私募基金风控经理岗位职责

私募基秋风控经理岗位职责私募基秋风控制度1．主要制订依据《私募投资基金管理人内部控制指引》2．制订要点1）列明风控的“五性”原则，即：全面性、审慎性、独立性、有效性和适时性2）体现职责明确、相互限制的组织架构，包括相应的部门和人员配置；3）成立必要的防火墙与业务隔绝制度。一、私募基秋风控制度私募股权投资基金属于风险投资资本的一种，其目标受众主假如有上市 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 的公司，对投资的资本进行风险剖析和把控是风险投资成败的重点，将风险尽量降到最低，就会相应提高项目的成功率，进行风险控制的方法有好多种，怎样进行有效的剖析和审核，需注意以下几点：1、考察团队。投资者在投资时考虑的首要因素是人，没有好的创业团队，再好的项目也会失败，而有了好的创业团队，即便项目和创意并非一流，也可能会挖掘出其中的亮点，并最终使投资获得成功。2、项目甄别。项目的成功率真接决定了风险投资的利润，因此风险投资基金经理对项目的甄别十分重视，往往要经过认真的技术剖析必要时会请专家进行论证市场剖析、竞争剖析、商业模式设计等，以提高项目的成功率。3、组合投资。4、分类管理。5、分段投入。风险投资基金对项目应分阶段投入，第一阶段投入成功后，再进行第二阶段投入;如果不可功的话，则实时退出，以防止损失过大。6、特殊约定。7、结合投资。8、直接参与。风险投资基金经理人则往往拥有比较丰富的管理、财务等方面的资源，好多情况下，风险投资经理人都经过参加所投资公司的董事会等方式直接参与经营。二、投资者注意事项私募包括两类，一是私募股权投资，一是私募证券投资。前者是指以非公然召募的方式投资于公司股权，它与股票的“公然刊行”相对;后者是指将非公然召募的资本投资于证券二级市场，私募证券投资基金与向广大投资者公然刊行的“公募基金”(如开放式基金)相对。作为一个投资者，面对选择的投财产品多种多样，但最终在选择时都离不开两个重点因素：投资回报和安全性。投资者选择合适投财产品的正确选择方式是：首先让自己或许请专业人士帮助自己根据自己的实际情况做好现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹备、投资规划、退休养老规划、财产分派与传承规划等有关的方面规划，为自己或许家庭成立一个独立、安全、自由的财务生活体系，然后按照拟定好的投资规划去选择投财产品。一般正常情况下，为了控制投资风险，作为投资者“不能把所有鸡蛋放在一个篮子里”，所做的投资规划实际上是一个投资组合。投资组合的产品从风险角度和利润角度的二维区分，能够分为高风险和高回报、高风险和低回报、低风险和高回报、低风险和低回报四个种类。根据当前市场中现有的投财产品看，股票和期货属高风险投资品种，对专业操作要求比较高，回报是不定的，存款、债券、保险产品属于低风险和低回报的投资品种，相对来讲，基金产品和银行理财产品属于低风险高回报产品。综上所述，私募基秋风控制度主要包含以上8个部分，其中经过分段投入、组合投资和结合投资这三个风控举措对召募资本大的私募基金的风险办理是十分有必要的。并且，对于投资人而言，面对私募基金也要清楚认识其存在的高风险性，考虑实际情况进行投资。更多有关知识请咨询365网站专业律师哦!私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602私募基金产品风控流程风控流程与 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602目录私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602（三）财务状况变化信号.........12（四）客户履约能力变化信号.13（五）非财务信息提示14（六）与客户品质有关的信号.14（七）小公司业主及主要股东个人的风险预警信息.....15（八）客户在银行账户变化的信号......15四、逾期办理.15（一）电话催收..16（二）现场确认..16私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602业真切全面的信息，经过综合剖析评论形成结论，即检查报告。初审结束后，经过项目总监的授权和审批流程，出具初审建议.检查环节应注意以下四个方面的内容：资料审核、实地检查、综合剖析评论和检查报告。（一）资料审核资料审核的信息根源除了从公司，还应从其他途径如银行、财税、供给商、上下游客户和供电供水等处获取；对材料信息审核过程中需进一步明确、补充，发现的破绽、疑点列为下一步实地检查的重点；（二）实地检查项目经过风控部评审后，确定能够能够承做的，能够进行实地检查。1、风控中心确定一名风控经理、法务经理与项目经理同时进行实地检查，申请金额高出分公司授权范围，公司主管业务的业务负责人、法务经理和风控经理必须参加实地检查；2、实地检查前，要列出检查提纲，明确检查目标以保证检查的质量和效率；3、实地检查应认识公司和项目背景，认识公司负责人的信用和能力，考察公司管理团队和整体素质，公司市场竞争情况、销售和利润，弄清借钱用途和还款根源；4、主要核实公司现金流的真切情况，生产型公司，经过考察企业主要生产经营场所，核实公司存、发货明细判断公司生产销售情况；贸易型公司，经过核实公司上、下游客户情况判断公司销售赢利情况；（三）综合剖析1、综合剖析是在资料审核和实地检查的基础上，对已经获取的信息进行综合判断、剖析、比较和评论，得出剖析结论，并最终形成尽调报告。综合剖析的要点包括：剖析、判断融资申请人的主体资格、还款意向；剖析环境对公司的影响，主要包括：公司在行业中的地位、产品的市场竞争能力等；私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602剖析公司的还款能力，主要经过对其现金流的剖析掌握公司的真切财务状况和偿债能力，预测公司未来的发展趋势，预计在未来的借钱期间是否能够产生足够的现金流来偿还借钱；（四）尽调报告尽调报告应包括但不限于以下主要内容，并填写《立项申请表》（附后）1、融资方的背景情况；2、项目的基本情况；3、产品销售及市场预测剖析；4、财务状况及偿债能力剖析；5、借钱用途计划及还款根源；6、银行欠债及或有欠债情况；7、抵押担保举措；8、综合剖析风险程度；9、其他需要 说明 关于失联党员情况说明岗位说明总经理岗位说明书会计岗位说明书行政主管岗位说明书 的问题；10、尽调结论。