宿舍安全培训

宿舍安全培训学校食堂食品安全检查记录表学校食堂食品安全检查记录表PAGE/NUMPAGES学校食堂食品安全检查记录表淮河镇中心学校食品安全检查记录年月日检查项目检查结果整改要求及时间学生食堂索票索证进出库台帐食品添加剂使用情况食品留样卫生及消毒超市进货台帐食品安全其它检查人员淮河镇中心学校食品安全检查记录年月日检查项目检查结果整改要求及时间学生食堂索票索证进出库台帐食品添加剂使用情况食品留样卫生及消毒超市进货台帐食品安全其它检查人员零冠词的基本用法零冠词的基本用法PAGE/NUMPAGES零冠词的基本用法零冠词的基本用法Ps：零冠词即为不用冠词（a，an，the）的情况。一、英语省略冠词的四种重要情形1.起泛指作用即复数可数名词表示泛指或不可数名词表示泛指时，其前用零冠词。如：Moneydoesn’tgrowontrees.金钱不会从树上长出来。Childrenusuallypickupforeignlanguagesveryquickly.儿童通常能很快地学会外语。2.用于让步倒装中即当在as(虽然)引导的让步状语从句前面的单数可数名词前不用冠词。如：Childashewas,hedidquitewell.虽然是孩子，但他做得很不错。3.用于go,turn后当go,turn表示“变成”时，其后用作表语的单数可数名词前习惯上要用零冠词。如：Hewasateacherbeforeheturnedwriter.在成为作家前他是教师。4.用于独立主格结构中在表示伴随或补充说明用用的独立主格结构中，名词前用零冠词。如：Suddenlyamancamein,knifeinhand.突然进来一个人，手里拿着刀。一般规定用零冠词的情况月、季、星期、节假，洲，称呼、头衔、职位前；三餐，球类，惯用语；学科、棋类。以上这些名词前不用冠词。如：Ayearcanbedividedintofourseasons—spring,summer,autumnandwinter.一年可以分为四季——春夏秋冬HehasnolessonsonSundays.他周日没有课。Mr.Liischairmanofthemeeting.李先生是本次会议的主席。（表示称呼、头衔的名词作表语、同位语、补足语时用零冠词）高中常见的纯不可数名词Baggage,luggage.furniture,health,weather,fun,space,advice,word(=news),progress,information,news,luck,wealth.反洗钱考试复 习题 有理数乘除混合运算习题护理管理学习题以及答案高等数学极限习题过敏性休克习题与答案诫子书习题及答案 反洗钱考试复习题PAGE/NUMPAGES反洗钱考试复习题一.判断题1.金融机构怀疑客户资金交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。错2.人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。错3.反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。错4.侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。对5.身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。对6.大额交易和可疑交易报告 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 是反洗钱的核心内容。对7.报案是反洗钱调查终结的方式之一。对8.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。错9.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。对10.与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。对11.反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。对12.反洗钱义务主体仅指金融机构。错13.在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。对14.国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是无条件的。对15.金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。错16.客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。错17.所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。对18.《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。错19．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。错20.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。对21.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。对22.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对23.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对24.金融机构应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。对25.反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。对26.金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。错27．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。对28．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错29．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。错30．金融机构对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。对31．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。错32.客户身份识别也称“了解你的客户”。对33．反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错34．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。对35．反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。对36.金融机构在登记客户身份基本信息时，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。错37.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 。对38.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。对39.大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。对40.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。对41.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。错42.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。错43.金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。对44.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。本条所称“以单一客户为单位累计计算”是指将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。对45.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第8条规定的“可疑交易发生日后的10个工作日”是指从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。错46.根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。对47.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。对48.中国人民银行县支行可以对金融机构违反《反洗钱法》相关规定的行为给予行政处罚。错49.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的，处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。错50.如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，且没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。对51.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。错52.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的，可由有权人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。对53．《中华人民共和国反洗钱》是制裁和打击洗钱犯罪的法律。错54．我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。对55．我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。对56.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。对57．中国人民银行对金融机构、其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。对58．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。对59.