银行反洗钱组织架构岗位职责模版

xxx银行反洗钱组织架构及岗位职责1.目的1.1为进一步落实反洗钱各项监管工作，建立健全我支行反洗钱工作管理机制，确保我支行各项业务的稳健经营和持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》结合我支行实际，特制定本办法。2.适用范围反洗钱工作包括向上级分行、总行汇报以及联系当地人行、外管理局、银监分局和当地公安部门，就反洗钱工作制度执行、政策落实、工作动态、检查接待及相关报表、重大可疑的报送等进行接洽。配合、协助有权机关、人民银行开展反洗钱调查工作。3.组织架构及岗位职责3.1总行成立由总行行长任组长，相关部门负责人参加的反洗钱工作领导小组。负责全行反洗钱工作的组织领导工作。领导小组下设反洗钱工作办公室。3.2xxx银行反洗钱工作领导小组是全行反洗钱工作的管理机构。3.2.1反洗钱工作小组组成xxx银行反洗钱工作领导小组是全行反洗钱工作的管理机构，由总行行长任组长，主管领导任副组长，办公室、计划财务部、风险管理部、公司业务部、零售业务部、理财事业部、运营管理部、金融投资事业部、资产保全部、审计部、信息科技部、人力资源部、党群部、董事（监办）会办公室等部门经理为小组成员。3.2.2xxx银行反洗钱工作领导小组应履行下列职责：a)在中国人民银行的统一监管下，负责组织、协调全行相关业务链条的反洗钱工作；b)根据人民银行的有关规定，制定本行的反洗钱计划，审议与反洗钱工作有关的管理规定及内控制度；c)督促反洗钱内部控制制度有效实施；d)研究本行反洗钱工作的重大疑难问题，确定解决方案与对策，并将反洗钱合规管理纳入向董事会报告的事项范围；e)其他应履行的反洗钱管理职责。3.3xxx银行反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作办公室，负责组织全行的反洗钱日常工作，日常办公机构设在总行运营管理部。办公室主任由运营管理部总经理兼任，办公室成员由运营管理部及相关部室人员组成，主要职责如下：3.3.1拟订和完善本行反洗钱工作基本制度，并提交反洗钱工作领导小组审议或直接根据其授权制定、修订发布反洗钱 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 ；3.3.2部署本级机构反洗钱 工作计划 幼儿园家访工作计划关于小学学校工作计划班级工作计划中职财务部门工作计划下载关于学校后勤工作计划 和任务，指导和督导本级业务条线管理部门及辖内各机构开展反洗钱工作；3.3.3在职责范围内对各分支机构执行反洗钱法规、监管规定和内控制度情况进行检查、评估和监督整改；3.3.4牵头组织全辖反洗钱培训及反洗钱宣传；3.3.5负责与反洗钱监管部门的工作协调和工作报告，并受理监管机关对反洗钱的调查、协查等事宜；a)牵头组织对洗钱和恐怖融资等相关账户的监控、协调与管理工作；b)关注和提示有关反洗钱的监管信息动态和风险预警，提供有关反洗钱的工作建议，及时提示相关部门根据反洗钱法律、法规及监管规定的变化及时修订、完善其制定的相关反洗钱内控制度；c)牵头负责反洗钱报送系统的日常维护、数据上报工作；d)通过系统或其他有效方式向总行及当地监管部门报送反洗钱大额交易和可疑交易、重点可疑交易报告及反洗钱非现场监管信息等相关报表和工作信息等。3.4总行、分行设立反洗钱领导小组、反洗钱工作办公室、各业务条线部室反洗钱相关岗位职责，总行反洗钱高级管理者、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员、分行反洗钱可疑交易报告分析小组、联络员（业务主管）、身份资料及交易记录保存岗、交易分析报告岗和客户身份识别及记录岗。按照全行确定的岗位职责，设立专职的反洗钱岗位（3年以上金融从业经验），配备专职人员负责对大额交易及可疑交易工作，并提供必要的资源保障和信息支持。