泰康银保基本法

泰康人寿保险股份有限公司 银行保险销售人员管理办法 （2012版） 目  录 第一章  总 则    3 第二章  组织架构    5 第三章  营业部建设    10 第四章  人员管理    19 第五章  考核    26 第六章  薪资和福利    35 第七章  工作管理    42 第八章  品质管理    45 第九章  附则    54 第一章  总 则 第一条 为贯彻公司新三年发展战略，推动业务模式的价值转型，实现银保 “快速、健康、持续”发展，打造市场领先的 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 营业部团队，培养具有核心竞争能力的保险金融理财和销售队伍， 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 银行保险销售人员管理，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司银保销售人员管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。 第二条   本办法所称“银行保险业务”是通过银行、邮储、保险专业代理公司等渠道网点销售公司保险产品和服务的所有寿险业务。 第三条   本办法所称“银行保险销售人员”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险业务的销售人员。 第四条   本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各级机构的“银行保险销售人员”。 第五条   本办法明确银保销售队伍发展目标：践行公司战略,打造专业规范的标准营业部，建设 “诚信经营、客户信赖；专业取胜、服务领先；追求成功、实现价值”的具有市场竞争力的金融理财和销售队伍。 第六条   本办法所称“标准保费”是指将各险种规模保费收入按第七条规定折标后的保费。 第七条   本办法规定各险种折标 方法 快递客服问题件处理详细方法山木方法pdf计算方法pdf华与华方法下载八字理论方法下载 及标准如下： 1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。 2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费×折标系数。 3、各险种折标系数如下： 趸缴产品 产品类型 折标系数 分红险 0.1 万能险 0.1 投连险 0.1 附加险 0.1       期缴产品 产品类型 产品名称 缴费年期 折标系数 规模型产品 金满仓B款、金满仓D款 3年缴 0.3 5年缴 0.5 10年缴 1 大个险产品 大个险产品、幸福人生 5年及5年以下缴 1.5 5年以上缴 2 附加险 同主险           注：以上折标不适用于家庭理财顾问（FIC）和续期服务专员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。 4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。 第二章  组织架构 第八条 本办法所称“银行保险销售人员”包括直接负责渠 道网点管理和指标达成的客户经理，属于专业销售队伍；负责所辖客户经理的管理和指标达成的营业组主管及营业部经理，属于销售管理队伍。 第九条 销售组织架构 说明：（1）中心城市无本部和中支，在组织架构中取消此层级；（2）仅中支可设立独立运行的县域营业组。 第一十条 客户经理分十三级。 职级分类 职级 正式职级 十一级 十级 九级 八级 七级 六级 五级 四级 三级 二级 一级 见习 试用职级 试用     说明：（1）见习（含）以上职级为正式职级；（2）新人入司为试用职级，转正后为一级客户经理。 第一十一条 营业组分四类，每个营业组设主管一名。 营业组 类别 组主管职级 资深 资深主管 高级 高级主管 中级 中级主管 初级 初级主管       第一十二条 营业部分六类，每个营业部设经理一名。 营业部 营业部类别 营业部经理职级 超A类 高级总监 A类 总监 B类 助理总监 C类 高级经理 D类 经理 E类 助理经理       说明：A类及以上营业部可设立营业组。 第一十三条 新营业组设立的条件 一、新设立营业组的基本条件：全年分为1-3月份、4-6月份、7-9月份和10-12月份四个审核阶段，在任一审核阶段内拟申请设立的营业组达成如下标准，且符合公司品质管理规定，分公司可批准设立新的营业组： 1、A类及以上营业部可设立营业组； 2、月均活动人力6人（含）以上； 3、月均活动网点6个（含）以上； 4、月均新契约标准保费达到如下标准（单位：万/月均）： 营业组类型 总标准保费 期缴标准保费 营业组主管职级 初级营业组 10 5 初级主管         5、原则上，营业组主管从客户经理四级（含）以上职级中产生； 6、以上设立条件不适用于县域营业组。 二、县域营业组的设立说明： 1、县域营业组仅在中支及以下机构设立； 2、中支达不到A类及以上营业部的设立条件，所辖县域无法设立营业组且达不到E类营业部设立标准，允许成立独立运行的县域营业组，由中支直接管理。 3、县域营业组主管的考核和薪资标准与客户经理相同，职级根据个人业绩对应客户经理职级，分公司自行制定管理津贴发放标准。 