银行基本业务流程图完整版

。银行基本业务 流程 快递问题件怎么处理流程河南自建厂房流程下载关于规范招聘需求审批流程制作流程表下载邮件下载流程设计 图图2．1：单位结算账户开户图4．1：准贷记卡业务流程图4．2:借记卡业务流程图5.1:公司贷款发放图5.2:公司贷款联机归还图5.3:公司贷款批量归还图5.4:单位定期存单换单及质押图5.5:公司贷款展期图5.6:公司贷款联机形态转移图5.7:公司贷款批量形态转移图5.8:公司贷款核销图5.9:收回已核销贷款图5.10:公司贷款当日差错处理图5.11:公司贷款次日及跨年差错处理图5.12:贴现放款图5.13:贴现收回或转逾期、核销图5.14:融资申请及融资票据提出图5.15:融资入账图5.16:回购式票据融资到期处理图5.17:买断式票据融资到期处理图5.18:融资期限变更图5.19:转贴现期限变更图5.20：同业拆借放款图5.21:同业拆借还款图5.22：同业拆借展期图5.23：同业拆借形态转移图5.24:委托贷款放款图5.25：委托贷款还款图5.26：委托贷款展期图5.27:委托贷款核销图5.28:贷款划转录入图5.29：贷款划转确认图5.30：PCAS公积金贷款发放图5.31：PCAS公积金贷款柜台还款图5.32：PCAS公积金日终处理图5.33:以资抵债划转图5.34:以资抵债处置图8.1：跨中心往账业务、来账业务图8.2：网内往来往账业务、网内往来来账业务图8.3：漫游汇款业务图8.4：同城交换提出业务、同城交换提入业务图8.5：大额支付往账业务、大额支付来账业务图8.6：小额支付往账业务、小额支付来账业务图8.7：代理汇兑业务图9.1：外汇账单清算业务流程流程图：图9.2：进口信用证业务流程（1）（5）（12）（4）（6）（7）（2）（10）（11）（3）（8）（9）1、进出口商签定销售合同，规定以跟单信用证方式结算；2、申请人（进口商）指示开证行开立跟单信用证；3、开证行开出跟单信用证，要求通知行通知受益人（出口商）；4、通知行将信用证通知受益人（出口商）；5、受益人（出口商）收到信用证，审证，发货；6、受益人（出口商）向其往来银行或信用证指定银行交单；7、交单银行审单。如果符合信用证要求，根据信用证的条件付款/承兑/议付；8、交单银行将单据寄给开证行；9、开证行审单，如果符合信用证要求，向交单银行进行偿付；（付款、承兑）10、开证行向申请人（进口商）提示单据；11、申请人（进口商）付款赎单；12、申请人（进口商）提货。图9.3：进口代收业务流程（1）合同（2）发货（3）（8）（5）（6）交付提付款/单款示承兑（4）寄单（7）付款1、进出口商签定合同，规定以托收方式结算；2、委托人（出口商）根据合同约定装运货物，取得相关单据；3、委托人（出口商）将单据交往来银行，委托银行（托收行）代为收款；4、托收行将单据寄往代收行，委托其向付款人（进口商）收取货款；5、代收行按照托收行的指示向付款人（进口商）提示单据；6、付款人（进口商）办理付款或承兑手续，取得单据；7、代收行按照托收行指示付款或向托收行发承兑通知，到期提示进口商付款；8、托收行收妥款项并入委托人（出口商）账户。图9.4：信用证通知流程图9.5：信用证项下寄单索汇流程图9.6：跟单托收业务流程图图9.7：贸易项下汇入汇款解付流程图图9.8：企业非贸易、资本项下汇入款解付图9.9：居民、非居民非贸易汇入款解付图9.10：企业非贸易、资本项下售、套汇图9.11：居民、非居民非贸易售汇图9.12：非贸易、资本项下汇出汇款付汇图9.13：提货担保流程图图9.14：进口押汇流程图图9.15：打包放款流程图图9.16：出口押汇流程图图9.17：出口贴现业务流程图图9.18：出口信用保险项下融资流程图图9.19：出口商票融资流程图9.20：自营福费廷业务流程图9.21：代理福费廷业务流程图9.22：出口保理融资流程图9.23：远期结售汇——银行与客户之间的交易（1）交易日（2）交割日图9.24：远期结售汇——上下级行之间的平盘交易（1）交易日（2）交割日图9.25：代客外汇买卖图10.1：调拨交易方式的重空调拨图10.2：直接出入库方式的重空调拨图13.1：单笔代收业务基本流程图13.2：批量代理业务基本流程希望这个对你有帮助！欢迎您的下载，资料仅供参考！