流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程（20110920.V7）

流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 操作流程（20110920.V7） 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 深圳发展银行银行对公账户 变更业务标准操作流程 1/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 一、介绍 为了 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 单位银行结算账户的变更业务，确保操作人员在作业过程中正确、合规处理业务，特制本操作流程。 变更业务系指客户预留在银行的各类信息变更和印鉴变更业务。 二、流程的目的、范围和制度依据 目标: 流程中的关键目标有二层:风险管控、专业化运作 风险管理:单位开销户及信息变更流程的设计是为了确保对开立单位银行结算账户操作的规范管理和提高风险管控能力，杜绝虚假开户、手续不完整等不合规行为。 专业化运作:我们确保通过专业化的开户流程管理，以较低的成本提升客户信息的完整性、合规性和客户满意度。 范围: 本流程描述了从客户进入银行营业厅提交申请，到审核、传递、办理信息变更、直至将办结回执交予客户、及开户资料档案管理的整个过程，包括对申请资料的初审、复核、扫描、变更客户信息、作出是否办理决定、反馈意见、收费、资料传递、资料整理归档等。 制度依据: 《深圳发展银行人民币单位银行存款账户管理办法(2.0版，2010年)》、《深圳发展银行人民币单位银行存款账户作业流程(2.0版，2010年》 (一)核准类账户信息变更 基本存款账户、临时存款账户(不含验资账户)、预算单位专用存款账户和QF?专用存款账户属于核准类账户。 客户信息分类:依据客户变更的信息是否在人行账户管理系统中进行修改，将客户信息分为关键信息和次级信息; 关键信息:邮政编码、营业执照号码等16个信息(具体明细见“2.支行初审受理变更申请”列的1-16个信息，其中变更账户名称和法人代表或单位负责人名称的基本存款账户需人民银行换发开户许可证; 2/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 流程特点:核准类账户的关键信息变更，因需要在人行账户管理系统中进行相应的修改，故流程与核准类账户的次级信息的变更不同，核准类账户的关 键信息变更多“7(总行录入人行信息”、“8.支行资料上传分行”、“9.分行扫描人行核准件”三个环节。 作业规则/要点 责 活动 详细的活动描述 任 人 1.1提供申请资料详细要求(完整性审核) 1、接受客户递交的变更申请资料。 A:核准类账户关键信息(需报送人行)明细，参见“2.2变更选项说明/关键信息” 2、支行审核申请资料 (1)关键信息中的第6、10、12、16项信息变更需提供 (1)初审审核无误后，在资料复印件上加盖“复印件与原件核对 《变更单位银行账户内容 申请书 入党申请书下载入党申请书 下载入党申请书范文下载下载入党申请书民事再审申请书免费下载 》及全套账户资料(变更后)参照开立一般存款账户。 相符”章和经办柜员私章;在变更申请书上经办柜员签章。在申 无须签订 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 变更账户称、法人姓名须提供连续的工商变更信息核准通知书。变更账户请资料复印件上加盖申请单位公章。 名或变更地址(注册地与通讯地一致除外)须重要签订账户管理协议。 (2)交由主管复审，审核申请资料是否齐全。审核申请资料中的 (2)关键信息中的第3、4项信息变更需提供 信息是否真实、完整、准确。审核无误后，在“复印件与原件核 提供《变更单位银行账户内容申请书》及全套账户资料(本级)参照开立一般存款账对相符”旁签章，在变更申请书上加业务公章和主管签章。 户。不需提供上级单位资料(如当地人行有特别要求，执行当地人行的要求) 支1.接受3、支行初审审核客户申请资料无误后，进行验印 (3)关键信息中的第1、5项信息变更需提供 变更申(1)对于已建库的单位公章:登录验印系统，进行验印操作。 行 《变更单位银行账户内容申请书》、法人或单位负责人身份证件(原件及复印件二张，请、支对申请资料中的全部印章进行逐一验印。经办柜员在单位公章旁登受 复印件加盖公章)，如非法人或单位负责人本人办理的，还需提供经办人身份证件(原件行审核记验印流水号并签章，交由复审人员验印复核，登记验印流水号并签理 及复印件二张，复印件加盖公章)及法定代表人授权委托书、基本户开户许可证(原件及资料 章。 岗 复印件二张，复印上加盖公章)。 (2)对于未建库(变更新公章)的单位公章:手工折角验印。 (4)关键信息中的第2、15项信息变更需提供 对申请资料中的全部印章进行逐一折角验印。经办柜员在单位公章 《变更单位银行账户内容申请书》、变更后的营业执照正本及复印件二张(复印件加旁签章，交由复审人员再次折角验印，并签章。 盖公章)、法人代表身份证件(原件及复印件二张，复印件加盖公章)、如非法人或单位验印:复印件支行单人验印，表格类(原件类)由支行双人验印。 负责人本人办理的，还需提供经办人身份证件(原件及复印件二张，复印件加盖公章)及验原件:柜台:经办和主管双从签章;上门:上门核验原件的双人 法定代表人授权委托书)、基本户开户许可证(原件及复印件二张，复印上加盖公章) 签章(最少一名运营人员) 签章和签字:运营人员(含运营经理)加盖已备案的私章;客户经(5)关键信息中的第11项信息变更需提供 理可签字。其中“验印已双人核实”和“已核原件”要分别加盖签章《变更单位银行账户内容申请书》、变更后的证明文件正本及复印件二张(复印件上 3/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 加盖公章)、法人代表身份证件(原件及复印件二张，复印件加盖公章)、如非法人或单/签字确认。 位负责人本人办理的，还需提供经办人身份证件(原件及复印件二张，复印件加盖公章)4、变更业务电话查证 及法定代表人授权委托书)、基本户开户许可证(原件及复印件二张，复印上加盖公章) 根据《关于加强单位银行存款账户开户等业务电话查证工作的风 险提示(深发运管函【2010】088号)的规定，单位银行存款账户变 (6)关键信息中的第13、14项信息变更需提供 更业务的电话查证工作由分行集中查证。现对该风险提示中单位银行 《变更单位银行账户内容申请书》、变更后的国、地税税务登记证正本及复印件二张，存款账户变更业务电话查证工作的相关要求明确如下: (复印件上加盖公章)、法人代表身份证件(原件及复印件二张，复印件加盖公章)、如关于需集中电话查证的账户变更业务种类 非法人或单位负责人本人办理的，还需提供经办人身份证件(原件及复印件二张，复印件支行受理的单位银行存款账户变更业务，具体工作中涉及的 加盖公章)及法定代表人授权委托书、基本户开户许可证(原件及复印件二张，复印上加变更内容种类较多，其中部分变更内容风险度较低，并可以通过其他 盖公章) 途径(如红盾网、工商信息查询)进行核实,在此前提下，除总行规 (7)关键信息中的第7、8、9项信息变更需提供 定必须集中电话查证的账户变更内容外，分行可根据当地具体情况确 《撤销银行账户申请书》(变更前)《深圳发展银行开立单位银行账户申请书》(变更后)定其他账户变更内容是否需要分行集中电话查证。 (各一式三联，加盖单位公章和法人代表签章)及全套账户资料(参照开立基本(一般)下列账户变更内容必须分行集中电话查证 存款账户和销户所要提供的整套资料)无须提供账户管理协议，具体操作流程见“(四)(1)印鉴变更 变更账户性质”。 (2)客户大额查证热线联系人变更或其联系方式变更(本人到柜台 办理业务的可免查)。 B:核准类账户次级信息变更(无需报送人行)具体信息明细见“2.2变更选项说明/次级(3)单位通讯地址变更并且该通讯地址与注册地址不一致(注册地信息” 址与变更后的地址一致无需电话查证)。 (1)客户需提供《变更单位银行账户内容申请书》、法人或单位负责人身份证件(原(4)久悬账户销户重开按照新开户要求进行电话查证。 件及复印件一张，复印件加盖公章)，如非法人或单位负责人本人办理的，还需提供经办 查证流程 人身份证件(原件及复印件一张，复印件加盖公章)及法定代表人授权委托书、除注变更(1)支行在受理审核客户提交的账户变更资料并审核无误后，填与通讯地址(与注册地一致的情况除外)须重签账户管理协议外(一式两份)、其余变更项《单位银行存款账户信息(含印鉴)变更查证表》(见附件)，通过 目不须重签账户管理协议。 行内邮箱将该表作为邮件正文，并以《变更单位银行账户内容申请书》 扫描件为附件，发送分行集中查证指定邮箱。查证邮件标 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 注明:X (2)对24项支取方式的补充说明 支行存款账户信息变更查证。 当客户要求支取方式变更为“一票一密/印鉴+一票一密”，仍在ABC终端系统里做，(2)分行集中查证岗收到查证申请后，通过录音电话与客户预留 若提交失败，请单独向总行运营管理部提出申请。 4/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 的查证联系人核实变更事项。查证无误的，分行通过集中查证指定邮当客户要求支取方式变更为“行内支付密码器+印鉴”时还需同时变更“是否使用支箱回复支行。 付密码” (3)支行收到查证确认邮件后方可办理账户信息变更手续。支行 (3)对第20项(是否使用支付密码)的补充说明 需跟踪查证结果，对分行反馈无法完成有效查证的，需立即与客户联 客户需提供 系。 