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对60.案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否正确？对61.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。对62．内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。对63．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对64．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对65．金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错66．反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。错67.反洗钱调查只能采取现场调查。错68.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。对69.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。对70.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对71.中国人民银行及其省级以上分支机构拥有临时冻结权。错72.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对73.一般情况下，涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。对74.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。错75.对私客户的身份证件或身份证明文件指政府部门颁发的能够确认其身份且附有本人照片的身份证件，或者政府有权机关出具的能够证明其真实身份的证明文件。对76.对于公安机关对其账户及账户资金进行查询、冻结、扣划的客户，金融机构在审查客户历史交易，发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行分支机构提交可疑交易报告时，可不受“在可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。错77.金融机构借助社会保障卡联网核查自然人的身份信息，此项措施可以替代法定的其他客户尽职调查措施。错78.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务。可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数据。对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。对79.金融机构应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。对80.金融机构总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状况，设定局部地区的风险系数，或授权分支机构根据所在地区情况，合理调整风险子项或评级标准。对81.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。对82.金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。对83.当客户变更重要身份信息、司法机关调查本金融机构客户、客户涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。对84.金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查交易背景、交易目的、交易性质。没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告。对85.金融机构与客户建立业务关系时，机动车驾驶证可以作为客户的有效身份证件。错二.单项选择题1.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：CA打击黑社会组织犯罪B遏制贪污腐败现象C预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D打击非法金融活动2.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）：AA采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C为打击非法金融活动采取的措施D为打击黑社会组织犯罪所采取的措施3.《反洗钱法》规定反洗钱义务的主体包括（）：DA个体工商户B商贸流通企业C生产制造企业D金融机构和特定非金融机构4.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。CA民事诉讼B治安管理C反洗钱刑事诉讼D各类刑事诉讼5.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。AA大额交易和可疑交易报告B现金交易报告C财务报表D业务报告6.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。DA金融监管机构B财政部门C检察机关D中国人民银行及公安机关7.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（）负责。AA中国人民银行B中国银行业监督管理委员会C公安部D财政部8.《反洗钱法》规定，反洗钱监督检查职责由（）负责。AA中国人民银行B公安部C财政部D中国银行业监督管理委员会9.《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收分析，并按照规定报告分析结果。AA中国人民银行B公安部C财政部D中国银行业监督管理委员会10.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（）职责，可以从国务院有关部门机构获取所必需的信息，国务院有关部门机构应当提供。DA反洗钱行政管理B金融市场管理C征信管理D反洗钱资金监测11.《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。BA贵金属B现金、无记名有价证券C高档消费品D有价证券12.中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。AA侦查机关B当地政府C金融监管机构D财政部门13.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）的 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 ；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。DA现金管理制度B安全保卫设施C业务管理制度D反洗钱内部控制制度14.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。AA负责人B工作人员C股东D董事会15.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。DA法律合规部门B保卫部门C风险管理部门D反洗钱专门机构或者指定内设机构16.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。CA代理人B被代理人C代理人和被代理人D受益人17.与客户建立人身保险、信托等业务关系， 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。BA委托人B受益人C投保人D代理人18.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。DA银行结算账户B信用卡C储蓄账户D匿名账户或者假名账户19.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。DA客户信用资料B客户申请开户资料C客户交易信息D客户身份资料20.《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。CA机关团体B企业单位C任何单位和个人D个人21.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。AA该金融机构B上述所指的第三方机构C金融机构工作人员D第三方机构的工作人员22.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。CA2B3C5D1023.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。BA公安机关B中国反洗钱监测分析中心C国家外汇管理局D金融监管机构24.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。DA县（市）B区C设区的市D省25.《反洗钱法》规定，（）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。BA外交部B中国人民银行C司法部D公安部26.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（c）责令限期改正或给予行政处罚。CA中国人民银行总行B中国人民银行及其省一级派出机构C中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D中国人民银行当地分支机构27.可疑交易类型中“长期闲置账户突然不明原因地启用，并在短期内发生证券交易”中的“长期”和“短期”指（b）。BA一年以上、三个工作日B一年以上、10个工作日C三年以上、三个工作日D三年以上、10个工作日28．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（??b??）年。BA??3年??B5年??C10年??D15年29.中国人民银行2006年第1号令发布了（b），自2007年1月1日起实施。CA《人民币报告办法》???????B《反洗钱法》C《金融机构反洗钱规定》???D《储蓄管理条例》30.我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（a）种。AA7B8C9D1031.（a）是金融机构反洗钱活动的基础工作。AA了解客户　　B大额现金交易报告C可疑交易的分析　　D与司法机关全面合作32.