致力为企业和个人提供合同协议，策划案 计划 项目进度计划表范例计划下载计划下载计划下载课程教学计划下载 书，学习资料等等打造全网一站式需求个人基本信息维护产生申请人客户号个人或单位担保信息维护抵押资料维护质押资料维护申请 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 维护（增、删、查、改）开卡、制卡、重制卡、到期换卡、挂失补卡（由市分行卡部完成）发卡到网点卡片启用（通过邮寄或公司送达）存、取、转帐、消费……挂失、冻结、止付……到期不换卡销卡销户个人基本信息维护产生申请人客户号申请表维护（增、删、查、改）开户存、取、转帐、消费……挂失、冻结、止付……到期不换卡销卡销户�EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT����EMBED\*MERGEFORMAT���复核柜员经办柜员帐单处理复核/记帐输入/修改申请人（进口商）受益人（出口商）开证行通知行/议付行委托人（出口商）付款人（进口商）代收行托收行�EMBED\*MERGEFORMAT���汇兑模块�复核柜员输入/修改复核/记帐业务柜员0102交易外汇子系统�2666交易内核子系统�业务柜员0106交易单折子系统�外汇兑换菜单复核/记帐复核柜员输入/修改企业客户提交申请业务柜员审核资料企业客户提交申请业务柜员审核材料外汇子系统2664交易联行子系统新网内往来企业客户提交申请汇出汇款菜单业务柜员审核材料复核柜员要素输入汇款授权授权柜员汇款复核国际结算部门审核单据信贷部门审批有权签字人签字国际部出具提货担保保函信贷部门审批有权签字人签字会计部门办理押汇手续国际结算部门审核单据会计部门办理还押汇手续信贷部门审批有权签字人签字会计部门办理贷款手续国际结算部门审核单据会计部门办理还贷手续信贷部门审批有权签字人签字国际结算部门办理押汇发放手续国际结算部门审核单据结算部门办理押汇归还手续有权签字人签字国际结算部门办理贴现发放手续国际结算部门审核单据结算部门办理贴现归还手续信贷部门审批有权签字人签字会计部门办理贷款手续国际结算部门审核单据会计部门办理还贷手续信贷部门审批有权签字人签字会计部门办理贷款手续国际结算部门审核单据会计部门办理还贷手续自营收汇后，国际结算部门归还福费廷款项并填制涉外收入申报单国际结算部门收到开证行的承兑电文有权签字人签字国际结算部门发放自营福费廷并出具核销联如到期未收汇或未归还贷款，国际结算部门将该笔业务转换形态国际结算部门向一级分行询价通过我行收汇后，国际结算柜员进行代理收汇操作并填制涉外收入申报单国际结算柜员收到包买行款项后发放代理福费廷并出具核销联国际结算部门报一级分行向包买行询价有权签字人签字直接通过包买行收汇，国际结算柜员与包买行核对国外扣费情况会计部门办理贷款手续国际结算部门审核单据会计部门办理归还手续信贷部门审批有权签字人签字①提出申请③录入资料输入复核取消复核生成账务生成统计数据②签约客户BIBS开户行远期展期远期交割远期违约生成账务生成统计数据BIBS确认取消记账开户行传回①输入②复核业务资料传送③输入④复核生成上级行账务生成统计数据生成下级行账务⑤复核下级行上级行下级行下传远期确认远期交割生成上级行账务上级行下级行远期交割生成下级行账务⑧远期处理②成交⑤录入远期确认远期交割/计账⑦处理完毕后成交信息下传⑥资料传送③录入④询价平盘①提出申请代客平盘代客户交易入外汇交易外汇交易下级行下级行上级行上级行客户户上级行开户行资金业务资金业务。_1234567905.vsd�会计部门收到划回票款及收账通知会计部门审核收账通知�融资入账（2465）�_1234567913.vsd�资金计划部门提交资金形态转移通知书�会计部门审核资金形态转移通知书�同业拆借形态转移(3555)�_1234567921.vsd�信贷部门或客户提交还款凭证和支付凭证�ABIS系统的柜员将还款资金转入过渡�ABIS系统的柜员进行贷款归还和利息收入记账�PCAS系统的柜员进行还款试算、还款和打印记账凭证�会计部门审核还款凭证和支付凭证，检查还款资金的真实性�_1234567925.vsd���客户申请系统内汇款托收复核正确？�审核原始凭证原始凭证录入清单n4705往账删除交易成功打印记账凭证4704往账修改n交易提交正在发送4701往账录入确认失败系统自动处理重做4702往账确认发送失败4703往账取消中心拒绝重新录入退回客户营业期间柜员随时选择4720查询往来账汇总信息724当日来账清单查询�4741生成来账凭证打印来账凭证”�选择“4706来账手工核销”�来账未核销�来账已自动核销�次日打印客户入账通知书�客户回单正常转汇�审核来账凭证退汇与原始凭证核对�会计主管审批470�打印记账凭证成功非本行来账选择“4706来账手工核销”会计主管审批跨中心来账业务跨中心往账业务_1234567929.vsd���客户申请跨系统汇款托收�5760往账业务录入�确认正确？