私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602（三）合规部对项目本身及合同文本的合法性进行审查；（四）内部合同文本由公司股东会授权给评审会有权终审人署名终审。二、项目风控评审委员会（评审会）（一）评审会即项目风控评审委员会，负责对各报批项目和复议项目的审批；（二）评审会组成：主要包括项目经理、项目总监、运营总监、合规部经理、产品部经理、风控部经理、风控总监、总裁、董事会成员及董事长等。（三）评审会召集程序：1、评审会召开前一天，风控部将会议内容、会议地址、会议时间等通知参加会议人员；2、项目部必须在评审会召开前一天，将项目审批材料纸质或电子文本发至评审会成员，以便评审会成员预先阅读认识项目情况；3、评审会成员必须准时参加，因特殊情况不能出席时，必须事先向召集人（风控部、总经办）请假。若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议更期进行。风控部应另行确准时间、地址，并通知评审会成员；4、项目经理报告项目检查情况，风控经理报告风险检查评估情况；5、与会评审会人员质询，项目经理、项目总监与风控经理答疑；6、与会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合剖析并提出详细评审建议；7、会议评审采用署名表决制，参会评审人员须在《项目风控评审委员会评审建议表》上明确填写建议并署名，不得弃权，三分之二以上的与会评审会人员同意视为项目评审经过，总裁、董事长享有一票反对权；8、评审会的会议纪要及表决结果视为档案的一部分必须进行归档。私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602（一）复议项目指公司规定无须上评审会审批的项目，审批未获经过，业务主管提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于检查资料短缺或抵押物不足，但资料齐备后尚可考虑审批的项目，此复议项目在评审会上直接由评审委员决策；（二）复议由负责该项目的业务部门申请，风控部组织并召集召开评审会进行审批，并做好《项目风控评审委员会评审建议表》；（三）对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不能提起复议。（四）提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批建议，对前次审批中提出的不同意原因逐一作出剖析，为审批中需关注的重要情况提供决策信息；（五）同一笔项目最多只能复议一次。私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602（三）、若融资主体或担保人要求对公司提供的法律文件进行改动的，风控经理应立刻向风控总监汇报，并经合规部审核经过后，方能进行改动；（四）、所有合同文本及有关法律文件在交由公司有权署名人署名前必须经合规部进行合法性审核，加盖法律审核印章。三、落实担保举措（一）对于提供担保的公司/自然人，必须以其合法有效、易于变现的财产作抵押或质押，或提招供可的私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602证。担保金额为评估净值的100%；B、不能办理抵押登记的非商品房（含拥有绿本房地产证的房地产、褐本房子所有权证的房地产等）、土地、乡村集体土地、宅基地等房地产，仅作参照；C、以机器设施抵押，必须是产权清晰、价值较高的大型成套通用设施，购置发票齐备，设施成新率在70%以上，担保金额为评估净值的30%——50%，项目经理应按有关规定在工商局办理抵押登记手续，并办理授权委托公证；D、以车辆抵押，要求产权清晰，设施成新率在70%以上，运营用途的使用期在三年以内，担保金额为评估净值的30%——50%，项目经理按有关规定在车管所办理抵押登记手续，并办理授权抵押公证；E、以船舶抵押，必须权属清晰，购买手续完备，成新率在70%以上，担保金额为评估净值的30%——50%，项目经理按规定到海事部门办理抵押登记手续，并办理授权委托公证；F、对于切合抵押担保条件的机器设施、交通工具等，除了办理相应的法律手续外，还应由抵押人向保险公司购买以我公司为私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602D、上市公司股票质押，应到股票托管机构办理股权质押登记，同时由私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602对竞争变化或其他外部条件变化缺少对策；5.核心盈利业务削弱和偏离；6.过去的合作伙伴不再与其合作；7.不恪守授信许诺；管理层能力不足或组成缺乏代表性；缺乏技术工人、薪资不能正常发放或有劳资争议。（二）业务运营环境变化的信号存货异样变化：工厂维护或设施管理落伍；3.主要业务发生改动；缺乏操作控制、程序、质量控制等；5.主要产品线上的供货商或客户流失；6.水电费或其他公用事业收费的支出显著减少。（三）财务状况变化信号付息或还本拖延，经常申请缓期支付，或申请实施新的授信，或不断透支；2.申请实施授信支付其他银行的债务，授信抵押品情况恶化或再次用于抵押；3.客户或其业主或其主要股东向其他公司或个人提供抵（质）押物担保或保证；4.客户主要股东向其他人转让或拟转让股权；5.客户财务比率指标恶化，包括：1）流动性比率如流动比率、速动比率等过低；私募基金产品风控流程(深)YYTF-201506022）杠杆比率如欠债比率过高，经常用短期债务支付长久债务或作为长久资本使用；（3）保障比率如利息保障倍数过低，现金流不足以支付利息；（4）赢利能力比率如财产利润率、资本利润率等大幅下降。6.应收、应付项目发生异样变化；支票利润人要求核实客户支票账户的余额；8.定期存款余额减少：授信需求增加，短期债务超常增加；10.客户自己的配套资本不到位或不充分；11.其他银行提高对同一客户的利率；12.客户申请无抵（质）押授信产品或申请特殊还款方式；13.银行无法控制抵押品和质押权；14.客户无形财产占比过高或许无形财产估价过高；有欠债大幅增加；16.客户关系交易增多。15.客户或（四）客户履约能力变化信号客户现金流出现问题；客户产品或服务的市场需求下降；3.客户还款记录不正常或未按合同还款；4.客户欺诈，如在对方付款后成心不提供相应的产品或服务；5.