《金融机构反洗钱监督管理办法》

*金融机构反洗钱监督管理办法（试行）解读人民银行六安市中心支行2015年3月*金融机构反洗钱监督管理办法（试行）解读背景及意义主要内容几点工作 要求 对教师党员的评价套管和固井爆破片与爆破装置仓库管理基本要求三甲医院都需要复审吗 *背景及意义国内外反洗钱形势变化，对人民银行和金融机构反洗钱履职提出更高要求通过制度性规定将风险为本方法引入反洗钱领域进一步推进法人监管理念推动金融机构洗钱风险评估，加强金融机构自律管理重新梳理和完善反洗钱监管手段定位《反洗钱现场检查管理办法（试行）》（银发[2007]175号）和《反洗钱非现场监管办法（试行）》（银发[2007]254号）不能完全适应实际需求*主要内容《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（银发【2014】344号，2014年11月15日）共４５条，分六章总则（７条）监管分工（２条）非现场监管（１７条）现场检查（６条）其他监管措施（８条）附则（５条）*主要内容总则根据目前金融机构类型，适当调整适用范围增加村镇银行、农村合作银行删除城市信用社、邮政储汇机构将信托投资公司改为信托公司，将财务公司改为企业集团财务公司支付机构、银行卡组织、资金清算中心、从事汇兑业务和基金销售业务的机构适用本办法风险为本原则法人监管原则*主要内容监管分工以法人属地管理为基本原则总行负责全国性法人金融机构总部的监督管理（全国性法人金融机构总部名单由总行确定、调整）分支机构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理总行可以授权法人金融机构所在地人民银行对全国性法人金融机构代行监管职责全国性法人金融机构总部名单之外的全国性法人金融机构总部，中国人民银行授权该机构所在地副省级城市中心支行以上分支机构及以上人民银行分支机构代行监管职责分支机构应当明确辖区内金融机构的反洗钱监管分工，避免监管真空和重复监管*主要内容监管权限争议和跨级、跨区域现场检查的监管权限分支机构之间对监管权有争议的，应当报请同一上级机构确定总行及其分支机构可以授权下级机构检查由上级机构负责监管的金融机构下级分支机构认为其负责监管的金融机构执行反洗钱规定的情况有重大社会影响的，可以请求上级机构进行现场检查分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排*主要内容非现场监管反洗钱定期 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 制度（年度，含总部和境内外所有分支机构）反洗钱工作的整体情况及机构概况反洗钱工作机制建立情况反洗钱法定义务履行情况；反洗钱工作配合与成效情况；其他反洗钱工作情况、问题及建议反洗钱即时报告制度（发生后10个工作日内）主要反洗钱内控制度修订反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项洗钱风险自评估报告或其他相关风险 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 材料其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项反洗钱报告机构：人民银行监管辖区内承担反洗钱法定义务的金融机构最高层级的管辖或者牵头机构，包括法人机构和部分非法人机构*主要内容监管档案人民银行根据监管分工，及时建立监管档案，实施动态管理：金融机构报送的信息人民银行实施反洗钱监管过程中产生的信息其他渠道获取的重要信息*主要内容考核评级以反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级考核评级期间为每年1月1日至12月31日分行业排列名次，确定考评等级总行制定和调整考核指标内容和权重，分支机构可以根据当地情况对指标内容进行细化人民银行可以根据考核结果，对金融机构实施分类监管存在突出问题的，应当及时发出《反洗钱监管意见 书 关于书的成语关于读书的排比句社区图书漂流公约怎么写关于读书的小报汉书pdf 》，进行风险提示，要求其采取必要的整改措施发现金融机构涉嫌违反反洗钱规定且情节严重的，应当及时开展现场检查*主要内容质询电话质询和书面质询对法定监管事项存在疑问需要进一步确认《反洗钱监管审批表》、《反洗钱监管通知书》金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起５个工作日内答复《反洗钱监管记录》约见谈话根据履行反洗钱职责的需要约见金融机构董事、高级管理人员，针对重要问题进行警示谈话，或者要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明《反洗钱监管审批表》、《反洗钱监管通知书》，并经单位负责人批准《反洗钱监管通知书》应当提前２个工作日送达被谈话机构应当由中国人民银行或其分支机构的分管领导或者反洗钱管理部门负责人主持，并至少有2名以上反洗钱监管人员参与《反洗钱监管记录》*主要内容现场检查严格立项管理，遵循《中国人民银行执法检查程