客户书面档案管理实施细则

客户 书 关于书的成语关于读书的排比句社区图书漂流公约怎么写关于读书的小报汉书pdf 面档案管理实施细则 客户书面档案指各部门在为客户提供服务过程中形成的全 部书面文件资料。 各部门从与准客户建立业务联系时起，即应注意收集客户 资料，在达到下述条件之一时，建立客户档案： 1、与客户签署书面委托文件（如保险经纪服务委托 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 或授权委托 书等）； 2、虽然尚未签署书面委托文件，但已成为立项客户或已为客户提供 实质性的保险经纪服务（如风险查勘、评估、保险采购、索赔协助等专 业技术服务）。 立卷要求 客户书面档案按客户建档，按类别分年度立卷。并根据立卷建立客 户档案台帐。 1、客户书面档案类别 客户书面档案分为非寿险业务、寿险业务、再保险业务、咨询服务 业务（指获得咨询费收入而非经纪人佣金的业务）、非寿险索赔、寿险保 全六个类别； 2、各类别档案按年度分别立卷。 寿险长期险业务或主险为长期险附险为短期险的业务档案不按年度 立卷，只按类别立卷。 内容要求 客户书面档案应完整反映业务进展的全过程。对有加盖双方公章的 文件必须以原件保存。 组卷要求 1、案卷用纸 （1）不得使用背面有作废内容的纸张； （2）文件纸张规格以A4为 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ，超规格纸张应缩印为A4规格并将原 件附后，小规格纸张应粘贴在A4规格的白纸上（小规格纸张不包括公司 统一印制的电话记录用纸）； （3）不适于长期保存的传真纸应复印存档。 2、文件装订 多页文件统一在左上角装订，不得掉页或错订。 3、卷内文件排序 按照时间先后顺序由下至上排列，并在文件的左上角填写卷内文件 序号。 4、案卷文件目录编制 目录分文件目录首页和文件目录，文件目录首页包括客户编号、客 户名称、客服经理、立卷人、立卷时间、序号、日期、文件性质、文件 内容、页数等项目；文件目录包括客户编号、序号、日期、文件性质、 文件内容、页数等项目。 （文件目录表参见附件1） 客户编号：客户服务中心统一编号 （客户编号规则参见附件2） 客服经理：公司指定的客户服务团队的负责人 立 卷 人：立卷人员 立卷时间：本卷开始立卷时间 序 号：卷内文件的排列顺序号 日 期：文件收发日期 文件性质：分为文本、往来两类 （具体文件性质划分参见附件3） 文件内容：文本类文件需注明文件名称和类型，如“财产一切险保 险单副本”、“公众责任险保险单复印件”等； 往来类文件需注明文件来源/去向、标题/内容提要、类型，如“致XX公司关于重臵价值条款内容解释的传真”、“XX保险公司关于2月10日仓 库火灾事故处理意见的函”等。 5、卷盒 各部门建档人员在卷盒侧面案卷号处填写案卷编号（7位），在卷盒侧面全宗号处填写地域代码和部门代码。 （案卷编号规则参见附件4） 档案移交 各部门应于每月5日前向客户服务中心移交已建档完毕的客户档案， 客户服务中心负责统一客户编码，并负责在卷盒侧面目录号处填写客户 编号（12位）。 （客户档案移交登记表参见附件5） 档案调阅及复印 各部门人员可根据业务需要从客户服务中心调阅客户档案，但须经 各部门负责人及董事长签字认可，客户服务中心负责进行调阅登记。 档案调阅的时限通常不超过3日，如超时限，则需要在客户服务中心 办理延长时限手续。 客户档案中文件的复印必须由董事长签字同意后方可由客户服务中 心复印，并注明用处及时限。 （客户档案调阅登记表参见附件6） 附件1 客户编号： 客户名称： 客服经理 ： 立卷人： 立卷时间： 序号 日期 文件性质 文件内容 页数 客户编号： 序号 日期 文件性质 文件内容 页数 附件2 1、客户编码为代表客户的唯一标识，为永久性代码。 2、客户编号共12位，前两位为地域代码、第三、四、五位为部门代 码、第六位至第九位为客户建立年度代码、第十位至第十二位为客户序 列码。 （1）地域代码（2位） 地域代码指建立客户档案的分支机构或部门所在城市代码，用城市 名称前两个字的拼音字头表示，具体为： BJ北京、HE哈尔滨、CC长春、CD成都、CQ重庆、 CS长沙、FZ福州、 GY贵阳、GZ广州、HK海口、HF合肥、HH呼和浩特、HZ杭州、JN济南、 KM昆明、LS拉萨、LZ兰州、NC南昌、NJ南京、 NN南宁、SH上海、 SJ石家庄、SY沈阳、TJ天津、TY太原、WH武汉、 WL乌鲁木齐、 XA西安、XM厦门、XN西宁、YC银川、ZZ郑州。 （2）部门代码（3位） 市场开发中心：001 行业风险中心：002 财险技术中心：003 寿险技术中心：004 风险研究中心：005 国际业务中心：006 客户服务中心：007 其它部门：008 部门变更或新增后，由客户服务中心负责确定新的部门代码。部门 变更前的原客户编号保持不变。 分部：100 （3）客户建立年度代码（4位） 客户建立年度代码以与客户首次签订经纪委托协议或授权委托书年 度作为制订依据，如客户与公司首次签订委托协议或授权委托书为2004年11月1日，则年度代码为2004。 （4）客户序列码（3位） 客户顺序码是根据年度内客户先后顺序排列而成。第一个客户为001号，依次类推。 附件3 主 要 内 容 文件性质 客户营业执照复印件 往来 风险管理顾问委托 协议书 婚内约定的财产协议书家庭养老协议书pdf意向性划转协议书商业银行关联方授信摔伤一次性补偿协议书 原件 *文本 授权委托书原件 *文本 保险推介书/保险经纪服务申请 往来 风险调查问卷 往来 风险评估报告、风险管理/保险建议书 *往来 保险/续保方案 *往来 客户保险方案确认函、传真等 *往来 致各家保险公司询价单/招标文件 *往来 各家保险公司报价单/投标文件 *往来 询价分析报告/评标报告 *往来 客户询价结果确认函、传真等 *往来 出单指示 *往来 投保单/投保申请/批单申请 往来 保单/批单副本或复印件 *文本 客户服务手册复印件 *往来 保费支付通知书 *往来 付费通知复印件 往来 保费发票复印件 *文本 佣金支付通知书复印件 *往来 佣金发票复印件 *往来 客户/保险公司签收收据 往来 再保险分保条、分保 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 复印件等 *文本 其他往来函电 往来 重要电话记录 往来 会谈记录/纪要 往来 补充协议 *文本 服务协议 *文本 电子邮件打印件 往来 客户反馈意见表 往来 客户服务记录 文本 注：带*文件为必不可少的基本文件。 内 容 文件性质 出险通知书复印件 *往来 索赔函复印件 *往来 事故证明、责任认定复印件 文本 损失鉴定、检验报告复印件 文本 损失清单复印件 往来 费用票据复印件 往来 其他索赔材料 往来 保险公司赔款计算书复印件 *往来 保险公司赔款收据复印件 往来 保险公司拒赔通知书复印件 往来 权益转让书复印件 往来 其他往来函电 往来 重要电话记录 往来 会谈记录 往来 保费确认书（加保）复印件 往来 赔款汇总与分析 往来 注：带*号的文件为必不可少的基本文件。 附件4： 案卷编码共7位，由年度编码（4位）、案卷类别代码（1位）、案卷序号（2位）组成。 1、年度编号：由立卷会计年度数字表示。 2、案卷类别代码：用大写英文字母表示。 N表示非寿险业务 L表示寿险业务 R表示再保险业务 C表示咨询服务业务 X表示非寿险索赔 Y表示寿险保全 3、案卷序号：用两位数字表示不同的案卷，如某客户2004年非寿 险业务第一卷的案卷号为“2004N01”。 附件5： 文件页数 序号 客户档案名称 档案类别 备注 份数 总计 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 附件6： 调阅部门： 年 月 日 序号 客户编号 档案编号 调阅日期 调阅人 份/页数 备注 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 董事长： 部门经理： 经办人： 客户名称： 文件页数序号 客户档案名称 档案类别 备注 份数 总计 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 200 200 附件7