客户故弄玄虚；客户主要业务或经营环境的重要改动。私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602（五）非财务信息提示1．客户重点人员如经营决策人员、主要执行人员和技术人员人员的个人职业经历、受教育背景、品德、健康状况等；2．客户业主或主要股东个人及其家庭其他投资、财产欠债及或有欠债情况；3．客户业主或主要股店东庭成员情况、家庭居住情况，婚姻状况，家庭大概平时收入、生活开支情况:4．客户业主或主要股东个人资信情况，信贷登记咨询系统和个人征信系统信息；客户在工商、税务、海关等部门的信用记录情况；客户近一年的水电费或其他公用事业收费清单；客户近一年的设施运转和动工率；主要生产设施的技术水平；客户成品库房的入库、出库情况；8.客户的纳税情况；客户的财产、员工人数、收入情况；10.客户近一年的现金流情况；11.客户主要供给商和销售商情况；（六）与客户品质有关的信号客户重点人员如经营决策人员、主要执行人员和技术人员失踪或无法联系；2.客户拒绝提供与信用审核有关的文件；客户隐瞒重要信息或提供虚假信息，如隐瞒财产、债务或抵（质）押品真切情况；4.客户无适合原因突然改变会计政策或核算方法以及折旧计提方式、存货计价方式等；5.客户无正当原因撤回或延迟提供与财务、业务、税收或抵押担保有关的信息或要求提供的其他私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602文件；客户的竞争者、供给商或其他客户对授信客户的负面评论，以及媒体的负面报道:7.客户改变主要授信银行，向很多银行借钱或不断在这些银行之间借新还旧；8.客户频繁改换会计人员或主要管理人员；9.客户卷入法律纠葛；客户有破产和解或破产重整经历。（七）小公司业主及主要股东个人的风险预警信息有赌博、涉毒、嫖娼等违法或违犯社会公德的行为；拥有外国护照或拥有外国永远居住权，或在外国开设分支机构；3.被民众媒体披露的其他不端行为；社会民众对客户法定代表人或经营者个人品质、行为反应不良；5.客户法定代表人或经营者个人纳税额大幅度下降。（八）客户在银行账户变化的信号1.客户在银行的存款不断减少或出现异样变化；2.对授信的长久占用；3.缺乏财务计划，如老是突然向银行提出借钱需求；4.短期授信和长久授信错配；经常接到供货商查问核实存款情况的电话；6.突然出现大额资本向新交易私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602四、逾期办理（一）电话催收在交流中经过查问及他的回答，确认是否成心拖赖。（二）现场确认对经营场所再次拜见，剖析逾期原因，看是还款能力仍是还款意愿找到弱点：在催收前我们要查察融资方的档案资料,经过与融资方的接触,找出融资方的弱点,进而促进融资方准时还款。1、无法联系本人的，要求担保人执行担保义务，清偿到期债务；2、本着解决问题的态度，找到融资方不能如期还款的原因，并商议一个解决的方法，寻找双方的共同认可的还款时间点；3、贷款逾期每天计罚息，可对有还款意向的人施加压力，敦促早日还款；4、对于有还款能力无还款意向的，见告逾期会上征信报告，此后在任何机构都无法融资；5、向法院申请支付令，支付令生效后可冻结融资方平时流水账户，同时对抵押物申请财产保全。私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602公司总裁为私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602的风险信号做出风险处理举措下发到业务部实施：1）加强对融资方财务状况、现金流量、存款账户的追踪检查；2）帮助融资方改良经营管理或财务管理；3）要求融资方提出更详尽的还款计划及有关应急预案；4）加强对贷款抵押物的监控和管理；5）完善落实担保手续，或追加、改换必要的担保；6）进一步完善贷款手续的合法性，补齐有关的贷款资料；7）列入关注对象，调整保后管理的融资方类型加大检查频度；8）收回到期贷款后不再办理持续担保；9）提早收回部分或全部贷款，或在合同中增加相应的保护性条款；10）加强贷款催收，依法向保证人追偿债务或处理融资担保的抵（质）押物，或与融资方磋商以资抵贷；11）介入公司改制、吞并、购买、分立、租借等重要事件，落实我公司债权；（12）与政府部门或其他有关部门的联系，采取多种渠道维护我公司债权；（13）依法提起诉讼；14）提请法院宣告其破产还债；15）其他有助于风险控制的举措。5、风险预警方法针对不同还款方式的融资方，各部门采取不同化解风险的办法：1）每个月还款的融资方对有逾期记录的融资方独自建账，台账中应明确融资方逾期详细情况。融资方所有联系方式、担保举措、信用担保人联系方式。2）项目经理应于每个月的25日到各经办行打印每个月等额还款融资方还款明细，做到私募基金产品风控流程(深)YYTF-201506023）逾期期限未超过一个月发现融资方逾期，项目经理应打电话通知融资方同时通知业项目经理，综合支持人员催款时间期限：了解逾期开始七个工作日内。在催款期间项目经理应当积极将催收情况实时上报给风控部。项目经理如在规准时间内融资方仍未送还逾期贷款，在了解逾期私募基金产品风控流程(深)YYTF-201506021）到期前3个月到期前三个月必须敦促融资方准备还贷资本，项目经理应每周打电话友情提醒融资方其还贷资本准备情况。并结合公司生产经营状况上交公司还款计划表。同时给予书面推行给融资方送发《贷款到期提醒通知书》。2）到期前1个月到期前一个月必须敦促融资方准备还贷资本，项目经理应和风控专员一同回访融资方，认识融资方资本详细安排。对于公司基本面较好短期还款出现困难的融资方，可上报公司同意后，协调债权人，对主债务予以展期，进行展期审计后视详细情况决定是否展期及期限。3）到期前10天到期前十天，项目经理应停止手上所有业务，直至融资方准时还款为止。在此期间，项目经理和风控专员应在企业蹲点，实时掌握公司还贷资本的筹集情况。（4）风险类融资方的移交和代偿处理对存在重要经营风险、道德风险，可能或正在损害担保债权的风险类融资方，经领导审批确认后，风控部应立刻执行财产保全等担保举措。二、风险预警违规处分对出现的风险预警信息未实时上报，因拖延、隐瞒上报风险预警信息，致使业务风险未实时处理，使风险延伸、造成经济损失的，将追查详细责任人。以上举措均由风控部及公司总经理负责协调，各部门必须主动配合、认真落实，保证信息渠道通畅，确实做好风险控制工作。