工商银行泰安分行 加强内控合规管理工作
为进一步加强内控合规管理工作，全面落实“强化基础管理年”
工作任务，提高内控管理水平，近日，泰安工行就全面加强和改进内
控管理工作，确保依法合规经营，严防案件事 故作出部署安排，提出指导性意见。
一、强化内控体系建设，提高全行内部控制 的有效性
1、以落实第二个内控三年规划为抓手，推动全行内控管理机制
不断完 善。重点抓好规划宣讲、工作督促、目标分解、规划实施等
方面工作；进一步明确各部门、各分支机构的内控工作职责，从组织、
流程、方法等方面对各项业务的内 部控制活动进行
规范
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，把“横向
到边、纵向到底”的内控体系建设落到实处；整合全行检查监督资源，
完善检查监督机制，按照统筹安排、合理分工、各司其职的原 则，
结合我行实际积极探索统筹全行检查
计划
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，尤其在营业网点检查监督
方面进行有效整合，充分发挥检查监督资源的协同效应，共享检查监
督信息，努力提高检查 监督工作效率。努力做到“行为有规、授权
有度、监测有窗、检查有效”，年内要初步形成符合我行实际、责任
明确、
标准
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统一、整体联动的监督检查体系。
2、充分发挥分行内控管理等委员会的领导和决策作用。进一步
明确界定内控管理、操作风险管理、 合规风险管理等委员会负责审
议的范围和内容，推行委员会工作计划及会议纪要的跟踪落实制度，
提高决策效率和水平。
3、全面贯彻实施《违规积分管理规定》。实行积分管理，建立
健全员工积分管理档案，是强化各项规 章制度执行力度，规范业务
操作行为的一项重要措施。2010年继续按照总、省行工作部署和要
求，重点抓好两方面的工作。一是督促各业务部门及时将违规问
题
快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题
信息、违规积分信息等及时录入问题库系统；二是充分利用违规积分系
统的信息，定期通报违规积分的情况和业务操作方面出现的问题，提
示各行、各部门引以为 戒，加强预防措施，防止类似问题的发生。
二、强化责任，着重抓好内控管理理 念的贯彻落实
1、各级管理人员要针对内控管理中存在的薄弱环节和风险隐患， 进一步加强对内部管理工作的领导，正确树立内控管理理念，牢固树
立“发展是第一要务，安全是第一责任”的科学发展观和内控观。从
银行长远、稳步发展的大局 出发，本着对银行负责，对自己负责，
对员工负责的态度，妥善处理业务发展与内控管理的关系，杜绝片面
追求市场规模，不计风险成本的经营行为，把防范各类风 险作为一项重要的工作来抓，营造良好的内控管理文化氛围。
2、强化内控体系 队伍建设，增强执行力度。重申明确各级机构
主要负责人为内控管理的第一责任人。在各支行配备主管内控管理的
行长，在基层营业网点配备专职人员负责内控管理 工作，进一步完
善和细化各类人员的内控管理职责，使管理层和普通员工都明确自己
在内控管理中的地位和作用。并在内部控制各程序中履行自己的职
责。要加大对 管理、营销和操作人员警示教育的力度，定期对各类
人员履职行为进行监督检查和考核评价，确保营业网点经营管理依法
合规，管理、营销和业务操作行为严谨规 范，使内控管理落到实处。
3、动员多种力量，采取培训引导、检查处理、警示 教育等多种方式宣传培育内控文化，引导全行干部员工牢固树立“诚信合规、审
慎经营”的经营理念和内控创造价值、内控人人有责的内控意识，并
将这种理念深入 贯彻落实到业务流程的每一个环节和每一位员工，
真正形成“尊重制度、执行制度、维护制度”的良好内控文化氛围。
三、加强学习培训，切实提高员工的整体素质和自律能力
1、着力推动和加强营业网点内控管理。重点抓好总行《加强营
业网点内控管理若干规定》的学习落实 工作，按照《银行业金融机
构从业人员职业操守教育指引》要求，督促落实各项管理职责，监督
检查履行岗位责任。尤其在加强员工职业操守教育、规范管理和操作 行为、熟知并落实“六禁一公开”和其他各项禁止性要求方面，加强
日常监控和排查，有效防范风险和案件隐患。
2、认真学习和应用《业务操作指南》。各行、各部门要从全面
提高内部控制和风险管理能力，增强核 心竞争力的高度，重新认识
学习和应用《业务操作指南》的重要性，切实增强责任感和紧迫感。
根据我行的具体情况，采取灵活多样的方式，要本着干什么学什么、
做什么掌握什么的原则，组织员工的学习培训，使全体员工在较短的
时间内，进一步熟练掌握所经办业务的操作流程、主要风险点和控制
措施，不断增强其按章办事 的意识，解决 “有章不知、有章难循”等问题，提高内控管理水平。分行将在适当的时候对各行的学习培训
情况进行检查，并对员工进行业务流程的测试，以检验学习成效，确
保 《业务操作指南》的贯彻落实。通过学习和培训，使每一位员工
明确自己该做的和不该做的，并知晓上级和相关岗位该做什么、不该
做什么以及什么能帮、什么坚决 不能帮，自觉养成良好的行为习惯，
以规范日常管理和操作行为。
3、坚持从严 治行，加大处罚力度。对在经营活动中发现的各类
违规、违章人员，无论是否造成经济损失和出现风险，都要根据具体
情况，按照总行、省行和市分行的有关规定进 行处理，该处罚的处罚，该登记的登记，做到不姑息迁就，不搞下不为例，通过加大处罚
力度，以维护
规章
94财务与会计管理规章人事管理规章94财务与会计管理规章企业规章制度介绍肿瘤科规章制度
制度的严肃性和权威性，切实防范和杜绝各类案件
事故的 发生，为业务健康顺利发展提供安全和谐的经营环境。
浙公网安备 33021202002483