并结合银行系统发生的典型犯罪案例分析了违法犯罪的原因 (10页)

并结合银行系统发生的典型犯罪案例分析了违法犯罪的原因并结合银行系统发生的典型犯罪案例分析了违法犯罪的原因篇一：金融系统职务犯罪预防讲稿金融系统职务犯罪预防讲稿金融是一个国家的经济命脉，保证金融安全对于经济健康稳定发展至关重要。近年来，金融系统职务犯罪案件呈现出发生率高、破坏性强、涉案范围广等特点，对金融资产和金融秩序构成了直接危险，进而影响社会的稳定。检察机关作为国家的法律监督机关，在预防金融系统职务犯罪方面具有重要的监督权力，承担着不可推卸的监督义务。本文将结合侯马市人民检察院预防银行系统职务犯罪工作的指导思路和具体做法展开对这一问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 的分析。我国宪法规定，检察机关的法律监督形式包括诉讼程序监督和非诉讼程序监督两种。其中非诉讼程序监督是指检察机关在办理案件过程中针对发案单位在管理、 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 上存在的漏洞，以及其他方面可能导致犯罪的问题，所发出的检察意见。预防银行系统职务犯罪即是检察机关实施非诉讼程序监督的重要内容。最高人民检察院在《关于加强预防职务犯罪工作的意见》中也明确指出，各级检察机关要“加强行业职务犯罪状况研究，推动行业预防”。检察机关在金融系统开展预防职务犯罪工作，就是要有效遏制和减少职务犯罪对金融系统的侵蚀，着力从源头上预防、治理腐败，保障金融资产的安全，更好地为经济建设服务。这就是检察机关预防银行系统职务犯罪的法律依据。从预防银行系统职务犯罪的实施主体来看，检察机关具备明显优势，对于各种职务犯罪的途径以及新时期金融系统职务犯罪的新特点、新手段有着深刻的洞悉能力。2006年，农业银行侯马市支行新田办事处发生挪用公款案。该处主任郭某以高额好处费为诱饵，吸收大额存款，指使下属柜员在储户不在场的前提下无折将储户帐户上的巨额存款支取挪用。案发之后，该市检察院李红卫处长迅即组织力量，利用两个多月的时间对这一案件进行了查处，在社会上引起很大反响。这一个案凸现检察机关携手银行打击职务犯罪的必要性。此外，检察机关在金融系统开展工作，可以探索积累不少经验，为国民经济的健康稳定发展保驾护航。检察机关做好预防银行系统职务犯罪的工作，必须对这些案件的特点、发案原因进行系统总结与分析。从近几年侯马市检察院查办的十二起银行系统职务犯罪案件来看，这些案件的发生大都与各银行内部管理薄弱、监督机制不完善、思想政治教育和职业道德教育重视不够存在很大关系，打击金融系统职务犯罪依旧存在打而不防，不能从根本上杜绝金融职务犯罪的问题。其特点表现为犯罪手段更加专业化、职业化，涉案金额大，涉案面广，涉案人员多，善后处理难度大。这一严峻的现实状况要求检察机关在银行系统开展预防工作中，一定要摆正位臵，协调关系，找准切合点，结合检察职能与办案实践，在坚持已往积累的一系列预防职务犯罪的办法经验基础上，摸索一套针对性强、易操作可实施的方法，帮助金融系统建立健全各种规章制度，加强管理，注重监督与防范，从源头上消除大量引发腐败和职务犯罪的条件和机会。正是基于以上认识，侯马市人民检察院对全市金融部门提出了加强监督力度，做到“事前、事中、事后”实施有效监督与防范的具体要求，希望以此来强化“合规”操作，切实扭转“制度如林、执行无人”的局面。六个“偏方”，即增强“学法、知法、懂法、护法”的自觉性和积极性。