银行客户经理个人年度总结三篇

精品文档—Word格式PAGE\*MERGEFORMAT1银行客户经理个人年度总结三篇篇一时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担当支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务程度得到较大进步的同时，思想意识方面也获得了不小的进步。现将20xx年工作状况汇报如下：一、获得的业绩20xx年，在支行行长和各位指导同时的关心指导下，我用较短的时间熟识了新的工作环境，在工作中，仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断进步自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在肯定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑〞去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 存款等业务都有新的打破。二、职责和使命担当客户经理以来，我深入体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联络的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业〞的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进展日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要理解的信息，与客户良好的沟通并获得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，仔细做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信誉不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。三、存在的问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 在过去的一年，虽然我在各方面获得了肯定的成果，然而，我也明晰地看到了自身存在的缺乏。1.是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。2.是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，进步客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。3.是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，进步工作主动性，多干少说，在理论中完善进步自己，以上缺乏我正在努力改正。在新的一年，我将再接再厉，更加注意对新的规章、新的业务、新的学问的学习专研，改良工作方式方法，乐观努力工作，增加效劳宗旨意识，拿出非常的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力，用“新〞的工作破解实际工作中遇到的种种困难。篇二我20xx年调入xx银行工作，现任xx银行客户经理。从事基层客户经理工作x年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，获得了良好的成果，得到客户的认可，受到指导和同事们的好评。截止20xx年底，累计完成贷款合同金额*万元，累计发放贷款*万元，已完成并回收的贷款*万元，无一笔消失不良。对xx银行客户经理这个神圣职业的无比喜欢和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人x年来的工作业绩及下步工作准备汇报如下：一、强化理论学习，提升自身综合素养x年来，我坚持做到根据党和国家的金融方针、政策和有关规章 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 的要求，不断 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 经营行为；仔细学习和贯彻上级文件精神，在管理中求生存，在竞争中求进展。同时，为不断进步自身的理论程度和管理程度，制定了详细的学习 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 ，坚持学习金融理论和农村信誉社改革的有关政策、文件，使理论程度、指导力量明显进步。做到了学问更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学进展观知道业务工作开展。一是乐观进取，把精彩地完本钱职工作作为检验自己思想作风的详细要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力进步业务程度和操作力量。我不断的总结阅历，并乐观与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。在20xx年到20xx年之间从万存款增加到多万元，其中还有各项考核如中间业务、信誉卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续**年中选优秀客户经理。二、坚持务实创新，做好各项业务工作在日常的工作中，我能从自身工作实际动身，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投入到工作当中去；以优质的效劳，面对客户；以努力的工作来汇报指导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。1.建立客户档案信息。我常常深化理解自己负责的炼化公司的客户，把握客户第一手资料，搜集、整理客户信息，建立和维护完好的客户档案信息。例如：有一次客户在沟通中，我理解到炼化公司将对员工进展集资的信息后，我准时介入，通过对外公关、对内协调、克制种种困难，最终在**年*月份，成功发放个人贷款*余万元。2.建立重点企业和个人信誉效劳体系。我常常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在**年年底，我一次与**公司某指导的闲谈中理解到企业资金有点紧急，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我理解到这个信息后，他一边向上级行理解银行是否还有票据发放规模，一边发动企业指导可使用他支行票据来解决资金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了亿元的票据业务。3.做好存款营销工作。在行长室和市场部的带着下，协作网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把效劳基层、效劳客户放在首位，与网点、客户沟通处于一种和谐的状态，很多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了管理的职能，既要管理、又要经营，上对上级支行全部的业务部门，下对全部网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行进展的根底，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面对城镇查找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。如今获得如下的工作业绩：国际业务方面，去年结算量为5000多万美元，处于支行地位；贷款存量亿元，其中包括短期亿元，住房和中长期亿元，现有的管户数多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。4.乐观开展贷款营销。为适应新时期农夫和农村经济进展的需要，解决农夫贷款难、促进农夫增加收入、改良xx银行业务经营，我根据省分行深化开展“支农惠民行动方案“的工作要求，乐观推广农户小额信誉贷款，宣扬xx银行的惠农政策、效劳承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚恳守信、区分对待、快捷高效、便利农户、信誉户优先“的原那么，创新工作思路、增加营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、“信誉建立工程“等。为保证支农惠民工作的顺当开展，我常常走入到农户中理解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参加现场评定信誉户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增加群众对“惠农卡“的理解和信任，保证了x行的“惠农卡“顺当开展。