银行绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引模版

xxx银行股份有限公司工作通知书工作通知〔xx〕169号关于发布《xxx银行xx年绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引》的通知总行各部门、事业部、各分行：为建立有效的激励约束机制，促进银行合规经营，根据银监会《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发[2012]34号）文件及我行关于组织绩效考核与平衡计分卡的规定，总行制定了《xx年绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引》，现予发布。合规内控指标为平衡计分卡的减分项，权重为-30至0。总行中后台部门、准事业部、行业事业部、一级分行的平衡计分卡得分与本机构绩效、“一把手”考核、员工绩效等级分布比例、机构评优挂钩。各机构应按照本指引规定的工作策略，切实开展各项合规内控工作，保障全行实现“零重大案件、无重大监管处罚、无重大违规与风险事件”的年度目标。联系人：总行法律合规部陈海生、葛萍。特此通知。附件：xxx银行xx年绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引法律合规部xx年5月5日xxx银行xx年绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引第一条（背景依据）为建立有效的激励约束机制，促进本行合规经营，根据银监会《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发[2012]34号）、本行关于组织绩效考核与平衡计分卡的规定，制定本指引。第二条（指标概念）合规内控指标指绩效考核平衡计分卡中考评案件防控、反洗钱、合规管理、操作风险及业务外包和连续性管理、法律及诉讼事务、消费者权益保护、内控管理状况的指标。第三条（考核对象）合规内控指标适用于总行中后台部门（含区域的综合管理部、公司业务管理部，不含零售条线部门，下同）、准事业部（不含零售）、行业事业部、一级分行（不含零售），以及零售大事业部、信用卡事业部。第四条（考核 内容 财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容 ）合规内控指标考核内容包括：案件、重大违规与风险事件、反洗钱、操作风险、合规内控管理五项。第五条（绩效挂钩）本指标为平衡计分卡的减分项，权重为-30至0。总行中后台部门、准事业部、行业事业部、一级分行的平衡计分卡得分与本机构绩效、“一把手”考核、员工绩效等级分布比例、机构评优挂钩，具体见下 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 。 项目/考核对象 总行中后台部门 准事业部 行业事业部 一级分行 平衡计分卡得分 平衡计分卡总得分=∑占权重各指标得分×指标权重+加（减）分项合计得分 加分项最多5分，总分115分封顶。 加分项最多5分，总分125分封顶。 减分项扣分最多80分，加分项最多15分，总分135分封顶。 绩效考核最终得分 考核总得分＝平衡计分卡得分×70%+履职成效评价×30% 挂钩“两率”框架下的营业净收入。公式为：考核营业净收入＝营业净收入×平衡计分卡调整系数。 挂钩“两率”框架下的责任利润。公式为：考核利润＝责任利润×平衡计分卡调整系数。 平衡计分卡得分与调整系数对应如下，不同分值之间进行线性插值计算。得分对应系数60分及以下0.880分0.9100分1125分1.02 平衡计分卡得分与调整系数对应如下，不同分值之间进行线性插值计算。得分对应系数60分及以下0.980分0.95100分1120分1.02135分1.05 考核结果应用 部门/事业部/分行的“一把手”考核、调整员工绩效等级分布比例的重要依据，具体 规则 编码规则下载淘宝规则下载天猫规则下载麻将竞赛规则pdf麻将竞赛规则pdf 由总行人力资源部制定。 部门/事业部/分行评优的重要依据。第六条（考核导向）合规内控考核旨在强化合规风险管理、内部控制和案防管理体系的高效有序运作，落实全面风险管理发展规划的要求，有效防范风险，保障我行安全稳健运行，实现战略发展目标。第七条（指标目标）合规内控考核目标为：全行实现零重大案件、无重大监管处罚、无重大违规与风险事件。第八条（评分规则）合规内控指标评分规则如下：1.