财务资金管理工作总结范文

财务资金管理 工作总结 关于社区教育工作总结关于年中工作总结关于校园安全工作总结关于校园安全工作总结关于意识形态工作总结 范文 1财政出纳现金治理工作总结 XX年上半年我公司各部分都取得了可喜的成就，作为公司出纳，我在收付、反映、监视、治理四个方面尽到了应尽的职责，特殊是在**时代，仍按时到银行保险等公共场所打点营业。 在曩昔的一年里在不竭改善工作体例方式的同时，顺遂完成如下工作: 一、开学时代日常工作: 1、与银行相关部分联系，井井有理地完成了职工工资发下班作。 2、清理客户欠费名单，并与各个相关部分共同努力，配合完成欠费的催收工作。 3、查对保险名单，与保险公司打点好交代手续，完成对我公司职工的不测危险险的投保工作。 4、做好***x年各类财政报表及统计报表，并实时送交相关主管部分。 二、其他工作 1、迎接公司评估，预备所需财政相关材料，实时送交办公室。 2、为迎接审计部分对我公司帐务环境的查抄工作，做好前期自查自纠工作，对查抄中可能呈现的问题做好统计，并提交带领核阅。 3、按照公司摆设，做好了社会公益活动及坚苦职工布施工作。 在上半年工作中 1、严酷执行现金治理和结算轨制，按期向管帐查对现金与帐目，发现现金金额不符，做到实时报告请示，实时处置。 2、实时收回公司各项收入，开出收条，实时收回现金存入银行，从无坐支现金。 3、按照管帐供给的依据，实时发放教工工资和其它应发放的经费。 4、对峙财政手续，严酷审核算(发票上必需有经手人、验收人、审批人签字方可报帐)，对不符手续的发票不付款。2资金打算治理财政工作总结 本年以来，跟着粮食市场的进一步铺开和深切，“三农”问题和粮食平安问题已日趋凸起，农刊行的治理本能机能和营业规模也发生了转变，收购资金封锁治理工作面对新的形势。我行资金打算治理工作在市分行党委的准确带领下，紧紧环绕收购资金封锁治理这个中间，当令调整工作思绪，以总行的 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 化治理查核为工作准则，以尽力实现提高信贷资金运用效率和切实提防信贷风险为双重方针，调动资金打算条线在岗人员的工作积极性，充实阐扬资金打算工作的本能机能感化，使我行资金打算工作取得了较好的成效。现将20XX年上半年资金打算治理工作总结如下: 一、同一思惟，明白工作方针，量化和细化查核评选法子 继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20XX年工作会议，把风险治理摆在了全行各项工作的首位，明白提出了年度工作的指导思惟和尽力标的目的:以规范化治理为根本，以风险治理为焦点，以绩效治理为重点，以鼎新立异为动力，以凸现机关处室的指导本能机能和办事本能机能为宗旨，矫捷务实地开展打算信贷治理工作。而且对照省行资金打算处的查核法子，对资金打算工作百分查核攻略进行了量化和细化，从处室到下层行都响应成立了打算治理人员岗亭责任制，健全了各项治理轨制。在百分查核法子中，把资金打算工作细分为打算治理、资金治理、财务补助资金治理、现金及利率治理、统计治理、品级行治理、营业综合治理七大块，做到了岗亭落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作注解，年头制订的工作定见和查核评选法子标的目的明白，符合现实，对做好全市资金打算工作具有必然的指导性和针对性。 二、增强资金营运治理，提高资金利用效益。 本年以来，我行进一步增强信贷资金营运治理，信贷资金回笼后实时偿还系统内告贷，贷款回笼和告贷下降根基连结一致。上半年每月信贷资金运用率均连结在××%以上，信贷资金连结较高的营运程度。 1、对峙资金头寸限额治理。本年以来我行打算部分进一步提高经营核算意识，严酷对资金头寸的治理，在省行审定的资金头寸限额内按季审定下层行的资金头寸限额，并要求在包管正常营业开展的前提下，各行按照自身环境在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用实时调整，包管了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不华侈。 