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（c）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。CA口头电话B电子邮件C书面报告D手机短信33.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（a）AA客户身份识别B大额和可疑交易报告C可疑交易的分析D与司法机关全面合作34.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（a）罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下35.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（a）罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下36.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（a）罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下37.违反保密规定泄露有关信息的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（a）罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下38.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（a）罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下39.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（a）罚款。AA二十万元以上五十万元以下B二十万元以下C一百万D一万元以下40.（a）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。AA中国人民银行B中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会41.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息（a）。AA予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B可以任意散布C不需保密D可以向领导汇报42.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（a）。AA予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B可以任意散布C不需保密D可以向领导汇报43.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（a）。AA予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B可以任意散布C不需保密D可以向领导汇报44.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告（a）。AA予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B可以任意散布C不需保密D可以向领导汇报45.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（a）人，并应出示执法证和检查通知书。AA2B3C4D546.中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自（b）起施行。BA2008年1月1日B2007年1月1日C2009年1月1日D2006年1月1日47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（b）起施行。BA2008年3月1日B2007年3月1日C2009年1月1日D2006年1月1日48.（a）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。AA中国人民银行及其分支机构B中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会49.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（a）起施行。AA2007年8月1日B2007年3月1日C2009年1月1日D2006年1月1日50.（）负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。AA中国人民银行B中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会51．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是从（）计算。AA构成可疑交易的交易发生之日起B金融机构人员发现可疑交易之日起C金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起52．按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（c）CA自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑53.对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过()，低一等级客的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）。AA半年，2倍B半年，1倍C1年，2倍D1年，1倍54．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（b）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。BA3B7C8D1355．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（c）。CA仅指对公客户B仅指对私客户C包括对公客户和对私客户D以上都正确56．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（a）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。AA5B7C8D1057．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（a）AA交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D交易行为营业日每天发生，且持续7天以上58.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”是指通过（c）识别的数量。CA公安机关B工商管理部门C保险经纪公司D代理行59.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》应填报（a）。AA填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级或所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动60.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的()内至少应进行一次复核。CA1年B2年C3年D4年61.为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（???）。AA金融情报机构??B金融信息机构???C金融调研机构???D金融监测机构62．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，下列哪种说法是正确的？（）DA年度结束后10个工作日报告B金融机构应及时将更新情况报告人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报年度报表时再报告。C年度结束后5个工作日报告。D金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或当地其分支机构63．我国（??）最先明确了洗钱罪。BA修订后的新宪法。?????B修订后的新刑法?C修订后的新中国人民银行法??D金融机构反洗钱规定64．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（?c?）CA公安部??B国务院??C中国人民银行??D财政部65.我国《刑法》1997年的修订中，第一次以专门条款规定了（?c?）罪。CA金融诈骗???????B商业贿赂???????C洗钱D走私罪66.“９.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将（?b???）列为洗钱犯罪的上游犯罪。BA金融诈骗????B恐怖主义犯罪???C商业贿赂???D破坏金融稳定67.为了保证个人存款账户的（????b????），保护存款人的合法权益，２０００年３月２０日中华人民共和国国务院令第２８５号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年４月１日起实施。BA安全性??????B真实性???????C严密性???????D隐秘性68.《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（c）。CA中国人民银行总行B金融机构总部C独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D独立承担法律责任的金融机构分支机构69.我国的金融情报机构内设在（???）。CA公安机关????????????B各金融机构内部C中国人民银行????????D银行业监督管理委员会。70.作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（c）。CA大额存取现金B用真实姓名开立银行账户C将身份证借给他人D发现可疑的洗钱线索尽快举报71.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（b）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。BA流量大B流量小C流量正常72.