具体来讲，包括以下六个方面：偏方一，加强法律学习，学习刑法，通过学习分清罪与非罪的界限，高压线不能触及；偏方二，加强道德建设，第一条防线，职业道德，银行的职业道德就是搞好服务，不要贪钱；偏方三，建立健全制度，以制度来 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 行为，杜塞漏洞；偏方四，牢记使命，审慎经营，深刻认识银行这一高风险行业的特点，慎之又慎地处理好项工作；偏方五，加强监督教育，警示教育要作为重要的日常工作，及时处理上报，化解问题；偏方六，以辩证法眼光审视预防银行职务犯罪，适度打击。这些偏方从预防银行系统职务犯罪的操作机制、思想教育、制度保障等方面均具有极强的针对性，是对症预防银行职务犯罪的“好方”。同时，要求银行各单位要抽出时间进行专门的警示教育，以务实的态度，警钟常鸣，学习法律业务，自查自纠，不走过场。如走过场，检察院将启动侦查程序，对个别人进行警示教育。总结侯马法院的这些做法，笔者以为，检察机关应不断加强对银行从业人员的思想政治教育、职业道德教育、法制教育和勤政廉政教育，彻底消除和瓦解金融从业人员可能产生的犯罪意识和犯罪意志。同时，要结合金融系统的行业特点，通过开展形式多样的防职务犯罪工作，建立整体预防工作体系，从而将银行职务犯罪的预防工作提升到一个新的水平。金融系统做为我国经济发展的核心，在经济建设中发挥了越来越重要的作用。然而，金融犯罪特别是金融职务犯罪往往给金融机构和国家造成重大经济损失，甚至会诱发社会不稳定因素和金融风波，其危害性更甚于其它犯罪。本文就金融职务犯罪形态特点、危害，成因及预防措施作粗浅的探讨，希望有益于金融职务犯罪的预防。一、金融职务犯罪的形态金融系统工作人员职务犯罪指在银行或者其它金融机构中工作的人员，利用从事融资活动的职务之便，侵犯公共财产，破坏金融管理秩序以及其它危害社会依照法律应当受到刑罚处罚的行为。金融机构包括银行、信托投资公司、融资租赁公司、信用合作社、保险公司、证券公司等。利用职务之便实施的金融犯罪形态包括以下三种情况：一是法律明确规定以职务便利为构成要件的犯罪，如贪污罪，职务侵占罪挪用公款罪、受贿罪、以假币换取货币罪等。二是法律尽管没有明文规定是否利用职务便利为犯罪构成要件，但犯罪的构成与行为人的身份和职务有着密不可分的联系，如银行人员购买伪币罪、违法向关系人发放贷款罪、违（规）法发放贷款罪、用帐外客户资金拆借、发放贷款罪，非法出具金融票据罪、对违法票据承兑、付款、保证罪、内幕交易、泄露内幕信息罪、操纵证券交易价格罪等。三是金融机构人员在利用职务之便实施犯罪的过程中，其手段又触犯了其它罪名，如伪造、变造金融罪证罪。银行（信用社）业务包括会计结算、出纳、储蓄、信贷、信用卡等方面，金融犯罪主要体现在这些业务中，这里需要特别指出的是金融从业人员在实施犯罪时往往是多种手段并用、各种行为交叉，在一种业务中使用的手段，也可能在另一种业务中使用。以下所列的犯罪形式主要是根据金融业务性质，以岗位特征划分形态的。1、结算业务中的犯罪形式结算是指因商品交易、劳务供应、资金调拔等经济活动需发生的货币收付行为，分为货币结算和转帐结算，银行的结算主要为转帐结算，转帐结算中银行（信用社）从业人员的犯罪主要针对结算凭证和会计帐本，其具体形式主要有：伪造：涂改结算凭证，隐匿、销毁记帐单据侵吞银行资金，篇二：学习《全国司法行政系统违法违纪典型案例选编》后的心得 体会 针灸治疗溃疡性结肠炎昆山之路icu常用仪器的管理名人广告失败案例两会精神体会 以及自我分析学习《全国司法行政系统违法违纪典型案例选编》后的心得体会以及自我分析监狱系统是司法行政系统中违纪违法和职务犯罪案件的多发易发领域，监狱警察违纪违法和职务犯罪比例占绝对多数——这是2010年11月，驻司法部纪检组监察局组成调研组，对司法行政系统职务犯罪问题开展专题调研后得出的结论。