反洗钱培训选择题

不定项选择题题目ABCDE正确答案第一章反洗钱内部控制 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的因素之一，具体来讲主要包括哪些？员工的专业能力员工的职业操守员工的诚信程度领导层对内部控制重要性的认识和态度领导层对管理内部控制制度采取的措施ABCDE√2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确()。组织管理和工作流程账户监控措施保密规定资料保存ABCD3、反洗钱内部审计包括哪些环节？检查发现问题通报问题跟踪整改责任认定ABCD√4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是()。培训对象应包括高级管理层只有反洗钱岗位的人员才需要培训反洗钱操作人员应接受培训，高级接触具体业务不需要培训反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训培训的对象是金融机构的全体人员ADE√5、以下说法正确的是()。银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制相关要求ABD6、反洗钱内部控制的目标是什么？()保证反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行确保将洗钱风险控制在规定的范围之内确保金融机构各项业务的稳健运行确保将洗钱风险控制在最低ABC√7、加强反洗钱内部控制的意义是什么？()外部监管的要求金融机构依法经营的内存需要保障金融业案例的基础金融机构参与国际竞争的前提条件ABCD√8、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？全面性原则审慎性原则有效性原则相对独立性原则ABCD√9、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？反洗钱内控制度必须结合业务。反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、范围和风险特点无关、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。ACD√10、以下说法正确的是()。内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的精力规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别。内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性。银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制相关要求ABD√第二章客户身份识别1、法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括()。客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码可证明该客户依法设立或者可依法开展经营执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限ABCD金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？()《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》ABD√一次性金融服务识别对象有哪些？()客户代理人客户经理银行营业网点经办人员AB2、客户身份识别的含义包括(包含哪三层含义)()。了解客户本人的真实身份了解客户的交易目的和性质了解客户的资金来源和用途了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人ABCD√3、客户身份识别的基本原则有()。真实性有效性完整性持续性ABCD√4、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：充分收集有关境外金融机构的信息评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责ABCD5、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解()等信息。实际控制客户的自然人和的实际受益人资金来源资金用途经济状况或者经营善状况ABCD6、客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户()。提供服务与其时行交易开立匿名账户开立假名账户ABCD7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份？()实行严格的身份认证措施采取相应的技术保障手段强化内部管理程序弱化内部管理程序ABC8、客户身份识别中的保密性要是指，银行应()。保护商业秘密保护个人隐私妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息妥善保存客户身份识别过程中过程中获取的交易信息ABCD9、银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当采取哪些措施进行识别？()核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件要求代理人出具经公证的委托代理书登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码登记代理人所在工作单位和地址AC10、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括().中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿中国公民16岁以上出示户口簿16岁以下公民出示临时身份证AB11、境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括()。华侨出具中国护照香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件ABCD为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？()华侨出具中国护照香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件ABCD√为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户哪些身份证明文件？()军人出具军官证武警出具武警警官证16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿中国公民16岁以上出示身份证或临时身份证ABCD√为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？()客户的住所地或者工作单位地址客户的联系方式客户的身份证件或者身份证明文件的种类客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限ABCD√为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？()客户的姓名客户的性别客户的国籍客户的职业ABCD√12、为境内对公客户办理规定金额一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括()。合法有效的授权委托书代理人的有效身份证件合法有效的合同书代理人的资质证明AB为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？()工商营业执照副本原件及其加盖公章的复印件组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件税务登记证及加盖公章的复印件加盖公章的法定代表人证明书法定代表人的有效身份证件复印件ABCDE√为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？()客户的名称客户的住所客户的经营范围客户的组织机构代码ABCD为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？()客户的税务登记证号码可证明该客户依法设立或者可依法开展经营执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的号码、有效期限ABCD√为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？()经过公证的境外有效商业注册登记证明文件其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书能够证明授权人有权授权的文件ABCD√13、某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？()应当经高级管理层的批准应当报告中国人民银行核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件ACDE14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供()等一次性金融服务。现金汇款现金存款现钞兑换票据兑付ACD√15、银行应对下列()交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。单笔人民币1万元以上单笔人民币10万元以上单笔外汇等值1000美元以上单笔外汇等值10000美元以上AC应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务？单笔人民币1万元以上单笔人民币10万元以上单笔外汇等值1000美元以上单笔外汇等值10000美元以上AC√16、一次性金融服务识别要点包括()。