非法集资案例一、网络平台非法集资案2014年7月，名为“XX宝”的“网络金融”平台上线运营，对外宣称其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订
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，然后在“XX宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。“XX宝”共推出过6款产品，预期年化收益率在9%至14.6%之间，远高于一般银行理财产品的收益率，一时名声大噪。案发后，多位涉事人员证实，“XX宝”上绝大多数的项目都是假的，“XX宝”主犯指使专人，用融资金额的1.5%－2%向企业买来信息，制成虚假的项目在“XX宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心，还采用了更改企业注册金等方式包装项目。案例说明：“XX宝”就是以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，仅用一年半时间，就吸引来90多万实际投资人，客户遍布全国，累计交易发生额达700多亿元。广大群众在P2P网络借贷平台投资理财时，一定要了解网络借贷经营者所必须坚守四条红线：一是平台的中介性质，二是平台本身不得提供担保，三是不得将归集资金搞资金池，四是不得非法吸收公众资金。二、企业内部集资发展为非法集资案2011年l1月，陵县公安局经侦大队陆续接到社会人员报案称：山东向春油脂有限公司自2005年6月份至今，大肆进行融资活动。经侦查，自2005年6月份至今，由豆某某（时任山东向春油脂有限公司董事兼总经理、法人代表）决定以山东向春油脂有限公司的生产经营需要为由，在山东向春油脂有限公司职工内部开始融资。后经过口口相传的方式，融资范围逐渐由公司内部发展为社会不特定人员。在收到融资款后，由山东向春油脂有限公司会计为交款人出具两联收据，交款事由为股金，现资金链条断裂，致使4100余万元融资款无法偿还，受害人近600多人。案例说明：非法集资很多都以正常经营为名，还有一些人借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法吸收公众存款。这些非法集资人常利用企业经营形势好、规模大的印象，消除存款人的防范意识，加上企业内部员工介绍自己的亲朋好友投资，犯罪嫌疑人往往在很短时间内就能获取几倍的非法收入。三、“富民工程”的陷阱2015年12月1日至2016年6月8日，吴某某以国玺经贸有限公司“富民就业工程”的名义与不特定的投资者签订所谓的“劳动
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”，让投资者以出资不出力的形式参与“富民就业工程”，承诺每天按投资者出资额的1%返还，共返200天，返利达到200%后“合同”自动解除。吴某某将收来的投资款的5%奖励给推荐人，自己留下2－4%不等的“市场运营费”，其余投资款上交给国玺经贸有限公司。经鉴定：国玺经贸有限公司克山分公司非法吸收公众存款人民币3496万元，导致受害人有1074.91万元无法追回，吴某某以“市场运营费”的名义获利人民币68.39万元。案例说明：本案中被告人吴某某以所谓的“富民就业工程”与投资者签订所谓的“劳动合同”，在没有任何依据及实质投资的情况下，承诺在合同履行期满后变相的约定“返本及高额付息”并进行宣传，吸收公众存款。当前我国非法集资活动屡禁不止，随着社会经济的发展，骗子的骗术也在升级换代，不法分子利用广大人民群众对一些新兴行业和领域不熟悉、不了解，钻政策
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不完善的空子，达到不可告人的目的。但无论骗术如何变化，都不会放弃利用高额回报作为诱惑。广大群众在面对这种“蛋糕”时一定要保持冷静的头脑，抛弃一夜暴富的幻想。四、农民专业合作社非法集资案2014年10月份，被告人李某成立了某地区北沟头草莓种植专业合作社，法定代表人为李某，出资总额15万元。业务范围为：草莓种植，组织采购、供应本社成员草莓种植所需化肥、地膜，组织收购、销售本社成员所种植的草莓及相关产品。自2014年12月份开始，该草莓种植专业合作社在未取得资金互助许可证的情况下，超出业务范围，通过开会、喇叭宣传、口头宣传等形式公开向社会承诺存款利息高、无风险，吸收公众资金。截止案发时，该合作社共向社会非法吸收公众存款3000万余元，对外累计借贷1500万余元。案例说明：农业项目相对来说回本周期长、回报率不高。利用农业专业合作社进行非法集资往往借着响应国家政策、发展现代农业生产的名义，编织各种谎言，并承诺“高息回报”，让不明真相的参与者一步步上当。绝大部分投资者为了追逐高额回报，轻信虚假宣传，最终落得血本无归的结局。因此投资者在面对与“农业”相关的投资时，应当理性投资，谨慎决策。
浙公网安备 33021202002483