反洗钱工作机构和岗位在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（a）内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。AA10个工作日B5个工作日C8个工作日D15个工作日73.客户风险等级评定的范围包括各类（c）。CA对公客户B对私客户C对公客户、对私客户D存款客户74.在建立对私客户号时，营业网点应对客户进行风险等级评定，原则上应自开立客户号起（a）内完成。AA10个工作日B5个工作日C15个工作日D20个工作日75.对高风险等级客户的关注程度应（a）其他风险等级客户AA高于B低于C等同于76．以下说法错误的是：（a）AA反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B宣传方式可灵活多样C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传77．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（c），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。CA《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B《反洗钱非现场监管走访通知书》C《反洗钱非现场监管意见书》D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》78．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（d）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。DA5日B10日C1日D2日79．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（c）批准后可执行。CA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被约人C单位负责人D部门负责人80.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（d）人，否则金融机构有权拒绝。DA5B10C1D281.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（b）证件，否则金融机构有权拒绝。BA行员证B执法证C检查证D身份证82.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构涉嫌违反反洗钱规定，但需要进一步收集证据的，应采取（a）。AA现场检查B行政调查C案件协查D信息分析三、多项选择题1.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（）ABCDEA接收并分析大额交易和可疑交易报告B建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C按照规定向中国人民银行报告分析结果D要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告E经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息资料2.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。ABCA客户身份资料B大额交易信息C可疑交易信息3.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。ABCDA现金缴存B现金支取C现金结售汇D现钞兑换4.（）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。ABA中国人民银行B中国人民银行省一级分支机构C中国人民银行地市一级分支机构D中国人民银行县一级分支机构5.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）ABCDA违反规定进行检查调查或者采取临时冻结措施的B泄露因反洗钱知悉的国家秘密.商业秘密或者个人隐私的C违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D其他不依法履行职责的行为6.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。BDA检察院B公安C法院D工商行政管理7.（）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。ABCA中国银行业监督管理委员会B中国证券监督管理委员会C中国保险监督管理委员会D信托投资公司8.《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。ABCDA邮政储汇机构B信托投资公司C证券公司D期货经纪公司9.对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（）ABCDEA自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。C金融机构同业拆借在银行间债券市场进行的债券交易。D金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。E金融机构内部调拨资金。10.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。ADA匿名账户B实名账户C储蓄账户D假名账户11.下列那些机构具有反洗钱义务?()ABCA政策性银行B期货经纪公司C信托投资公司D租赁公司12.中国人民银行依法履行()反洗钱监督管理职责。ABCDA制定金融机构反洗钱规章B监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况C在职责范围内调查可疑交易活动D向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动13.中国人民银行或者其省一级分支机构调查（）交易活动，可以询问（），要求其说明情况。CAA金融机构的工作人员??B企业工作人员C可疑　　　　　　　　D大额14.金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以()方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。BCA10　B5　C电子方式　D文件方式15.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务？（）ABCDA客户身份识别制度　B客户身份资料保存制度C客户交易记录保存制度D大额交易和可疑交易报告制度16.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）。ABCDA建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录C向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D保密和宣传培训义务17.在柜台发生的下列()现金支取活动属于异常大额现金。BCA开户单位一日两次申请支取大额现金B开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票18.下面（）不属于中国人民银行依法履行的职责。BDA负责人民币和外币反洗钱的资金监测B责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分C在职责范围内调查可疑交易活动D责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证19.下列说法错误的是：（）AC?A金融机构反洗钱工作机构应当独立单设，不得由其内设机构担任B任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动C金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露D金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易20.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（）AC?A账户资料，自销户之日起至少5年B账户资料，自销户之日起至少10年C交易记录，自交易记账之日起至少5年D交易记录，自交易记账之日起至少10年21.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。ABCDEA了解客户义务　B大额交易报告义务　　C可疑交易报告义务　D制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务　　E保存记录义务22.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）BCA负责人　　　B代理人C被代理人　　D监护人23.金融机构反洗钱工作的原则包括：（?）ABE　A合法审慎原则　　　B保密原则　C封闭管理原则　　　D公开、公平、公正原则E与司法机关、行政执法机关全面合作原则24.下列支付交易属于大额交易的有（）。ADEA单位之间金额200万元以上的单笔转账支付B金额10万元以上的单笔现金收付C个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转D个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额50万元以上的款项划转E金额20万元以上的单笔现金收付25.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）。ABCDA未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定内设负责反洗钱工作的B未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的C违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的D未按照规定报告大额交易和可疑交易的26.对金融业反洗钱进行管理，从性质上讲属于金融监管范畴。（??）在反洗钱工作中也承担着重要的职责。ABCA银监会??????B证监会??????C保监会??????D外汇局27.《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：（?）。ABCA个人客户的姓名B身份证号码C住所????D爱好28.