了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件ABCD√一次性金融服务识别对象有哪些？()。客户代理人客户经理银行营业网点经办人员AB√17、商业银行为非本行客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？()核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人ABCE18、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？()将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户为非本行客户兑换1000美元现钞张三转账18万元到李四账户提取现金6万元B19、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为()。银行营业网点经办人员客户经理经营部门负责人其他相关业务人员ABCD√开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为()。银行营业网点经办人员客户经理经营部门负责人其他相关业务人员ABCD√开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？()。拟开立账户的对公客户法定代表人开户经办人经营部门负责人ABC20、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件()。企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本非法人企业，应出具企业营业执照、企业组织机构代码证正本机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书ABCD申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件()。企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件非法人企业，应出具企业营业执照正本机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书BCD√申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？()外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具主管部门的批文或证明ABCD√申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？()独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证存款人因向银行借款需要，应出具借款合同BC√申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？()军队、武警团级(含)以及分散执勤的支(分)队，应出具军队以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文ABCD√21、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应()。不必调整客户洗钱风险等级定期调整客户洗钱风险等级及时调整客户洗钱风险等级下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级C22、对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查()。外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票ABCD23、对于国际结算业务，银行应()。受理并审核客户提交的书面委托和相关文件不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况审查业务的贸易背景情况审核客户及其交易对手ACD24、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件()。开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证存款人因向妊贷款需要，应出具借款合同存款人因其他结算需要，应出具有关证明ABCD√25、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明()。向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文财政预算外资金，应出具财政部门的证明ABCD申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？()粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明BCD√申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？()金融机构存放同业资金，应出具其证明收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证ABC√申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件？()临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的正本，以及施工及安装合同异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文ABCD√异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查？()开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户处理系统核查开立基本存款账户情况开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户处理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明开立专用存款账户的，须在中国人民银行账户处理系统核查开立基本账户情况，以及隶属单位的证明因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户处理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明ACD26、开立外汇经常项目账户时应注意()。留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件了解其关联企业、控股股东或者实际控制人了解客户业务、主要交易对手及所在国风险通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外逃管理局办理基本信息登记或变更手续ABCDE开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？()。留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件了解其关联企业、控股股东或者实际控制人通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外逃管理局办理基本信息登记或变更手续ABCD√经常项目主要包括什么？()货物服务收益经常转移ABCD√资本项目主要包括什么？()资本转移直接投资证券投资投产衍生产品及贷款ABCD√外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些？()国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文公司章程、验资证明、股权证明等工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等ABCD√境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？()公司章程、验资证明、股权证明(如有需要)国务院授权机关批准经营业务的批件外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况ABCD√境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？()登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证组织机构代码证和税务登记证国家授权机关批准成立的有效批件ABCD√开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？(开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务标准件”的要项是否为“账户开立”外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效商务部门对外资非法人项目的批复文件AB√27、开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面()。要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民，须联网核查其身份证授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户ABCD√28、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点()。要求出示真实有效的客户身份证明文件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的各类、号码ABCD开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？