情形一:非开户同步办理，非开户经办人办理 (4)支行打印分行返回的《单位银行存款账户信息(含印鉴)变 1、票据与结算凭证领用单;2、营业执照;3、组织机构代码证;4、支付密码器注册更查证表》，加盖经办人、运营主管及业务公章后，随账户变更资料 使用申请表;5、法定代表人(或负责人)有效身份证件;经办人不是法定代表人(负责人)上交分行事后监督。 的还应提交经办人身份证件、法定代表人(负责人)签章的授权委托书。 (5)支行完成账户信息变更后，将《变更单位银行账户内容申请 情形二:由原开户授权经办人办理(开户时授权委托书中已说明支付密码器加载事书》客户回执联交给客户。 项，授权期限不少于一个月) 分行查证岗在查证中发现可疑情况时，需及时通知支行核实可1、 票据和结算凭证领用单;2、支付密码器注册使用申请表;3、经办人有效身份证疑情况。支行如发现客户资料和信息存在问题的，需立即按照运营重件增加提供原授权书复印件并加盖客户公章，并注明“此复印件与原件同等效力” 要事项报告的规定进行报告并停止办理账户变更手续。其他未尽事后续交易 宜，按照总行相关制度要求执行。执行中如有任何问题，请及时向总支行密码器的发行(含开通，非开户同步办理)、增加账号(非开户同步办行反馈。 理)解锁、同账号更换支付密码器、支付密码器更换密钥、支付密码器停用、重 5、关于变更A类审批 新启用、挂失、删除账号、同账号增发支付密码器、指定账号的签名支付密码器。 均在原ABC终端系统中做，详细操作请见《深圳发展银行支付密码业务管理办审批规则同开户，支行负责跟踪A类特别审批账户的----采取相 法》、《深圳发展银行支付密码业务作业流程》执行。 关措施或规定时间内补齐;分行跟踪A类特别账户资料不完善的情况，(本级)基本存款账户开户许可证核准号”的重点说明 (4)对“ 因账户名称和法人代表或单位负责人名称的变更必然会引起基本账户开户许可证的督促支行限期完善。 变化，故柜员在选择关键信息中的“账户户名”或“法人或单位负责人(姓名/证件类型/ 号码)时别忘了同时还需选择次级信息中的“(本级)基本存款账户开户许可证核准号” C:因客户名称/法人或单位负责人名称变更引起的印鉴同时变更(需报送人行) 根据《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.0版，2010年)》、《深圳发展银 行运营预留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 5/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 (1)因客户名称变更引起的印鉴同时变更,提供的资料:参照开户提供全套证件及资料(可与变更手续共用同一套资料)需在变更单位银行账户内容申请书上其他变更事项注明印鉴变更，和变更后的新印鉴卡号” (2)因法人代表名称变更引起的印鉴同时变更，如变更预留印鉴人，预留印鉴人为法定代表人或单位负责人，则参照开户提供全套证件及资料(可与变更手续共用同一套资料)。 1.2资料的真实性审核要求 网点经办初审 开户网点运营经办需按如下要求，认真审核存款人提交的账户申请资料: (1)对账户申请资料的真实性、完整性及合规性进行认真审查，审核存款人提交的各类证明文件原件与复印件一致，复印件均加盖存款人的单位公章。 (2审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请书、授权书及证明书等资料填写是否完整合规。 (3通过电子验印系统，审核账户资料上加盖的印章与预留签章一致。除留存的复印件上的签章可单人核对外，其余如账户信息变更申请书、法定代表人授权委托书等资料上的签章需双人核对无误。 网点运营经办对账户资料初审无误后，在账户信息变更申请书上签署初审意见，并加盖个人名章。如经审核不符合变更条件，将账户资料退还存款人。 网点运营经理复审 网点运营经理需按如下要求对存款人提交的账户资料进行认真复审: (1)审核账户资料的完整性及合规性，确保资料完整齐全、账户资料上的存款人签章及经办柜员签章齐全。 (2)审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请书、授权书、证明书等资料填写是否完整合规。 (3)审核存款人在申请书上留存的单位负责人及财务负责人的联系电话(办公固定 电话及移动电话)的完整性，并电话核实无误后，在账户信息变更申请书上签署审批 意见，并加盖个人名章及网点业务公章，交给经办柜员在账户管理信息系统录入。如 经复审不符合变更条件的，需将账户资料退还经办柜员。 1.3验印规则 6/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 参照《银之杰验印系统操作手册》、《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.0版， 2010年)》《深圳发展银行运营预留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 风险点和控制措施 客户非资金类核验业务中，采取单人验印的包括:关联企业登记表、单位基本情况 表(外汇业务)外汇收支申报表、涉外收入申报单、已开立银行结算账户清单、交单联系 单、余额对账单、询证函、资信证明业务委托书、补制回单证明、购证卡(结算证IC卡)、 账户资料复印件及各类证明资料复印件(如代码证书、营业执照);除此以外的非资金类核 验业务需双人验印。 1. 进入系统，受理申请 2.2变更选项说明 (1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公关键信息:需要在人行账户管理系统中进行修改的信息，具体如下: 账户”——“账户变更”——“信息变更受理”，进入受理页面。 1、 邮政编码 (2)输入账号，检查无误后点击“提交”，进入初审页面。 2、 营业执照号码 3、 上级法人或主管单位信息(名称/基本账户核准号) 输入账号点击“提交”则进入初审页面，反显账户信息，默认为核 准类账户。进行以下操作。 4、 上级法人或主管单位法定代表人或单位负责人信息(姓名/证件种类/证件号码) 2.勾选“变更选项” 5、 电话 支2.支行6、 公司地址 行3.选择”变更内容”。 双击客户需要变更的信息名称 初审受4.在“客户提交资料清单”处勾选客户提交的申请资料。 7、 核准/备案 受理变更若需补充清单以外的其他资料，则在“自定义资料”部分的“添加8、 账户类型 理申请 资料”字段中输入资料名称后，点击“添加”即可。 9、 提现标志 岗 5.客户提供的资料中有组织机构代码证的则要占击银码查询,进行10、 账户名称(中文/英文) 查询并打印结果作为申请资料. 11、 证明文件信息(证件类型/号码) 6.客户身份联网核查。 12、 经营范围 选择证件类型,针对一代和二代身份证,手工输入一代或二代身13、 国税税务登记号 份证号码和名称,反显性别和出生日期，系统连接公安局网站，反显14、 地税税务登记号 核查结果; 15、 注册资本(金额/币种) 7/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 对于二代身份证,可使用身份证鉴别仪读取身份证信息，反现名16、 法人/负责人关键信息(姓名/证件类型/号码) 称、性别和出生日期，系统连接公安局网站，反显核查结果; 次级信息:不需要在人行账户管理系统进行修改的信息(无需报送人行)，包括 对于正常的身份证，核查结果应为自动符合允许受理，流程继存款人类别 1、 续 2、 单位电子邮箱 核查结果为3、 自动不符合不允许受理，流程结束 法人代表邮箱 核查结果为自动不符合允许受理，需要客户提供辅助证件后，由4、 (本级)基本存款账户开户许可证核准号(仅限核准类账户户名和法人或单位 支行主管人员核查通过后指纹授权，流程继续， 主管核查不通过，负责人名称改变) 流程结束。 5、 实收资本(金额\币种) 7、客户联系查证 6、 行业类别 对于要进行电话查证的变更内容，支行收到分行下发的查证确认7、 所有者性质 邮件后，在“是否已进行客户联系查证”处点击“是”，并填写单位8、 组织类型 负责人和财务主管的联系信息，若单位负责人或财务主务的信息发生9、 地区代码 变更，则填写变更后的信息。 10、 ML风险级别 对于不用进行电话查证的变更内容，系统默认为“否” 11、 通讯地址 12、 8、 在“审核结果”处勾选:“通过”点击提交，系统连动产生受关联企业 理号、影像条形码，并打印客户回执，加盖业务受理章后交由客户。 13、 客户名称(中文/英文) 若打印发生异常，从而导致不可扫描，则关闭系统，重新进入系统，14、 对账方式 在“对公账户——综合查询——单证补打”处进行回执的补打印，后15、 对账周期 在“公共——补扫描”处进行扫描即可。 16、 财务主管信息(姓名/电子邮箱/证件签发日/证件到期日/固定电话/手机) 17、 财务人员信息(姓名/电子邮箱/证件签发日/证件到期日/固定电话/手机) 9、“扫描”:点击右上角“扫描”，右侧产生页码后点击“上传”。 18、 年总收入 进入下一流程——支行复审扫描完成后，进入下个环节。 19、 员工人数 扫描规则 20、 是否使用支付密码 (1)将变更申请书放第一张，后面的资料顺序无严格规定。由前向21、 是否同业 22、 客户分类 后逐张进行扫描，需正面朝里、文字需朝下，避免影像颠倒，发生一 23、 是否通兑 连串的不便。 24、 支取方式 8/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 25、 存款优息级别 (2)每张纸张均需要采用A4格式，且除了账户管理协议允许双面有 26、 客户经理信息(姓名/UM号/服务权重) 信息外，其他均为单面有信息，背面空白。 27、 纳税户 (3)上传影像前可通过扫描画面的右边查看页码对应的影像信息是28、 保全账户 29、 否清晰、颠倒，如有误，可点击扫描画面的左上角的“X”键进行删年检日期 30、 外汇账户类型(仅限外币账户) 除，重新扫描; 31、 外汇最高限额(仅限外币账户) (4)总页码是否完整，如不完整，可再次点击“扫描”按钮，重新32、 支付最高限额(仅限外币账户) 扫描。 