建立XX金融监管协作工作机制的若干意见

建立金融监管协作机制的若干意见为进一步改进和金融服务与监管,推进工作沟通交流与信息共享,共同防范金融和财风险，促进金融企业健康，为省经济营造良好的金融环境,**财、审计和**金融监管机构（以下统称“金融监管部门”）7单位于2021年4月9日联合建立金融监管协作机制联席会议，共同议定了《建立金融监管协作机制的若干意见》。一、金融监管协作单位金融监管协作单位为：财部驻省财监察专员办事处（以下简称“专员办”）、**驻**特派员办事处（以下简称“**特派办”）、省人民府金融工作办公室（以下简称“省府金融办”）、**中心支行（以下简称“人行**中心支行”）、监管局（以下简称“银监局"）、监管局（以下简称“证监局”）、监管局（以下简称“保监局”）.二、监管协作的基本原则（一）服务金融,防控风险。金融监管协作机制的工作范围是金融企业及金融监管延伸企业.主要宗旨是服务、促进、监督和保障金融及延伸企业 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 、健康,优化地方金融环境，有效防范重大金融风险，确保地方金融稳**全。（二）整合**，提高绩效.金融监管协作机制以“高位、换位、守位”为出发点，整合监管**,开展监管协作，增强监管合力。充分体现“绿色、人文、高效”特点，有效降低行监管成本，减轻被监管单位负担，切实提升金融监管质效。（三）分工负责,**有侧重.**监管机构要充分发挥自身监管优势，按照授权在**自的工作职责范围内依法行,财部专员办侧重财、财务会计方面的监督检查，****特派办侧重经济责任、资产负债方面的审计监督,其他**金融监管机构侧重业务方面的监督检查。三、监管协作的职责分工目前，我国财、审计、、银监、证监、保监及地方金融办等多个行部门，共同承担着金融监管和服务职责，了财部制定和实施财财务策，制定和实施货币策为主,*实施全面监督，XX、XX、分业监管的金融监管。**监管机构在上级主管部门授权下，根据有关法律法规行使**自的金融监管职责。专员办主要职责：根据财部授权,监督检查金融企业执行国家财财务策、法规情况;对**管理金融企业及其分支机构（含全资、控股所兴办的经济实体）进行资产、财务管理的监督检查；实施会计信息质量检查或其他专项检查；对组织和外国府进行监督检查;财部授权的其他监督检查等工作。**特派办主要职责：根据**授权,审计**金融机构、**国有资本占控股地位或主导地位的金融机构驻地方分支机构的资产、负债和损益;审计国际组织和外国府援助、项目的财务收支;承办**交办的其他金融监管事项等工作.省府金融办主要职责:代表省府行使对全省金融工作的沟通协调管理监督职责，负责小额和融资性担保的设立、变更审批和日常监管；牵头全省商业预付卡市场监管工作;负责省府与一行三会等金融监管部门的联系沟通，研究拟定全省金融业总体规划和策 措施 《全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观软件质量保证措施下载工地伤害及预防措施下载关于贯彻落实的具体措施 ，负责考核**金融机构支持效果并予以奖励。人行**中心支行主要职责：根据人总行授权，负责在辖区内执行有关货币信贷策，防范化解系统性金融风险，维护地区金融稳定;分析、研究宏观经济金融形势;负责管理金融统计工作、信贷征信业务、货币发行、现金管理和反假业务；管理系统内的会计财务、支付结算及反业务;管理外汇、外债和国际收支业务；管理XX业务、科技和安全保卫等工作。银监局主要职责：根据XX授权，制定有关监管法规、制度方面的实施 细则 测试细则下载防尘监理实施细则免费下载免费下载地暖施工监理细则公路隧道通风设计细则下载静压桩监理实施细则下载 和规定；负责对有关银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止和业务活动的监督管理;依法对金融违法、违规行为进行查处；审查和批准高级管理人员任职资格；统计有关数据和信息;负责辖内党的建设、纪检和干部管理等工作。证监局主要职责:根据XX授权,对辖区内上市、非上市公众、证券期货经营机构、证券期货咨询机构及从事证券期货业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券期货业务活动进行监督管理，依法查处辖区证券、期货市场违法违规案件，调解证券期货业务纠纷和争议，以及XX赋予的其它职责等工作。保监局主要职责：根据授权，履行省行辖区内保险业的行管理职能,依照国家有关法律、法规和方针、策，统一监督管理保险市场。依法对辖区内保险机构、保险中介机构的经营活动进行监督管理；依法查处辖区内保险违法、违规行为;以及赋予的其它职责等工作。四、监管协作的工作机制（一）定期会商。建立健全高效顺畅的沟通协调机制：一是建立健全工作 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 沟通机制。