银行授权管理办法模版

授权管理办法编制部门：版次号：生效日期：目录2修改与审批记录3第一章总则5第二章组织职责6第三章授权依据7第四章授权的分类、形式和内容9第五章授权程序9第一节直接授权程序9第二节转授权程序10第六章授权期限、调整与终止12第七章罚则13第八章附则13附件：14附件1.《xx银行股份有限公司董事会授权书》（直接授权）15附件2.《xx银行股份有限公司授权书》（转授权）17附件3.《授权审查审批意见表》17第1章总则第1条为健全xx银行（以下简称“本行”）公司治理结构，加强内部控制和风险管理，优化资源配置，促进分支机构和职能部门依法合规开展业务，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》和本行《xx银行股份有限公司 章程 公司章程范本下载项目章程下载公司章程下载公司章程下载公司章程下载 》等有关规章 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 ，制定本办法。第2条本办法所称直接授权，是指本行董事会对董事会下设专业委员会、董事长、总行行长进行的授权。第3条本办法所称转授权，是指根据本行董事会的授权并在董事会授权范围内，由授权人对总行副行长（或其他高级管理人员）、总行职能部门负责人（包括职能部门所辖下级业务部门、机构和岗位）、经营机构负责人（包括分支行、二级支行、营销中心及其他分支机构）进行的授权。第4条本办法所称基本授权，是指授权人依据国家有关法律法规、本行基本制度和相应权限，对总行行长、副行长（或其他高级管理人员）、总行职能部门负责人（包括职能部门所辖下级业务部门、机构和岗位）、经营机构负责人（包括分支行、二级支行、营销中心及其他分支机构）或经办人员从事法定经营范围内的常规业务经营管理活动所规定的权限。第5条本办法所称特别授权，是指授权人依据国家有关法律法规、本行基本制度和相应权限，对总行行长、副行长（或其他高级管理人员）、总行职能部门负责人（包括职能部门所辖下级业务部门、机构和岗位）、经营机构负责人（包括分支行、二级支行、营销中心及其他分支机构）或经办人员从事创新业务以及超过基本授权范围的经营管理活动进行的授权。第6条本办法所称负责人，包含符合《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》所规定要求的代为履职人员和处于筹建期的新增分支机构临时负责人。第7条本办法所称授权书，是指本行制作并由授权人签发，向受权人授予经营管理权限的书面文件。第8条授权管理原则：（1）有限授权。在法定经营范围内，对受权人实行有限授权；（2）区别授权。根据市场环境、受权人的经营管理水平、风险管理能力、主要人员素质等，实行区别授权；（3）严格监控。总行职能部门、授权人应对受权人的工作进行严格监督和检查，及时发现和制止违规行为；（4）及时调整。根据受权人的经营管理业绩、风险管理能力、授权相关制度执行等变化情况，适时调整授权；（5）权责一致。受权人承担与所接受授权相一致的管理责任。若其行为超越授权，应视越权行为性质和所造成的经济损失，追究受权人及直接责任人的责任。第9条受权人休假或请假期间，替代人的权限按照本行《关键岗位人员强制休假和轮岗管理办法》及其他制度规定处理；相关文件有明确规定的，按照文件规定处理；没有明确规定的，除经营机构的负责人（包括分支行、二级支行、营销中心及其他分支机构）或经办人员外，其他受权人的替代人可以行使受权人的权限。第2章组织职责第10条本行董事会负责直接授权事项的审议。第11条董事会风险管理委员会负责对直接授权事项进行审核，并提请董事会审议。第12条董事会风险管理办公室负责授权管理的组织协调，授权书（直接授权）（附件1）的制作、直接授权事项的初审、授权书（直接授权）的备案、授权执行情况的监督和检查等工作。第13条总行合规部负责转授权需求的汇总、审核，授权书（转授权）（附件2）的报签，授权书（转授权）的备案、转授权执行情况的监督和检查等工作。第14条总行职能部门按照分管业务条线对授权工作进行管理，包括但不限于下列事项：（1）负责本部门主管副行长（或其他高级管理人员）授权需求的统计、报送；（2）负责本部门授权需求的统计、报送；本部门授权书的签发及备案；（3）负责本部门分管业务条线涉及经营机构基本授权需求的统计、报送，特别授权需求的审核；（4）提供授权等级评价基础数据和资料；（5）对分管业务条线授权执行情况进行监督和检查。第15条董事会内审办公室负责对授权执行情况进行定期或不定期检查，对授权的调整提出意见并及时反馈董事会风险管理办公室、合规部及相关职能部门。第16条各分行风险管理部负责分行行长授权需求的统计、报送，分行内部转授权书的签发、提交合规部备案。第3章授权依据第17条本行授权根据辖属关系，按照权责一致、合理适度的原则逐级进行，并实行动态调整。