33、 申请支票簿标志 34、 计息标志 注:如以上情况均正常，才点击“上传”按钮。 35、 结息标志 36、 独立结单周期 10、确认扫描是否成功。 37、 存款利差 进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账户”38、 存放对象(仅限同业账户) ——“综合查询”——“审核状态查询”，进入查询页面。 39、 账户风险等级 (1)勾选“交易名称”，点击“查询”，页面显示查询结果。 40、 是否异地 (2)浏览结果，查找到当前任务后，点击右侧的“查询影像”，41、 国家代码 查看弹出页面中是否存在影像，若存在，则当前任务的影像已上传成42、 证明文件信息(证件有效期) 功;若3分钟后点击仍不存在，则需联系影像平台IT，确认问题原因43、 营业执照到期日 及是否需要重新扫描。 印鉴变更:仅指因客户名称/法人名称变更引起的印鉴同时变更。(要报送人行) 2.4申请资料清单勾选说明 根据客户实际提交的资料勾选。 2.5银码系统查询说明(支行有账号的支行查询，无账号的由分行在系统外代查，并扫描 或传真至支行) 点击银码查询后，输入此系统的用户名及密码后提交，再输入组织机构代码号码后查 询单位信息是否与开户资料一致，包括:机构名称、机构地址、法定代表人姓名、证件号 9/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 码、行政区划、行政区划编码、经营范围、注册资金、货币种类、注册日期、年检日期， 如相符，打印该查询结果，该结果与开户资料一起上交分行并扫描。如不相符，需要客户 重新提供开户资料。 2.6客户身份核查说明 根据《联网核查公民身份信息业务处理规定(1.0版，2009年)》执行。 通过公民身份信息联网核查系统，审核单位负责人及其被授权人身份证件的真实性和 有效性。对身份证联网核查结果不符的，应暂停为该客户办理业务，同时将核查结果明确 告知客户，并采取疑义处理方法或其它措施及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核 实. 1、接收支行初审岗递交的变更申请资料。 3(3审核影像资料是否正确、是否齐全规则 2、进入复审页面 (1)审核是否能看见影像 进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。“公共”——“获(2)影像是否清晰 取任务”——“对公变更:支行复审”，点击处理 (3)根据支行所选的“变更内容”来判断是否与“客户提交资料清单”信息一致。参见支3.支行3、支行审核影像是否正确、是否齐全规则 1.1 行复审受审核无误则在“审核结果”处勾选“通过”点击提交进入下一流(4)对客户提供的资料清单再次进行勾选，多则少勾选，少则退回支行补勾选(退件处复理变更程;如不一致需客户当场补充资料或交由申请单位重新提供资料则在理) 审申请 “审核结果”处勾选“不通过”、需要选择退回原因，选择其它原因 岗 时在其它原因栏填写内容，点击提交流程结束参见“14.对公变更失 败:处理反馈”;若怀疑恶意伪造资料，除进行上述操作外，还需进 行相应的重大事项报告等后续处理。 4.交回将原件资料及受理回执(银行打印)交客户 支 10/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 执(系行 统外) 受 理 岗 进入扫描、验印登记结果环节 支5.支行支行复审后,支行初审柜员进入ABC终端的流程银行系统，双击柜 行登记验员签到。“公共”——“获取任务”——“对公变更:扫描、验印”， 受印.扫点击处理。进入页面在是否已扫描验印、验印是否通过处选择“是” 理描结果 点击提交进入下一流程。选择“否”点击提交流程结束，参见“14.岗 对公变更失败:处理反馈” 6(2审核影像资料是否齐全、是否正确规则 (1)审核是否能看见影像，影像是否清晰，若看不见或不清晰则退回支行补扫描 (2)根据支行所选的“变更内容”来判断客户所要提供的申请资料和影像资料是否齐全进入总行审核页面 参见1.1。若不齐全则退回支行补扫描。 1、进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。点击“公共”(3)审核客户提供的证、照、账户申请书、账户管理协议、授权书等资料是否按相关资——“获取任务”抓取“对公变更:总行审核”任务后，点击处理。料要求有加盖单位公章、单位财务章、法人章等。若无则退回支行补扫描或退件—先发进入总行审核页面2、 起勾通对话，再确定退件或补扫描—尽可能不退 总2、 总行审核影像资料是否正确、是否齐全规则。 (4)审核复印的客户资料是否加盖(已核原件章)及经办员章，若无则退回支行补扫描。 行6.总行3、 总行审核通过后则点击“审核结果”中的“通过”，流程进(5)审核账户申请书、账户管理协议是否有网点业务公章、主管个人签章。若无则退回审审核 入下一步;总行审核不通过则点击“审核结果”中的“不通过”支行补扫描。 核需要选择退回原因，选择其它原因时在其它原因栏填写内容，点(6)审核需按要求核验印的是否有核验印柜员章，若无则退回支行补扫描。 岗 击提交流程结束参见“14.对公变更失败:处理反馈”;若影像影(7)审核“A类存款账户开户/变更特别审批表”是否有审批人签字。若无则退回支行补像不清、不齐全则点击“审核结果”中的“退回支行补扫描”，扫描 在“备注”栏填写补扫描内容，点击“提交”。流程至支行问题(8)审核无误后对支行勾选的资料清单再次进行勾选，多可少勾选，少则退至支行补勾件岗。 选(退件处理) 6(3对补扫描的补充说明 总行点击“退回支行补扫描”提交后，流程自动进入支行初审柜员的“对公账管: 11/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 问题处理件”岗。支行初审柜员进入“流程银行系统”，点击“公共”——“获取任务” ——“对公账管:问题处理件”，点击处理进入问题处理件页面，点击“补扫描”后扫描 资料，点击上传后到了银行运营集中平台->影像索引，选择所扫描的资料名称后点击“创 建索引”流程再次进入总行审核处(若点击重新扫描，再次进行扫描。) 7(总行1、进入总行录入人行信息页面 7.2的 审核影像资料是否齐全规则，参见6.2 录入人 进入流程银行系统，双击柜员签到。点击“公共”——“获取任 行信息务”“抓取对公变更:录入人行申请信息”任务后,点击进入处理. (仅适2、审核影像资料是否正确、是否齐全规则 用于核3、点击录入人行申请信息页面的“人行网址”，进行开户信息人行 准类账录入。 户的关4.录入完成后，点击“确认录入”，进入下一流程。 键信息 变更) 1.支行初审岗进入流程银行系统，双击柜员签到 8(5的补充说明 选择“公共”——“获取任务”，抓取“对公变更——上传人行1“是否已完成任务”勾选“已完成”，则系统等待分行扫描人行审核返回的资料，以8.支行资料”任务，点击进入处理。 发起后续流程; 资料上2.整理资料。 2“是否已完成任务”勾选“未完成”，任务停留在“账管开户:上传人行资料”栏。 传分行对于核准类业务申请，须将此单申请的资料分成两类， 支(仅适一类上传人行;其余资料存支行。 行用于核3.填写《核准类账户资料交接清单》，并加盖业务公章。 受准类账4.在《票据交换袋签收登记簿》上登记(需填写字段:交出日期、理户的关交出时间、交出人、备注锁号等)并交由票据传递人员签收。随后，岗 键信息将资料和清单交由传递人员递至分行。 变更) 5.进入系统，确认“资料上传”任务是否完成 确认客户信息无误后，勾选“是否已完成任务”(资料已上传则勾 选“已完成”，否则为“未完成”)，点击“提交”。点击“未完成” 12/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 流程停留在此步。 进入ABC终端里的“流程银行系统”，柜员签到选择，选择“对9(1开户许可证副本不改变原有的保管方式，如有特别审批保管方式的，按总行审批意公账户——开立账户——扫描人行核准件”。 见处理 9(2/9(3扫描规则 1、 输入账号后提交，进入备注人行信息页面，输入人行核准号(非 (1)由前向后逐张进行扫描，需正面朝里、文字需朝下，避免影像颠倒，发生一连串的必输项)、核准日期(小于等于当天)。 不便。 2、 在审核结果处选择“通过”，系统自动转入扫描平台。点击扫描 (2)每张纸张均需要采用A4格式，且除了账户管理协议允许双面有信息外，其他均为单按钮，扫描完人行核准件(新的基本户开户许可证、人行签署的9..分行面有信息，背面空白。 带有“同意”字样的变更申请书，二者可选其一)后，点击上传，扫描人 (3)上传影像前可通过扫描画面的右边查看页码对应的影像信息是否清晰、颠倒，如有行核准上传完，点击“创建索引”键。如扫描影像异常，还可以点击“重分件(仅误，可点击扫描画面的左上角的“X”键进行删除，重新扫描; 新扫描”键，重新扫描。扫描完成后系统进入下一流程。 行适用于(4)总页码是否完整，如不完整，可再次点击“扫描”按钮，重新扫描。 受3、 若选择“不通过”，需在“人行审核日期”处输入日期(小于等核准类注:如以上情况均正常，才点击“上传”按钮。 理于当天)，还需在备注栏写明原因。点击提交，系统自动转入扫账户的9(3代理扫描上传:如异地支行(含二级分行)的实物资料是按现行规则，自行上交本岗 关键信描平台。点击扫描按钮，扫描完人行退件(人行签署的带有“不地人行的，而本网点因行部设置限制无法设置分行受理岗柜员的，要由经办支行以邮件息变同意”字样的变更申请书)成后，点击上传，上传完，点击“创方式向上级分行发起人行审核的结果，并将审核后的开户许可证或审核结果回执在流程更) 外扫描后以附件方式一并发送。分行受理岗柜员将代理机构传送来的影像资料保存在本建索引”键。流程结束参见“14.对公变更失败:处理反馈”。 