审核凭证营业期间柜员随时选择5794未处理业务汇总信息查询5783查询来账业务�5765确认贷方业务�5761修改往账报单�原始凭证录入清单n5762删除往账报单�n重新重新发送成功？yy人行拒绝�发送不成功�5770取消贷方报单�nn系统自动重发�或5799生成贷方来账凭证打印来账凭证�5776核销贷方业务（贷记过渡）�来账未核销�来账已自动核销�次日打印客户入账通知书�客户回单正常转汇审核来账凭证退汇与原始凭证核对�会计主管审批5760交易业务种类选择“退回”打印记账凭证成功非本行来账774大额支付转网内联行会计主管审批打印记账凭证�大额支付往账业务大额支付来账业务_1234567931.vsd签约行贷方业务加编密押总行交换中心往账(核押不符发出查询)有误整批退回主办行代理业务查询异常处理核押不符代理发出查询往账差错、异常情况处理收报行省中心转发收报行来账主办行省中心数据检查账务处理发报行发报行省中心往账来账来账(核押不符发出查询)成功往账核押不符收到查复核押不符发出查复_1234567933.vsd<职能>���<进程名称>�<阶段>��柜员凭证箱�下级行库房�上级行库房�柜员入库5614柜员领入5613调拔出库5611调拔出库5611调拔入库5612调拔入库5612审核填制“重要空白凭证请领单”填制“重要空白凭证请领单”审核填制“重要空白凭证请领单”审核审核填制“重要空白凭证请领单”上缴流程领用流程_1234567935.vsd�9009建立委托单位合约�9699转账或现金单笔处理�电话银行、网银、自助通等自助设备发起业务综合核对及打印�_1234567936.vsd�9009建立委托单位合约�9206增加批交易属性�客户提供清单手工录入�第一次业务处理时设置即可客户提供文本导入�9208文本转化为ATR表�9210文本转换格式定义�9029录入�9032取消�9030查询�9031修改�9037打印�9034批量改值�9021申请批交易顺序号�9036批交易数据文件上送�9035生成批交易文件�9023代付业务从委托单位账户扣款�9025批处理交易请求�9028查询批交易处理结果�9022打印处理结果文件�_1234567934.vsd<职能>���<进程名称>�<阶段>��柜员凭证箱�下级行库房�上级行库房�柜员入库5614柜员领入5613管理行出库5618管理行出库5618管理行入库5610管理行入库5610审核填制“重要空白凭证请领单”填制“重要空白凭证请领单”审核填制“重要空白凭证请领单”审核审核填制“重要空白凭证请领单”上缴流程领用流程_1234567932.vsd��电文或汇票经办柜员受理、审核�经办柜员进BIBS输入/修改�复核柜员复核�解付资金客户�_1234567930.vsd��客户提交：汇兑委托收款划回托收承付划回等同城或异地贷记业务柜员选择0731录入贷记业务�原始作证录入清单凭证审核正确柜员选择0733确认贷记业务�发起行省中心前置系统按照设定策略组包接收人行来账/回执�成功人民银行�批量发送0770查询待处理业务汇总信息或0763查询多笔接收报单来账0775生成未核销贷记业务/借记业务回执077d打印未核销贷记业务/借记业务回执�待核销次日打印客户入账通知书自动核销0735核销贷记业务/借记业务回执�来账客户提交财政授权支付财政直接支付支票截留等同城或异地借记业务凭证审核正确柜员选择0732录入借记业务�原始作证录入清单柜员选择0734确认借记业务�交易提交成功来账0770查询待处理业务汇总信息或0763查询多笔接收报单自动核销次日打印客户入账通知书0776生成未核销普通借记业务打印未核销普通借记业务�待核销0736核销借记业务�客户提交定期贷记业务定期借记业务�0741录入定期业务汇总数据�审核凭证0751录入定期业务明细数据�074a批量上传定期业务明细数据�手工录入磁盘导入输入有误？�上传失败？�0748修改定期业务明细数据�y0742批量导入定期业务明细数据�yn0752复核定期业务明细数据�0743复核定期业务批量入库0746查询定期业务汇总数据�入库成功？�0744确认定期业务�ny0747生成定期业务明细差错清单074c打印定期业务明细差错清单�数据有误？