2、完美资金调剂治理。在资金调剂环节上，市县明白专人负责资金调拨治理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷打算的跟尾，加强了资金与打算双重宏不雅调控感化，避免了资金供给脱节环境的发生。本年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续对峙“小额度、勤调剂”的资金调剂原则，尤其是总行调整了资金请调活动举办时间今后，加倍便利了下层行的资金利用，削减了资金请调活动举办时间，削减了资金头寸占用，本年上半年全行共请调资金××笔×××××万元。同时我行严酷按上级行的要求，规范利用《中国农业成长银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批环境表》等，成立了《系统内资金往来台帐》，按月经由过程电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，包管了资金的平安运行。 三、增强统计治理工作，提高统计资料质量 (一)我行各级统计人员降服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报活动举办时间节沐日不顺延等现实环境，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。正确实时地上报了省分行与人平易近银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。 (二)为增强对现金打算执行环境的监测和阐发。我行成立了现金投放、回笼月度阐发陈述轨制，按月对辖内支行、部现金出入环境及其特点进行阐发，并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点阐发。 (三)我行在统计治理上始终对峙按照国度统计法以及人平易近银行和农刊行的有关划定进行，统计数据完全来历于各支行(部)管帐部分的各项报表，对峙报真情、报真数，不私行公开辟表统计资料和泄露统计秘密，在按时完成好省分行划定的各项统计资料的同时，当真地做好本地人平易近银行要求上报的各类统计报表。 四、增强财补资金治理，做好监视拨付工作 本年以来我行对财务补助资金治理的重点是增强与财务、粮食部分的联系，积极向当局、财务、粮食主管部分报告请示粮食发卖、 保管环境，补助资金可否实时拨付到位直接影响到我行各项工作顺遂开展。 (一)自粮食市场铺开后，国有粮食购销企业的各项财务补助已慢慢削减，加上汗青遗留问题等身分给粮食企业经营和我行收息率的顺遂完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的平安性和效益性。在新形势下，我行年头对所辖支行、部的财务补助环境进行了查询拜访摸底，实时把握各级粮棉油贮备数目、库存值的增减转变及其原因，对各项补助的项目、金额、来历、活动举办时间要做到心中稀有。并对已把握的各项财务补助政策和财务补助资金拨补环境，当真实施规范化操作，切实增强财务补助资金的督促到位和监视拨补等治理工作，按时准确上报各类财务补助报表及有关环境阐发;当真实时挂号各类财务补助台帐，确保台帐间数据正确、跟尾。 (二)积极增强宣传，紧密亲密与财务、企业主管部分的联系，争夺理解和撑持，为治理财务补助资金营造了杰出的表里部情况。各支行、部落实配备了财务补助资金治理的兼职人员，积极自动督促同级财务和企业主管部分实时拨付财务补助资金，弄清每一笔补助资金的前因后果，实时将补助资金到位环境反馈财务部分，督促下拨资金，避免了因为职责不清、信息不合错误称造成补助资金滞留的环境，并与管帐部分积极共同，做好柜面监视，配合做好了财务补助资金专户和拨付手续的治理。 (三)颠末我行与本地财务部分、企业主管部分的配合尽力，财务补助资金到位环境及监测治理程度有了较大的提高。到6月末，全市应收各项财务补助资金××××万元，实收各项财务补助资金××××万元，财务补助资金到位率××,。 