地PC机中，手动选择该图像文件，根据支行上传的扫描图像，进入流程银行中的“扫描4、(代理二级分行或异地支行扫描人行核准件的流程)点击“打开”人行核准件”进行手动选择图像完成上传的操作。 功能选项，将代理机构传送来的影像资料保存在本地PC机中，手动选 择该图像文件，点击上传，上传完，点击“创建索引”键。如扫描影 像异常，还可以点击“重新扫描”键，重新扫描。 10(总1、进入总行变更账户页面 10(1提示 总 行变更 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获取任务”，右侧变更内容会分为三项:变更对象、输入域和变更内容 行 13/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 账户 抓取“对公变更——变更账户”任务，点击进入处理。 变更对象:例如“证明文件信息(证件类型/号码)“ 审 审核影像与录入的内容是否一致后，根据影像中变更申请书中所提输入域(一个或多个小项) :例如“证明文件类型” 核 供的资料来进行变更 例如“证明文件编号” 岗 变更内容(对应输入域):例如“组织机构代码证”(可选项) 例如“55030695-2” 变更对象如果只有一个输入域那对应的变更内容为必改项，柜员不改或漏改系统将给予控 制。 变更对象如果有多个输入域，柜员可只改其中一项变更内容。 重点说明: 1、 变更“账户户名(中文)”、“客户户名(中文)”输入要求:长度为35+35字节， 可接受数字、字母和汉字且全为全角 2、 变更“营业执照号码”规则:由数字组成长度为16位(深发主机控制为16位、若 超出16位则取其前16位进行录入。 3、 关键信息中的“公司地址”即营业执照中的注册地址，变更需人行审批。“通讯地址” 与“公司地址”不一致，则要在账户管理协议中特别注明。“通讯地址”变更无需人 行审批。 4、 关键信息中的“电话”为开户时录入人行系统中所填的固定电话。变更需人行审批。 5、 变更“账户户名(英文)”、“客户户名(英文)”输入要求:字符类型字母(含数 字)，长度32+32字节，输入时要以半角输入。 6、 关键信息中的“证明文件种类/号码”仅指变更组织机构代码证及编号(由于深发主 机问题不考虑变更其它证明文件)，输入要求为9位数字或字母+“-”。“证明文件 种类/号码”发生变化必定会引起证明文件有效期的变化。此时还将在次级信息中选 择变更“证明文件信息(证件有效期)” 14/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 7、 关键关键信息中只有“国税税务登记证”、“地税税务登记证”而没有“税务登记证” (含国、地税)。若只有“税务登记证”的企业变更则将“国税税务登记证”与“地 税税务登记证”两项都做变更。 8、 变更次级级信息中的“支行方式”，若要变更为“行内支付密码器+印鉴”，同时要 选择变更“是否使用支付密码器” 9、 企业类型发生变化时(如“有限公司”变成“独资公司”，“有限公司”变成“公共 机构”)选择变更“营业执照”、“客户分类”等 10、 次级信息中“计息标志”，同时要变更“结息标志”。 1、进入总行授权页面 11(2审核规则参见6.2 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获取任 总行授权页面，系统对修改过的内容标红。 务”，抓取“对公变更——总行授权”任务，点击进入处理。 11(2的补充说明 总总行审核支行提交的信息 总行授权不通过:因资料不完整等需要退回支行重新发起任务的，选择退回到“6.总行11(总2、总行授权岗审批通过后，在“是否同意授权”处点击“同意”，行审核”环节，总行审核岗依据退回原因，进行相应处理。 授行授权 点击“确认提交”进入下一流程。审批不通过，在“是否同意授权“处 总行授权不通过:因总行变更账户岗修改内容有误等需要重新修改任务的，选择退回权点击“不同意”，在“退回到”选择“总行再审”，流程到“6.总行到“10(总行变更账户”，备注原因，重新修改内容。 岗 审核” ，如选择“信息变更环节”，要在“备注”填写退回原因， 流程到“10(总行变更账户”进行再次处理 12(印1.登录银之杰系统，进行建库操作。 12(1印鉴建库说明 分 鉴变更2、进入印鉴建库页面 参照《银之杰验印系统操作手册》、《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.0行 (仅指 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获取任版，2010年)》《深圳发展银行运营预留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 综 提示:因预留印鉴遗失、被盗、被抢等原因变更更预留印鉴或因客户名称/法人名称变更因客户务”，抓取“对公变更——变更印鉴”任务，点击进入处理。 合 15/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 引起的印鉴(非同时)变更需在单独的“印鉴变更受理”菜单中处理，见(三)客户预名称/勾选“印鉴建库标志”(“已完成”或“未完成”)，点击“提交” 岗 留印鉴变更 法人代(1)“已完成”，任务正常结束; 12(2代二级分行或异地支行确认变更印鉴结果:如异地支行(含二级分行)是自行建库表或负(2)“未完成”，任务停留在“账户变更:印鉴建库”栏。 责人名的，而该机构因行部设置限制无法设置分行受理岗柜员的，要由建库支行(或二级分行)4、代理二级分行或异地支行确认变更印鉴结果 称变更以邮件方式向上级分行发起变更印鉴的结果(事先约定联系邮箱)，分行受理岗柜员根据 引起的 被代理支行上报的变更印鉴结果，进入流程银行中抓取“对公变更——变更印鉴”任务，印鉴同 点击进入处理，进行变更印鉴结果的登记操作。 时变 更) 1.进入系统，确认开户成功反馈信息。 13.对进入“流程银行系统”，选择“公共”——“获取任务”，抓取“对支公变更公变更成功:处理反馈”任务。进入任务处理页面。 行成功:2.变更账户无需收取手续费 受处理反3.打印核实行 理馈 点击“打印核实行”，弹出页面，打印后关闭即可。 岗 4.完成上述工作后，点击“确定”。变更成功，流程结束。 1(支行受理岗进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到，选14(2提示 择“公共”——“获取任务“，抓取“对公变更失败:处理反馈” 对于进行过退件处理的账户，输入账号再次进入受理初审页面，系统会保留之前所勾14.对任务。进入任务处理页面。 选的内容(可更改)，另系统显示上次退件情况。 支公变更系统页面显示被退回的原因，点击“确认”结束流程，重新发起新行失败:的任务。 受处理反2.重新进入系统“受理”页面 理馈 (1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公岗 账户”——“账户变更”——“信息变更受理”，进入受理页面。 。 16/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 (2)输入账号，检查无误后点击“提交”，进入初审页面。重新 发起新的任务。 (二)非核准类账户信息变更(备案类账户、非核准/备案类账户) 一般存款账户、非预算单位专用存款账户、增资(验资)临时存款账户、定期存款账户、应解汇款账户属于非核准类账户。 客户信息分类:关键信息和次级信息; 流程特点:非核准类账户的关键信息和次级信息变更，因都不需要在人行账户管理系统中进行相应的修改，故流程与核准类账户的关键信息的变更不同，核准类账户的关键信息变更多“7(总行录入人行信息”、“8.支行资料上传分行”、“9.分行扫描人行核准件”三个环节。 对于特殊账户的操作说明: 银承的应解汇款账户、外汇待核查账户、11开头的保证金账户、外汇贷款专户的撤销业务变更时应填写《深圳发展银行特别账户审批表》见附件1 1、因银承的应解汇款账户、外汇待核查账户、11开头的保证金账户、外汇贷款专户时，如客户已在我行开立结算账户，可以不需客户提供账户其他资料，只填写《深圳发展银行特别账户审批表》，此类账户的撤销、变更业务也均填写此表; 2、如客户未在该机构开立有结算账户，则要提供比照一般结算账户的要求提供对应全套资料办理开户、销户、变更业务。 3、定期账户已在我行开立结算账户的，根据现有制度规定办理，资料可适当从简，提供开户申请书、印鉴卡、授权委托书及经办人身份证件;人民币受托支付专户可不审核原件，仍需提供全套开户资料，运营人员审核开户资料上加盖的公章、客户信息和客户现存结算账户预留公章、客户信息相符后，办理开户手续，以上账户的撤销、变更标准均按开户当时的标准提供资料。 4、特殊业务，宁波分行的特色业务的应解汇款账户，开立、撤销、变更均按一般账户提供资料的标准处理;银团贷款涉及的应解汇款账户，开立、撤销、变更均提供《深圳发展银行特别账户审批表》及相关资料。 17/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 作业规则/要点 责 活动 详细的活动描述 任 人 1、接受客户递交的变更申请资料。 1.1提供申请资料详细要求(完整性审核) 2、支行审核申请资料 A:非核准类账户关键信息(无需报送人行)明细，参见“2.2变更选项说明/关键信息” (1)初审审核无误后，在资料复印件上加盖“复印件与原件(1)关键信息中的第6、10、12、16项信息变更需提供 核对 《变更单位银行账户内容申请书》及全套账户资料(变更后)参照开立一般存款账户。变 相符”章和经办柜员私章;在变更申请书上经办柜员签章。更户名、地址(通讯地与注册地一致除外)须提供账户管理协议 ，如变更账户或法人姓名的 在申请资料复印件上加盖申请单位公章。 须另提供连续的企业变更核准通知书。 (2)交由主管复审，审核申请资料是否齐全。审核申请资料 中的信息是否真实、完整、准确。