理财经理的一天PPT课件

优秀理财经理的一天主讲:洪越栋*课程目标：使学员初步了解活动管理的重要性，明确如何通过合理安排每日的活动来提高工作效率。授课时间：50分钟授课方式：讲授课程大纲 一、每日工作 二、电话约访与拜访前准备 三、工作习惯 四、充实的一天*F讲师简要介绍课程的主要 内容 财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容 ，使学员了解本节课的学习目标。理财经理每日工作制定计划准备工作参加会议销售拜访学习总结*F给学员简要介绍理财经理每日的工作内容，主要分为5块。我们的每日行程每日参加晨会并准时在固定的时间开始工作在一天的工作开始之前，想好每次约访及面谈时所要叙述的内容每日尽量做到一日三访。每日约访1位老客户，做好售后服务，让客户转介绍。确定一天的工作时间为8小时。确实记录每天所工作的内容。每晚固定拨出30分钟至1小时的学习时间，借以充实自我。在上班时间，只做与销售有关的工作。临睡前，计划翌日的工作*F讲师详细介绍理财经理一天的工作活动内容。F结合当地具体情况，可配合相关图片说明，给学员以直观的印象，了解日后每天的工作内容和时间安排。工作流程获得客户资源公司提供客户资源收集客户 资料 新概念英语资料下载李居明饿命改运学pdf成本会计期末资料社会工作导论资料工程结算所需资料清单 客户资料分析电话约访客户接触面谈售后服务发现需求推荐保险促成新单CBPS、短险系统、客户服务支持系统等公司内部系统。银行，派出所，街道办事处，村委会等外部机构。了解客户的基本信息。收集分析客户资料*在去客户家里之前，充分掌握一些信息，有利于主动了解分析。电话预约时间:尽量不要在客户休息的时候打,时间选择。准备：自我准备、创造环境、练习、放松、桌上要求:放纸和笔，选择几个客户一起打；目的：只要求拜访机会。（5分钟）电话约访的步骤步骤一：问好并介绍自己步骤二：询问客户是否方便步骤三：道明来意步骤四：“二择一”法则约定会面时间步骤五：异议处理步骤六：重申会面时间并结束对话*讲师详细讲解每一步骤，并举例说明。 问好时要热情并有礼貌，使客户对自己有初步认识,借银行的影响力拉近与客户的距离。 询问此时打电话是否打扰客户，对客户表示应有的尊重，如果客户拒绝，争取确定下次电话约访时间。 说明打电话的目的，与准客户拉近距离。 透过“二择一”方法订立下次会面的时间及地点，减少反对意见出现的可能性，使准客户觉得有选择的权利，而实际客户只是选择面谈时间，而不是选择赴约或是不赴约。 明确与准客户的约会时间，有礼貌地结束通话，再次感谢客户。 话术准备1、介绍你自己以及你的公司.2、确认你没有在不恰当的时候打电话.3、表达你打电话的目的.4、进行约访.5、列出几个会面时间供客户选择.6、结束.*请学员思考，如何回答这些问题。请学员按照顺序回答，每一个问题请2—3名学员发言，启发学员思路。对于每位学员的发言，讲师都应给予鼓励。电话约访的要领P不断的练习R放轻松E热忱而有自信S微笑S只订约会而不在电话中销售保单* 平时多与伙伴进行电话约访话术及技巧的演练，如有可能可通过电话进行演练，增强真实性。 打电话前，要放松自己，想像自己正在与朋友通话或就像您的准客户正在与您面对面交谈一样。你通常使自己消除紧张情绪的方式有哪些？通过学员的分享，讲师可归纳并提供相应的方法。 热情自信，让准客户感受到你是一位有实力的专业人士，你能为他提供有价值的服务。 微笑是具有感染力的，因此“在打电话前就要保持微笑”。打电话时，保持微笑，客户可以“看见”吗？@客户可以感受到我们的微笑。为了使自己在打电话时保持微笑，你会怎样做？@练习@准备镜子@请家人或伙伴监督@在电话机旁写“微笑”的提示条电话约访的终极目标——就是获得面谈机会过程比结果更重要* 无论采取什么约访方式，你只要牢牢把握一个目标，就是获取见面机会。给每位学员发两张中国人寿信笺纸。