兴业银行法律事务岗位资格考试真题精选

兴业银行法律事务岗位资格考试真题精选[单项选择题]1、运用仲裁手段清收不良资产的，其优点不包括（）A.裁决结果更具约束性B.有效地缩短纠纷解决的过程C.实行专家裁判，专业性更高D.案件不公开审理，更好的保护商业秘密参考答案：A[单项选择题]2、关于纠纷解决方式的一致性，以下说法不正确的是（）A.同一客户发生多份 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 应该选择同一种争议解决方式B.主从合同、总分合同之间的争议解决方式必须相同C.如果最高额担保项下所办理的业务均符合《指导意见》规定的仲裁条件，则将最高额担保合同及该担保项下所有业务的争议解决方式统一约定为仲裁D.如果最高额担保项下所办理的业务均仅有部分符合《指导意见》规定的仲裁条件，则将最高额担保合同及该担保项下所有业务的争议解决方式统一约定为仲裁参考答案：D[单项选择题]3、未履行或未全面履行出资义务的股东对公司债务承担（）A.全部责任B.公司债务不能清偿的部分C.连带责任D.在未出资本息范围内对公司债务不能清偿的部分补充赔偿责任参考答案：D[单项选择题]4、下列哪项资产属于限制性转让（）①债务人或担保人为国家机关②经国务院批转列入全国企业政策性关闭破产 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 的资产③国防军工等涉及国家安全和敏感信息的资产④个人贷款A.①②③B.②③④C.①②③④D.①②④参考答案：C[单项选择题]5、下列哪项不属于公证机关赋予强制执行效力的债务文书范围（）A.借款合同、借用合同、无财产担保的租赁合同B.赊欠货物的债权文书C.高利贷欠条D.各种借据、欠单参考答案：C[单项选择题]6、下列哪一纠纷可以采用仲裁方式解决（）A.婚姻B.监护C.债权债务D.继承参考答案：C[单项选择题]7、案件风险事件的妥善处置是有效防止案件损失和负面影响进一步扩大，降低或消除案件破坏性，维护兴业银行资产安全和形象的（）A.前提条件B.关键手段C.重要基础D.最后保障参考答案：D[单项选择题]8、关于案件风险处置主要工作要求的表述有误的是（）A.核实事实风险，准确认定案件性质B.坚持多方联动，有效化解案件风险C.激励全员参与，各司其职D.强化沟通协调，妥善做好案件负面舆情应对工作参考答案：C[单项选择题]9、关于加大风险事件的防控力度正确的是（）①分析案发领域及业务管理存在问题②加强案件风险警示教育③防范客户欺诈风险④梳理和总结案件风险事件处理流程A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④参考答案：A[单项选择题]10、防范案件风险最基础原则不包括（）A.了解你的客户B.了解你客户的需求C.了解你客户的风险D.了解你客户的交易参考答案：B[单项选择题]11、银监会《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》对各银行业金融机构法人的要求不包括（）A.制定机构案件责任追究工作制度B.层层落实案防责任C.把案防工作摆在本机构的首位D.逐级追究案件责任人员参考答案：C[单项选择题]12、下列不属于案件问责的方式是（）A.纪律处分B.经济处分C.家属连带责任D.责令辞退参考答案：C[单项选择题]13、重大、恶性案件的界定不包括（）A.涉案金额等值人民币一千万元以上的B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的C.性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的D.兴业银行或监管机构认定的其他属于重大、恶性的案件参考答案：A[单项选择题]14、涉案金额等值人民币壹佰万元（含）以上案件的问责不包括（）A.