第一十四条 新营业部设立的条件 新设立营业部的基本条件：全年分为1-6月份和7-12月份两个审核阶段，在任一审核阶段内拟申请设立的营业部达成如下标准，且符合公司品质管理规定，分公司可批准设立新的营业部： 1、月均活动人力8人（含）以上； 2、月均活动网点8个（含）以上； 3、月均新契约标准保费达到如下标准（单位：万/月均）： 营业部类型 总标准保费 期缴标准保费 营业部经理职级 E类营业部 15 7.5 助理经理         4、原则上，营业部经理从中级营业组主管或客户经理六级（含）以上职级中产生，也可以从优秀督训中选拔聘用。 第一十五条 销售人员工作职责 一、客户经理岗位职责 1、负责完成考核期内的各项业务和品质指标； 2、负责所辖渠道网点的日常维护、培训、销售支持和客户服务等工作； 3、协助公司相关部门做好保全、理赔和续期等服务工作； 4、保证网点单证资料齐备，投保资料交接和保险费的及时准确划转； 5、负责统计和追踪所辖渠道网点的单证回销情况以及公司与渠道间单证交接记录； 6、负责所辖渠道网点、当地市场、同业机构和客户等信息的搜集和整理并形成报告，按要求定期上报； 7、完成公司交办的其他工作。 二、营业组主管岗位职责 1、负责完成考核期内所辖营业组的各项业务、品质和管理指标； 2、负责所辖渠道网点的开拓、维护、培训、销售支持和客户服务等工作，并对所辖渠道的销售业绩、业务品质、运营支持和客户服务等负责，营业组主管可以直接带网点； 3、负责所辖客户经理的日常管理、培训、业务辅导和活动量管理等，提升客户经理的综合素质和专业技能； 4、协助营业部经理组织落实公司各项规章、制度、政策和营销 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 ，有效督导实施； 5、负责所辖客户经理的诚信经营建设及业务风险管控，提高所辖客户经理的诚信经营与业务风险管理意识，提升业务品质； 6、负责所辖渠道网点、当地市场、同业机构和客户等信息搜集和整理并形成报告，定期上报营业部经理； 7、完成公司交办的其他工作。 第三章  营业部建设 第一十六条 营业部定位 1、营业部是银保系列销售体系中最核心的销售管理组织； 2、营业部是银保系列渠道合作和业务开拓的基层组织； 3、营业部是银保系列团队建设和风险管理的基础组织。 第一十七条 营业部建设目标 打造一支业务过硬、管理扎实的优秀营业部经理队伍，建立一套鼓励营业部做大做强的运营 机制 综治信访维稳工作机制反恐怖工作机制企业员工晋升机制公司员工晋升机制员工晋升机制图 ，建设一批职业化、自主经营和具有较强市场竞争力的营业部组织，增强团队组织战斗力，塑造泰康银保营业部建设品牌。 第一十八条 营业部经理工作职责 营业部经理是营业部建设的核心，是公司最基层销售管理组织的直接负责人，是公司各项销售目标落实、一线队伍管理、渠道网点合作、客户服务和风险防范的直接责任人。 一、渠道管理 1、负责所辖渠道网点的开拓、维护、培训、销售支持、运营支持、业务品质管控、客户服务等工作； 2、负责所辖渠道网点、当地市场、同业机构、客户等信息 搜集和整理并形成报告，定期上报银保部； 3、负责指导和监督所辖营业组和客户经理做好渠道网点维护、销售和服务等相关工作； 4、营业部经理不直接带网点。 二、队伍建设  1、负责营业部的组织建设、组织发展和团队管理工作； 2、负责所辖营业组主管和客户经理的早夕会及日常会议管理、业务辅导和活动量管理等工作，提升营业组主管和客户经理的综合素质和专业技能； 3、负责协调解决所辖营业组主管和客户经理工作中存在的相关困难和问题。 三、培训工作 1、负责所辖营业组主管和客户经理的培训，提升销售队伍整体素质，增强所辖人员的销售技巧； 2、负责合作渠道银行人员的培训，深化合作关系； 3、负责推动所辖营业组主管和客户经理理财规划师的培训。 四、风险控制    1、负责营业部的诚信经营建设及业务风险管控，提高所辖 营业组主管和客户经理的诚信经营与业务风险管理意识，提升所辖网点的业务品质； 2、负责所辖营业部及客户经理品质指标的有效达成，负责 对各类单证的使用和回收、对客户信息的准确性、对销售误导等重要风险点进行合规督导管理； 3、协调解决渠道网点的突发客户投诉事件，及时将突发事 件汇报上一级负责人，有效控制事态发展。 五、完成任务 1、负责策划本营业部的营销方案，并组织推动实施； 2、负责完成所辖营业部的各项业务、品质、管理和学习指标的达成； 3、负责完成公司交办的其他工作。 第一十九条 营业部经理职级和营业部设立条件 营业部经理职级和营业部设立条件见第二章组织架构第十二条与第十四条。 第二十条 营业部命名要求 按照“营业部建在渠道”的要求，对于单一渠道营业部，命名格式为“分公司名称”+“中支本部名称”+“渠道名称”，例如：安徽合肥本部建行营业部；对于一个渠道设立多个营业部，命名增加“第几营业部”，例如：安徽合肥本部建行第一营业部。 对于多渠道营业部，原则上按照行政区域命名，例如：江苏南通中支海安县营业部；对于同一行政区域多个营业部,命名增加“第几营业部”，例如：江苏南通中支海安县第一营业部。 第二十一条 营业部经理的聘任管理 营业部经理实行聘任制管理。新聘营业部经理由分公司银保部会同人力资源部组织面试，分公司银保第一责任人具有聘任审批权，并签署意见。 营业部经理通过晋升考核后，省分公司由本部或中支银保第一责任人和人力资源部提出晋升建议，分公司银保部和分公司人力资源部负责审核，分公司银保第一责任人负责审批。中心城市由分公司银保部提出晋升建议，分公司人力资源部进行审核，分公司银保第一责任人负责审批。分公司人力资源部统一组织晋升会议，向晋升者正式颁发《聘任书》。晋升营业部总监和高级总监的须经总公司银保事业部审批通过，由分公司银保第一责任人向被聘任者正式颁发《聘任书》。