布置并说明课后作业的内容及要求： 从《客户100》中选取一名准客户，给他写一封约访信函，写在 规定 关于下班后关闭电源的规定党章中关于入党时间的规定公务员考核规定下载规定办法文件下载宁波关于闷顶的规定 的中国人寿信笺纸上，并装入信封写好地址，实战演练第一天早上交给班主任，培训班将统一邮寄，并在实战演练周追踪成果。 编写电话约访话术，可能你会感到有难度，担心信写得不好或电话打得不熟练。鲁迅先生曾说过：“不论什么样的天才，生下来发出的第一声仍然是哭而不是一首诗。” 只要勤练习，一定会熟能生巧。 只有与客户进行了有效的约访后，才能使下一步骤顺利开展。拜访前准备1、工作证件7、产品资料2、名片8、投保单3、客户资料9、鞋套4、保单回收表10、心情准备5、收条11、仪容仪表6、公司宣传资料*鞋套第一印象的重要性1、产生信任2、唤起兴趣3、减少拒绝*世界上任何一个职业所做的工作其实都是推销，只是推销的内容不同而已。推销心理学里有一句名言：只有让你受客户的欢迎，才能令你的商品受他们的欢迎。作为一名销售人员，你就是要让准客户能记得你、想到你、喜欢你、信任你，进而乐于购买你所推销的商品。根据美国寿险行销研究协会LIMRA的研究 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 的结论：最初30秒的第一印象，往往决定了日后销售的成败。LIMRA的一项调查指出：在20，000名的抽样受访者中，有98%的人“非常注重”销售人员的第一印象。记住：第一印象只有一次，第一次即是最后一次！第一印象很重要，那怎样才能给客户留下良好的第一印象？我们就必须学习一些基本的礼仪知识，为给客户留下良好的印象打下基础。让客户乐于接受你，更加喜欢你！1.5（9）赞美是永不过时的交往艺术*加强礼仪训练是为了树立我们中国人寿营销员在社会上的专业形象。有良好的素养一定会让客户乐于接受你，更加喜欢你！洽谈沟通客户购买产品的心里过程:注意兴趣了解欲望比较行动满足理财经理的销售流程:准备接近推销产品/效用拒绝处理促成售后服务注意事项：消除疑虑，灌输理念，拿取身份证（复印件）及保单，填写相关资料。客户二次开发 1、分析现有保单的功能，找出客户需求的不足。 2、每年分红时送分红 通知 关于发布提成方案的通知关于xx通知关于成立公司筹建组的通知关于红头文件的使用公开通知关于计发全勤奖的通知 单给客户。 3、 寄生日卡、节日卡。 4、 不定期提供客户需要的相关信息和理财知识。 5、除了定期拜访客户，为他的保单作检视，也要在平时保持联系。 6、利有现有客户群，开发目标市场，开拓人脉资源。习惯改变人生养成良好习惯合理安排拜访时间及行程合理分配活动流程与目标持续拜访客户随时随地做记录*F介绍如何做好活动量管理，结合展业实际情况逐条说明。养成良好的习惯。合理安排拜访时间及行程，这就需要提前与客户联络，约定好时间地点，再根据每日情况调整自己的行程路线。合理分配活动流程与目标。持续拜访客户。随时随地的作记录。F重点讲解工具的使用。讲师可事前准备好一份记录完备的客户资料。良好的服务都是为客户量身定做的，所以掌握每个客户的个人信息是做好一个优秀营销员的基础，随时随刻记录下你的客户的信息，及时整理和沟通，用时只需简单查询，就可以让你的大脑节省下很多时间来记忆，让你做起服务来与众不同，受人欢迎。充实的一天*F做好活动管理的前提是安排好每日的行程和计划。F介绍充实的一天，要求学员对照自己完成的每日活动规划。F讲师可根据当地实际情况修订工作时间。结束语西方一位哲学家说过：给他一个支点，他会把地球撬起来。我要说的是：给我们这个职位，相信我们会做得更精彩。*F回顾课程要点，请学员根据本节课的内容，填写《我的收获》。F学习规划自己的活动，规划未来的人生。*课程目标：使学员初步了解活动管理的重要性，明确如何通过合理安排每日的活动来提高工作效率。授课时间：50分钟授课方式：讲授*F讲师简要介绍课程的主要内容，使学员了解本节课的学习目标。*F给学员简要介绍理财经理每日的工作内容，主要分为5块。