若有必要，本行董事会可以对辖属任何分支机构负责人进行直接授权。第18条本行董事会根据受权人的经营管理水平、本行资产负债规模与资产质量、主要人员素质和业绩、风险管理能力，经济环境等情况，对受权人进行直接授权，并对授权事项及内容进行动态调整。第19条授权人可以根据经营机构负责人的经营管理水平、风险管理能力，经营机构的经营规模、资产质量、主要人员素质，经营机构所在地经济发展水平和市场环境等情况对经营机构负责人进行转授权，并对授权事项及内容进行动态调整。经营机构负责人可以根据上述情况进行转授权。第20条授权人可以根据总行职能部门的职能、主要负责人的素质，管理能力等情况，对总行职能部门负责人进行转授权，并对授权事项及内容实行动态调整。总行职能部门负责人可以按照上述情况进行转授权。第4章授权的分类、形式和内容第21条根据授权的内容，本行授权分为基本授权、特别授权。第22条根据授权的形式，本行授权分为直接授权、转授权。第23条本行授权除以制度形式规定外应采取授权书的形式。第24条授权书应包括以下内容：（1）授权人全称和职务；（2）受权人全称和职务；（3）授权书编号；（4）授权内容和权限；（5）授权期限；（6）其他需要规定的事项。第25条本行根据工作需要可进行特别授权。特别授权签发特别授权书，也可采用批复形式。第26条对特别授权申请，授权人根据本行相关规定进行审议或审批。第27条权限不明确时，职能部门、经营机构或相关人员应向授权人书面请示，并取得授权人明确授权或批准。第28条在下列情况下，本行书面形式下发的制度、文件具有授权书效力。（1）在 规章制度 食品安全规章制度下载关于安全生产规章制度关于行政管理规章制度保证食品安全的规章制度范本关于公司规章制度 中对相关岗位进行授权时；（2）以文件形式明确替代关系和替代期限，并确定替代人代为行使授权的范围时；（3）以文件形式确定涉及范围较大的授权调整时。第29条授权范围（1）基本授权的范围包括：1．资金组织管理权限；2．资金计划管理权限；3．信贷管理权限；4．结算业务管理权限；5．财务管理权限；6．外汇业务经营管理权限；7．代理业务管理权限；8．银行卡业务管理权限；9．资产损失管理权限；10．机构、人事管理权限；11．法律事务管理权限；12．非业务活动经营管理权限；13．其他经营管理权限。（2）特别授权的范围包括：1．创新业务权限；2．超出基本授权的权限。第5章授权程序第1节直接授权程序第30条基本授权（1）总行职能部门每年年初根据本部门职责范围和制度规定、经营管理政策的要求、客户需求、同业竞争等因素，提出授权建议；（2）董事会风险管理办公室汇总授权建议，形成授权 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 草案；（3）董事会风险管理办公室将基本授权方案草案报送董事会审核通过后，制作并组织签署授权书。第31条特别授权（1）经营机构需要向总行申请特别授权的，由经营机构提出特别授权申请，总行相关职能部门对特别授权申请提出审查意见，报送董事会风险管理办公室审核同意后，报董事会审议。董事会审议通过后，董事会风险管理办公室制作授权书并组织签署；（2）总行职能部门需要进行特别授权的，提出特别授权申请，报送董事会风险管理办公室审核同意后，报董事会审定，董事会通过后，董事会风险管理办公室制作授权书并组织签署；（3）董事长、行长需要进行特别授权的，报送董事会风险管理委员会审核，董事会审议通过后，董事会风险管理办公室制作授权书并组织签署；（4）其他相关人员需要进行特别授权的，参照本条第一款经营机构特别授权的程序进行。第2节转授权程序第32条基本授权（1）总行职能部门每年年初根据本部门职责范围，提供授权等级评价基础数据和资料，并提出分管副行长（或其他高级管理人员）、经营机构负责人的基本授权建议；（2）合规部根据总行职能部门提供的授权等级评价基础数据和资料，对经营机构负责人进行评价，作为确定授权权限的依据；（3）合规部根据授权建议和授权等级评价等情况，形成基本授权方案草案；（4）合规部将基本授权方案草案报分管副行长（或其他高级管理人员）审核、行长审定后，统一制作基本授权书并组织签署；（5）总行职能部门根据分管副行长（或其他高级管理人员）的权限，制作本部门的转授权书并组织签署，报合规部备案；（6）经营机构负责人可根据相关制度和授权书的规定，将部分权限转授权给本机构其他人员，并报合规部备案。第33条特别授权（1）经营机构需要特别授权的，由经营机构提出特别授权申请，总行职能部门对特别授权申请出具意见后，由合规部审查，并形成授权书草案，报送分管副行长（其他高级管理人员）审核、行长审定；（2）总行职能部门需要特别授权的，直接提出特别授权申请，由合规部审查后，形成授权书草案，报送分管副行长（其他高级管理人员）审核、行长审定。第6章授权期限、调整与终止第34条基本授权的有效期原则上为一年，每年年初调整一次。