给予案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分B.给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级（含）以上处分C.暂停案发层级机构分管负责人职务D.视情况暂停案发层级机构主要负责人职务参考答案：B[单项选择题]15、关于重大恶性案件的问责正确的是（）A.给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级（含）以上处分B.暂停案发层级机构分管负责人职务C.暂停案发层级机构主要负责人职务D.暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务参考答案：D[单项选择题]16、关于案件问责的基本规定正确的是（）A.重大、恶性案件常常伴随着区域性或系统性等重大社会不良影响B.纪律处分是案件问责最常用的手段C.经济处理是案件问责最常用的手段D.涉案金额等值一千万元以下的不属于重大恶性案件参考答案：A[单项选择题]17、适用赤道原则的融资项目对环境与社会造成潜在影响的缓解措施中不包括（）A.回避方式B.减缓方式C.赔偿方式D.补偿方式参考答案：C[单项选择题]18、对于A类项目和B类项目，为了使项目符合赤道原则及绩效 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等的规定，经营机构应在尽职调查阶段辅导借款人编制（），对项目可能造成的环境与社会影响提供一系列减缓措施、纠正行动和监测措施，并指定上述行动的优先顺序。A.《管理计划》B.《行动计划》C.《管理方案》D.《行动方案》参考答案：B[单项选择题]19、兴业银行环境与社会风险管理的基本原则不包括（）。A.风险与收益相平衡原则B.集中管理原则C.分类操作原则D.独立管理原则参考答案：D[单项选择题]20、对环境与社会可能造成的不利影响程度有限、数量较少的项目，并且该项目的不利影响一般局限于当地范围，且大部分可以逆转并易于通过减缓措施加以解决，应为（）A.A类B.B类C.C类参考答案：B[单项选择题]21、以下不属于兴业银行环境与社会风险管理目标的是（）。A.建立环境与社会风险管理体系，完善兴业银行系统化的环境与社会风险管理架构、政策、流程、工具和方法B.保证风险管理的独立性、有效性，完善风险制衡机制C.提升环境与社会风险管理专业能力和水平，开发符合兴业银行需要的管理模式和工具D.提升外部能力参考答案：D更多内容请访问《睦霖题库》微信公众号[单项选择题]22、下列关于“赤道原则”说法错误的是（）A.赤道原则是判断、评估和管理项目融资中环境与社会风险的先进技术和方法，是金融可持续发展的原则之一B.赤道原则是参照IFC的可持续发展政策与指南建立起来的自愿性行业准则，但其已经成为国际项目融资的环境与社会方面的行业标准和行业规范C.赤道原则的实质是要求关注项目融资中的环境与社会风险，并提供一套环境与社会风险管理工具和方法D.兴业银行在总行成立赤道原则工作领导小组，并专门成立可持续金融室行使其办公室职责，挂靠总行风险部参考答案：D[单项选择题]23、甲公司向乙银行借款1000万元，已逾期一年，甲公司称没钱可用来还贷，乙银行通过核查甲公司财务资料得知丙公司尚欠甲公司货款300万元，要求甲公司向丙公司收回货款以偿还贷款，甲公司以与丙公司近年没有业务往来为由拒绝，针对这种情况，乙银行可以行使（）。A.代位权B.抗辩权C.代理权D.处分权参考答案：A[单项选择题]24、制度管理与银行合规工作的关系可以总结为（）A.银行制度是银行合规管理的成果B.银行合规管理是银行制度的前提C.银行制度是银行合规管理的基础D.银行合规管理是银行制度的体现参考答案：C[单项选择题]25、关于制度管理，下列说法不正确的是（）A.