五、监测和阐发品级行治理指标，当令调整工作思绪 20XX年度品级行查核与以前年度比拟有很大的调整，起首市行要求各支行当真体会品级行治理文件，把握新的指标精力，并对查核指标提出反馈定见，阐发各项指标完成的难易水平，指导全年工作。其次按照各行按月经营指标的完成环境，市行对各行的掉分项进行原因和对策阐发，经由过程对经营指标的监测反映，当令调整工作思绪，找出工作重点，明白工作标的目的，为带领的猜测决议 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 供给了保障，有用提高了各行的经营治理程度。 六、加大查询拜访研究深度，做好营业经营阐发，阐扬营业综合本能机能 为了充实阐扬资金打算营业部分的综合本能机能感化，我行十分注重提高营业经营阐发程度，加强营业阐发的适用性，做好带领的参谋助手。经由过程对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的转变、信贷资产布局转变及存贷款异常转变等收购资金封锁治理动态环境，深切阐发影响 全行营业活动的各类身分，而且对峙静态阐发与动态分态相连系、近期阐发与远期阐发相连系、银行信贷营业活动阐发与企业经营活动阐发相连系、微不雅阐发与宏不雅阐发相连系的阐发方式，紧紧抓住收购资金封锁治理重点和疑点，揭示纪律，找出特点，反映问题，提出对策，加强了全行营业经营阐发的前瞻性和指导性。 七、增强现金和利率查抄，确保政策准确执行 (一)本年以来，我行按照有关现金治理的文件精力及具体实施法子，继续抓好现金治理工作。一是做好现金打算治理，现金打算一经下达，当真组织执行，同时要做好与本地人行现金投放打算的跟尾工作。二是做好大额现金付出的内部审批工作，严酷按照大额现金付出三级审批轨制。三是增强粮棉购销企业现金帐户治理，严酷节制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理审定企业淡旺季库存现金限额，切实改良金融办事，积极指导企业削减现金利用。各支行(部)在信贷监管中强化了现金治理，并不按期地进行现金专项查抄。市分行也在利率查抄的同时对各支行(部)进行了查抄。从查抄环境来看，企业现金出入根基能按照治理要求执行。 (二)我行操纵多种形式向购销企业宣传利率政策，明白发布人 行划定的企业存款利率、正常贷款利率，按 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 利率计息、按利率调整分段计息以及过期贷款、挤占调用贷款加罚息等政策，指导企业计较好利钱出入帐;银行内部严酷执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严厉性，有用地阐扬利率的调控、激励和约束感化。在严酷执行利率政策的同时，我行要求各支行(部)每季对利率执行环境进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行(部)全数贷款的利率执行环境进行了周全的查抄，从查抄环境来看，利率执行环境根基能按照国度有关政策要求。 八、当真做好夏日信贷资金需求猜测，为经营决议计划办事。 为进一步做好xx年夏日粮油收购工作，包管粮油收购资金的供给，我行自动和粮食、农业等部分联系，汇集相关农业经济部分的信息资料，如农业出产布局调整转变环境，粮棉油莳植面积转变、产量转变，粮棉企业鼎新改制历程等。并深切企业，获取企业的经营信息量，为打算猜测办事。经由过程对本年夏日粮油购销形势的阐发，估计前期收购进度较慢，收购活动举办时间会拉长，可能会呈现收粮坚苦的现象。跟着粮食收购准入前提铺开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。连系多方面身分考虑，估计全市将收购小麦约××××万公斤、收购油菜籽××××万公斤。 回首xx年上半年我行资金打算治理工作，固然做了大量的工作，可是对照省分行的要求还有必然的差距，还存在一些亏弱环节，首要表示在:一是在新形势下，全市打算在岗人员的营业理论程度有待进一步充分，营业综合本质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月(季)财务补助资金到位环境不甚抱负，有待进一步加大与本地财务部分协调力度。 