3.4.1反洗钱高级管理者职责如下：a)组织全行反洗钱领导小组工作；b)及时掌握全行反洗钱工作情况的动态，定期向董事会汇报；3.4.2反洗钱合规官的职责如下：3.4.2.1制定和修订反洗钱合规政策，组织对反洗钱内控制度建设情况进行评估；3.4.2.2将有关反洗钱法规政策和监管要求在内部进行传达和学习，并组织和监督执行；3.4.2.3制订年度反洗钱合规管理计划，全面负责反洗钱合规管理工作，并领导反洗钱合规管理部；3.4.2.4定期报告反洗钱工作进展情况，揭示本机构面临的洗钱风险、合规风险以及提出解决方案；3.4.2.5审核并签字认可反洗钱合规管理部门出具的各种反洗钱合规文件；3.4.2.6协调和推动各相关部门开展反洗钱工作进行指导和评价；3.4.2.7负责和相关监管部门、机构及执法机关进行沟通和协调；3.4.3反洗钱合规专员的职责如下：3.4.3.1根据反洗钱法律规定，起草本机构反洗钱合规管理制度，组织其他部门制定相关反洗钱工作实施细则、操作规程、管理办法等，推动反洗钱内控制度的完善；3.4.3.2指导各相关部门和下级机构贯彻落实反洗钱工作要求、监督、检查反洗钱内控制度的执行情况，及时纠正存在问题；3.4.3.3定期对各相关部门和下级机构的反洗钱工作进行考核，并跟进考核对象的整改或完善情况；3.4.3.4督促相关部门对新产品和新业务实施风险为本的合规管理措施；3.4.3.5对反洗钱合规管理工作中存在的问题提出解决方案与指导 意见 文理分科指导河道管理范围浙江建筑工程概算定额教材专家评审意见党员教师互相批评意见 ；3.4.3.6组织开展反洗钱培训、宣传工作；3.4.3.7负责本机构反洗钱非现场监管信息的报送工作；3.4.3.8对因履行反洗钱报告和协查义务而获取的客户资料及交易信息严格保密；3.4.3.9其他反洗钱职责。3.4.4反洗钱情报专员的职责如下：a)规范大额和可疑交易报告工作流程，制定反洗钱协查工作制度；b)组织落实大额和可疑交易报送工作，确保反洗钱报告的质量；c)对已上报的可疑信息作进一步识别和分析，按规定向人民银行或者公安机关报告涉嫌洗钱、恐怖融资案件线索；d)加强反洗钱协查工作的组织管理，积极协助人民银行或侦查机关调查可疑交易案件线索；e)对因履行反洗钱报告和协查义务而获取的客户资料及交易信息严格保密；d)其他反洗钱职责。3.4.5反洗钱联络员工作职责如下：a)负责本单位反洗钱信息的收集、分析以及在反洗钱监测分析系统的报送工作；b)督促反洗钱规章制度在本单位的贯彻执行，配合各管理部门开展的反洗钱监督检查；c)协助调查有关大额和可疑交易事项；负责审定重点可疑交易，并向人民银行报告；d)负责对洗钱违法犯罪活动的上报工作；e)对反洗钱工作提出改进建议，及时反映本单位的反洗钱工作信息；f)参与业务条线管理部门组织实施对本单位员工的反洗钱知识培训，提高反洗钱意识和管理工作能力；g)负责反洗钱非现场监管报表的报送工作；h)人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档；i)完成反洗钱领导小组办公室交办的其他工作。3.5分行反洗钱可疑交易报告分析小组分行反洗钱可疑交易报告分析小组由分行反洗钱主管部门和其他相关业务条线部门组成；3.5.1分行反洗钱可疑交易报告分析小组职责如下a)辖区内支行形成的反洗钱可疑报告进行综合分析后，确定其上报、排除或形成重点可疑交易报告的意见；b)对辖区内支行已形成的重点可疑交易报告进行跟踪分析。3.5.2客户身份识别及交易记录岗a)熟练掌握反洗钱工作的各项规章制度，了解客户的资金运转情况；b)严格账户管理，开户时，依据《人民币银行结算账户管理办法》审查客户资料原件，并留存企业法人营业执照、法人代表身份证明、税务登记、开户许可证等相关证明文件复印件，将相关信息如实录入人民币银行结算账户管理系统和综合业务系统中，按其经营范围开立相对应的科目账户，并按规定将相关资料留存在账户档案中；c)发现可疑交易及时告之交易分析报告员；d)保守反洗钱工作秘密，不得将反洗钱工作的信息泄露给其他无关人员；e)其他有关职责。3.5.3客户身份资料及交易记录保存岗a)熟练掌握反洗钱工作的各项规章制度；b)保存客户身份资料及交易记录；c)保守反洗钱工作秘密，不得将反洗钱工作的信息泄露给其他无关人员；d)其他有关职责。