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）和（）报告。CDA司法机关B检察机关C中国人民银行当地分支行D当地公安机关29.金融机构及其工作人员依法提交（）和（）报告，受法律保护。ABA大额交易B可疑交易C个人信息D企业信息30.下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。ABCDA保密义务B向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C反洗钱宣传培训义务D执法部门合作义务31.金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。ABCDA要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B实地查访C向公安、工商行政管理部门核实D回访客户32.《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。ABCDA规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B严格规定了进行行政调查的审批权限、程序C严格限定了临时冻结措施的条件和期限D规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任33.客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。ABCDA出示身份证件B如实填写身份信息C配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认D回答金融机构工作人员合理的提问34.当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。ABCDA客户要求变更姓名或者名称B客户行为或者交易情况出现异常C金融机构获得的客户信息与原先掌握的信息不一致的D先前获得的客户身份资料的真实性、完整性存在疑点的35.《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有（）BCDA对客户的可疑交易特征予以保密B对报告可疑交易的信息予以保密C对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密36.调查可疑交易活动时，应具备的条件包括（）。ABCA调查人员不少于二人B出示合法证件C国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书D国务院规定的其他条件37.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高管人员和其他直接责任人员处一万元以上5万元以下罚款：（）ABCA未按照规定履行客户身份识别义务的B未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的C未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D未按照规定对职工进行反洗钱培训的38.履行反洗钱管理职责的单位，主要包括（）。ABCA中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心B国务院金融监督管理机构C依法负有反洗钱监督管理职责的其他有关部门机构和司法机关等D金融机构和特定非金融机构39.《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）。ABCA监督检查权B调查权C处罚权D机构审批权40.调查可疑交易活动时，被调查金融机构的义务主要有（）ABCA配合调查义务B如实提供信息义务C不得拒绝和阻碍D中国人民银行规定的其他义务41.交易一方为下列哪些单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（）。ABDA行政机关B司法机关C国家权力机关的下属企事业单位D国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易42.下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。BCA金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金D金融机构内部调拨资金43.掩饰、隐瞒洗钱上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质的方式包括（）ABCDA提供资金账户B协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D协助将资金汇往境外的44.洗钱犯罪的上游犯罪情形包括（）。ABCDEFA毒品罪犯罪B黑社会性质的组织犯罪C恐怖活动犯罪D走私犯罪E贪污贿赂犯罪F破坏金融管理秩序犯罪G普通诈骗犯罪45.下列哪些行为属于恐怖融资行为：（）ABCDA恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产B以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产46．金融机构履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）ABDA中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法47．客户身份识别包含哪几层含义？（）ABCDA了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人48．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况49．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？（）ABCDA华侨出具中国护照B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件50.为境内对公客户办理一次性金融业务、以开立账户等方式建立业务关系或办理规定金额以上业务时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）ABA合法有效的授权委托书B代理人的有效身份证件C合法有效的合同书D代理人的资质证明51．与对私客户建立业务关系或办理规定金额以上业务时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？（）ABCDA军人出具军官证B武警出具武警警官证C16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证52.与对私客户建立业务关系或办理规定金额以上业务需登记的客户身份基本信息包括哪些？（）ABCDA客户的住所地或者工作单位地址B客户的国籍、联系方式及职业C客户的身份证件或者身份证明文件的种类D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限53.与境外对公客户建立业务关系或办理规定金额以上业务时，应查看客户哪些身份证明文件？（）ABCDA经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D能够证明授权人有权授权的文件54.与境内对公客户以开立账户等方式建立业务关系或办理规定金额以上业务时，应查看客户哪些身份证明文件？（）ABCDEA可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B组织机构代码证C税务登记证D法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件55.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括以下哪些？（）ABCDA客户的名称B客户的住所C客户的经营范围D客户的组织机构代码E控股股东或者实际控制人身份证件种类、号码、有效期限56．一次性金融服务识别要点包括哪些？（）ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件57．营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？（）ABCA无法判断身份证件真实性B联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片、有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D客户提供了真实有效的身份证件58.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？（）ABCDEA姓名或者名称B身份证件或者身份证明文件种类C身份证件号码D注册资本E法定代表人59.下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）ABDEA客户行为异常B客户有洗钱嫌疑C客户提出终止业务关系D客户代理人没有授权E客户名称与司法机关依法要求金融机构协查或关注犯罪嫌疑人相同的60.金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？()ABCDA客户及其日常经营活动B客户办理结算情况C客户买卖外汇情况D客户开销户情况61．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）？ABCA互联网B金融机构“黑名单”系统C公民身份联网核查系统D公证机关62.在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（）BCDA结婚证B完税证明C单位出具的收入证明D驾驶证63.以下说法正确的有：（）ACDA金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款64．以下说法正确的有：（）。ACA只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为65．金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（）。ABCDA与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单66．金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）。ABCDA怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以