审核无误后，在“复印件(2)关键信息中的第3、4项信息变更需提供 与原件核对相符”旁签章，在变更申请书上加业务公章和主提供《变更单位银行账户内容申请书》及全套账户资料(本级)参照开立一般存款账户。不 支1.接受变管签章。 需提供上级单位资料。 行更申请、支3、支行初审审核客户申请资料无误后，进行验印 (3)关键信息中的第1、5项信息变更需提供 受行审核资(1)对于已建库的单位公章:登录验印系统，进行验印操作。 《变更单位银行账户内容申请书》、法人或单位负责人身份证件(原件及复印件各一份，复 理料 对申请资料中的全部印章进行逐一验印。经办柜员在单位公章印件加盖公章)，如非法人或单位负责人本人办理的，还需提供 经办人身份证件、(原件及复印 岗 旁登记验印流水号并签章，交由复审人员验印复核，登记验印流件各一份，复印件加盖公章)及法定代表人授权委托书、 、 水号并签章。 基本户开户许可证(原件及复印件各一份，复印上加盖公章)。 (2)对于未建库(变更新公章)的单位公章:手工折角验印。 (4)关键信息中的第2、15项信息变更需提供 对申请资料中的全部印章进行逐一折角验印。经办柜员在单位《变更单位银行账户内容申请书》、变更后的营业执照正本及复印件二张(复印件加盖公章) 公章旁签章，交由复审人员再次折角验印，并签章。 法人代表身份证件(原件及复印件各一份，复印件加盖公章)、如法人或非单位负责人本人办理的 验印:复印件支行单人验印，表格类(原件类)由支行双人验，还需提供经办人身份证件(原件及复印件各一份，复印件加盖公章)及法定代表人授权委托书、 印。 、基本户开户许可证(原件及复印件各一份，复印上加盖公 验原件:柜台:经办和主管双从签章;上门:上门核验原件的章) 双人签章(最少一名运营人员) 18/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 (5)关键信息中的第11项信息变更需提供 签章和签字:运营人员(含运营经理)加盖已备案的私章;客 《变更单位银行账户内容申请书》、变更后的证明文件正本及复印件各一份(复印件上加盖公 户经理可签字。其中“验印已双人核实”和“已核原件”要分别 加盖签章/签字确认。 章)、法人代表身份证件(原件及复印件各一份，复印件加盖公章)、如法人或非单位负责人本人 4、 变更业务电话查证 办理的，还需提供经办人身份证件(原件及复印件各一份，复印件加盖公章)及法定代表人授权委 根据《关于加强单位银行存款账户开户等业务电话查证工作托书、基本户开户许可证(原件及复印件各一份，复印上 的风险提示(深发运管函【2010】088号)的规定，单位银行存加盖公章) 款账户变更业务的电话查证工作由分行集中查证。现对该风险提(6)关键信息中的第13、14项信息变更需提供 示中单位银行存款账户变更业务电话查证工作的相关要求明确《变更单位银行账户内容申请书》、变更后的国、地税税务登记证正本及复印件各一份，(复 如下: 印件上加盖公章)、法人代表身份证件(原件及复印件各一份，复印件加盖公章)、如法人或非单 关于需集中电话查证的账户变更业务种类 位负责人本人办理的，还需提供经办人身份证件(原件及复印件各一份，复印件加盖公章)及法定 支行受理的单位银行存款账户变更业务，具体工作中涉及的 代表人授权委托书、基本户开户许可证(原件及复印件各 变更内容种类较多，其中部分变更内容风险度较低，并可以通过一份，复印上加盖公章) 其他途径(如红盾网、工商信息查询)进行核实,在此前提下，(7)关键信息中的第7、8、9项信息变更需提供 除总行规定必须集中电话查证的账户变更内容外，分行可根据当《撤销银行账户申请书》(变更前)《深圳发展银行开立单位银行账户申请书》(变更后) 地具体情况确定其他账户变更内容是否需要分行集中电话查证。 (各一式三联，加盖单位公章和法人代表签章)及全套账户资料(参照开立基本(一般)存款账户和 下列账户变更内容必须分行集中电话查证 销户所要提供的整套资料)，无须提供账户管理协议具体操作流程见“(四)变更账户性质”。 (1)印鉴变更 (2)客户大额查证热线联系人变更或其联系方式变更(本人到 B:非核准类账户次级信息变更(无需报送人行)具体信息明细见“2.2变更选项说明/次级信息” 柜台办理业务的可免查)。 (1) 客户需提供《变更单位银行账户内容申请书》、单位负责人身份证件(原件及复印件各 (3)单位通讯地址变更并且该通讯地址与注册地址不一致(注 一份，复印件加盖公章)，如非单位负责人本人办理的，还需提供经办人身份证件(原件及复印件 册地址与变更后的地址一致无需电话查证)。 各一份，复印件加盖公章)及法定代表人授权委托书、账户管理协议要重新签订(一式两份)。 (4)久悬账户销户重开按照新开户要求进行电话查证。 (2)对24项支取方式的补充说明 查证流程 当客户要求支取方式变更为“一票一密/印鉴+一票一密”，仍在ABC终端系统里做，若提交 (1)支行在受理审核客户提交的账户变更资料并审核无误后，失败，请单独向总行运营管理部提出申请。 填写《单位银行存款账户信息(含印鉴)变更查证表》(见附件)，当客房要求支取方式变更为“行内支付密码器+印鉴”时还需同时变更“是否使用支付密码” 通过行内邮箱将该表作为邮件正文，并以《变更单位银行账户内(3)对第20项(是否使用支付密码)的补充说明客户需提供 容申请书》扫描件为附件，发送分行集中查证指定邮箱。查证邮 19/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 件标题注明:X支行存款账户信息变更查证。 情形一:非开户同步办理，非开户经办人办理 (2)分行集中查证岗收到查证申请后，通过录音电话与客户预1、票据与结算凭证领用单;2、营业执照;3、组织机构代码证;4、支付密码器注册使用申请 留的查证联系人核实变更事项。查证无误的，分行通过集中查证表;5、法定代表人(或负责人)有效身份证件;经办人不是法定代表人(负责人)的还应提交经办人 指定邮箱回复支行。 身份证件、法定代表人(负责人)签章的授权委托书。 (3)支行收到查证确认邮件后方可办理账户信息变更手续。支情形二:由原开户授权经办人办理(开户时授权委托书中已说明支付密码器加载事项，授权期 行需跟踪查证结果，对分行反馈无法完成有效查证的，需立即与限不少于一个月)增加提供原授权书复印件，并加盖客户公章，批注“复印件与原件效力一致” 客户联系。 1、 票据和结算凭证领用单;2、支付密码器注册使用申请表;3、经办人有效身份证件 (4)支行打印分行返回的《单位银行存款账户信息(含印鉴)后续交易 变更查证表》，加盖经办人、运营主管及业务公章后，随账户变支行密码器的发行(含开通，非开户同步办理)、增加账号(非开户同步办理)解锁、同 更资料上交分行事后监督。 账号更换支付密码器、支付密码器更换密钥、支付密码器停用、重新启用、挂失、删除账号、同账 (5)支行完成账户信息变更后，将《变更单位银行账户内容申号增发支付密码器、指定账号的签名支付密码器。均在原ABC终端系统中做，详细操作请见 请书》客户回执联交给客户。 《深圳发展银行支付密码业务管理办法》、《深圳发展银行支付密码业务作业流程》执行。 分行查证岗在查证中发现可疑情况时，需及时通知支行核实 可疑情况。支行如发现客户资料和信息存在问题的，需立即按照C:因客户名称/法人或单位负责人名称变更引起的印鉴同时变更(无需报送人行) 运营重要事项报告的规定进行报告并停止办理账户变更手续。其根据《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.0版，2010年)》、《深圳发展银行运营预 他未尽事宜，按照总行相关制度要求执行。执行中如有任何问题，留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 请及时向总行反馈。 (1) 因客户名称变更引起的印鉴同时变更,提供的资料:参照开户提供全套证件及资料(可与 5、关于变更A类审批 变更手续共用同一套资料) (2) 因法人代表名称变更引起的印鉴同时变更，如变更预留印鉴人，预留印鉴人为法定代表 审批规则同开户，支行负责跟踪A类特别审批账户的----采 人或单位负责人，则参照开户提供全套证件及资料(可与变更手续共用同一套资料)。 取相关措施或规定时间内补齐;分行跟踪A类特别账户资料不完如旧印章已收缴无法在新印鉴卡上加盖原预留印鉴的，还应出具公安部门出具的旧章收缴和 批准刻制新印章证明(私章除外，如刻章登记卡、在公安部门备案的印模式样等)。 善的情况，督促支行限期完善。 1.2资料的真实性审核要求 网点经办初审 开户网点运营经办需按如下要求，认真审核存款人提交的账户申请资料: (1) 对账户申请资料的真实性、完整性及合规性进行认真审查，审核存款人提交的各类证明 20/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 文件原件与复印件一致，复印件均加盖存款人的单位公章。 (2审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请书、授权书及 证明书等资料填写是否完整合规。 (3通过电子验印系统，审核账户资料上加盖的印章与预留签章一致。除留存的复印件上的签 章可单人核对外，其余如账户信息变更申请书、法定代表人授权委托书等资料上的签章需双人核对 无误。 网点运营经办对账户资料初审无误后，在账户信息变更申请书上签署初审意见，并加盖个人名 章。如经审核不符合变更条件，将账户资料退还存款人。 网点运营经理复审 网点运营经理需按如下要求对存款人提交的账户资料进行认真复审: (1) 审核账户资料的完整性及合规性，确保资料完整齐全、账户资料上的存款人签章及经办 柜员签章齐全。 (2)审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请书、授权书、证明书等资料填写是否完整合规。 (3)审核存款人在申请书上留存的单位负责人及财务负责人的联系电话(办公固定电话及 移动电话)的完整性，并电话核实无误后，在账户信息变更申请书上签署审批意见，并加盖个人名 章及网点业务公章，交给经办柜员在账户管理信息系统录入。