私募基金产品风控流程(深)YYTF-20150602部应在《业务结清单》上署名证明贷款本息费用全部结清，方能确认业务完结，风控部等其他部门方能办理退还权利凭据和注销抵押登记等后续手续。第一章总则第二条股权投资业务是指派用自有资本对境内公司进行的股权投资类业务。第三条风险控制原则公司的风险控制应严格按照以下原则：1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监察、反应等各个环节；2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各样风险，公司部门组织的组成、内部管理制度的成立要以防范风险、审慎经营为出发点；3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各详细环节；4）有效性原则：风险控制制度应当切合国家法律法例和看管部门的规章，拥有高度的权威性，成为所有员工严格恪守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违犯规章的权力；5）适时性原则：应随着国家法律法例、政策制度的变化，公司经营战略、经营目标、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，实时对风险控制制度进行相应改正和完善；6）防火墙原则：基金与公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资本、账户、经营管理等方面严格分别、相互独立，严格防范因风险传达及利益矛盾给基金带来的风险。第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特点，将风险控制工作归入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。第五条各层级的风险控制职责董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司财产总额30％，或许单调投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；（4）法律法例或公司章程规定的其余职权。董事会下设风险控制委员会，其职责包括：（1）组织拟定公司的风险管理基本制度；（2）对单笔投资额超过公司财产总额30％，或许单调投资股权超过被投资公司总股本40%的，应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审核；3）监察和评估风险管理制度执行情况等。风险控制委员会对董事会负责，向董事会报告。投资决策委员会职责：对单笔投资额不超过公司财产总额的30％，或许单调投资股权不超过被投资公司总股本的40%的股权投资项目的投资和退出作出决策。风险控制部是公司内专职的风险管理部门，其职责包括：（1）独立于业务部展开风险控制、合规检查、监察评论等工作；（2）在项目决策过程中出具合规建议；（3）对投资协议进行审核；（4）在出现重要问题时实时向风险控制委员会报送有关专项报告。业务部职责：详细负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制。业务部负责人作为股权投资项目风险管理的第一责任人，负责组织部门内部的风险控制执行工作，并负有实时报告、反应项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责。一般情况下，项目组配备一名拥有项目公司所属行业有关背景的人员。第六条为成立健全内控体制，公司建立独立于项目组的后台管理和监察部门。综合管理部负责股权投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和投资决策委员会的会议筹办，以及有关会议资料的管理等。财务部负责股权投资业务的财务核算和资本划拨，为股权投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理。第三章风险控制流程第七条风险管理的业务流程由风险辨别、风险评估、风险剖析、风险控制和风险报告五个步骤组成，是拟定风险管理战略及防范举措的重要基础。第八条风险辨别指对经营活动中存在的内部及外部风险的根源进行鉴别。第九条风险测量是对风险的严重程度及发生概率进行科学合理的量化。第十条风险剖析主要对风险的驱动因素进行归因剖析，并评估其影响，提出避险建讲和举措。第十一条风险控制是对业务流程的各个环节拟定风险防范和办理举措。第十二条风险报告是指业务部、风险控制部根据职责范围和报告体系定期或不定期向主管领导提交的与风险评估剖析有关的报告。第四章风险辨别与评估第十三条股权投资业务面对政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多种风险。公司运营过程中，有关部门应当任职责范围内对各样风险进行必要的辨别、评估及剖析，执行有关的风险控制职责。第十四条政策风险政策风险是项目公司面对的主要风险，并且会影响项目公司的估值和退出 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 的实施，进而转变为投资失败风险。项目公司所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重要变化致使项目投资前后技术、市场、产品、客户发生不利变化，并致使项目公司偏离投资方案、估值整体下降，造成无法退出或损失第十五条合规性风险项目公司的各项经营管理活动必须切合法律法例和证监会的看管要求，对法律法例等理解有误、成心违犯则将出现合规风险；项目公司的经营管理活动必须切合法律法例、国家政策的要求，对法律法例等理解有误或成心违犯则将出现合规风险。第十六条法律风险与被投资方、合作方、项目管理人之间的合同协议存在缺失致使出现不利于我方的诉讼。第十七条操作风险股权投资业务包括投资项目的选择（即项目开发、初步审查、项目立项、尽责检查、投资决策、项目实施）、投资项目的管理和项目退出等业务环节，在上述每个环节均存在操作风险。主要能够概括为决策失误、投资失控、员工内部欺诈、被投资方和合作方的外部欺诈、尽责检查存在缺失、资本划拨差错、项目公司经营管理不善、项目追踪缺失、项目公司报告不畅等风险，其中，决策失误、投资失控是重要风险。