()。银行营业网点经办人员拟开立账户的自然人客户经理代理人BD√29、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注()。大额现金开户异常开户存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符一般存款账户ABC开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应注意以下哪几点？()。要求出示真实有效的客户身份证明文件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的各类、号码ABCD√30、银行营业网点在审核个人身份证件后，可拒绝为该客户办理相关业务的情形包括()。无法判断身份证件真实性联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件客户提供了真实有效的身份证件ABC√营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务的包括哪些情形？()。无法判断身份证件真实性联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件客户提供了真实有效的身份证件ABC31、开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？()。银行营业网点经办人员客户经理经营部门负责人国际业务结算人员ABCD√开立个人外汇账户的识别主体()。银行营业网点经办人员经营部门负责人国际业务结算人员客户经理其他相关业务人员ABCDE个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？()外汇结算账户经常项目账户资本项目账户外汇储蓄账户ACD√开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？()。银行营业网点经办人员经营部门负责人国际业务结算人员客户经理其他相关业务人员ABCDE√开立对公外汇识别对象有哪些？()经营部门负责人拟开立账户的对公客户法定代表人开户经办人BCD√银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？()收款人的姓名、账号、住所汇款人的姓名、住所汇款银行的名称和地址汇款人职业、工作单位AB银行办理自然人境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？()《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》《外汇业务审批表》《涉外收入申报单(对私)》D√对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？()《外汇申报单》《提取外币现钞备案表》《外汇业务审批表》《涉外收入申报单(对私)》B√32、银行在开立资本项目账户时应注意审核()。外汇管理局核发的的“国家外汇管理局资本项目外汇业务标准件”的要项是否为“账户开立”境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则ABCD银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？()外汇管理局核发的的“国家外汇管理局资本项目外汇业务标准件”的要项是否为“账户开立”境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则ABCD开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目？()外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务标准件”的要项是否为“账户开立”外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书ABC√开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？()投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务标准件”的要项是否为“账户开立”境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符商务部门对外资非法人项目的批复文件外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权我局是否有效ABCDE√外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？()非经营性外汇收付本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转经常项目项下经营性外汇收支投资并购专用账户内资金的境内划转AB√33、审核对公贷款客户真实身份的方式有()。审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料登门拜访客户、实地查看电话核实ABCD34、银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作？()核实贷款客户真实身份贷前调查贷后关注发现并报告客户可疑交易ACD35、银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户遁人，应采取哪些措施？()审核相关证明文件和资料到相关部门查询客户身份信息和资料实地查看了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为ABCD36、银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解()，审核个人客户的贷款目的和性质借款人信用状况借款人有无重大不良信用记录抵押物与贷款个人的真实权属关系客户还款资金来源、还款方式以及还款能力ABCD37、网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的()。简洁性真实性完整性必要性BC38、个人客户办理网上银行时，银行营业网点经办人员应()。审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性在电子银行系统对客户投入恙身份证件进行一致性验证通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码ABCD39、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份证明文件B√40、在办理汇入汇款时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家(地区)，银行()。可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息应要求境外机构补充汇款人姓名或名称应要求境外机构补充汇款人账号应要求境外机构补充汇款人住所A41、汇出汇款业务环节，银行应登记()。汇款人的姓名或者名称汇款人账号、住所收款人的姓名、住所汇款银行的地址ABC√银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家(地区)。或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区)，则银行()可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息应要求境外机构再次补充A√43、对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应()。核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件若是身份证，可通过联网核查无误后支付如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份ABD44、对当日累计提取现钞等值产1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章()的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件《外汇业务审批表》《提取外币现钞备案表》《外汇申报单》《涉外收入申报单(对私)》B45、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记()等信息。收款人的姓名、账号、住所汇款人的姓名、住所汇款银行的名称和地址收款人职业工作单位AB√银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？()客户身份识别客户身份资料可疑交易报告交易记录保存ABD√46、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的()措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份客户回访资料保存实地调查身份认证D47、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并()。加强身份识别措施强度终止交易报告客户可疑交易行为拒绝交易C48、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有()。开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，使其视同自愿销户对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件ABCD√对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？