在实地调研、召开座谈会、收集书面意见的基础上，根据12个省(区、市)司法厅(局)纪检监察机构提供的材料，结合党的十七大以来司法行政系统违纪违法案件查处情况，调研组的一个突出印象是，监狱警察职务犯罪影响恶劣，具有严重危害性。一方面，对国家司法公信力的损害十分明显。比如，某市监狱原党委书记、监狱长等监狱领导滥用刑罚执行权，大肆受贿，纵容犯罪，造成监狱执法管理混乱，狱内犯罪严重。该监狱主要领导干部的所作所为，毁掉了班子，搞垮了队伍，带坏了风气，导致一个不到300名警察的监狱，有64名警察涉嫌违纪违法。监狱领导班子中有6人受到刑事处罚或党政纪处分，8名监狱中层干部受到严肃处理。另一方面，造成的社会影响比较恶劣。比如，2009年10月，某区某监狱四名重刑犯杀害一名狱警后暴力脱逃，震动全国。案发后，该监狱原监狱长即被免职，后因涉嫌玩忽职守罪被检察机关逮捕并提起公诉。6名监狱领导班子成员中4人受到停职检查处理，接受进一步调查。当前，在认真研究监狱警察职务犯罪问题的现状、正确研判违纪违法行为特点、深入分析职务犯罪内在原因的基础上，有针对性地提出通过相关体制制度创新、建立长效机制科学预防监狱警察职务犯罪问题的对策和建议，就显得尤为必要。犯罪问题涉及多个方面调研组研究分析认为，监狱警察职务犯罪目前主要表现在以下几个方面：利用职权贪污受贿。调研发现，在监狱系统个别权力集中的部门和岗位，较普遍地存在着利用职权收受贿赂的现象，该类犯罪占到典型案件的40%。如，某些监狱领导在任职期间，利用职务之便，非法收受他人财物，侵吞、骗取公共财物，收受罪犯及罪犯亲属的贿赂。滥用司法权徇私舞弊。滥用司法权徇私舞弊是监狱警察渎职犯罪的主要形式，该类犯罪占到典型案件的35%。如，某些监狱领导利用职务便利，违法收受罪犯家属所送财物。在罪犯相关材料不属实，不具备减刑条件的情况下，徇私舞弊，以有重大立功表现为由，突破减刑期间限制，为罪犯报请减刑。虐待罪犯严重侵犯罪犯人身权利。少数监狱警察法律意识淡漠，执法方式简单粗暴，在执法工作中时常以打骂、体罚等虐待方式管理罪犯，对罪犯合法权益造成严重伤害。玩忽职守造成监管安全事故。监狱警察玩忽职守致使罪犯脱逃案件时有发生。从典型案件看，占到10%。特点明显现状堪忧调研显示，监狱警察职务犯罪问题呈现以下特点：犯罪类型多样化，呈现集中性。从调研的情况看，监狱警察职务犯罪的类型涉及较广，包括利用刑罚执行权、生产经营权、事务管理权等职权贪污受贿的案件，滥用职权徇私舞弊的案件，玩忽职守造成安全事故的案件，在执法中侵犯被监管人员人身权利、政治权利的案件。从典型案件看，涉及受贿的占50%；涉及徇私舞弊为罪犯办理减刑、假释、保外就医的占35%；涉及玩忽职守致使罪犯脱逃的占10%；涉及打骂、体罚、虐待罪犯的占5%。从最高检提供的数据看，2007年以来，全国监狱警察因职务犯罪问题被立案侦查的，44.1%属于贪污贿赂问题，45.2%属于渎职侵权问题，9.7%属于殴打体罚致残或致死被监管人员问题。犯罪持续时间长，具有隐蔽性。分析中发现，由于监狱系统具有相对隔离、封闭的特点，监狱警察职务犯罪难以被及时揭露，有的案件被发现时已持续了相当长时间。特别是从典型案件看，犯罪持续3至10年的占55%，最长的达到13年。比如，某省监狱原党委书记、监狱长在任职期间先后4次收受监狱某监区长的贿赂共计200余万元，被以受贿罪判处有期徒刑10年。在行贿过程中，行贿人为掩人耳目，绞尽脑汁，湮灭行迹。第一次采取要来监狱长岳母的身份证，以其岳母名义在银行开户的方式，存入贿款并将存折送上；第二次采取借用监狱长的车钥匙，将现金放在车内的方式，随后告知；第三次又以监狱长岳母的名义在银行开户，存钱送上；第四次则借新年之机单独到监狱长家中送去贿款。