第十八条市场风险由于股权投资业务从项目投资到投资退出往往要经历宏观经济、项目所属行业、产品市场、证券市场等的波动，致使项目公司估值、项目退出的市场环境发生变化，进而造成退出方案无法实施或投资目标无法实现的风险。其中，对以上市为退出方式的项目，证券市场整体下行的系统性风险是难以控制的。第五章风险控制第一节合规风险的控制第十九条公司对股权投资项目的合法、合规性进行全面和重点剖析和检查，控制投资业务的合规性风险。第二十条公司经过以下手段对合规风险进行事前和事中控制：（一）为保证股权投资业务合法、合规，拟定、审查有关的管理制度和业务流程；（二）制订、审阅股权投资业务的有关合同、协议，保证合同的规范性和合（三）监察股权投资业务管理制度和业务流程的执行情况，保证国家法律、法例和公司内部控制制度有效地执行；（四）保证股权投资业务投资决策听从国家产业政策，切合国家法律法例。第二十一条公司经过以下手段对投资项目进行过后控制。（一）拟定股权投资业务的合规检查制度；（二）对股权投资业务运作和内部管理的合规性进行检查，并向公司通告；（三）检查有关管理制度和业务流程的执行情况，保证财产管理业务恪守公司内部制度。第二节市场风险的控制第二十二条市场风险的控制举措主要体现在投资立项环节上。第二十三条公司制订项目立项 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 。立项标准应当参照国家产业发展规划，切合公司对于投资范围的有关规定。第二十四条业务部应当根据立项标准和投资范围，对备选公司进行筛选形成项目池。项目人员应当在宽泛收集项目方提供的商业计划书及其他有关信息材料的基础上，对入选项目池的项目进行初步评估和风险利润剖析。切合立项条件的，根据公司规定申请立项审批。第三节法律风险的控制第二十五条风险控制部应当对公司签定的合同、协议等法律文书进行审核，防范法律风险。第二十六条在项目运作过程中，风险控制部提供法律方面的专业支持。必要时，可申请引入外部中介机构提供法律服务，防范法律风险。第四节操作风险的控制第二十七条公司拟定特意的项目管理和投资决策制度，明确项目投资的业务流程和详细要求。第二十八条为维护公司的权益，项目投资的范围应当切合以下规定：（一）不得将公司财产用于资本拆借、贷款、抵押融资或许对外担保等用途；（二）不得将公司财产用于可能担当无限责任的投资；（三）单笔投资额不得超过公司财产总额的30％，如果打破30%，需提交股东审议；；（四）单调投资股权不得超过被投资公司总股本的40；（五）不得将公司财产投资于股东或其控制的公司；；（六）法律法例以及公司章程约定禁止从事的其他投资；第二十九条尽责检查的风险控制；（1）公司成立尽责检查制度，规范尽责检查的工作内；（2）项目组展开尽责检查工作期间，项目负责人必须；（3）项目组应当对尽责检查有关材料的真切性和完备；（4）项目组认为必要时提交股东会审议；（四）单调投资股权不得超过被投资公司总股本的40%，如果打破40%，需提交股东审议；（五）不得将公司财产投资于股东或其控制的公司；（六）法律法例以及公司章程约定禁止从事的其他投资；第二十九条尽责检查的风险控制1）公司成立尽责检查制度，规范尽责检查的工作内容。项目组在尽责检查期间应当严格恪守工作程序，记录尽责检查工作稿本，形成有关报告。2）项目组展开尽责检查工作期间，项目负责人必须对拟投资公司进行实地考察。3）项目组应当对尽责检查有关材料的真切性和完备性负责。4）项目组认为必要时，可申请邀请外部中介机构，参与或独立进行检查工作。第三十条投资决策的风险控制1）投资决策委员会对项目投资或退出的有关材料进行审核，投资决策委员会成员独立发表审核建议；2）投资决策委员会能够根据需要委派专人或邀请外部专业机构进驻现场进行独立的尽责检查，提交独立的检查报告；3）公司股权投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会经过。单笔投资额超过公司财产总额30％，或许单调投资股权超过被投资公司总股本40%的项目，应当经过投资决策委员会审议经过后，提交董事会审议，并根据公司章程规定提交股东审议。第三十一条项目管理的风险控制公司成立对已投资项目的追踪管理体制。（1）项目组负责项目投资后的追踪管理，详细包括：定期实地回访项目公司；定期收集项目公司财务资料、行业发展情况、公司财务状况；定期对项目公司进行从头估值；定期对原定退出方案的可行性进行从头评估等。2）项目组负责每个月度、每半年度达成项目公司一般估值工作和全面估值工作，编制《月度项目情况报告》和《项目股权价值评估报告》（每半年），并向主管领导提交估值报告。第三十二条公司成立重要事项报告和应急处理体制，对投资项目重要风险事项的处理进行决策。项目组在追踪过程中发现公司在项目公司中的权益发生改动、或许项目公司的财务指标恶化、损失等重要事项的，项目组应当实时报告。有关规则另行拟定。第三十三条公司成立项目退出审批体制，对项目退出进行决策。当项目达到预期投资目标或出现重要紧迫事项需要退出时，项目组根据详细情况，拟定退出方案，报投资决策委员会审议。单笔投资额超过公司财产总额的30％，或许单调投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目，应当提交董事会和股东审议。退出方案未经过审议的，项目组应当研究并从头设计退出方案，直至项目实现退出。第五节其余环节的风险控制第三十四条对财务与资本管理的风险控制公司成立独立的财务核算体系，拟定规范的财务会计核算制度，配备专职的财务核算人员。公司按照有关规定及要求使用资本、独自开立银行账户，不得与母公司共用银行账户。第三十五条对人员管理的风险控制公司高级管理人员和从业人员应当专职，不得在母公司担当职务。公司董事、监事、投资委员会成员存在由母公司人员兼任情况的，公司成立特意的内部控制体制，解决可能产生的利益矛盾。第三十六条公司成立特意的内部控制体制，对公司与母公司之间的风险进行隔绝，防范利益矛盾，规范关系交易。第六章风险控制报告第三十七条风险控制报告分为定期报告和临时性报告两类。第三十八条风险控制部定期对公司业务运作、平时经营管理方面存在的问题进行风险评估与评论，在每年度4月底、8月底前向公司领导上报年度或半年度风险控制报告，为公司决策提供依据。第三十九条公司发生或可能重要事项的，风险控制部接到报告后，根据重要事项报告的有关规定向公司领导报送临时性报告。第四十条风险控制报告中应明确风险事件发生的原因、经过、可能存在的风险以及应付或补救举措等内容。第七章附则第四十一条本办法由风险控制部负责解释。