3.5.4交易分析报告岗a)全面掌握反洗钱工作的各项规章制度；b)熟练应用xxx银行反洗钱数据监测报送系统，并且能够正确补录相关信息；c)负责大额、可疑交易数据、相关报表的日常报送工作；d)可疑交易的记录、询问、分析、识别，有合理理由认为涉及的交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当及时上报总行或分行反洗钱工作办公室；e)对通过开立账户与我行建立业务关系的客户，开展客户风险评级工作；f)保守反洗钱工作秘密，不得将反洗钱工作的信息泄露给其他无关人员；g)其他有关职责。3.6其他相关业务条线反洗钱工作a)根据反洗钱相关文件规定结合本部门职责，将反洗钱工作列入其制度；b)根据反洗钱相关规定，指导各机构做好了解你的客户工作；c)指导检查各机构，对通过签订金融服务 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 等方式与我行建立业务关系的客户，开展客户风险评级工作；d)及时对反洗钱工作的风险情况报告报送反洗钱领导小组办公室；e)办理总行反洗钱领导小组交办的其他工作。3.7其他管理部门职责3.7.1董事（监办）会办公室职责a)负责本行反洗钱配合和协调工作；配合运营管理部开展反洗钱工作。b)负责本行高级管理人员的任职资格审批c)负责董事会、董事会各专门委员会和股东大会的筹备、召开等组织工作；落实并监督股东大会、董事会各项决议的实施情况；3.7.2公司业务部a)开展本条线业务产品的反洗钱工作；b)制定本条线范围内反洗钱工作指引或实施细则，建立和完善本条线反洗钱内控制度体系；c)负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额交易及可疑交易、中高风险等级客户的数据信息；d)负责配合做好洗钱高风险产品的风险评估和防范工作；e)负责在贷款及相关合同、代理合同、合作协议中纳入反洗钱 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 条款；f)承办总行反洗钱领导小组交办的其他工作3.7.3理财事业部职责a)本部门在总行反洗钱领导小组和运营管理部的领导下，拟定本部门的反洗钱具体内控制度，监督内控制度的执行，落实反洗钱领导小组的决定、决议和有关文件指示。b)配合全行反洗钱领导小组和运营管理部，开展对本业务条线反洗钱工作的指导。c)配合做好本部门有关业务系统反洗钱部分的改造、测试、上线等工作，对本部门研发的新产品按总行反洗钱制度的标准进行反洗钱风险防控，并制定相应的反洗钱内控制度。d)配合全行反洗钱领导小组、运营管理部开展本条线的反洗钱培训宣传等工作。e)收集本部门业务条线反洗钱工作中的重大疑难问题，向反洗钱领导小组、运营管理部进行反馈，并按反洗钱相关制度标准提出解决方案及对策。f)协助分行本业务条线的反洗钱部门按总行反洗钱的相关制度开展反洗钱工作。g)承办反洗钱领导小组交办的其他工作。3.7.4运营管理部职责a)根据人民银行的要求和运营管理部的规定，拟定运营条线与反洗钱工作有关的内控制度，落实全行反洗钱领导小组的决定、决议和对有关文件的指示；b)及时与运营管理部沟通与反洗钱有关结算业务执行情况；c)对各机构的结算业务进行日常管理并进行指导监督检查，不断修正，符合反洗钱的各项规定；d)参与开发大额与可疑交易数据报送系统；e)对各机构柜面人员进行结算业务培训，使其有效掌握各项业务规章制度，增强反洗钱工作能力。f)关注运营条线各项业务开展情况，协助运营管理部积极参与反洗钱国内外合作；g)参与新产品和新业务的开发，识别、评估反洗钱合规风险，提供合规支持；h)承办领导小组交办的其他工作。3.7.5信息科技部职责a)负责全行反洗钱报送系统的日常维护工作b)协助全行客户风险等级分类初分工配合总行运营管理部做好客户风险等级分类管理工作。c)收集全行反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策，并解决问题。d)协助相关业务部门开展反洗钱工作，积极参与反洗钱维护与功能开发。e)其他应履行的反洗钱职责。f)承办反洗钱领导小组交办的其他工作。3.7.6人力资源部职责a)负责按照国家反洗钱法规的要求设置反洗钱机构；b)负责按照反洗钱工作的要求设置反洗钱工作岗位，落实人员配备；c)负责组织、协助开展反洗钱业务培训；组织新行员开展岗前反洗钱知识培训；d)其他相关工作。