家庭理财实用表格

家庭理财实用 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 格 (2005年，试用版) 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文， 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 ， 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 目录 1、家庭财务现状 ............................................................................................................. 3 1.1、 家庭财务状况.............................................................................................. 3 1.2、 家庭存款状况.............................................................................................. 51.3、 家庭贷款状况.............................................................................................. 8 1.4、 家庭房产状况.............................................................................................. 8 1.5、 家庭财物状况.............................................................................................. 9 1.6、 家庭保管箱状况 .........................................................................................11 1.7、 家庭保险状况............................................................................................ 13 1.8、 家庭收支状况............................................................................................ 14 1.9、家庭投资交易状况 .......................................................................................... 18 1.9.1、股票交易状况 ........................................................................................ 18 1.9.2、基金交易状况 ........................................................................................ 19 1.9.3、债券交易状况 ........................................................................................ 20 2、年底 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 .................................................................................................................. 20 2.1、个人检查......................................................................................................... 21 2.2、财务分析......................................................................................................... 23 2. 2.1、收入分析 .............................................................................................. 23 2. 2.2、支出分析 .............................................................................................. 23 2. 2.3、投资分析 .............................................................................................. 25 2. 2.4、风险分析 .............................................................................................. 25 2.2.5、总结 ...................................................................................................... 25 3、五年 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 .................................................................................................................. 26 3.1、资产目标......................................................................................................... 26 3.2、其他目标......................................................................................................... 27 4、 下一年度计划................................................................................................... 