第35条特别授权根据具体情况确定有效期，但最长不超过一年且不得超过授权人权限有效期。第36条授权的调整（1）发生下列情况时，授权人可对原授权进行调整：1．受权人发生重大越权行为；2．受权人的行为失当造成重大经营风险或法律责任；3．经营环境发生重大变化；4．内部机构和管理体制发生重大变化；5．其他需要调整的情况。（2）经营机构及总行职能部门在工作中发现受权人违反授权书和本办法的要求使用授权的，相关职能部门应派人调查核实（内外部检查已经查明的事实除外）；如认为确需新增授权或调整授权的，提出书面意见，交授权人决定。（3）直接授权的新增及调整由董事会风险管理办公室初审后提交董事会风险管理委员会进行审核，最终提请董事会审议；转授权的新增及调整由合规部及相关业务部室会签后，提请分管副行长审核，总行行长批准。直接授权新增及调整事项由董事会风险管理办公室备案；转授权的新增及调整事项由合规部备案。第37条授权的终止（1）如发生以下情况，原基本授权终止：1．授权有效期限届满；2．授权权限被撤销；3．受权人职务被撤销；4．在授权有效期间内，因变更事项需要重新制发授权书的，自变更后的授权生效之日，原授权终止；5．在授权有效期间内，制作新的授权书取代原有的授权书时，自新授权生效之日，原授权终止；6．其他需要终止的情况。（2）如发生以下情况，原特别授权终止：1．授权事务完成；2．授权有效期届满；3．授权权限被撤销；4．其他需要终止的情况。第7章罚则第38条董事会风险管理办公室、合规部、董事会内审办公室、总行职能部门在其职责范围内有权对受权人授权执行情况进行监督和检查。第39条对于受权人的授权违规行为，可要求其限期改正；有重大越权或者不适当行使权利的行为，应当依据授权变更程序变更或者撤销授权。第40条受权人出现下列情况，要追究其行政和经济责任；构成犯罪的，依法移交司法机关处理：（1）受权人在授权范围内发生滥用授权、不正当行使授权的行为，影响本行信誉或造成经济损失的；（2）受权人未经授权或者超越授权开展业务活动，影响本行信誉或者造成经济损失的；（3）授权不明确，受权人未经请示擅自开展业务活动，影响本行信誉或者造成经济损失的。第8章附则第41条本办法由xx银行董事会负责制定、解释和修改。第42条本办法自发布之日起施行。附件：1.《xx银行股份有限公司董事会授权书》（直接授权）2.《xx银行股份有限公司授权书》（转授权）3.《授权审查审批意见表》附件1.《xx银行股份有限公司董事会授权书》（直接授权）NO.xx银行股份有限公司董事会授权书授权人：xx银行股份有限公司董事会（主要负责人：职务：）受权人：（主要负责人：职务：）根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国经济 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 法》、《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《xx银行董事会工作基本制度》、本行章程以及其他有关法律、法规的规定，结合本行实际，现由授权人向受权人予以下列管理权限，受权人应依据本授权书行使相应的权限。一、授权范围二、授权说明1、本授权为直接授权，授权权限为全权。授权生效后受权人可以在上述授权范围内转授权，但转授权范围不得违背本行有关规定，不得超过本授权。2、如遇授权人对授权事项进行调整，则按照程序重新进行相应授权，被调整的原授权同时中止，受权人须相应调整转授权。3、受权人应遵守法律法规以及本行的各项规章制度行使上述权限，不得越权或滥用授权。同时履行监管转受权人的职责，保持本行的稳健经营。4、受权人同时具有所授权业务范围内的用印审批权及合同协议的签订权。三、授权生效1、本授权书一式六份，授权人、受权人和董事会办公室、董事会风险管理办公室各执一份，存档两份。解释权属于授权人。2、授权期限：本授权书由授权人和受权人共同签章后生效，自年月日至年月日。授权人：xx银行股份有限公司董事会（主要负责人：职务：）受权人：（主要负责人：职务：）年月日附件2.《xx银行股份有限公司授权书》（转授权）NO.xx银行股份有限公司授权书授权人：职务：受权人：职务：根据本行《授权管理办法》规定和本行经营管理的需要，现由授权人向受权人授予下列经营管理权限，受权人应依据本授权书行使相应的授权。一、授权范围：二、本授权生效后，受权人可以（或者不得）再转授权。三、受权人应遵守法律法规以及本行的各项规章制度适当行使上述权限，不得越权或滥用授权。四、本授权书一式叁份，授权人、受权人和合规部各执一份。解释权归授权人。五、本授权为转授权。六、授权期限：本授权书由授权人签章后生效，自年月日至年月日。本授权书生效前受权人获得的授权与本授权书所规范的内容不一致的以本授权书为准。授权人（签章）：受权人（签字）：xx银行股份有限公司年月日附件3.《授权审查审批意见表》