如经复审不符合变更条件的，需将账 户资料退还经办柜员。 1.3验印规则 参照《银之杰验印系统操作手册》、《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.0版，2010年)》《深圳发展银行运营预留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 风险点和控制措施 客户非资金类核验业务中，采取单人验印的包括:关联企业登记表、单位基本情况表(外汇业 务)外汇收支申报表、涉外收入申报单、已开立银行结算账户清单、交单联系单、余额对账单、询 证函、资信证明业务委托书、补制回单证明、购证卡(结算证IC卡)、账户资料复印件及各类证明 资料复印件(如代码证书、营业执照);除此以外的非资金类核验业务需双人验印。 1. 进入系统，受理申请 2.2变更选项说明 2.支行初(1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对关键信息:具体如下: 支审受理变公账户”——“账户变更”——“信息变更受理”，进入受理页1、邮政编码 行更申请 面。 2、营业执照号码 受 21/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 (2)输入账号(输入账号之前，柜员需查询该账户状态是否3、上级法人或主管单位信息(名称/基本账户核准号) 理 正常，如久悬、账户止付等账户将不予以处理)，检查无误后点4、上级法人或主管单位法定代表人或单位负责人信息(姓名/证件种类/证件号码) 岗 击“提交”，进入初审页面。 5、电话 输入账号点击“提交”则进入初审页面，反显账户信息，默认6、公司地址 为核准类账户。进行以下操作。 7、核准/备案 2.勾选“变更选项” 8、账户类型 3.选择”变更内容”。 双击客户需要变更的信息名称 9、 提现标志 4.在“客户提交资料清单”处勾选客户提交的申请资料。 10、 账户名称(中文/英文) 若需补充清单以外的其他资料，则在“自定义资料”部分的“添11、 证明文件信息(证件类型/号码) 加资料”字段中输入资料名称后，点击“添加”即可。 12、 经营范围 5.客户提供的资料中有组织机构代码证的则要占击银码查询,13、 国税税务登记号 进行查询并打印结果作为申请资料. 14、 地税税务登记号 6.客户身份联网核查。 15、 注册资本(金额/币种) 选择证件类型,针对一代和二代身份证,手工输入一代或二16、法人/负责人关键信息(姓名/证件类型/号码) 代身份证号码和名称,反显性别和出生日期，系统连接公安局网次级信息:具体如下: 站，反显核查结果; 1、 存款人类别 对于二代身份证,可使用身份证鉴别仪读取身份证信息，反现2、 单位电子邮箱 名称、性别和出生日期，系统连接公安局网站，反显核查结果; 3、 法人代表邮箱 对于正常的身份证，核查结果应为自动符合允许受理，流4、(本级)基本存款账户开户许可证核准号(仅限核准类账户户名和法人或单位负责人名 程继续 称改变) 核查结果为自动不符合不允许受理，流程结束 5、 实收资本(金额\币种) 核查结果为自动不符合允许受理，需要客户提供辅助证件6、 行业类别 后，由支行主管人员核查通过后指纹授权，流程继续， 主管核7、 所有者性质 查不通过，流程结束。 8、 组织类型 7、客户联系查证 9、 地区代码 对于要进行电话查证的变更内容，支行收到分行下发的查证10、 ML风险级别 确认邮件后，在“是否已进行客户联系查证”处点击“是”，并11、 通讯地址 22/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 填写单位负责人和财务主管的联系信息，若单位负责人或财务主12、 关联企业 务的信息发生变更，则填写变更后的信息。 13、 客户名称(中文/英文) 对于不用进行电话查证的变更内容，系统默认为“否” 14、 对账方式 8、在“审核结果”处勾选:“通过”点击提交，系统连动产15、 对账周期 生受理号、影像条形码，并打印客户回执，加盖业务受理章后交16、 财务主管信息(姓名/电子邮箱/证件签发日/证件到期日/固定电话/手机) 由客户。若打印发生异常，从而导致不可扫描，则关闭系统，重17、 财务人员信息(姓名/电子邮箱/证件签发日/证件到期日/固定电话/手机) 新进入系统，在“对公账户——综合查询——单证补打”处进行18、 年总收入 回执的补打印，后在“公共——补扫描”处进行扫描即可。 19、 员工人数 20、 是否使用支付密码 9、“扫描”:点击右上角“扫描”，右侧产生页码后点击“上21、 是否同业 传”。进入下一流程——支行复审扫描完成后，进入下个环节。 22、 客户分类 扫描规则 23、 是否通兑 24、 支取方式 (1)将变更申请书放第一张，后面的资料顺序无严格规定。由 25、 存款优息级别 前向后逐张进行扫描，需正面朝里、文字需朝下，避免影像颠倒，26、 客户经理信息(姓名/UM号/服务权重) 发生一连串的不便。 27、 纳税户 28、 保全账户 (2)每张纸张均需要采用A4格式，且除了账户管理协议允许双 29、 年检日期 面有信息外，其他均为单面有信息，背面空白。 30、 外汇账户类型(仅限外币账户) (3)上传影像前可通过扫描画面的右边查看页码对应的影像信31、 外汇最高限额(仅限外币账户) 息是否清晰、颠倒，如有误，可点击扫描画面的左上角的“X”32、 支付最高限额(仅限外币账户) 33、 申请支票簿标志 键进行删除，重新扫描; 34、 计息标志 (4)总页码是否完整，如不完整，可再次点击“扫描”按钮，35、 结息标志 重新扫描。 36、 独立结单周期 注:如以上情况均正常，才点击“上传”按钮。 37、 存款利差 38、 存放对象(仅限同业账户) 23/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 10、确认扫描是否成功。 39、 账户风险等级 进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公40、 是否异地 账户”——“综合查询”——“审核状态查询”，进入查询页面。 41、 国家代码 (1)勾选“交易名称”，点击“查询”，页面显示查询结果。 42、证明文件信息(证件有效期) 印鉴变更:仅指因客户名称/法人名称变更引起的印鉴同时变更。(不报送人行) (2)浏览结果，查找到当前任务后，点击右侧的“查询影像”， 查看弹出页面中是否存在影像，若存在，则当前任务的影像已上2.4申请资料清单勾选说明 根据客户实际提交的资料勾选。 传成功;若3分钟后点击仍不存在，则需联系影像平台IT，确认 问题原因及是否需要重新扫描。 2.5银码系统查询说明(支行有账号的支行查询，无账号的由分行在系统外代查，并扫描或传真至 支行) 点击银码查询后，输入此系统的用户名及密码后提交，再输入组织机构代码号码后查询单位信 息是否与开户资料一致，包括:机构名称、机构地址、法定代表人姓名、证件号码、行政区划、行 政区划编码、经营范围、注册资金、货币种类、注册日期、年检日期，如相符，打印该查询结果， 该结果与开户资料一起上交分行并扫描。如不相符，需要客户重新提供开户资料。 2.6客户身份核查说明 根据《联网核查公民身份信息业务处理规定(1.0版，2009年)》执行。 通过公民身份信息联网核查系统，审核单位负责人及其被授权人身份证件的真实性和有效性。 对身份证联网核查结果不符的，应暂停为该客户办理业务，同时将核查结果明确告知客户，并采取 疑义处理方法或其它措施及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实. 1、接收支行初审岗递交的变更申请资料。 3(3审核影像资料是否正确、是否齐全规则 支3.支行复2、进入复审页面 (1)审核是否能看见影像 行审受理变进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。“公共”——(2)影像是否清晰 复更申请 “获取任务”——“对公变更:支行复审”，点击处理 (3)根据支行所选的“变更内容”来判断是否与“客户提交资料清单”信息一致。参见1.1 审 24/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 3、支行审核影像是否正确、是否齐全规则 (4)对客户提供的资料清单再次进行勾选，多则少勾选，少则退回支行补勾选(退件处理) 岗 审核无误则在“审核结果”处勾选“通过”点击提交进入下 一流程;如不一致需客户当场补充资料或交由申请单位重新提供 资料则在“审核结果”处勾选“不通过”、需要选择退回原因， 选择其它原因时在其它原因栏填写内容，点击提交流程结束参见 “11.对公变更失败:处理反馈”;若怀疑恶意伪造资料，除进 行上述操作外，还需进行相应的重大事项报告等后续处理。 支 行4.交回执 将原件资料及受理回执(银行打印)交客户。 受(系统外) 理 岗 进入扫描、验印登记结果环节 支支行复审后,支行初审柜员进入ABC终端的流程银行系统，双 5.支行登行击柜员签到。“公共”——“获取任务”——“对公变更:扫描、 记验印.扫受验印”，点击处理。进入页面在是否已扫描验印、验印是否通过 描结果 理处选择“是”点击提交进入下一流程。选择“否”点击提交流程岗 结束，参见“11. 对公变更失败:处理反馈” 进入总行审核页面 6(2审核影像资料是否齐全、是否正确规则 1、进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。点击“公(1)审核是否能看见影像，影像是否清晰，若看不见或不清晰则退回支行补扫描 共”——“获取任务”抓取“对公变更:总行审核”任务后，点(2)根据支行所选的“变更内容”来判断客户所要提供的申请资料和影像资料是否齐全参见1.1。总击处理。进入总行审核页面2、 若不齐全则退回支行补扫描。 行6.