28 4.1、下一年度目标.................................................................................................. 28 4.2、下一年度预算.................................................................................................. 28 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 1、家庭财务现状 1.1、 家庭财务状况 这是家庭的资产负债表。家庭资产负债表是家庭在某一时点上财务状况的反映。它包含了主要的资产和负债，其余额就是家庭的净资产。资产负债表的重要性反映在以下两个方面: 1、 资产负债表提供了一个标尺，可以计量家庭目标实现的进程; 2、 将资产价值分项列明使我们知道什么需要管理。特别是，为我们决定投保多少财产 险列出明细。这对家庭管理而言极为重要。 资产与负债是理财天平的两端，资产高于负债的家庭，天平会往资产的一方倾斜，以所产生净资产的筹码来取得平衡。负债高于资产的家庭，只有获得足以减少负债的净收入才能恢复平衡。 在退休之前努力累积晚年生活所需的净资产，是一般个人财务规划的最终目标。 资产负债天平也可用来衡量保险的需求。一般当资产减损而负债依旧时，为了避免天平导向负债的一端，就要买保险以理赔金的筹码加注在资产上，使天平回复均衡状态。自用住宅被火焚烧或创造家庭主要收入来源的成员遭遇死亡、丧失劳动能力等变故，都会使家庭天平一夕间倒向负债端，因此要买足应有保障来预防万一。 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 资产: 现金:活期储蓄 , 定期储蓄 , 股票,市场价值, , 股权,账面价值, , 入股,账面价值, , 基金(市场价值) , 公积金 , 人寿保险,现金价值, , 人寿保险,红利, , 人寿保险,额外投资, , 房屋,市场价值, , 其他产业 , 汽车 , 个人财物,珠宝等, , 他人欠我之债务 , 其他 , 总资产:,甲, 负债: 现有帐单 , 分期偿还之债务:汽车 , 个人 , 家具 , 所得税 , 房屋贷款 , 其他 , ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 总负债,乙, 0 个人总值:,甲—乙, 1.2、 家庭存款状况 最近，银行开始对小额存款帐户收费了，很多人都开始清理银行存折了。因此，记录好自己的存款状况，对家庭理财也很有必要。 以下的一些表格，可以协助你做好这项工作。 户名 银行 开户网点 种类 定期一本通 账号 凭证号 签发日期 密码提示 自动转存 序号 合计 存款金额 存款日期 到期日 利率 备注 户名 银行 开户网点 种类 账号 凭证号 签发日期 密码提示 卡号 余额 余额日期 备注 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- 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借贷机构 借贷金额 利率 还款方式 每期还款金额 每期还款日期 贷款年限 贷款日期 还清日期 联系人 联系电话 备注 1.4、 家庭房产状况 如果有房产的，可以将房产情况记录在下面的表格中。 房产所有人 地址 用途 面积 结构 建造日期 购入日期 购入单价 购入总价 已交款 贷款金额 贷款利率 交纳税金 现值 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 备注 1.5、 家庭财物状况 如果有贵重物品的，可以将物品情况记录在下面的表格中。 所有人 物品名称 物品用途 计价单位 单位价格 物品数量 购买金额 购买日期 购买商店 联系电话 存放地点 现值估算 备注 所有人 物品名称 物品用途 计价单位 单位价格 物品数量 购买金额 购买日期 购买商店 联系电话 存放地点 现值估算 备注 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 所有人 物品名称 物品用途 计价单位 单位价格 物品数量 购买金额 购买日期 购买商店 联系电话 存放地点 现值估算 备注 所有人 物品名称 物品用途 计价单位 单位价格 物品数量 购买金额 购买日期 购买商店 联系电话 存放地点 现值估算 备注 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 1.6、 家庭保管箱状况 如果在银行租用了保管箱的，可以将保管箱情况记录在下面的表格中。 所有人 保管箱编号 提供者 缴费日期 缴费金额 联系人 联系电话 所有人 物品名称 物品用途 计价单位 单位价格 物品数量 购买金额 购买日期 购买商店 联系电话 存放地点 现值估算 备注 所有人 物品名称 物品用途 计价单位 单位价格 物品数量 购买金额 购买日期 购买商店 联系电话 存放地点 现值估算 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 备注 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 1.7、 家庭保险状况 保险，是家庭理财的一道非常重要的防火墙。整理好家庭保险资料，每年做一次检查， 可以协助家庭及时做好调整，避免有保险没有保障，或保障过度的状况出现。 以下的一些表格，可以协助你做好这项工作。 被保险人 合计 保单号码 主险种类 主险利益 主险保额 寿险保额 养老金 重大疾病保额 住院医疗保额 住院津贴保额 手术津贴保额 意外医疗保额 意外伤害保额 豁免保费 额外投资 分红 投保人 受益人 生效日期 保障日期 缴费方式 缴费期限 期缴保费 保险公司 保险代理人 联系电话 联系地址 备注 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 被保险人 合计 保单号码 主险种类 主险利益 主险保额 寿险保额 养老金 重大疾病保额 住院医疗保额 住院津贴保额 手术津贴保额 意外医疗保额 意外伤害保额 豁免保费 额外投资 分红 投保人 受益人 生效日期 保障日期 缴费方式 缴费期限 期缴保费 保险公司 保险代理人 联系电话 联系地址 备注 1.8、 家庭收支状况 这即是家庭损益表。损益表可以显示家庭是怎样从去年的财务状况变成现在的财务状况 的。我们不仅需要一张损益表来分析我们朝着预定的目标进展的情况，而且是下一年预算计 划的基础。 