犯罪主体身份特殊，具有双重性。监狱警察工作性质较为特殊，在依法履行司法权的同时，也负责监狱企业的生产经营活动。监狱系统内，通常情况下主要领导既是监管改造安全第一责任人，又是监狱企业的法定代表人。他们的犯罪与主体身份的特殊性有着直接关系。调研组分析的20个典型案件中，30%属于这种类型。“一把手”犯罪较突出，呈现多发性。典型案件中，涉及领导干部的案件占80%，涉及“一把手”的占70%。他们利用手中的人事任免权、行政审批权、财务管理权、刑罚执行权等权力，进行权钱交易，贪污受贿，牟取私利。比如某省监狱管理局一位主要领导在任期间，多次接受建材商、建筑商等多人请托，在该省监狱系统有关基建项目的承建、材料供应和货款、工程款回收等方面为请托人提供关照和帮助，先后收受和索要他人财物价值人民币数十万元，收受美元上万元，被判处有期徒刑12年。窝案、串案增多，呈现群体性。监狱刑罚执行制度比较严格，考核权、审批权分离；生产经营方式比较特殊，决策权、管理权分散，一人作案一般存在难度。近年来，个别警察主动寻求结成“腐败利益共同体”，共同犯罪的趋势越来越明显，犯罪呈现团伙化、群体化倾向。分析中发现，典型案件中属于这类案件的占30%。比如，某省监狱腐败窝案中，以原党委书记、监狱长为首，包括原副监狱长、副政委、设备供应科科长、运销科长、财务科长、监区长等在内的14名涉案人员，利用职务之便，上下勾结、相互串通，在监狱对外采购物资、生产经营等活动中，为供货商、经销商在清结货款、供货等方面提供便利，分别或共同收受他人贿赂，数额巨大，影响恶劣。全案共查处正处级干部1名，副处级干部3名，正科级干部8名，副科级干部2名。主客观“合力”引起犯罪高发监狱警察职务犯罪问题既与目前警察队伍思想教育、整体素质亟待提高有直接关系，又和监狱体制机制存在问题，监狱布局不尽合理，监督作用发挥不够充分等因素密切相关。从体制上看：目前，全国各省(区、市)司法厅(局)有26个设立纪委，5个为省纪委派驻纪检组；监察室为省监察厅派驻，实行单派驻机构管理体制。监狱系统各级纪委监察室为内设，以部门党委管理为主。调研组认为，现行监狱纪检监察管理体制与实际情况有脱节，体制障碍对监督工作的顺利开展形成制约。省(区、市)监狱管理局纪委监察室与省(区、市)司法厅(局)纪委监察室之间工作沟通少，协调困难多，监督工作不够及时有效。从机制上看：存在三“难”。一是外部监督难。调研中，有人说，监狱不同于一般社会单位，管理封闭、性质特殊，客观上给外部力量的监督带来不便，使得监狱警察行使职权透明度低，给个别警察违法犯罪活动留出了空间。这也是监狱警察职务犯罪能够持续较长时间的主要原因之一。二是执法监督难。根据《人民警察法》第42条的规定，人民警察执行职务依法接受人民检察院和行政监察机关监督。目前从最高人民检察院到地方人民检察院，全部向监狱派驻检察室，实行直接管理，实施法律监督，而监察机关没有向监狱派驻监察机构。根据中央纪委监察部有关精神，监狱监察室(处)属于内设机构，不能行使行政监察职能。这就造成目前对监狱警察执法活动的监督，既缺乏力度，又与相关规定存在冲突。三是协调配合难。监狱纪委书记在班子中排位靠后，给组织协调工作带来诸多不便，协调机制尚未建立，配合效果不够明显。从制度上看：一方面制度的操作性不强。比如，监狱法颁布实施多年来，没有出台实施细则，造成监督工作原则性要求多、硬性规定少，可供操作的依据少等问题。另一方面制度的执行力不强。虽然在规范领导干部正确行使权力方面，制定了比较完善的制度规范，比如，已经出台的“四个不直接分管”等制约“一把手”权力行使的制度，对人事、财务、大宗物资采购、重大项目招投标等重大事项的权力分配进行了规范，但是，由于个别领导干部有制度不执行，或执行时搞变通，这些制度得不到有效落实。