[论文]家庭理财规划教案
山东商业职业技术学院教师授课教案课程 家庭理财规划 周次 2 授课日期 课题 个人理财规划
流程
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(一) 授课班级 金融0901、0902，理财0901
能掌握个人理财规划流程;
教 会搜集客户信息
学 目 的
重点 搜集客户信息
难点 搜集客户信息
授课方法 讨论、讲授 挂图 教具
教学主要
内容
财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容
:
个人理财规划流程:
一、与客户建立关系
二、收集客户信息
双基和能力培养 能正确选择方式方法搜集客户的信息
以父母为客户收集信息，争取能为父母课
客户信息包括什么内容, 提交一份可行的理财方案。 题 作
提 业
问
本
节 通过
案例
全员育人导师制案例信息技术应用案例心得信息技术教学案例综合实践活动案例我余额宝案例
讨论可以令学生直观形象的掌握内容。 教
学
体
会
教 案 纸 第二节 个人理财规划流程和操作
个人理财规划流程:与客户建立关系、收集客户信息、分析客户的财务状
况、制定理财方案、实施个人理财规划、持续理财服务
一、与客户建立关系
?工作程序
?与客户沟通
?确定客户关系
二、收集客户信息
?明确拟收集的信息内容和类型(讨论)
1.按信息性质分为财务信息和非财务信息
2.按是否客观分为事实性信息、判断性信息、推论性信息
3.按信息范围分为个人经济信息、宏观经济信息 ?收集客户信息的方式和方法
1.语言沟通
开放式提问、封闭式提问、重申式提问
注意:
第一，选择合适的提问方式
第二，对客户采取委婉的提醒方式
第三，注意语速、方言和发音等方面的问题
2.非语言沟通
形体语言、数据调查表、测试方式、理财软件 三、分析客户的财务状况
山东商业职业技术学院教师授课教案
周课程 家庭理财规划 2 授课日期 次
课题 个人理财规划流程(二) 授课班级 金融0901、0902，理财0901
明确理财方案包括的内容; 教 能帮助客户明确理财目标 学 目
的
重点 理财方案的内容
难点 理财方案的内容
授课方法 挂图 教具
教学主要内容:
四、制定理财方案
五、实施个人理财规划
六、持续理财服务
双基和能力培养 能帮助客户明确理财目标
课
题 作
提 业
问
本 给学生提供
规范
编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载
的理财方案观摩，有助于理解理财规划的流程。
节
教
学
体
会
教 案 纸 四、制定理财方案
?明确客户的理财目标
可度量性、时间性、方向性
1.列举所有愿望与目标
2.筛选并确立基本理财目标:区分必须实现的理财目标和期望实现的理财目
标;并按照理财目标的重要性和紧迫性排序。 3.目标分解和细化，使其具有实现的方向性 4.生命周期与理财需求的关系
?分析客户风险偏好和风险承受能力 ?确定实现理财目标的途径
?形成整体的理财方案
?综合性预测整套方案的执行效果
?理财方案的构成
?向客户提供信息完备、阐述明确的理财方案 ?修改理财方案
五、实施个人理财规划
取得客户的书面授权
人员分工与协作
持续关注内外因素变化
六、持续理财服务
调整或修改理财方案
存档管理
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