九、下半年工作筹算 20xx年下半年我行资金打算治理工作要积极顺应当前新形势，迎接新挑战，紧紧环绕年头制订的资金打算治理工作定见，积极性地开展工作，充实阐扬。3公司财政部分资金治理岗亭工作总结 从卒业到此刻我已经工作快6年了，从最举行的出纳工作，核算管帐，费用信用治理到此刻的资金治理岗亭，一步步提高了本身的财政专业及治理程度，经由过程这些年工作 经验 班主任工作经验交流宣传工作经验交流材料优秀班主任经验交流小学课改经验典型材料房地产总经理管理经验 的堆集和工作体味总结了一些在京卫的可以慢慢实施的资金治理方式: 1、资金治理的方针 ?首要方针是提防财政风险，避免因资金链断裂而发生问题，国度货泉政策由“适度宽松”转向“稳健”，这点我感觉在2011年需要特殊正视，银行融资难度会加大，利率也会提高，我猜测在10年末还会加息0.25%，来岁基准利率会达到6%摆布，融资利钱成本的加大和融资难度的提高城市影响到来岁中标品种的发卖量 的扩大。引进计谋投资者对改善现有资金的重要环境有很大帮忙。 ?其次是要对现有资金的利用效率上入手，降低企业资金成本，平安资金量包管的前提下不要发生过度的资金沉淀，优先利用成本低的资金，要站在企业的角度考虑资金成本。 提高资金利用效率和削减资金沉淀方面:已下发分销集团应收款月度回款查核指标测算公式，固然子公司对这个查核使命测算方式有抵触，但之后现实环境是收款的打算数和现实完成环境都好于使命下发前的收款预算，比拟削减了应收账款对资金的占压。之后要做的工作是节制采购量，但这项工作确实有难度，需要共同发卖采购一路完美平安库存的更新和招标新增品种采购的猜测和付款节拍。 节约成本方面现已做到的:此刻经由过程近两个月的融资申请工作已经做到的是和华侨银行合作使保理手续费由原先的1%降到0，额度为5000万，可以替代深发的一半贷款，一年大要可节约的财政费用为50万元，在来岁申请增额到8000万。深发剩下贷款额度可以由工行保理替代也可节约保理手续费90%。假如此次在华侨做保理的金额能做到8000万，残剩的额度给工行，深发的贷款是在来岁2-5月慢慢的还清，替代行从此刻举行就可以贷出款来，我考虑的是在12月末就不与深发续签授信合同了。 2、资金治理的方式 在近几个月融资现实工作中总结出了以下几点体味: 1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所领会，并对将来 成长前景要布满自傲; 2、碰到可能的融资路子竭尽全力，功德多磨，银行不会等闲放款，尤其是此次的华侨银行保理池融资体味很深，经由过程频频沟通和跟进，真的是没有开初想象的那么简单，但经由过程尽力是会有回报的。 3、国度的金融政策和行业政策外汇治理政策都是在变的，国度的大情况转变也会给企业将来经营带来风险，如比来的央行调整存款预备金率和加息，在来岁的贷款融资形式就会变紧，这都是需要提前考虑找好靠得住的融资渠道来对冲大情况所带来的风险。 4、下一步我想做的几件工作是: ?增添与华侨的保理合作，降低整个保理营业融资成本。华侨银行的跨境人平易近币营业，卓岳说每一笔对外付汇营业可以套利3%，但我还没有具体领会此营业的模式。督导外埠子公司利用低成本的银行进行融资，固然华侨银行保理池不收手续费但我也不建议所有都放在华侨银行避免再次呈现深发的环境。 ?与现有银行谈一下商业向下定向付款融资，这种营业银行审批难度相对较小。 ?将在交行的仓单典质贷款转给平易近生银行，一是撑持平易近生银行给的信用流贷，再增添一部门什物典质的贷款，减小银行对我们贷款风险今后可以或许深度合作。二是可以削减交行收的贷款咨询费。4201X年上半年保险公司财政资金治理工作总结 活动举办时间过得很快，转眼间半年的活动举办时间就曩昔了，在这半年的财政工作中，我对资金治理岗的岗亭熟悉、工作性质、营业技术有了更为深切的领会。 20XX年卒业之初，在无任何工作经验且对保险行业全无所闻的环境下，我幸运插手了阳光财险财政部。