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 每月收入流水帐 月份 月 月 月 月 月 月 项目 上月本月上月本月上月本月上月本月上月本月上月本月 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 薪 本人 资 配偶 年终奖金 红利/奖金 其他收入 利 存款利息 息 股票股利 债券利息 其他 其 租金收入 他 资本利得 其他 总 收 入 余 额 每月收入流水帐 月份 月 月 月 月 月 月 项目 上月本月上月本月上月本月上月本月上月本月上月本月 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 薪 本人 资 配偶 年终奖金 红利/奖金 其他收入 利 存款利息 息 股票股利 债券利息 其他 其 租金收入 他 资本利得 其他 总 收 入 余 额 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 每月支出流水帐 月份 月 月 月 月 月 月 项目 上月本月上月本月上月本月上月本月上月本月上月本月 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 食 餐饮费 服饰 衣 美发美容 干洗修补 水电煤气 住 电话费 管理费 日用品 公积金 行 交通费 所得税 税 利息税 发票税 营业税 保商业保险 险 社会保险 休旅游娱乐 闲 交际费 子学杂费 女补习费 教服装费 育 其他 其 医疗费 他 客户服务费 总 支 出 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 每月支出流水帐 月份 月 月 月 月 月 月 项目 上月本月上月本月上月本月上月本月上月本月上月本月 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 累计 金额 食 餐饮费 服饰 衣 美发美容 干洗修补 水电煤气 住 电话费 管理费 日用品 公积金 行 交通费 所得税 税 利息税 发票税 营业税 保商业保险 险 社会保险 休旅游娱乐 闲 交际费 子学杂费 女补习费 教服装费 育 其他 其 医疗费 他 客户服务费 总 支 出 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 1.9、家庭投资交易状况 记录家庭的主要投资交易。 1.9.1、股票交易状况 日期 买/卖 股票 价格 数量 金额 费税 除权/息 损益 备注 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 1.9.2、基金交易状况 日期 买/卖 基金 净值 数量 金额 费税 备注 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 1.9.3、债券交易状况 日期 买/卖 债券 利率 价格 费税 利息收入 备注 2、年底分析 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 2.1、个人检查 性格分析 10 20 30 40 50 60 70 80 90 100 1、拥有来自各阶层的好朋友 2、每天都有一些时间思考 3、每星期都有运动 4、有充裕的时间与家人共享天伦之乐 5、拥有一份收入满意的工作 6、正从事一份理想中的事业 7、有参与社区活动 8、喜欢阅读非小说式的读物 9、容易与他人交往 10、对宗教教义有一定的认识 11、常吃营养均衡的食物 12、经常和家人保持密切的联系 13、准备有充分的退休金 14、对保险业的前景有充分的认识 15、服务社团 16、喜观观赏具有教育性的电视节目 17、常参与各种聚会 18、有参与一些合法的宗教活动 19、参与各种运动 20、享受家庭聚会及活动 21、有完善的理财计划 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 22、能胜任目前的工作 23、自愿参与某些社团工作 24、喜欢参观展览会～展销会及各种 文娱活动 指示:10分,低,——100分,最高,来做个人评估。 平衡人生 社交 宗教 健康 家庭 1 2 3 4 9 10 11 12 17 18 19 20 总分: 财务 创业 义务工作 思想 5 6 7 8 13 14 15 16 21 22 23 24 总分: 300 200 精神 社交 100 义务工作 宗教 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 健康 创业 家庭 财务 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 2.2、财务分析 2. 2.1、收入分析 项目 收入 所占百分比 分析 薪资 利息 其他 总收入 2. 2.2、支出分析 项目 支出 所占百分比 分析 食 衣 住 行 税 保险 休闲 子女教育 其他 总支出 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 2. 2.3、投资分析 项目 年初 年初值 盈亏 分析 值 百分比 值 百分比 值 百分比 活期存款 定期存款 股票 基金 房产 2. 2.4、风险分析 风险类型 风险评估 已有对策 缺口 补足方式 实施时间 备注 2.2.5、总结 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 3、五年计划 3.1、资产目标 2005年 2006年 2007年 2008年 2009年 2010年 现金及活期 定期存款 基金 住房公积金 保险现金价值 人寿保险分红 保险额外投资 股权 入股 股票市值 房产 汽车 个人财物 合计 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 3.2、其他目标 ---------------------------------------------------------精品 文档 --------------------------------------------------------------------- 精品文档就在这里 -------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-------------- ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ -- 4、 下一年度计划 4.1、下一年度目标 4.2、下一年度预算 收入项目 收入 支出项目 支出 工资收入 小孩支出 存款利息 伙食费 保险增值 日用品费 通讯费 应酬费 旅游费 保险支出 交通费 服装费 娱乐费 进修学习费 购车费 其他费用 合计 收支平衡 ---------------------------------------------------------精品 文档 ---------------------------------------------------------------------