第四十二条本办法自下发之日起实施。《私募基金合规风控要点》分享给大家，供参照此私募基金合规风控要点，总合包括了八大方面的内容，包括了登记备案及信息报送合规性、内部管理及运营规范性、召募行为合规性、适合性管理有效性、投资运作合规性、落实《证券期货经营机构私募财产管理业务运作管理暂行规定》有关情况、信息披露完整性、风控有效性等方面。能够作为私募基管理人进行自查时的一个参照依据。一、登记备案及信息报送合规性（一）管理人登记：向基金业协会登记信息应真切、正确、完整，并按照《私募办法》规定更新登记信息。（二）基金备案：私募基金管理人应在私募基金召募完成后20个工作日进行备案，达成备案后方可进行投资运作，备案信息应真实、正确、完整、实时，并按照《私募办法》规定更新备案信息。文章分享自网络、分享时间2019.3.25（三）信息报送：发生重大事项的，应实时向基金业协会报告；每个会计年度结束后的4个月内，应向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。二、内部管理及运营规范性（一）制度完备性及执行有效性：应健全内部控制制度，包括拟定防火墙制度与业务隔绝制度、人力资源管理制度、授权制度；风险管理框架及制度、运营风险控制制度；私募基金宣传推介、召募有关规范制度，合格投资者适合性制度，合格投资者风险揭露制度，合格投资者内部审核流程及有关制度，召募机构遴选制度（如波及委托召募）；信息披露制度；私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间的财产分别制度，私募基金托管人遴选制度（如波及托管）、保障私募基金财产安全的制度举措和纠葛解决体制（如未进行托管），机构内部交易记录制度，防范内情交易、利益矛盾的投资交易制度，公正交易制度（合用于私募证券投资基金业务）、从业人员买卖证券申报制度（合用于私募证券投资基金业务），并获得有效执行。应付内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监察及评论，排查内部控制制度应存在缺陷及实施中应存在问题，并实时予以改良，保证内部控制制度的有效执行。（二）内控体系：治理构造、组织构造、风险评估体系、业务流程控制、授权控制、投资业务控制等应健全有效。文章分享自网络、分享时间（三）人员配备：应具备起码2名高级管理人员；应设置负责合规风控的高级管理人员；合规风控负责人不得从事投资业务。（四）人员资格：从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，其高管人员（包括法定代表人执行事务合伙人（委派代表）、总经理、副总经理、合规风控负责人等）应取得基金从业资格；私募证券基金从业人员应取得基金从业资格（合用于私募证券投资基金）。从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人，起码2名高管人员应取得基金从业资格，其法定代表人执行事务合伙人（委派代表）、合规风控负责人应取得基金从业资格。（五）资料保留：应妥善保留私募基金投资决策、交易和投资者适合性管理等方面的记录及其他有关资料，保留期限自基金清算终止之日起不得少于10年。（六）合同完备性（合用于2016.7.15之后）：应按照《私募投资基金合同指引》有关要求完善公司章程、合伙协讲和基金合同（区分公司型、合伙型、契约型基金），应包含有关必备条款。（七）专业化运营：不得兼营与私募基金管理无关或存在利益矛盾的其他业务，特别是不得兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务。文章分享自网络、分享时间三、召募行为合规性（一）向合格投资者进行召募：机构净财产应不低于1000万元，个人金融财产应不低于300万元或许最近3年个人年均收入不低于50万元。单个投资者投资于单只私募基金的金额应不低于100万元。投资者应具备相应风险辨别能力和风险担当能力。（二）投资者人数合规性：单只基金的投资者人数不得超过法律规定的人数。其中，有限责任公司型基金及有限合伙型基金不得超过50人；其他种类基金不得超过200人。（三）投资者风险评估：应采取问卷检查等方式，对投资者的风险辨别能力和风险担当能力应采取评估，由投资者书面许诺切合合格投资者条件。2016年7月15日后的召募行为应要求投资者提供必要的财产证明文件和收入证明。（四）召募方式合规性：不得经过下列媒介渠道向不特定对象宣传推介：1）公然出版资料；2）面向社会民众的宣传单、布告、手册、信件、传真；（3）海报、户外广告；4）电视、电影、电台及其他音像等公共流传媒体；（5）公共、门户网站链接广告、博客等；6）未设置特定对象确定程序的召募机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；（7）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、剖析会；文章分享自网络、分享时间2019.3.25（8）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介。（五）产品推广合规性：召募机构及其从业人员推介私募基金时，不得存在以下行为：1）公然推介或许变相公然推介；2）推介材料虚假记录、误导性陈述或许重要遗漏；3）以任何方式许诺投资者资本不受损失，或许以任何方式许诺投资者最低利润，包括宣传“预期利润”、“预计利润”、“预测投资业绩”等有关内容；4）夸大或许片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“许诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高利润”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；8）采用不拥有可比性、公正性、正确性、权威性的数据根源和方法进行业绩比较，随意使用“业绩最正确”、“规模最大”等有关措辞；9）恶意贬斥同行；10）允许非本机构雇用的人员进行私募基金推介；（11）推介非本机构建立或负责召募的私募基金。（六）风险揭露充分性：应制作风险揭露书，向客户充分揭露投资运作可能面对的风险，并明确约定由客户自行担当投资风险、客户应署名确认。文章分享自网络、分享时间2019.3.25（七）销售适合性：自行或许委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险辨别能力和风险担当能力相匹配的投资者推介私募基金。