纳入年度制度规划的制度制定、修订，无须立项B.制度主办部门和会商机构应充分交换意见并达成一致，对有较大分歧无法达成一致的，制度主办部门应列明各方观点，并做出必要的说明，一并报送审批C.法律与合规审查包括形式审查和实质审查D.兴业银行鼓励制度试行，试行期限根据制度主办部门需要确定参考答案：D[单项选择题]26、制度包括基本制度、管理办法、操作规程三个层级，以下制度名称适用于“管理办法”层级的是（）A.指引B.守则C.规范D.规定参考答案：D[单项选择题]27、以下哪一份规范性文件为兴业银行制度管理办法所规范的制度（）A.《兴业银行**分行关于规范参加外部会议流程的通知》B.《兴业银行**分行关于明确公司客户授信工作时效管理规定的通知》C.兴业银行关于印发《合规风险提示（2013年第4号）—关注保理业务风险》的通知D.《兴业银行**分行异地机构经费管理实施细则》参考答案：D[单项选择题]28、以下不属于《兴业银行制度管理办法》规定的制度层级是（）A.规章B.基本制度C.管理办法D.操作规程参考答案：A[单项选择题]29、根据《兴业银行制度管理办法》，以下哪一项属于规范性文件范围（）A.总行就具体事项对个别分行作出的工作要求、答复、批复的发文B.对现行制度内容进行补充或修订的发文C.领导讲话、工作计划等发文D.人事任免、请示、报告等发文参考答案：B[单项选择题]30、制度主办部门负责对制度以及对适用制度的问题提供解释，并根据各方面的反馈意见，开展制度维护工作，属于以下哪一项项制度管理机制（）A.制度规划B.制度解释与咨询C.制度后评价D.制度管理参考答案：B[单项选择题]31、背书是汇票、本票和支票共有的行为，若背书附加条件的，则（）A.所附条件有效，背书有效B.所附条件无效，背书有效C.所附条件无效，背书无效D.票据无效参考答案：B[单项选择题]32、以下哪一项不属于票据的特点（）A.票据是一种有价证券B.票据是一种要式证券C.票据是一种有因证券D.票据是一种流通证券参考答案：C[单项选择题]33、以下哪一项不属于经济适用房开发贷款的特点（）A.经济适用住房的用地一般为出让用地B.经济适用住房的售价一般是由房地产管理部门定价后报政府批复后执行C.经济适用住房的销售由当地房地产管理部门负责，实际按计划分配的方式D.经济适用住房的销售对象主要是城市中低收入和无房户和困难户参考答案：A[单项选择题]34、下列关于票据背书的表述，哪一项是错误的。（）A.背书由背书人签章并记载背书日期B.以背书转让的汇票，背书应当连续C.背书可附有条件D.汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让参考答案：C[单项选择题]35、银监会出台的《银行业金融机构绩效考评监管指引》，将（）类指标作为银行业金融机构绩效考评的5大指标之一。A.经济责任B.社会责任C.环境责任D.公共责任参考答案：B[单项选择题]36、可持续发展是人类的终极目标，（）则是实现可持续发展的路径或手段。A.经济责任B.社会责任C.环境责任D.公共责任参考答案：B[单项选择题]37、根据《兴业银行案件处置工作规程》，要受到兴业银行案件问责的案件实施方式不包括下列哪一种（）A.兴业银行员工独立实施B.外部人员独立实施C.兴业银行员工共同实施D.兴业银行员工与外部人员合伙实施参考答案：B[单项选择题]38、股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，应经出席股东大会的（）以上通过。A.所有股东所持表决权的三分之二B.其他股东所持表决权的半数C.所有股东所持表决权四分之三D.其他股东所持表决权的三分之一参考答案：B[单项选择题]39、下列主体中能成为合法借款人的是（）A.法人的职能部门B.未经总公司授权的分公司C.国家机关D.个体工商户参考答案：D[单项选择题]40、法律事务管理主要职责不包括以下哪项（）A.