案件：指报送银监的第一、二类案件。100万元以下案件，扣2分；100万元及以上至500万元以下案件，至少扣5分；500万元及以上至1000万元以下案件，至少扣10分；1000万元及以上案件，扣15至30分。发生多起案件的，根据累计金额、影响参照以上标准确定。2.重大违规与风险事件：（1）监管处罚，受到监管部门处罚，罚款30万元以上至50万元（含），扣2分；罚款50万元以上至200万元（含），扣3至5分；罚款200万元以上，至少扣7分；因受到监管处罚影响机构准入、业务准入、高管任职或总行经营管理的，扣10至20分。其他处罚或多次处罚的，根据其影响参照以上标准确定。（2）重大违规事件，指银行中层及以上管理人员（分行/事业部领导、总行部门领导和行领导）参与的违规事件、涉及金额500万元（含）以上或可能损失金额300（含）万元以上的非信贷类违规事件，视事件性质、影响和金额扣5至25分。（3）重大风险事件，包括重大的法律风险事件、洗钱风险事件，以及案件风险信息事件，视事件发生原因、性质、影响和金额扣分5至25分。3.反洗钱：客户尽职调查反馈率低于100%的，每降低5个百分点扣1分，至多扣3分。4.操作风险：操作风险损失率高于0.15%的，每增加0.05%扣0.5分，至多扣3分。（仅限分行、行业事业部适用）5.合规内控管理，包括分行案防合规督导/条线事业部案防合规协同的评价、法律/合规/内控/操作风险/业务连续性/外包风险管理/消费者权益保护工作执行、反洗钱工作落实。（1）分行案防合规督导/条线事业部案防合规协同评价低于96分的，每降低5分，合规内控指标扣1分，至多扣5分。（2）法律/合规/内控/操作风险/业务连续性/外包风险管理/消费者权益保护工作执行，指未按总行法律合规部要求落实工作，视问题性质、影响扣分，至多扣5分。（3）反洗钱工作落实：漏报大额交易的，每漏报5笔扣1分，至多扣3分；人行反洗钱评级，低于C级的，扣2分。第九条（工作策略）为实现全行考核目标，各机构严格落实以下要求，切实有效组织开展各项案防合规工作：1.各级管理层要高度重视案防合规工作，风险防控与业务发展同等重要，严禁以完成经营指标为借口违规越权、弄虚作假、“抄近道”、“打擦边球”开展业务。2.强化员工风险意识、合规意识和职业操守宣导教育，加强过程控制，提升 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 执行力。3.加强重点风险领域的排查，严格落实保理业务应收账款真实性、贸易融资业务抵质押有效性、票据业务贸易背景真实性、资产托管或资金监管业务的资金安全性、同业业务合规风险、离岸业务的反洗钱、反恐融资和国际制裁合规管理等工作要求，着力防范贷款欺诈、过桥融资、理财私售等风险事件。4.开展员工异常行为排查，按照“谁的人、谁排查、谁负责”的原则，结合业务特点与相应员工异常行为表现重点排查“五类人”（对公客户经理、个贷经理、理财经理、小企业客户经理、运营柜员）；排查不力，出现参与“飞单”、民间借贷、过桥融资、违规担保等风险事件的，一并追究排查人的责任。5.加大违规问责力度，违规必究；对违反职业操守、“十项禁令”、出示红牌违规行为的责任人从严问责，利用典型处罚案例开展警示教育。6.及时 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 各类风险事件，严禁瞒报、错报和迟报；妥善处置，防止事件恶化或升级。第十条（评分程序）总行法律合规部根据收集的数据信息评分，向总行风险管理部、稽核监察部征询意见，报行领导审定后提交总行战略规划部，同时向考评对象反馈评分。第十一条（评分分工）评分所需数据信息，按以下分工收集、汇总和评分：（一）案件——总行稽核监察部；（二）监管处罚——（总行稽核监察部、总行法律合规部操作风险管理室）；（三）重大违规事件和重大风险事件——总行问责委员会秘书机构（总行法律合规部）；（四）反洗钱——总行法律合规部反洗钱管理室；（五）操作风险——总行法律合规部操作风险管理室；（六）分行案防合规督导——各区域案防合规督导组；（七）条线事业部案防合规协同评价——总行法律合规部条线协同组；（八）法律/合规/内控/操作风险/业务连续性/外包风险管理/消费者权益保护工作执行——总行法律合规部各相关室；（九）反洗钱工作落实——总行法律合规部反洗钱管理室。第十二条（评分组织）上述各机构应加强评分数据信息的日常收集、分析，总行按季通报纳入评分范围的事件信息，半年、年度组织评分。第十三条（附则条款）本指引由总行法律合规部制定，自发布之日起施行。附表：xx年合规内控指标评分表-1--2--3-