20xx年，我累记放各项贷款亿元，有效地促进了农业产业化构造调整和中小企业的转型进展。三、实在严于律己，树立自身良好形象在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些，我都奇妙地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质效劳，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置，到达更有效的增值保值。很多客户曾经屡次表示送给我礼品或现金以表达感谢之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种状况，我没有直接回绝客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地归还给客户，然后急躁地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的欣赏表示诚心的感谢。经过我妥当的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加敬重了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情，反而使我与客户的关系更加和谐了。很多客户都会真诚地说，我是他们可信任的人！四、下步工作思路客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的效劳程度，我明晰自身还有许多缺乏，比方遇到困难简单产生急躁心情，综合协调力量有待进步，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点，盼望指导和同事们对我进展监视指导。1.强化团队意识，树立集体观念。团队精神是一个集体分散力、战斗力的集中表达。任何一件事情的完成都需要集体才智的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克制不了的困难险阻。一只筷子是特别简单被折断的，但十只筷子就很难被折断，终究一个人的力气是有限的。所以，作为一名客户经理肯定要团结一心，以百倍的努力，昂扬的激情，乐观投身x行改革进展中去，重塑x行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。2.努力精益求精，全面效劳客户。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，我们要进一步进步效劳质量，争创效劳品牌，用优质效劳吸引广阔客户，有效进步了顾客满足度。3.加大营销力度，做好贷款工作。(1)、在维护好老客户的同时，要挖掘新资源，如黄金客户炼化公司、xx公司、xx公司等在贷款方面找到新的打破口。做好xx公司，进展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务，以进步存款业务。(2)、加强工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的状况，更大程度上利用好信贷资源。常常到园区走访，猎取信息，准时理解企业的需求，进展全方面的效劳，做到双赢互利。(3)、克制年轻气燥，做到脚踏实地，进步工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴理论中完善进步自己，决不能因为获得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。篇三我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注意创新，在自身业务程度得到了不断进步的同时，于思想意识方面也获得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作状况总结汇报如下：一、熟识新的环境20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟识了新的工作环境。在工作中，我可以仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素养和业务技能。20xx年3月至6月，我参与了金融培训中心举办的afp〔金融理财师〕资格认证培训，获得参与afp认证考试资格，并于20xx年7月顺当通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深入意识到自身岗位的重要性和业务进展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论学问和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探究新理论、新问题，制造性的开展工作。到了新的岗位，自己的工作阅历、营销技能和其他的客户经理相比有肯定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比拟陌生，加之支行的大局部存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必需先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑〞以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质效劳和理财学问的专业性，成功营销了支行的优质客户，进步了客户对银行的奉献度和忠诚度。担当客户经理以来，我深入体会和感受到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众效劳的一张名片，是客户和银行联络的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必需相当的高。从我第一天到任新岗位，从开头时的不适应到如今的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开头时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相比照拟重大。但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作。每天对不同的客户进展日常维护，热忱、急躁地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财方案和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目的和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清楚、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧急，我已经可以用特别轻松的姿势和亲切的微笑来沉着面对。如今客户提出的问题和疑心我都可以快速、清楚的向客户传达他们所想理解的信息，都能与大局部客户进展良好的沟通并获得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通力量和营销技巧得到了很大的进步。二、存在的主要问题1.金融专业学问有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户供给专业的金融信息和理财产品，这就需要进步自身的学习力量和学习主动性，准时把握最新的财经信息和准确     分析将来的经济走势，以进步自身金融专业学问程度；2.针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进展加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际状况，做精准化营销，进步支行中间业务收入；3.进一步克制年轻气躁，做到脚踏实地，进步工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴理论中完善进步自己，决不能因为获得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌；三、个人职业进展的愿景由于银行业的特别性和肯定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必需经过系统的培训与丰富的理论。我期望在20xx年能争取到更多的培训时机，使自身的综合素养得到全面的进步。夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力。总结过去，是为了汲取阅历、完善缺乏。展望来年，我将会更有信念、更加努力、乐观进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年的进展做出自己更大的奉献。