序规定》、《中国人民银行行政处罚程序规定》监管重点涉及洗钱案件的机构风险因素较多的机构工作情况不明的机构反洗钱工作有效性偏低的机构其他应重点监管的机构检查基本原则：对法人、非法人机构检查侧重点不同法人机构：侧重于反洗钱制度建设、组织架构与岗位设置、系统设计与开发、反洗钱机制有效性，注重发现和解决风险较高的制度性、系统性、执行性问题，从总体上把握和推动金融机构反洗钱工作的合规性与有效性非法人机构：侧重于反洗钱制度落实与执行情况、反洗钱措施的有效性、可疑交易报告质量、配合人民银行反洗钱工作情况等*主要内容其他监管措施监管走访针对反洗钱法定监管事项中的突出问题，或者为核实和了解某个方面的重点情况《反洗钱监管审批表》、《反洗钱监管通知书》，分级审批《反洗钱监管通知书》应当提前２个工作日送达监管走访时，反洗钱工作人员不得少于２人《反洗钱监管记录》、《反洗钱监管意见书》*主要内容风险评估法人金融机构洗钱风险自评估，定期开展并报告人民银行根据金融机构自评估结果，选择性开展评估《反洗钱监管审批表》、《反洗钱监管通知书》，并经单位负责人批准《反洗钱监管通知书》至少提前5个工作日送达人民银行及其分支机构可以要求提供必要的资料数据，也可以现场采集满足评估需要的必要信息开展现场评估，人民银行反洗钱工作人员不得少于2人人民银行可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容，针对法人金融机构特点，探索建立合理有效的风险评估指标体系《反洗钱监管意见书》*几点工作要求反洗钱报告机构应建立反洗钱年度报告的配套工作制度，确定反洗钱年度报告工作联系人及联系方式，及时报告我中心支行；反洗钱报告机构应按规定模板撰写年度报告、填写附表，不得随意改动电子文档的项目位置及数据格式；金融机构要重视年度考核评级工作，配合人民银行按照新办法、新标准做好年度考核评级；各金融机构要组织做好本系统洗钱风险自评估工作，并于2015年5月底，将自评估结果和相关资料报送人民银行六安市中心支行，我中心支行根据金融机构自评估结果，选择部分机构开展风险评估；2015年反洗钱重点工作及创新工作（一）推动金融机构重点可疑交易报送工作，提高可疑交易报送质量；（选择机构监管走访，农商行，邮储，3月份）（二）落实总行《金融机构反洗钱监督管理办法》，强化反洗钱监管措施运用；（人行监管报告、金融机构年度工作报告、年度报告附表填制以及报表导入、非现场评价等，1、2、3月）（三）积极发挥反洗钱协调机制作用，密切公安、法院、检察院等部门联系，推动辖区洗钱案例宣判工作；（关注地下钱庄转移赃款，涉毒、涉税、非法传销等洗钱）（四）加强与公安、安全等部门配合，重点关注辖区涉恐人员资金监测工作；一方面做好跟踪监测，同时指导嫌疑人所在机构做好防范风险工作，（辖区两批嫌疑案，新疆渉恐，舒城寿县、裕安伊斯国，4月份跟踪调查）（五）加强新设机构反洗钱管理， 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 新设机构反洗钱操作流程；（5家保险、一家证券纳入评价，1、2、3月）（六）开展反洗钱行政调查，积极促成线索向案件转化；（行政调查线索发现是关键）（七）开展反洗钱执法检查，提高反洗钱监管有效性；今年安排专项检查，如客户尽职调查、系统建设、可疑交易识别等（5-7月份）（八）着力推动金融机构洗钱风险自评估工作，以及人民银行5C风险评估工作；（8月份推动自评估，选择机构5C评估）（九）结合本地洗钱上游犯罪的特征，努力做好辖区洗钱类型分析研究，并将分析研究的成果转化实际运用，对辖区金融机构作洗钱风险提示；（7月份）（十）注重反洗钱调研，新形势下，加强对新情况的调研和适应型的监管方式探索，（一事一反映）。十一、建立六安市非法集资、非法传销等洗钱监测模型，选择在部分商业银行实施监测。继续做好涉毒模型应用。（2月份涉毒模型应用，4月份搭建其他模型）十二、探索法人监管模式，提高高管履职能力，探索法人金融机构高管人员反洗钱履职有效性评估等。十三、加强大额现金业务监测，关注现金使用情况。（5月，地下钱庄、涉税、套现等犯罪）*2015年重点工作着力推动金融机构重点可疑交易报送工作，提高可疑交易报送质量；落实人总行《金融机构反洗钱监督管理办法》，强化反洗钱监管措施运用；发挥反洗钱协调机制作用，密切公安、法院、检察院等部门配合，推动辖区洗钱案件宣判；加强涉恐人员资金监测，指导相关金融机构做好渉恐融资风险防范工作；加强新设机构反洗钱管理，规范新设机构反洗钱反洗钱操作流程；开展反洗钱执法检查，提高反洗钱监管有效性；开展反洗钱行政调查，积极促成线索向案件转化；着力推动金融机构洗钱风险自评估，以及人民银行开展风险评估工作；结合当地洗钱上游犯罪特征，做好辖区洗钱类型分析研究，并将研究成果转化实际运用，开展风险提示；注重反洗钱调研，新形势下加强对新情况的调研和适应型的监管方式探索；建立六安市非法集资、非法传销等洗钱监管模型，选择部分机融机构实施监测，并继续推广毒品模型应用范围；根据《金融机构反洗钱监督管理办法》要求，探索金融机构高级管理人员反洗钱履职有效性评估；加强大额现金业务监测，关注大额现金使用情况；*金融机构反洗钱监督管理办法（试行）解读谢谢大家!