�ny客户修改小额支付来账业务小额支付往账业务_1234567927.vsd��客户提交漫游汇款申请书有效身份证件�柜员选择“4783汇出”�Y交易成功？审核凭证收妥款项Y滞后复核交易成功发送失败中心拒绝NN兑付成功？4784取消�重做款项退还4785汇出查证系统自动处理审核凭证柜员选择“4786兑付”�4788兑付�N_1234567928.vsd��受理提出票据�数据正确？4005提出借方票据4006批量提出借方票据4002提出贷方票据4001批量提出贷方票据�审核凭证n滞后复核票据加盖交换专用章及打码�成功票据提出�场次切换受理提入票据�审核票据y提入退票处理完成4021提入借方票据4023批量提入借方票据4022提入贷方票据4024批量提入贷方票据�4030本行票退票�4031他行票退票�滞后复核票据加盖交换专用章及打码�票据提出�场次切换退还客户�9099取消交易9098柜台抹ABIS单边帐4099同城抹账�4033单笔票据抵用4035批量票据抵用�4010单笔提出票转下场4011整场提出票转下场�差错异常重新记账同城交换提出业务同城交换提入业务_1234567926.vsd���客户提交系统内本外币汇款托收等审核原始凭证原始凭证录入清单确认正确？N当日：0199抹账隔日：0709录入冲正交易成功打印记账凭证重新0701往账录入确认员选择0702往账确认Y营业期间柜员随时选择0715查询来账未处理信息/0711查询多笔当前业务�4741生成来账凭证打印来账凭证�0704来账批量核销0703来账单笔核销�来账未核销�来账已自动核销�次日打印客户入账通知书�客户回单正常网内转汇审核来账凭证退回与原始凭证核对�会计主管审批退回打印记账凭证成功非本行来账0703来账单笔核销网内往来来账业务网内往来往账业务_1234567923.vsd�信贷部门提供以资抵债资产账务划转表�会计部门审核账务划转表�内核开户�内核记账贷记过渡�抵债贷款还款�_1234567924.vsd��资产管理部门提交抵债资产处置证明文件及相关凭证�会计部门审查证明文件及相关凭证�变现处置�租赁处置�自用处置内核记账内核记账，并建账立卡_1234567922.vsd�PCAS系统的柜员选择核对流水交易进行日终核对�ABIS系统的柜员检查日终平账情况，确保账务记载正确�ABIS系统的柜员在内部核算子系统进行记账处理�PCAS系统的柜员传递记账凭证给ABIS系统的柜员�PCAS系统日终签退�PCAS系统的柜员进行日终记账，打印过账流水清单和记账凭证�PCAS系统的柜员进行日终轧账�_1234567917.vsd�信贷部门提交委托贷款核销批文�会计部门审核委托贷款核销�委托贷款核销（8509）�_1234567919.vsd�信贷部门提交贷款划转清单�会计部门审查贷款划转清单�贷款划转确认（7348）�贷款划转查询（7349）�贷款划转查询（7349）�_1234567920.vsd�信贷部门提交公积金贷款放款资料�在ABIS系统汇总记账在PCAS系统发放贷款�建立PCAS系统客户资料�会计部门审核公积金贷款放款资料�_1234567918.vsd��信贷部门提交贷款划转清单�会计部门审查贷款划转清单�贷款划转录入（7346）�贷款划转查询（7349）�录入错误�贷款划转删除（7347）�_1234567915.vsd�信贷部门或客户提交还款凭证及支付凭证�会计部门审核还款凭证及支付凭证�还款资金转入过渡�利息试算（7304）�转账还款（8505）�日终自动分配本息给资金委托人�次日打印《委托贷款本息分配成功清单》和《委托贷款本息分配不成功清单》，并对分配不成功记录进行账务处理_1234567916.vsd�信贷部门提交展期申请书及展期协议�会计部门审核展期资料�委托贷款展期处理（8511）�_1234567914.vsd��信贷部门提交委托贷款放款资料�非冻结方式入账�冻结方式入账�约定放款日次日打印自动扣款及放款清单，修改账户信息（8512）约定放款日自动扣收委托资金及放款�委托人资金委托（8504）�建立委托贷款合约（8501）�会计部门审核放款资料�放款转入借款人指定账户�转账放款（8506）�_1234567909.vsd��票据或信贷部门提交期限变更通知书�会计部门审核通知书�应补利息�应退利息�转贴现期限变更利息试算（2459）向客户收取利息�转贴现期限变更（2458）�退客户利息�转贴现期限变更（2458）�_1234567911