*F讲师详细介绍理财经理一天的工作活动内容。F结合当地具体情况，可配合相关图片说明，给学员以直观的印象，了解日后每天的工作内容和时间安排。*在去客户家里之前，充分掌握一些信息，有利于主动了解分析。*讲师详细讲解每一步骤，并举例说明。 问好时要热情并有礼貌，使客户对自己有初步认识,借银行的影响力拉近与客户的距离。 询问此时打电话是否打扰客户，对客户表示应有的尊重，如果客户拒绝，争取确定下次电话约访时间。 说明打电话的目的，与准客户拉近距离。 透过“二择一”方法订立下次会面的时间及地点，减少反对意见出现的可能性，使准客户觉得有选择的权利，而实际客户只是选择面谈时间，而不是选择赴约或是不赴约。 明确与准客户的约会时间，有礼貌地结束通话，再次感谢客户。 *请学员思考，如何回答这些问题。请学员按照顺序回答，每一个问题请2—3名学员发言，启发学员思路。对于每位学员的发言，讲师都应给予鼓励。* 平时多与伙伴进行电话约访话术及技巧的演练，如有可能可通过电话进行演练，增强真实性。 打电话前，要放松自己，想像自己正在与朋友通话或就像您的准客户正在与您面对面交谈一样。你通常使自己消除紧张情绪的方式有哪些？通过学员的分享，讲师可归纳并提供相应的方法。 热情自信，让准客户感受到你是一位有实力的专业人士，你能为他提供有价值的服务。 微笑是具有感染力的，因此“在打电话前就要保持微笑”。打电话时，保持微笑，客户可以“看见”吗？@客户可以感受到我们的微笑。为了使自己在打电话时保持微笑，你会怎样做？@练习@准备镜子@请家人或伙伴监督@在电话机旁写“微笑”的提示条* 无论采取什么约访方式，你只要牢牢把握一个目标，就是获取见面机会。给每位学员发两张中国人寿信笺纸。布置并说明课后作业的内容及要求： 从《客户100》中选取一名准客户，给他写一封约访信函，写在规定的中国人寿信笺纸上，并装入信封写好地址，实战演练第一天早上交给班主任，培训班将统一邮寄，并在实战演练周追踪成果。 编写电话约访话术，可能你会感到有难度，担心信写得不好或电话打得不熟练。鲁迅先生曾说过：“不论什么样的天才，生下来发出的第一声仍然是哭而不是一首诗。” 只要勤练习，一定会熟能生巧。 只有与客户进行了有效的约访后，才能使下一步骤顺利开展。*鞋套*世界上任何一个职业所做的工作其实都是推销，只是推销的内容不同而已。推销心理学里有一句名言：只有让你受客户的欢迎，才能令你的商品受他们的欢迎。作为一名销售人员，你就是要让准客户能记得你、想到你、喜欢你、信任你，进而乐于购买你所推销的商品。根据美国寿险行销研究协会LIMRA的研究报告的结论：最初30秒的第一印象，往往决定了日后销售的成败。LIMRA的一项调查指出：在20，000名的抽样受访者中，有98%的人“非常注重”销售人员的第一印象。记住：第一印象只有一次，第一次即是最后一次！第一印象很重要，那怎样才能给客户留下良好的第一印象？我们就必须学习一些基本的礼仪知识，为给客户留下良好的印象打下基础。*加强礼仪训练是为了树立我们中国人寿营销员在社会上的专业形象。有良好的素养一定会让客户乐于接受你，更加喜欢你！*F介绍如何做好活动量管理，结合展业实际情况逐条说明。养成良好的习惯。合理安排拜访时间及行程，这就需要提前与客户联络，约定好时间地点，再根据每日情况调整自己的行程路线。合理分配活动流程与目标。持续拜访客户。随时随地的作记录。F重点讲解工具的使用。讲师可事前准备好一份记录完备的客户资料。良好的服务都是为客户量身定做的，所以掌握每个客户的个人信息是做好一个优秀营销员的基础，随时随刻记录下你的客户的信息，及时整理和沟通，用时只需简单查询，就可以让你的大脑节省下很多时间来记忆，让你做起服务来与众不同，受人欢迎。*F做好活动管理的前提是安排好每日的行程和计划。F介绍充实的一天，要求学员对照自己完成的每日活动规划。F讲师可根据当地实际情况修订工作时间。*F回顾课程要点，请学员根据本节课的内容，填写《我的收获》。F学习规划自己的活动，规划未来的人生。