（八）委托募会合规性：委托召募的，应付代销机构进行遴选，并对其召募行为进行持续有效监察。四、适合性管理有效性（一）制度体制：应拟定适合性内部管理制度，明确投资者分类、产品或许服务分级、适合性匹配的详细依据、方法、流程等。应拟定并严格落实与适合性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔绝等风控制度，以及培训查核、执业规范、监察问责等制度体制。（二）投资者分类：应按照《证券期货投资者适合性管理办法》和《基金召募机构投资者适合性管理实施指引（试行）》有关规定，进行投资者分类，包括认识投资者基本信息、对投资者进行细化分类、对普通投资者和专业投资者在一定条件下进行转变等。应参照《基金召募机构投资者适合性管理实施指引（试行）》附件列示模板制定《投资者基本信息表》《投资者风险测评问卷》《投资者种类及风险匹配见告书及投资者确认函》《风文章分享自网络、分享时间2019.3.25险不匹配警告函及投资者确认书》《投资者转变表（专业转普通及普通转专业）。应成立投资者评估数据库。（三）产品服务分级：应按照《证券期货投资者适合性管理办法》和《基金召募机构投资者适合性管理实施指引（试行）》有关规定，进行产品分级。应参照《基金召募机构投资者适合性管理实施指引（试行）》附件列示模板制定产品服务风险等级区分标准。区分产品或许服务风险等级时，应认识有关信息并综合考虑有可能组成投资风险的因素。存在特殊因素的产品或许服务时，应审慎评估其风险等级。（四）适合性匹配：应按照《证券期货投资者适合性管理办法》和《基金召募机构投资者适合性管理实施指引（试行）》有关规定，进行适合性匹配。投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品服务、向普通投资者销售高风险产品服务时，应能执行相应的程序和特别注意义务。（五）动向评估：应根据投资者和产品或许服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或许服务分级以及适合性匹配建议，并见告投资者上述情况。（六）见告警告：针对下列四种情形，应执行见告警告义务：普通投资者申请成为专业投资者；向普通投资者销售高风险产品或许提供有关服务；根据投资者和产品或许服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或许服务分级以及适合性匹配建议；经营机构向普通投资者销售产品或许提供服务。经过营业网点向普通投资者进行见告、警告，应全过程录音或许录像；经过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者经过切合法文章分享自网络、分享时间2019.3.25律、行政法例要求的电子方式进行确认。对投资者进行见告、警告的内容应真切、正确、完整，不存在虚假记录、误导性陈述或许重要遗漏,语言通俗易懂。（七）风险揭露：向普通投资者销售产品或许提供服务前，应见告下列信息：1）可能直接致使本金损失的事项；（2）可能直接致使超过原始本金损失的事项；3）因经营机构的业务或许财产状况变化，可能致使本金或许原始本金损失的事项；（4）因经营机构的业务或许财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利履行期限或许可排除合同期限等全部限制内容；（6）本办法第二十九条规定的适合性匹配建议。（八）禁止不适合销售行为：不得存在下列行为：1）向不切合准入要求的投资者销售产品或许提供服务；2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或许见告投资者有可能使其误认为拥有确定性的建议；3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或许服务；（4）向普通投资者主动推介不切合其投资目标的产品或许服务；5）向风险承受能力最低类其他投资者销售或许提供风险等级高于其风险承受能力的产品或许服务；6）其他违背适合性要求，损害投资者合法权益的行为。文章分享自网络、分享时间2019.3.25（九）适合性自查：应每半年展开一次适合性自查，形成自查报告。发现违犯本办法例定的问题，应实时办理并主动报告住所地中国证监会派出机构。（十）材料保留义务：应按照有关规定妥善保留其执行适合性义务的有关信息资料，对匹配方案、见告警告资料、录音录像资料、自查报告等的保留期限不得少于20年。五、投资运作合规性不得有以下行为：1）将其固有财产或许他人财产混同于基金财产从事投资活动；2）不公正地对待其管理的不同基金财产；3）利用基金财产或许职务之便，为本人或许投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；4）侵占、挪用基金财产；5）泄露因职务便利获取的未公然信息，利用该信息从事或许明示、暗示他人从事有关的交易活动；6）从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；（7）玩忽职责，不按照规定执行职责；8）从事内情交易、操纵交易价钱及其他不正当交易活动；（9）法律、行政法例和中国证监会规定禁止的其他行为。文章分享自网络、分享时间六、私募证券基金落实《证券期货经营机构私募财产管理业务运作管理暂行规定》有关情况（一）构造化产品合规性：构造化产品不应违背利益共享、风险共担、风险与利润相匹配的原则，不得存在以下情形：（1）直接或许间接对优先级份额认购者提供保本保利润安排，包括但不限于在构造化产品合同中约定计提优先级份额利润、提早终止罚息、劣后级或第三方机构差额补足优先级利润、计提风险保证金补足优先级利润等；2）未对构造化产品劣后级份额认购者的身份及风险担当能力进行充分适合的尽责检查；3）未在财产管理合同中充分披露和揭露构造化设计及相应风险情况、利润分派情况、风控举措等信息；（4）股票类、混淆类构造化产品的杠杆倍数超过1倍，固定利润类构造化产品的杠杆倍数超过3倍，其他类构造化产品的杠杆倍数超过2倍；5）经过穿透核查构造化产品投资标的，构造化产品嵌套投资其他构造化金融产品劣后级份额；6）构造化产品名称中未包含“构造化”或“分级”字样；7）构造化产品的总财产占净财产的比率超过140%，非构造化会合财产管理计划（即“一对多”）的总财产占净财产的比率超过200%。