总行审2、 总行审核影像资料是否正确、是否齐全规则。 (3)审核客户提供的证、照、账户申请书、账户管理协议、授权书等资料是否按相关资料要求有审核 3、 总行审核通过后则点击“审核结果”中的“通过”，流加盖单位公章、单位财务章、法人章等。若无则退回支行补扫描或退件—先发起勾通对话，再确核 程进入下一步;总行审核不通过则点击“审核结果”中的“不定退件或补扫描—尽可能不退 岗 通过”需要选择退回原因，选择其它原因时在其它原因栏填(4)审核复印的客户资料是否加盖(已核原件章)及经办员章，若无则退回支行补扫描。 写内容，点击提交流程结束参见“11.对公变更失败:处理反(5)审核账户申请书、账户管理协议是否有网点业务公章、主管个人签章。若无则退回支行补扫 25/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 馈”;若影像影像不清、不齐全则点击“审核结果”中的“退描。 回支行补扫描”，在“备注”栏填写补扫描内容，点击“提(6)审核需按要求核验印的是否有核验印柜员章，若无则退回支行补扫描。 交”。流程至支行问题件岗。 (7)审核“A类存款账户开户/变更特别审批表”是否有审批人签字。若无则退回支行补扫描 (8)审核无误后对支行勾选的资料清单再次进行勾选，多可少勾选，少则退至支行补勾选(退件 处理) 6(3对补扫描的补充说明 总行点击“退回支行补扫描”提交后，流程自动进入支行初审柜员的“对公账管:问题处理 件”岗。支行初审柜员进入“流程银行系统”，点击“公共”——“获取任务”——“对公账管: 问题处理件”，点击处理进入问题处理件页面，点击“补扫描”后扫描资料，点击上传后到了银行 运营集中平台->影像索引，选择所扫描的资料名称后点击“创建索引”流程再次进入总行审核处(若 点击重新扫描，再次进行扫描。) 7(1提示 右侧变更内容会分为三项:变更对象、输入域和变更内容 变更对象:例如“证明文件信息(证件类型/号码)“ 输入域(一个或多个小项) :例如“证明文件类型” 例如“证明文件编号” 1、进入总行变更账户页面 总变更内容(对应输入域):例如“组织机构代码证”(可选项) 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获取行 例如“55030695-2” 7(总行变任务”，抓取“对公变更——变更账户”任务，点击进入处理。 变更对象如果只有一个输入域那对应的变更内容为必改项，柜员不改或漏改系统将给予控制。 审更账户 审核影像与录入的内容是否一致后，根据影像中变更申请书中变更对象如果有多个输入域，柜员可只改其中一项变更内容。 核所提供的资料来进行变更 重点说明: 岗 1、 变更“账户户名(中文)”、“客户户名(中文)”输入要求:长度为32+32字节，可接受数 字、字母和汉字且全为全角 2、 变更“营业执照号码”规则:由数字组成长度为16位(深发主机控制为16位、若超出16位 则取其前16位进行录入 26/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 3、 关键信息中的“公司地址”即营业执照中的注册地址，变更需人行审批。“通讯地址”与“公 司地址”不一致，则要在账户管理协议中特别注明。“通讯地址”变更无需人行审批。 4、 关键信息中的“电话”为开户时录入人行系统中所填的固定电话。变更需人行审批。 5、 变更“账户户名(英文)”、“客户户名(英文)”输入要求:字符类型字母(含数字)，长 度32+32字节，输入时要以半角输入。 6、 关键信息中的“证明文件种类/号码”仅指变更组织机构代码证及编号(由于深发主机问题不 考虑变更其它证明文件)，输入要求为9位数字或字母。“证明文件种类/号码”发生变化必 定会引起证明文件有效期的变化。此时还将在次级信息中选择变更“证明文件信息(证件有效 期)” 7、 关键关键信息中只有“国税税务登记证”、“地税税务登记证”而没有“税务登记证”(含国、 地税)。若只有“税务登记证”的企业变更则将“国税税务登记证”与“地税税务登记证”两 项都做变更。 8、 变更次级级信息中的“支行方式”，若要变更为“行内支付密码器+印鉴”，同时要选择变更 “是否使用支付密码器” 9、 企业类型发生变化时(如“有限公司”变成“独资公司”，“有限公司”变成“公共机构”) 选择变更“营业执照”、“客户分类”等 10、 次级信息中“计息标志”，同时要变更“结息标志”。 27/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 1、进入总行授权页面 8(2审核规则参见6.2 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获 总行授权页面，系统对修改过的内容标红。 取任务”，抓取“对公变更——总行授权”任务，点击进入处理。 8(2的补充说明 总 总行审核支行提交的信息 总行授权不通过:因资料不完整等需要退回支行重新发起任务的，选择退回到“6.总行审核”行8(总行授2、总行授权岗审批通过后，在“是否同意授权”处点击“同意”，环节，总行审核岗依据退回原因，进行相应处理。 授权 点击“确认提交”进入下一流程。审批不通过，在“是否同意授 总行授权不通过:因总行变更账户岗修改内容有误等需要重新修改任务的，选择退回到“10(总 权权“处点击“不同意”，在“退回到”选择“总行再审”，流程行变更账户”，备注原因，重新修改内容。 到6.“总行审核” ，如选择“信息变更环节”，要在“备注” 岗 填写退回原因，流程到“10(总行变更账户”进行再次处理 9(1印鉴建库说明 参照《银之杰验印系统操作手册》、《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.0版，20109(印鉴变1.登录银之杰系统，进行建库操作。 年)》《深圳发展银行运营预留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 提示:因预留印鉴遗失、被盗、被抢等原因变更更预留印鉴或因客户名称/法人名称变更引起的印更(仅指因2、进入印鉴建库页面 客户名称/ 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获分鉴(非同时)变更需在单独的“印鉴变更受理”菜单中处理，见(三)客户预留印鉴变更9(2法人代表取任务”，抓取“对公变更——变更印鉴”任务，点击进入处理。 行代二级分行或异地支行确认变更印鉴结果:如异地支行(含二级分行)是自行建库的，而该机构因或负责人勾选“印鉴建库标志”(“已完成”或“未完成”)，点击“提综行部设置限制无法设置分行受理岗柜员的，要由建库支行(或二级分行)以邮件方式向上级分行发名称变更交” 合 起变更印鉴的结果(事先约定联系邮箱)，分行受理岗柜员根据被代理支行上报的变更印鉴结果，引起的印(1)“已完成”，任务正常结束; 岗 鉴同时变(2)“未完成”，任务停留在“账户变更:印鉴建库”栏。 进入流程银行中抓取“对公变更——变更印鉴”任务，点击进入处理，进行变更印鉴结果的登记操更) 3、代理二级分行或异地支行确认变更印鉴结果 作。 1.进入系统，确认开户成功反馈信息。 支10.对公变进入“流程银行系统”，选择“公共”——“获取任务”，抓 更成功:处取“对公变更成功:处理反馈”任务。进入任务处理页面。 行理反馈 2.变更账户无需收取手续费 受 3.打印核实行 28/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 点击“打印核实行”，弹出页面，打印后关闭即可。 理 4.完成上述工作后，点击“确定”。变更成功，流程结束。 岗 1(支行受理岗进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到，11(2提示 选择“公共”——“获取任务“，抓取“对公变更失败:处 对于进行过退件处理的账户，输入账号再次进入受理初审页面，系统会保留之前所勾选的内容 理反馈”任务。进入任务处理页面。 (可更改)，另系统显示上次退件情况。 系统页面显示被退回的原因，点击“确认”结束流程，重新发 起新的任务。 支11.对公变2.重新进入系统“受理”页面 行更失败:处(1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对受理反馈 公账户”——“账户变更”——“信息变更受理”，进入受理页理 面。 岗 。 (2)输入账号，检查无误后点击“提交”，进入初审页面。 重新发起新的任务。 (三)客户预留印鉴变更(适用除内部户外的各种账户) 作业规则/要点 责活动 详细的活动描述 任 人 1.1提供申请资料详细说明 1.接受变1、接受客户递交的变更申请资料。 支 因预留印鉴遗失、被盗、被抢等原因变更预留印鉴需提供:(须在变更申请书其他项更申请、支2、支行审核申请资料 行 29/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 注明变更原因。 行审核资(1)初审审核无误后，在资料复印件上加盖“复印件与原件核对 受 1、开户许可证 料 相符”章和经办柜员私章;在变更申请书上经办柜员签章。在申请理 2、提供营业执照正本等单位资格合法性的证明文件及证明(企业法人、非法人企业、资料复印件上加盖申请单位公章。 岗 (2)交由主管复审，审核申请资料是否齐全。审核申请资料中的信个体工商户提供营业执照正本，其它单位，需提供主管部门核发的证件或批文)。 息是否真实、完整、准确。审核无误后，在“复印件与原件核对相3、公安部门受理案件的证明(私章、印鉴遗失除外)。 符”旁签章，在变更申请书上加业务公章和主管签章。 4、公安部门批准刻制新印章的证明。 3、支行初审审核客户申请资料无误后，进行验印 5、变更印鉴经办人身份证件，如办理单位印鉴变更的经办人为非法定代表人或单位负手工折角验印。 责人，还需提供法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书。 