()单位因撤并、解散需终止的单位因宣告破产或关闭原因终止的注销、被吊销营业执照的因迁址等需要变更开户银行的ABCD√对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？()是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向。银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。未获工商行政管理部门核准登记注册验资户。出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还原汇款人账户。销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。ABCD√49、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应采取()客户身份识别措施。一次性的间隔的持续的定期的C50、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权()。继续为客户办理业务中止为客户办理业务有权更新资料有权上报交易B51、下列哪种情况出现时，应重新识别客户？()客户行为异常客户有洗钱嫌疑客户提出销户先前获得的客户身份资料存在疑点ABD√52、银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？()客户及其日常经营活动客户办理结算情况客户买卖外汇情况客户开销户情况ABCD√金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？()客户及其日常经营活动客户办理结算情况客户买卖外汇情况客户开销户情况ABCD53、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括()。姓名或者名称身份证件或者身份证明文件种类身份证件号码注册资本法定代表人ABCDE√54、银行对先前获得的客户身份资料的()存在疑点的，应重新识别客户身份。真实性统一性有效性完整性ACD银行对先前获得的客户身份资料的()存在疑点的，应重新识别客户身份。简洁性真实性完整性必要性BC√55、银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。对关注的账户出现大额取现销户的，须考虑提交可疑交易报告并注明取现销户对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存ACD银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？()。对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存ACD√对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？()实地查访要求客户补充身份资料回访客户向公安机关核查ABCD√查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？()互联网银行“黑名单”系统公民身份联网核查系统公证机关ABC√在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？()结婚证完税证明单位出具的收入证明驾驶证BCD√客户办理销户前，银行应确定哪些信息？()要求客户提交销户 申请书 入党申请书下载入党申请书 下载入党申请书范文下载下载入党申请书民事再审申请书免费下载 ，了解销户理由的合理性若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责涉及可疑交易的，是否已上报ABCD√56、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？()。销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意其资金来源是否合法销户后，银行可将客户销户资料一并销毁ABC√57、外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有哪些？()。销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清销户后，银行就按规定将客户销户资料归档保存ACD√若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：()法人代表的授权书法人代表的身份证明文件代理人身份证明文件自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可ABC√58、银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括().由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正情节严重的，处1万元以上5万元以下罚款直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令住宅业整顿或吊销其经营许可证ACD第三章客户洗钱风险分类管理1、客户洗钱风险分类管理目标包括{有哪些}()。全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度对所有客户采取不变的识别程序提前预防和及时发现可疑线索，有产控制洗钱风险为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据ACD√2、客户洗钱风险分类管理的必要性包括()。客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果客户洗钱风险分类是额外要求BC√3、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的()支持。管理制度和工作制度分类参数体系评估计量体系系统控制体系ABCD√4、客户洗钱风险等级分类的原则包括()。全面性定性与定量相结合持续性保密性ABCD√5、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 客户的()等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。地域、行业身份、国籍交易目的交易特征ABCD√6、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应{采取什么样的措施？}()。对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理不管影响因素如何变化也不必调整等级分类根据影响因素的变化随时调整等级分类BD√7、对于客户洗钱风险分类标准{的描述，正确的是哪些选项}()。属于银行内部保密信息直接关系到客户风险分类需要对客户严格保密避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施ABCD√8、银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括()。国家或地区因素行业因素业务因素客户因素ABCD√9、银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于().金融行动特别工作组(FATF)竺国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区被联合国、美国财政部海外交道控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区毒品贩卖活动猖獗的国家或地区欺诈或腐败猖獗的国家或地区ABCD√10、银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？()客户因素包括个人客户和企业客户个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界 评价 LEC评价法下载LEC评价法下载评价量规免费下载学院评价表文档下载学院评价表文档下载 等企业客户的参考因素是组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素ABC√11、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？()。外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户已经或正在接受行政或司法调查的客户有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户ABCD√12、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？()其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户长期存在大额交易的客户与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户ACD√13、银行客户风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()。自助业务或电子银行业务现金业务代理业务或无记名业务跨境汇兑业务ABCD14、对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()。按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照政党业务处理程序进行办理定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易ABCD√15、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施().