文章分享自网络、分享时间2019.3.25（二）委托第三方提供投资建议合规性：委托个人或不切合条件的第三方机构为其提供投资建议，不得存在以下情形：1）未成立或未有效执行第三方机构遴选体制，未按照规定流程选聘第三方机构；（2）未签署有关委托协议，或未在财产管理合同及其余材料中明确披露第三方机构身份、未约定第三方机构职责以及未充分说明和揭露邀请第三方机构可能产生的特定风险；3）由第三方机构直接执行投资指令，未成立或有效执行风险管控体制，未能有效防范第三方机构利用财产管理计划从事内情交易、市场操纵等违法违规行为；4）未成立利益矛盾防范体制，财产管理计划与第三方机构本身、与第三方机构管理或服务的其他产品之间存在利益矛盾或利益输送；5）向未提供实质服务的第三方机构支付费用或支付的费用与其提供的服务不相匹配；6）第三方机构及其关系方以其自有资本或召募资本投资于构造化财产管理计划劣后级份额。（三）场外配资情况：不得为从事违法证券期货业务活动或许为违法证券期货业务活动提供交易便利，包括但不限于以下情形：1）基金份额下设子账户、分账户、虚构账户或将基金证券、期货账户出借他人，违犯账户实名制规定；2）为违法证券期货业务活动提供账户开立、交易通道、投资者介绍等服务或便利；（3）违规使用信息系统外部接入展开交易，为违法证券期货业务活动提供系统对接或投资交易指令转发服务；文章分享自网络、分享时间2019.3.25（4）建立伞形基金，子伞委托人（或其关系方）分别实施投资决策，共用同一基金的证券、期货账户。（四）不得展开“资本池”业务：不得存在以下情形：1）不同基金进行混同运作，资本与财产无法明确对应；2）基金在整个运作过程中未有合理估值的约定，且未按照财产管理合同约定向投资者进行充分适合的信息披露；3）基金未独自建账、独立核算，未独自编制估值表；4）基金在开放申购、赎回或转动刊行时未按照规定进行合理估值，脱离对应标的财产的实际利润率进行分别订价；5）基金未进行实际投资或许投资于非标财产，仅此后期投资者的投资资本向前期投资者兑付投资本金和利润；6）基金所投财产发生不能准时收回投资本金和利润情形的，基金经过开放参与、退出或转动刊行的方式由后期投资者担当此类风险，但管理人进行充分信息披露及风险揭露且机构投资者书面同意的除外。（五）不得实施过分激励：不得存在以下情形：1）未成立激励奖金递延发放体制；2）递延周期不足3年，递延支付的激励奖金金额不足40%。文章分享自网络、分享时间七、信息披露完整性（一）一般规定：私募基金管理人、私募基金托管人应按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、财产欠债、投资利润分派、基金担当的费用和业绩报酬、可能存在的利益矛盾情况以及可能影响投资者合法权益的其他重要信息。（二）召募披露（合用于2016.2.4之后）：私募基金召募期间，应在宣传推介材料（如招募说明书）中向投资者披露如下信息：1）基金的基本信息：基金名称、基金架构（应为母子基金、应有平行基金）、基金种类、基金注册地（如有）、基金召募规模、最低认缴出资额、基金运作方式（关闭式、开放式或许其他方式）、基金的存续期限、基金联系人和联系信息、基金托管人（如有）；（2）基金管理人基本信息：基金管理人名称、注册地/主要经营地址、成即刻间、组织形式、基金管理人在中国基金业协会的登记备案情况；3）基金的投资信息：基金的投资目标、投资策略、投资方向、业绩比较基准（如有）、风险利润特点等；4）基金的召募期限：应载明基金首轮交割日以及最后交割日事项（如有）；（5）基金估值政策、程序和订价模式；6）基金合同的主要条款：出资方式、利润分派和损失分担方式、管理费标准及计提方式、基金费用担当方式、基金业务报告和财务报告提交制度等；7）基金的申购与赎回安排；8）基金管理人最近三年的诚信情况说明；文章分享自网络、分享时间2019.3.25（9）其他事项。私募宣传推介材料（如招募说明书）内容应与基金合同保持一致。如有不一致，应向投资者特别说明。（三）月度披露（合用于2016.2.4之后）：单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的，应在每个月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。（四）季度披露（合用于2016.2.4之后）：私募基金运行期间，应在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。（五）年度披露（合用于2016.2.4之后）：私募基金运行期间，信息披露义务人应在每年结束之日起4个月以内向投资者披露以下信息：1）报告期末基金净值和基金份额总额；（2）基金的财务情况；3）基金投资运作情况和运用杠杆情况；4）投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所拥有基金份额总额等；5）投资利润分派和损失担当情况；6）基金管理人取得的管理费和业绩报酬，包括计提基准、计提方式和支付方式；（7）基金合同约定的其他信息。（六）重要事项披露（合用于2016.2.4之后）：发生以下重要事项的，应按照基金合同的约定实时向投资者披露：文章分享自网络、分享时间2019.3.25（1）基金名称、注册地址、组织形式发生更改的；（2）投资范围和投资策略发生重要变化的；（3）更改基金管理人或托管人的；4）管理人的法定代表人、执行事务合伙人（委派代表）、实际控制人发生更改的；（5）触及基金止损线或预警线的；（6）管理费率、托管费率发生变化的；（7）基金利润分派事项发生更改的；8）基金触发巨额赎回的；（9）基金存续期更改或展期的；（10）基金发生清盘或清算的；（11）发生重要关系交易事项的；12）基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重要违法违规行为或正在接受看管部门或自律管理部门检查的；13）波及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重要诉讼、仲裁；（14）基金合同约定的影响投资者利益的其他重要事项。（七）禁止性披露行为（合用于2016.2.4之后）：披露基金信息，不得存在以下行为：1）公然披露或许变相公然披露；（2）虚假记录、误导性陈述或许重要遗漏；（3）对投资业绩进行预测；（4）违规许诺利润或许担当损失；5）诽谤其他基金管理人、基金托管人或许基金销售机构；（八）系