在上级主管部门下达年度工作重点后，及时相互沟通工作计划，互相通报年度重大检查工作安排，对涉及金融企业重大监管事项的内容，及时互相通报。二是建立健全重大问题协商机制．每年两次**单位负责人参加的联席会议,由**成员单位轮流主持，主要研究部署重大合作事项，通报重大检查问题及线索，解决相关问题；结合我省金融形势和工作实际,专题研究应共同关注的金融监管事项和服务地方金融的策建议.会议要会议纪要作为内部资料，简要编发“联席会议纪要"或“金融监管情况通报”发**成员单位，有重要情况及建议时上报**自上级主管部门和省人民府。三是建立健全动态沟通协商机制。定期（按季度）处级干部层次的金融监管经验交流会、专题座谈会，相互交流工作方法,通报工作情况和存在问题，就重大事项和重点工作进行研讨,共同研究解决监管中遇到的策和技术难题，相互提出改进工作建议。（二）监管协作。建立健全紧密配合的监管协作机制.一是联合制定监管文件。对综合性的重点工作，共同磋商制定监管办法，界定**自职责，强化协同配合。二是建立重大检查（调查）联合开展制度。尤其对部分共同监管事项,相互支持，必要时积极开展联合会商、联合调研，在条件允许的情况下，相互派员参加某一方的检查工作,监管协作，发挥监管合力。三是优势互补联动检查.围绕普遍关注的热点焦点问题，**监管机构共同研究，选择一至两个检查（调查）项目，组建联合检查（调查）组进行检查（调查），充分发挥**监管部门的策优势、技术优势和专业优势，财监管、审计监督与行业监管紧密结合、相互促进,节约监管**,扩大监管规模效应，从而**监管部门的联动监管基本格局，提升**监管部门的整体监管成效。（三）信息共享。一是建立完善信息交流和情况通报制度.**监管机构应将检查或调研中发现的重大问题，在不违反规定的情况下，及时向其他相关成员进行专题通报,及时交流监管信息,共同享受监管工作成果，共同提高监管工作成效.二是建立文件抄送制度。**监管机构之间如有必要可相互抄送或新制定的策、制度以及下达的处理处罚决定等重要文件资料.**监管机构应密切配合牵头单位落实其上级部门制定的新策新制度。信息交流的具体内容、交流方式由**方商定。（四）案件移送。建立健全重大问题移送处理反馈机制.对于查实的涉及金融企业财财务会计和业务重大违法违规问题,又不属于自身可依法处理处罚的，可进行协商沟通并移送;对于属于自身依法处理处罚的，应将处理处罚情况向相关单位及时通报。属于业务方面的问题或问题线索、收到的群众举报，需要移送业务监管机构的，按职责分工分别移交相关监管部门进行追查处理;属于驻晋**管理金融企业以及财部授权开展专项检查的其他金融企业有关财、财务会计方面的问题或问题线索、收到的群众举报，需要移送财部门的移送给专员办进行核查处理；需要移送审计部门的移送**特派办进行核查处理；移送方对移送处理情况进行跟踪回访，受送方应及时反馈核查及处理结果，确保检查成果充分利用。**监管机构间有关案件移送的具体情形、移送程序、移送方式等另行制定。五、监管协作的组织保障（一）组织领导.为保障金融监管协作机制有效落实，成立金融监管协作机制领导小组，领导小组成员为**单位负责人或分管领导，明确单位负责人总负责，做好本单位和其他监管机构的相互协调工作．领导小组设立金融监管联络办公室，承担领导小组的日常工作,办公室暂设在专员办，由负责金融监管工作的专员办四处承担具体日常沟通协调工作.**成员单位确定日常联系处室,处长（主任）作为金融监管联络办公室联络员,以**监管部门间日常联络,真正把金融监管协作机制落到实处。（二）建立联络员工作制度。**成员单位指定的联络员在金融监管工作中要及时联系沟通，每月至少通过电话方式相互沟通一次，每季度至少按照商定的主题开一次碰头会,相互通报近期金融监管工作情况、处理处罚落实情况、下一季度金融监管计划以及应重点关注的金融风险事项等，参会单位需提供正式的书面材料,由金融监管联络办公室汇总，统一会议材料。简要编辑“金融监管情况通报”发**成员单位．（三）建立金融监管人才库。一是选拔中介机构专业人员充实金融监管人才库.为了解决金融监督力量不足的矛盾，可从大型会计师事务所等中介机构选拔具有金融审计经验、业务技术能力强的会计师纳入金融监管人才库，定期提供培训学习机会。二是从**金融企业高学历的年轻优秀专业人员纳入金融监管人才库。通过全方位的金融监管业务锻炼,着力为金融企业培养锻炼优秀专业人才，为促进金融企业规范管理建立良好的人才储备。（四）建立干部交流培训制度。在不改变与原单位人事隶属关系的前提下，一是建立互派干部交流挂职制度。通过干部交流挂职，交流管理经验，相互借鉴,促进金融监管水平的共同提升.二是互通培训**。**成员单位之间以联合培训、交叉培训等形式，培训合作，共享培训成果。（五）加大处理通报力度。建立重大检查处理处罚联合通报制度，加大处理处罚的执行力度和力度，增强金融监管的震动效应和规范效应,促进金融企业管理、规范。