机关） √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)审计机构负责人批准签发的协助查询存款通知书. X X 　 X X 　 走私犯罪侦查机关 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)走私犯罪侦查机关签发的协助查询存款通知书. √ √ 1.执法人员工作证件2.县级以上(含)走私犯罪侦查机关签发的协助冻结存款通知书 X X 财政部门 √ X 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)财政部门签发的协助查询存款通知书 X X 　 X X 　 银行业监督管理机构 √ √ １.执法人员的工作证件２.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准的协助查询通知书 X X 　 X X 　 期货监督管理机构 √ X 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)期货监督管理机构签发的协助查询存款通知书. X X 　 X X 　 保险业监督管理机构 √ √ 1.执法人员的工作证件2.县级以上(含)保险业监督管理机构签发的协助查询存款通知书. X X 　 X X 　 反垄断执法机构 √ X 执法人员不得少于二人，并应当出示执法证件 X X 　 X X 　 国有企业监事会 √ X 公司工作人员的工作证件、身份证；监事会决议等文件；公司章程、营业执照等 X X 　 X X 　 公证机关 X √ 公证机构工作人员或继承人本人工作证、身份证；《存款查询函》、《委托书》 X X 　 X X 注：√代表有权；X代表无权附件2：查询存款申请书 分行名称 营业机构名称 申请查询内容 账户名称 账号 证件名称 证件号码 内容简述：业务公章： 受理日期 年月日时 返回日期 年月日时 附件名称：1.2.3.4. 备注：查询受理人：分行经办人：PAGE-21-