3.7.7计划财务部职责a)根据人民银行的有关规定，积极拟定与本部门反洗钱工作有关的管理办法和内控制度；b)依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动；c)依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款；d)严格执行大额现金支付审批制度，参与大额支付的签字审批；e)配合反洗钱领导小组对全行反洗钱工作的协调工作；f)积极配合完成反洗钱领导小组交办的其他工作。3.7.8.办公室主要职责a)负责保管好与反洗钱工作相关的档案信息，防止信息泄露。b)负责协调处理反洗钱宣传事宜，辅助主要部门开展反洗钱知识普及工作。c)负责协助各部室做好反洗钱相关的保密工作。d)及时处理所涉反洗钱内容的重要文件，保障信息及时更新。3.7.9.党群工作部职责a)配合运营管理部开展全行反洗钱监督检查工作，督促落实反洗钱目标责任；b)监督全行反洗钱有关规定执行情况，全行员工增强反洗钱意识的教育工作，配合运营管理部开展反洗钱等专项治理工作；c)组织和指导全行开展案件查防工作，负责调查、处理全行发生的洗钱案件；d)负责向本部门反洗钱工作投诉的受理，并根据投诉事项转交相关部门处理；负责受理本部门接收、接待的来信来访及举报，并根据涉及的洗钱内容转交相关部门处理；3.7.10.金融投资事业部职责a)根据人民银行的有关规定，严格遵守与反洗钱工作有关的管理办法和内控制度，落实反洗钱领导小组的决定、决议和对有关文件的指示；b)认真配合运营管理部做好反洗钱工作，如遇可疑事件，及时向相关反洗钱管理部门沟通有关情况；c)认真填报反洗钱各种数据，配合运营管理部向相关反洗钱管理部门报送数据；d)积极参与各方面组织的反洗钱培训，充实相关知识，增强反洗钱工作能力；e)配合运营管理部开展金融投资业务线条的相关反洗钱工作；3.7.11.资产保全事业部职责a)根据人民银行的有关规定，拟定与反洗钱工作有关的资产保全工作运行和管理的内控制度并组织实施；b)落实全行反洗钱领导小组的决定、决议和对有关文件的指示；c)对分行资产保全反洗钱工作进行日常管理，并进行监督检查；d)承办领导小组交办的其他工作。3.7.12.审计部反职责a)负责全行反洗钱内部审计，每年常规审计应覆盖反洗钱审计内容；b)对全行反洗钱制度的有效性和整体状况进行评估；c)对全行反洗钱工作开展情况进行整体、全面地评价，并督促整改；d)反洗钱内部审计情况将反馈给合规管理部门作为对各分支机构、各部门合规考核的内容之一。3.7.13.零售业务部a)开展本条线业务产品的反洗钱工作；b)制定本条线范围内反洗钱工作指引或实施细则，建立和完善本条线反洗钱内控制度体系；c)负责配合涉及本条线业务的反洗钱检查、协查事项，协助审核确认大额交易及可疑交易、中高风险等级客户的数据信息；d)负责配合做好洗钱高风险产品的风险评估和防范工作；e)负责在贷款及相关合同、代理合同、合作协议中纳入反洗钱标准条款；f)承办总行反洗钱领导小组交办的其他工作。3.7.14.风险管理部a)制定我行风险管理政策；b)参与新产品和新业务的开发，识别、评估反洗钱合规风险，提供合规支持；c)评价我行洗钱风险控制与市场风险、操作风险、信用风险等其他风险体系中所占权重；d)承办总行反洗钱领导小组交办的其他工作。3.7.15.法律合规部a)参与新产品和新业务的开发，识别、评估反洗钱合规风险，提供合规支持；b)审核业务条线关于反洗钱工作指引或实施细则内控制度体系；c)负责做好与上级纪委、检察、司法等部门的联系和协调工作；与运营管理部就风险隐患、事故进行信息沟通；d)承办总行反洗钱领导小组交办的其他工作。3.8总、分行反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行当地分支机构。各机构反洗钱领导小组负责人、联络员和交易分析报告岗发生变化的及时上报分行，由分行于5个工作日内统一上报总行，xxx地区各支行直接上报总行运营管理部。4.附则4.1本办法由总行反洗钱领导小组负责修订与解释。4.2本办法自下发之日起实施。