重在破除体制机制症结解决当前监狱警察职务犯罪的问题，可从以下几方面着手：进一步理顺监察工作体制，解决监督主体地位问题。根据中央纪委监察部有关方面负责人在《关于派驻机构反映业务管理方面问题研究改进情况的通报》中作出的答复，目前，监狱监察机构作为内设机构不能行使行政监察职能。建议按照《人民警察法》的规定，参照人民检察院做法，对监狱监察机构的设置方式进行改革，以保障行政监察权得到充分行使。进一步加强监督制度建设，解决制度规范缺失问题。1999年司法部制定的《监狱劳教人民警察执法过错责任追究办法(试行)》在《行政机关公务员处分条例》出台后，已经失去法律效力。《监狱劳教人民警察违法违纪行为处分规定》已送有关部门审签，建议尽快出台。进一步健全监督长效机制，解决监督合力不足问题。当前，对各类监督主体的管理不够规范，纪委组织协调力度不够，影响监督效能。建议按照中央关于建立反腐败协调机构的有关要求，在司法行政系统建立相应的反腐败工作协调机制，统一协调监狱系统反腐败工作的有关事项。进一步加强纪检监察干部队伍建设，解决反腐倡廉组织保障问题。针对当前监狱系统突出存在的纪检监察机构设置不够规范、干部编制偏少、人员结构不尽合理、综合素质偏低等问题，相关部门将按照中央纪委加强纪检监察干部队伍建设的精神，就规范机构设置、增加人员编制、强化队伍管理等问题提出意见。建议中央纪委和地方纪委加强对司法行政系统纪检监察队伍建设的指导、支持，为司法行政反腐倡廉建设提供坚强有力的组织保障。□凤凰山九分场篇三：典型刑事案例银行业典型刑事案例心得体会近年来，随着“三化三达标”创建、安全生产等工作的持续推进，全行内部控制水平不断提升，员工合规意识不断提高，刑事案件防控工作取得了一定进步。但同时也要看到，随着社会治安形势的变化，不法分子作案手段不断翻新，针对基层营业机构、银行客户及银行自助设备的诈抢劫、盗窃、诈骗等刑事案件仍时有发生，全行案件防控和安全生产面临的形势仍十分严峻。为进一步加强基层营业机构安全管理水平，教育全行员工认清形势，切实克服麻痹侥幸思想，有效防范案件的发生，2015年2月9日至3月20日，省分行决定在全行范围内开展典型刑事案例学习教育活动。本次活动旨在通过银行典型刑事案例学习教育活动，将案件防范及处置与本职岗位安全保卫职责紧密结合，开展“查自身、摆位置、谈体会”等活动方式，掌握不法分子作案手段和案件特点，分析案件暴露的问题，增强员工安全防范意识，提升一线员工处置和应对突发事件的能力，完善应急预案，开展针对性学习和演练，保障全行安全运营。主要案例包括：廊坊文安左各庄商业银行不法分子持大锤抢劫案件，上海浦东北蔡支行成功处置劫持人质抢劫银行案件，保定涞源支行百泉分理处堵截持枪抢劫案件，廊坊分行视频监控中心与大城支行成功堵截不法分子持伪卡盗取客户资金案件，工商银行上海浦东支行自助设备监守自盗案件。典型案例分析：通过上述案例我们可以认识到银行业这个高风险行业在这起案件中有几点启示：一是健全和完善金融机构特别是基层营业网点防抢劫、防盗窃等各类预案，加强演练，提高员工处置突发事件能力是关键。二是强化一线员工安全教育，业务发展和安全保卫同安排、同布置、同落实一刻也不能放松。三是大额现金及时入柜，现金区配备日间柜，严格锁闭和密码管理，是避免不法分子作案得逞的关键。四是配齐配足网点保安，为保安配备必要反恐防暴装备，是避免抢劫案件发生的有效手段。分析：在这起案件中，所有人员沉着冷静，按照预案灵活处置：保安配备到位，及时疏散客户，保安和保洁人员全力阻击；柜员及时报警，稳住歹徒；客户见义勇为。案件的成功处置说明了银行应急预案到位、防暴演练到位、保安管理到位、安防设施到位、警银协作到位。