审查法律性文件B.制定和管理全行示范合同文本C.有效管理诉讼和执行案件D.先期制定业务模式及办理流程参考答案：D[单项选择题]41、以下关于兴业银行法律事务管理中错误的是（）A.兴业银行法律事务管理可以借助律师等中介机构辅助B.在业务量大、法律事务繁杂的情况下，可以聘请常年法律顾问C.若有涉及兴业银行商业秘密或重大事项的工作，应委派专门律师处理D.外聘律师的作用有限，法律事务管理工作应以内部法律事务管理人员为主导参考答案：C[单项选择题]42、送审单位提交法律职能部门进行法律审查的资料不包括以下哪项（）A.法律审查送审 申请表 食品经营许可证新办申请表下载调动申请表下载出差申请表下载就业申请表下载数据下载申请表 B.送审文件的相关基本事实及相关背景的说明C.请求法律审查的范围、目的和要求说明D.送审单位对送审事项的详尽业务意见及外部律师意见参考答案：D[单项选择题]43、兴业银行法律审查工作不包括以下哪项原则（）A.依法合规原则B.独立性原则C.风险控制与收益匹配原则D.从严从紧原则参考答案：D[单项选择题]44、诉讼案件管理要求原则上不包括以下哪项（）A.统一管理、分级授权、权责明确、相互配合的管理体制B.做好充分诉前准备工作、论证诉与不诉的利弊C.及时总结、分析、归纳在案件管理中具有普遍性、全局性的问题D.凡遇到影响兴业银行权益的事件，应立即以诉讼、仲裁方式解决问题参考答案：D[单项选择题]45、关于应收账款质押的说法错误的是（）A.应收账款属于动产质押B.可接受的质押物应是付款人资信良好的应收账款C.应按《物权法》规定在信贷征信机构应收账款质押登记公示系统中进行规范的出质登记D.认真调查应收账款本身的合法性、有效性，以及债务人是否存在相应的抗辩，并应与债务人核实和取得债务人的确认参考答案：A[多项选择题]46、赤道原则（EquatorPrinciples）是参照（）可持续发展政策与指南所建立的一套自愿性金融行业准则。A.国际货币基金组织B.世界银行C.国际金融公司D.世界贸易组织参考答案：B,C[多项选择题]47、兴业银行在环境与社会风险管理方面应当采取（）外部措施A.加强同客户的沟通与解释B.加强对客户的专业指导和支持C.制定信息披露与客户申诉机制D.加强培训参考答案：A,B,C[多项选择题]48、兴业银行在环境和社会责任方面承诺：积极帮助对可持续发展持有同样观点和承诺的业务合作伙伴解决环境与社会相关问题，并提供相关金融产品与服务，包括（）。A.帮助对公客户完善环境与社会管理体系B.无条件向对公客户发放绿色贷款C.向零售客户提供环保相关金融投资产品D.向零售客户提供一次性纸杯，服务客户参考答案：A,C[多项选择题]49、在履行环境与社会责任方面，兴业银行承诺努力将资金投向于那些有利于识别和解决经济、环境与社会风险的可持续项目，积极倡导为（）融资，并不断完善金融工具。A.生态保护B.生态建设C.绿色产业参考答案：A,B,C[多项选择题]50、在履行环境与社会责任方面，兴业银行承诺遵循以下规范说法正确的（）A.严格遵守我国环境与社会相关法律规范，依法合规经营B.努力将资金投向于那些有利于识别和解决经济、环境与社会风险的可持续项目，积极倡导为生态保护、生态建设和绿色产业融资，并不断完善金融工具C.努力建设环保型银行，在外部管理上推动节能减排降耗行为，在企业文化上倡导环境与社会风险意识D.持续关注并不断改进环境与社会风险管理措施，根据不断变化的外界条件和信息，进行定期评审与修订，以保证兴业银行环境与社会管理体系的充分适用性参考答案：A,B,D[多项选择题]51、兴业银行环境与社会风险管理的适用标准包括（）A.中华人民共和国关于环境、健康、安全问题及其他有关银行信贷标准问题的法律规范，主要包括法律、法规、规章、行业规范、非法规性指南等B.兴业银行内部关于环境、健康、安全问题的信贷指引、风险 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 、操作流程及内部管理规范C.