.vsd�资金计划部门签发资金到期通知书�会计部门审核资金到期通知书�拆借汇入资金转过渡户�利息试算(7304)�拆借还款(3552)复利清息结清贷款(7312/3552)_1234567912.vsd�资产部门提交资金展期申请书和展期协议�会计部门审核展期申请书和展期协议�人民币展期(3553)�外币增拆/减拆/续拆(3554)�_1234567910.vsd�资金计划部门签发资金调拨单拆借放款(3551)�柜员审核资金调拨单�对新客户新增银行代码(7339)�入拆入行指定账户�_1234567907.vsd��会计部门审查融资票据到期情况�融资销记（2456）�联机销记�批量销记�融资批量销记拟定（2469）融资销记处理完毕�存在批量未销记记录_1234567908.vsd�票据部门或信贷部门提交融资期限变更通知书�会计部门审核通知书�融资期限变更（2468）�_1234567906.vsd��票据部门提交回购式票据到期划回通知�会计部门审核划回通知资料融资票据回购（2466）�未到期票据到期票据�表外记账（5603）�发出托收�_1234567897.vsd�系统检查还款账户无余额�贷款形态转移次日打印形态转移清单、利息冲减清单等_1234567901.vsd��柜员填制红蓝字冲正传票�会计主管审核批注并签章补放款（2417）�利息冲正（7314）、利息删除（7303）、利息登记（7302）、利息收回（2402、2405）、欠息转应收（7305）、利息冲减（7306）�本金冲正后需重新发放�本金冲正后需调整利息�利息差错处理本金冲正或补账（2415）�_1234567903.vsd��会计部门办理贴现款项托收�贴现收回（2455）贴现转逾期（2457）�款项划回或无款退回但贴现申请人账户足额支付�无款退回且贴现申请人账户不足支付�贴现逾期收回（2402、2405）贴现核销（2404、7307）�_1234567904.vsd��信贷部门或资金部门提次票据融资资料�会计部门审查融资资料�会计部门对买断式融资票据作背书�融资申请（2461）�融资票据录入（2462）�融资票据提出（2464）�融资票据删除（2463）�录入错误�入账前退回�_1234567902.vsd�信贷部门提交票据贴现资料�会计部门审核票据贴现资料�贴现（2451、2452）�_1234567899.vsd�信贷部门或风险资产管理部门提交已核销贷款收回资料�会计部门审查收回已核销贷款资料�已核销贷款收回处理（7345）�_1234567900.vsd�会计部门或信贷部门发现当日差错�会计人员提交会计主管审核�抹账（0199）�_1234567898.vsd�信贷部门或风险资产部门提供贷款核销资料会计部门审查贷款核销资料�贷款本金核销（2404）�贷款利息核销（7307）�_1234567893.vsd��系统检查还款账户是否有余额�系统批量扣收本金、利息�本金转超期、利息转应收未收利息�无余额或余额不足�打印贷款本息收回清单、还款凭证�打印贷款形态转移清单、利息冲减清单�_1234567895.vsd�信贷部门提交贷款展期通知书及相关资料�会计部门审查展期资料�贷款展期（2408）�_1234567896.vsd�信贷部门提交贷款形态转移资料�会计部门审查形态转移资料�贷款形态转移（2403）�_1234567894.vsd�客户提交单位定期开户证实书及换单申请书�会计部门审查换单资料�信贷部门提交质押止付通知书及存单�会计部门审查质押资料�单位定期开户证实书换单（1381）�单位定期存单质押（1594）�_1234567891.vsd��信贷部门提交放款资料�会计部门审核放款资料�发放贷款记账（2401或2406）�表外记账（5603）�如是抵（质）押贷款�如是一般贷款贷款发放完成_1234567892.vsd�客户提交还款凭证及支付凭证会计部门审查还款资料贷款归还（2402或2405）�信贷部门提交签章齐全的还款凭证�贷款结清�复利清算（7312）利息试算（7304）�_1234567890.vsd����������������������������������������������������������2501�������������2505���������2202���������������������������������������2506������������2503��������������������������