分析：一是支行“平安农行”创建工作扎实，员工防范意识较强。2014年以来，该行始终把“平安农行”建设作为一项基础性的工作常抓不懈，积极落实各项案防措施，及时组织员工学习，通报各种案件。特别是昆明火车站广场发生蒙面暴徒砍人事件以后，支行加大了防范和处置恐怖袭击及暴力侵害事件工作力度，制定了切实可行的“防范和处置措施”应急预案。认真组织员工开展对突发事件应急知识的学习和应急预案的演练，提升应对突发事件的能力。二是网点保安责任心强正确履职。2014年以来，支行与保安公司召开联席会议2次，开展保安业务技能培训2次。对保安的履职、突发事件处置、站姿、文明用语等进行了规范。要求保安提高警惕，保持高度的责任心，按规定履职，正是得益于日常教育、演练到位，面临歹徒持枪行凶抢劫的时候，才能做到临危不惧，果断处置。三是应急机制运作高效，日常演练到位。涞源支行百泉分理处员工按要求做好日常应急演练，熟知应急职责。遇到歹徒持枪抢劫，才能按照预案要求行动和报警。同时，支行应急小分队组织健全，日常管理到位，从而迅速集结赶到现场，发挥了应急机制的作用。分析：一是该案件系团伙作案，具有流窜性。二是作案时间选择在凌晨等客户较少时段使用伪造克隆卡盗取客户资金，手段隐蔽，作案时间段，防控难度大。三是不法分子作案时头戴帽子、脸遮口罩，具备较强反侦察意识。四是不法分子手持克隆卡，均为白色卡片，从出钞口摄像机可进行清晰辨认。案件能够成功堵截，得益于廊坊市分行视频监控中心认真值守，警惕性高；县支行应急处置分队机构健全，演练到位，反映迅速，措施得当。分析：上述案件暴露出，一是银行内部管理存在漏洞，银行加钞员能够同时掌握ATM钞箱密码和钥匙，导致内部人员作案得手。二是银行业务外包后相关安全管理存在隐患，区域报警系统撤防密码和钞箱门密码外泄，钞箱门上的机械锁和密码锁经常处于开启状态，区域报警服务公司不能及时发现布、撤防的异常情况。三是保安押运公司对保安员的招聘和管理存在漏洞，规章制度和安全管理等相关操作流程执行不到位，监督机制落实不到位，对保安员思想动态、社会交往等可能影响押运安全的动态情况不掌握。四是银行金融机构对金融业务外包企业的工作流程、操作规范等监督考核管理缺失，缺乏安全责任意识。银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求发展。但风险无处不在，几年来，国内外银行业因操作风险导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安全，这些案件的共同特点之一，就是银行内控不健全，执行不到位，缺乏应有的行为制约机制。因此，采取相应措施，从源头上加强预防，是一、对策在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理[“文秘港”还有更多精彩文章等着您！]念。（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营 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，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。（四）强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。这本书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责[“文秘港”还有更多精彩文章等着您！]任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家