姓名：
家庭收支情况
表
关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf
收入项目
金额
支出项目
金额
工资收入
生活支出
理财收入
理财支出
其他收入
储蓄支出
借贷支出
其他支出
总收入
总支出
家庭资产情况表
项目
原价
现值
未偿贷款
还款时间
自住房产
股票
基金
债券
储蓄保险
定存
活期存款
现有商业保险汇总表
先 生
太 太
儿 子
意外身故保障
1万
13万
4万
一般身故保障
12.5万
癌症身故保障
一般住院医疗
意外医疗给付
5000
癌症医疗给付
重大疾病医疗
7000
5万
失能给付
满期金
年 金
理财目标汇总表
短期目标
（三年以内）
1．家庭紧急预备金三个月（以月收入计算）
2．还清房贷
中期目标
（4-14年）
1．子女教育金：4年大学，每年3万（含生活费）；二年研究生，每年4万（含生活费），六年共需20万
长期目标
（15年以上）
1．退休规划：预计60岁退休（太太55岁退休），退休后每月生活费 ，理想 ；预计活到80岁
优先顺序
1． 紧急预备金；2、儿子教育基金；3、偿债计划；4、退休规划
注明：
1、由于您家庭属于成长型家庭，紧急预备金以三个月来准备，建议随年龄逐步提高；到50岁时应准备10万左右。（年龄越大，所需紧急预备金的额度，相对要充足）
按优先顺序量化理财目标：
A：所有假设条件：
假设：通货膨胀率3%；投资报酬率4%---8%；退休后净报酬率2%；学费成长率4%；薪资成长率3%
假设：退休金成长率为3%；目前北京在岗职工平均工资约2800元/月；社保基金帐户投资报酬率4%；北京平均居民寿命为80岁
B：理财目标量化
C：理财目标所需资金汇总表
序号
项目
目标金额现值
年限
属性
目标所需
资金总额
一次性
投入
每年
投入
每月
投入
预计投资报酬率
1
紧急预备金
2
儿子教育
基金
3
偿债计划
4
退休规划
总计
路径规划与资产配置
理财目标规划
1、 建立紧急预备金专户：三个月；所需金额：
资金配置：
2、家庭风险管理规划：就理财规划的原则来看，保费支出应占总收入的8%--15%，目前为 差距为 ，换算为 元，
3、儿子教育基金：
浙公网安备 33021202002483