回首这半年的工作经验，看似简单的账单制证----日常收付、报销------银行对接----成立收付台账-----与总公司财政对接，对于我来说一切是从零举行，我先是掉误，后来履历过在分公司和邯郸中支的实践进修，虚心求教解惑，不竭理清工作思绪，总结工作方式，在各级带领和同事们的帮忙指导下，从不会到会，从不熟悉到熟悉，我逐渐摸清了工作中的根基环境，找到了切入点，抓住了工作重点和难点，有了小小的成就和经验，以下我对20XX年上半年的资金治理工作总结如总公司主动上收保费及cbs主动制证:自总公司实现收入户主动上收保费以来，因为系统不不变，尤其月末制证迟缓，使机构呈现收入户资金滞留、月末银行帐导入不实时等环境。监视各机构收入户保费上收及cbs主动制证环境，积极协调总公司资金处及部分，为机构资金模块账务处置供给帮忙。银行账户变动:衡水及石家庄营销办事部经由过程保监局审批，进级为中间支公司后，协助衡水及石家庄中支变动账户名及网银等银行账户信息。 手续费省级集中付出:严酷执行手续费省级集中付出的划定，当真审核手续付出金额、代办署理公司发票、手续费税金计较的准确性，付出信息的正确性，并经由过程工行代发工资和网银着笔 付出的形式，确保各机构手续费实时付出。月末因为系统问题，总公司实付手续费发生错误凭证，协助总公司调整6月凭证，确认实时入账、导账。 承德中支账户信息维护:协助承德中支草拟银行账户的开立、开通网上银行及在oracle系统的维护等。并实时对公函发放、传阅、存档、审批和保管。 二、下半年整体成长思绪与具体方针使命 收入户:跟踪各机构收入户(含代办署理户)银行账户的余额，并进行余额挂号，同时要求各机构每个工作日下班前报送收入户(含代办署理户)每日余额表;别的，今朝河北省分公司各机构收入户虽已实现总公司主动上收保费，可是因为总公司上收保费系统尚不不变，需分公司监视机构收入户每日主动上收保费是否成功，并积极与总公司协调或实现手工上划保费，以实现收入户每日余额支出户、费用户:每周申请资金头寸及下拨资金要当真测算，合理放置，实时沟通，避免造成大量资金沉淀，提高资金利用效率。 并要求各三级机构在每月一号、每周一下班前报送每月一号现实余额表和每周一现实余额表，表中反映的首要是每周末资金沉淀量原则上不得跨越下周一当日所需资金，每月末资金沉淀量原则上不得跨越下月一号当日所需资金;每月末督促各三级机构上报报各类性质银行账户的现实资金余额;以上三类表由分公司汇总上报总公司。 银行账户系统维护:按照总公司要求，各机构要完成现有银行账户与系统维护一致性的查抄，包罗已申请撤销、变动的账户，纷歧致的由分公司汇总提交KOA申请上报总公司完成变动。低效益银行账户清理:按照总公司最新资金治理要求，经由过程对河北省分公司各机构现有银行账户的自查，对河北省分公司富安居专户、廊坊中支代办署理账户及秦皇岛中支昌黎营销办事部收入户等低效益银行账户进行撤销清理。 财政印章查抄:按照总公司要求，将对各机构要负责人名章与营业执照挂号的公司负责人姓名的一致性进行查抄，协助沧州、唐山、邯郸、邢台四家三级机构在7月底完成变动。 代办署理户开通网银:为了便利代办署理账户资金实时的划拨及余额的查询，将对河北省分公司农行代办署理户、汇融银行代办署理户及衡水中支农行代办署理户开通网上银行。资金上划、下拨系统操作因为总公司CBS主动制证不不变，同时需要2天活动举办时间才能导入总账，分公司将在每月15号、28号和次月3号进行查核，督促机构实时查对资金往来凭证，积极与总公司沟通，对于未能主动制证的资金往来，通知机构在ORACLE资金模块进行手工录入，从而完成与总公司的资金往来凭证的对接办续费付出要求严酷执行手续费由省级集中付出的划定，当真审核手续付出金额、代办署理公司发票、手续费税金计较的准确性，付出信息的正确性，并经由过程工行代发工资和网银着笔付出的形式，确保各机构手续费实时付出，为火线部分供给财政撑持。 资金治理工作看似简单，做起来难，这半年的岗亭实践练兵，使我的财政工作程度又向前推进了一步，知道了要做好工作必需虚心进修，工作中固然取得了一点点成就，可是也存在不足，好比对保险营业常识领会单方面、收付系统退保、赔款、实收保费操作不敷谙练，对经营阐发指标不敷领会等，不外我会在今后的工作中尽力进修，多看、多问、多思虑，连系现实工作，来晋升自身专业本质。