在关注的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户风险进行全面评估，及时客户风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易ABCD对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施().在关注的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年。关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户风险进行全面评估，及时客户风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易ABD√对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？()原则上银行不为禁止客户办理业务或开立账户银行无法判断客户是否属于禁止的，可与其建立业务关系或办理业务。经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系更糟务。对于银行老客户，在被确认为禁止客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。BD√16、对可疑类客户采取的风险控制措施包括()。与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告BCD√第四章客户身份资料与交易记录保存1、客户身份资料与交易记录保存的原则包括()。建立相关制度原则完整真实原则安全保存原则从严原则BCD2、银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。数据信息业务凭证账簿协议ABC3、以下说法正确的是()。银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令鹪整顿或吊销经营许可证ACD4、以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有()。银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容应备份到另一系统数据库中反洗钱档案不允许对外调阅应销毁处理的档案须经主管领导审批BC5、以下说法正确的有()。按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火档案销毁时，可由一人负责现场监销借阅档案要按规定办理登记手续ABD√第五章大额交易和可疑交易识别与报告1、中国人民银行设立()，负责接收人民币、外币、大额交易和可疑交易报告。反洗钱局中国反洗钱监测分析中心保卫局分支机构B√金融机构未按照规定报送大额交易或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其()？处以20万元以上50万元以下的罚款处以50万元以上500万元以下的罚款对有关直接责任人员进行纪律处分建议有关金融监督管理机构责令金融机构鹪整顿A√金融机构未按照规定报送大额交易或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款？一万元以上五万元以下五万元以上五十万元以下二十万元以上五十万元以下五十万元以上五百万元元以下B√金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，()可对该金融机构作出行政处罚？只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构只有由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构B√《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。()reserved-39035x1Freserved-39052x1Freserved-39083x1Freserved-39142x1FD√根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？金融机构总部指定的一个机构金融机构总部或者由总部指定的一个机构金融机构各省分支机构金融机构的任一分支机构B金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和 操作规程 操作规程下载怎么下载操作规程眼科护理技术滚筒筛操作规程中医护理技术操作规程 ，并向()报备？公安部中国银行业监督管理委员会中国人民银行国务院C√《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报？接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。()金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关D2、在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与省钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告()。公安机关金融机构上一级机构中国人民银行当地分支机构金融机构总部C3、金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向()报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。金融机构上一级机构金融机构总部中国银行业监督管理委员会当地公安机关D4、()对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。中国人民银行及其分支机构中国反洗钱监测分析中心公安机关中国银行业监督管理委员会A5、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。证券公司证券公司和银行各自证券公司和客户各自银行D6、客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。收单行办理业务的金融机构付款行开立账户的银行或者发卡行D7、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由()报告。收单行办理业务的金融机构付款行开立账户的银行或者发卡行A8、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。收单行办理业务的金融机构付款行开立账户的银行或者发卡行B9、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，()依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。履行反洗钱义务的机构及其工作人员中国反洗钱监测分析中心客户第三方A10、民《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过()向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。银行总部指定的一个机构银行总部或者由总部指定的一个机构银行各省分支机构银行的任一分支机构B11、交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的()或()报告给中国人民银行的制度。全部金融交易信息超过规定金额以上金融交易信息规定金额以下的金融交易信息有洗钱嫌疑的金融交易信息BD12、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括()或()两类。大额交易报告可疑交易报告现金流量报告资产负债报告AB13、可疑交易特征包括()。在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常交易与客户身份不符交易与经营性质不符交易超过规定金额ABC14、我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中？()《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》ABCD15、根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括()。商业银行城市信用合作社及农村信用合作社邮政储汇机构政策性银行ABCD16、单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。5万，500010万，1万20万，1万50万，5万C√17、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。20万，2万50万，5万100万，10万200万，20万D√18、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。20万，5万50万，10万100万，20万200万，30万B√19、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。100050001000020000C√20、银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是()。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款银行内部调拨资金商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付个体工商户50万元大额现金存取D21、下列交易的发生额都在200万元以上哪一种属于大额交易报告的范围？()国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易国际金融组织和外国政府贷款项债务掉期交易商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易D22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其