积极帮助对可持续发展持有同样观点和承诺的业务合作伙伴解决环境与社会相关问题，并提供相关金融产品与服务，包括帮助对公客户完善环境与社会管理体系，向零售客户提供环保相关金融投资产品等D.努力建设节约型银行，在内部管理上推动节能减排降耗行为，在企业文化上倡导环境与社会风险意识参考答案：A,B[多项选择题]52、根据《物权法》、《担保法》等规定，质权的生效需要两个条件（）A.签署书面协议、明确质物范围B.出质人实际将质物交付质权人C.进行登记D.开展调查参考答案：A,B[多项选择题]53、信用保险融资业务涉及风险主要包括（）A.卖方信用风险。卖方虚构贸易关系、擅自变更基础交易合同约定的付款路径及履约对象，导致保险公司拒绝赔付的风险B.信保公司免责风险。业务操作中，卖方触发保险合同及保单约定的免责条款，导致信用保险公司免责风险C.融资银行操作风险。融资银行因贷前调查不严、存续期管理缺失，导致债权难以顺利受偿的风险D.中间商信用风险。因中间商并非出口货物的最终买方，可能因各方责任约定不清导致的风险参考答案：A,B,C,D[多项选择题]54、信保项下融资到期客户无法归还银行融资后，银行难以顺利从信保公司获得赔偿的原因包括（）A.信保公司对被保险人违约、欺诈不承担赔偿责任B.贸易纠纷引起的买方拒付款项必须先仲裁或在买方所在国家（地区）诉讼执行C.银行在授信准入、协议签订、放款审核及索赔申请等各环节操作不当D.目前较多贸易采用卖方与中间商签订合同，单据寄至中间商，而货物直接到达最终买方。一旦出现货物拒收等风险，中间商与最终买方都互相推诿，主张自己不是真正意义上的付款人，导致信保公司以卖方与买方之间不存在真实贸易关系为由拒绝赔付参考答案：A,B,C,D[多项选择题]55、贸易融资业务交易商业发票真实性审核，应注意（）A.办理票据贴现或信用证交单时，应收集增值税发票，核实发票记载的交易对手是否与贸易合同一致B.办理票据贴现或信用证交单时，应收集增值税发票，核实发票记载的货物描述是否与贸易合同一致C.办理票据贴现或信用证交单时，应收集增值税发票，核实发票记载的交易金额是否与贸易合同一致D.上网核查发票真实性，并在业务存续期管理过程中定期跟踪核查发票真伪参考答案：A,B,C,D[多项选择题]56、兴业银行贸易融资业务交易背景真实性审核应当遵循的原则包括（）A.KYC原则B.勤勉尽责原则C.合理审慎原则D.实质审核原则参考答案：A,B,C,D[多项选择题]57、审核贸易融资项下的交货凭证包括以下哪些项（）A.核实货物交收凭证的唯一性、有效性，可登录相关运输公司网站核实运单及物流明细B.审核凭证记载的货物描述是否与合同、发票一致C.货物交收凭证是否存在伪造、变造、重复使用的痕迹D.货物权属是否清晰，权属不清的不得办理相关业务参考答案：A,B,C,D[多项选择题]58、在办理明保理业务的应收账款转让通知环节中，为防范操作风险兴业银行经办人员应当（）A.做到实际面见买方并见证签章过程B.核对买方信息及印鉴C.认真核实买方办公环境、人员身份和用印过程D.采取其他措施保证买方确实知晓转让事宜参考答案：A,B,C,D[多项选择题]59、合同业务性审查事项主要包括（）A.合同当事人是否具备开展相应业务的资质，并核对对方当事人营业执照、资质证书（如有）、授权书（如有）等签约主体资料B.合同内容是否符合业务实际情况及谈判意见C.业务条款能否接受及业务风险是否可控D.业务是否符合兴业银行各级审查审批意见参考答案：A,B,C,D[多项选择题]60、甲对乙享有1万元到期债权，乙对丙享有1万元到期债权，三方书面约定，由丙直接向甲清偿。下列哪些说法是正确的（）A.丙可以向甲主张其对乙享有的抗辩权B.丙可以向甲主张乙对甲享有的抗辩权C.若丙不对甲清偿，甲可以要求乙清偿D.若乙对甲清偿，则构成代为清偿参考答案：A,C,D