对申请资料中的全部印章进行逐一折角验印。经办柜员在单位公章旁6、预留印鉴人为非法定代表人或单位负责人，还应提供法人或单位负责人授权其做为签章，交由复审人员再次折角验印，并签章。 预留印鉴的授权书。 验印:复印件支行单人验印，表格类(原件类)由支行双人验印。 因客户名称/法人或单位负责人名称变更引起的印鉴 变更与变更资料同时办理 验原件:柜台:经办和主管双从签章;上门:上门核验原件的双人签变更名称:参照开户提供全套证件及资料(可与变更手续共用同一套资料) 章(最少一名运营人员) 如变更预留印鉴人，预留印鉴人为法定代表人或单位负责人，则参照开户提供全套证签章和签字:运营人员(含运营经理)加盖已备案的私章;客户经理件及资料(可与变更手续共用同一套资料) 可签字。其中“验印已双人核实”和“已核原件”要分别加盖签章/签如旧印章已收缴无法在新印鉴卡上加盖原预留印鉴的，还应出具公安部门出具的旧章字确认。 收缴和批准刻制新印章证明(私章除外，如刻章登记卡、在公安部门备案的印模式样等)。 4、变更业务电话查证 1.2资料的真实性审核要求 根据《关于加强单位银行存款账户开户等业务电话查证工作的风险网点经办初审 提示(深发运管函【2010】088号)的规定，单位银行存款账户变更业开户网点运营经办需按如下要求，认真审核存款人提交的账户申请资料: (1)对账户申请资料的真实性、完整性及合规性进行认真审查，审核存款人提交的各务的电话查证工作由分行集中查证。现对该风险提示中单位银行存款账 类证明文件原件与复印件一致，复印件均加盖存款人的单位公章。 户变更业务电话查证工作的相关要求明确如下: (2审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请书、授关于需集中电话查证的账户变更业务种类 权书及证明书等资料填写是否完整合规。 支行受理的单位银行存款账户变更业务，具体工作中涉及的 (3通过电子验印系统，审核账户资料上加盖的印章与预留签章一致。除留存的复印件 上的签章可单人核对外，其余如账户信息变更申请书、法定代表人授权委托书等资料上的变更内容种类较多，其中部分变更内容风险度较低，并可以通过其他途 签章需双人核对无误。 径(如红盾网、工商信息查询)进行核实,在此前提下，除总行规定必网点运营经办对账户资料初审无误后，在账户信息变更申请书上签署初审意见，并加须集中电话查证的账户变更内容外，分行可根据当地具体情况确定其他盖个人名章。如经审核不符合变更条件，将账户资料退还存款人。 网点运营经理复审 账户变更内容是否需要分行集中电话查证。 30/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 网点运营经理需按如下要求对存款人提交的账户资料进行认真复审: 下列账户变更内容必须分行集中电话查证 (1)审核账户资料的完整性及合规性，确保资料完整齐全、账户资料上的存款人签章(1)印鉴变更 及经办柜员签章齐全。 (2)客户大额查证热线联系人变更或其联系方式变更(本人到柜台办(2)审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请书、 授权书、证明书等资料填写是否完整合规。 理业务的可免查)。 (3)审核存款人在申请书上留存的单位负责人及财务负责人的联系电话(办公固定 (3)单位通讯地址变更并且该通讯地址与注册地址不一致(注册地址 话及移动电话)的完整性，并电话核实无误后，在账户信息变更申请书上签署审批意见，与变更后的地址一致无需电话查证)。 并加盖个人名章及网点业务公章，交给经办柜员在账户管理信息系统录入。如经复审不符(4)久悬账户销户重开按照新开户要求进行电话查证。 合变更条件的，需将账户资料退还经办柜员。 查证流程 (1)支行在受理审核客户提交的账户变更资料并审核无误后，填写《单 1.3验印规则 位银行存款账户信息(含印鉴)变更查证表》(见附件)，通过行内邮 参照《银之杰验印系统操作手册》、《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.0版，箱将该表作为邮件正文，并以《变更单位银行账户内容申请书》扫描件 2010年)》《深圳发展银行运营预留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 为附件，发送分行集中查证指定邮箱。查证邮件标题注明:X支行存款 风险点和控制措施 账户信息变更查证。 客户非资金类核验业务中，采取单人验印的包括:关联企业登记表、单位基本情况表(2)分行集中查证岗收到查证申请后，通过录音电话与客户预留的查(外汇业务)外汇收支申报表、涉外收入申报单、已开立银行结算账户清单、交单联系单、证联系人核实变更事项。查证无误的，分行通过集中查证指定邮箱回复余额对账单、询证函、资信证明业务委托书、补制回单证明、购证卡(结算证IC卡)、账支行。 户资料复印件及各类证明资料复印件(如代码证书、营业执照);除此以外的非资金类核验(3)支行收到查证确认邮件后方可办理账户信息变更手续。支行需跟 业务需双人验印。 踪查证结果，对分行反馈无法完成有效查证的，需立即与客户联系。 (4)支行打印分行返回的《单位银行存款账户信息(含印鉴)变更查 证表》，加盖经办人、运营主管及业务公章后，随账户变更资料上交分 行事后监督。 (5)支行完成账户信息变更后，将《变更单位银行账户内容申请书》客户回执联交给客户。 分行查证岗在查证中发现可疑情况时，需及时通知支行核实可疑情况。支行如发现客户资料和信息存在问题的，需立即按照运营重要事项报告的规定进行报告并停止办理账户变更手续。其他未尽事宜，按照总 31/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 行相关制度要求执行。执行中如有任何问题，请及时向总行反馈。 5、关于变更A类审批 审批规则同开户，支行负责跟踪A类特别审批账户的----采取相关措施或规定时间内补齐;分行跟踪A类特别账户资料不完善的情况，督促支行限期完善。 2.2变更原因选项(二选一) 1. 进入系统，受理申请 因账户名称与法人或负责人变更: (1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账 其他原因 户”——“账户变更”——“印鉴变更受理”，进入受理页面。 2.3变更内容选项(可多选) (2)输入账号(输入账号之前，柜员需查询该账户状态是否正常， 单位公章 、 如久悬、账户止付等账户将不予以处理)，检查无误后点击“提交”， 财务专用章、 进入初审页面。 法人/单位负责人或授权人私章 输入账号点击“提交”则进入初审页面，反显账户信息,进行以下操 2.4申请资料清单勾选说明 作。 支根据客户实际提交的资料勾选。 2.支行初2.勾选“变更印鉴原因” 行2. 审受理变3.选择”变更内容”。 受银码信息查询， 更申请 4.在“客户提交资料清单”处勾选客户提交的申请资料。 理若需补充清单以外的其他资料，则在“自定义资料”部分 代码证的信息及年检记录的有效性及准确性由开户行负责。应通过工商信息网、银码信息岗 的“添加资料”字段中输入资料名称后，点击“添加”即可。 系统，对客户的营业执照、组织机构代码证进行信息查询，核对无误后分别在上述资料复 5.客户提供的资料中有组织机构代码证的则要占击银码查询,进行查 印件右上角做出以下标注，并由查询人盖章确认。 询并打印结果作为申请资料. 6.客户身份联网核查。 已按期年检，并与 **(工商/银码) 信息网信息核对无误。 选择证件类型,针对一代和二代身份证,手工输入一代或二代身份 经办人: **私章 日期: 证号码和名称,反显性别和出生日期 ，系统连接公安局网站，反显核查结果; 32/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 对于二代身份证,可使用身份证鉴别仪读取身份证信息，反现名称、2.6客户身份核查说明 性别和出生日期，系统连接公安局网站，反显核查结果; 根据《联网核查公民身份信息业务处理规定(1.0版，2009年)》执行。 对于正常的身份证，核查结果应为自动符合允许受理，流程继续 通过公民身份信息联网核查系统，审核单位负责人及其被授权人身份证件的真实性和核查结果为自动不符合不允许受理，流程结束 核查结果为自动不符合允许受理，需要客户提供辅助证件后，由支有效性。对身份证联网核查结果不符的，应暂停为该客户办理业务，同时将核查结果明确 行主管人员核查通过后指纹授权，流程继续， 主管核查不通过，流程告知客户，并采取疑义处理方法或其它措施及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核 结束。 实. 7、客户联系查证 对于要进行电话查证的变更内容，支行收到分行下发的查证确认邮 件后，在“是否已进行客户联系查证”处点击“是”，并填写单位负责 人和财务主管的联系信息，若单位负责人或财务主务的信息发生变更， 则填写变更后的信息。 对于不用进行电话查证的变更内容，系统默认为“否” 8、 在“审核结果”处勾选:“通过”点击提交，系统连动产生受 理号、影像条形码，并打印客户回执，加盖业务受理章后交由客户。若 打印发生异常，从而导致不可扫描，则关闭系统，重新进入系统，在“对公账户——综合查询——单证补打”处进行回执的补打印，后在“公共 ——补扫描”处进行扫描即可。 9、“扫描”:点击右上角“扫描”，右侧产生页码后点击“上传”。 进入下一流程——支行复审扫描完成后，进入下个环节。 扫描规则 (1)将变更申请书放第一张，后面的资料顺序无严格规定。由前向后 逐张进行扫描，需正面朝里、文字需朝下，避免影像颠倒，发生一连串 的不便。 (2)每张纸张均需要采用A4格式，且除了账户管理协议允许双面有信 33/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 息外，其他均为单面有信息，背面空白。 (3)上传影像前可通过扫描画面的右边查看页码对应的影像信息是否清晰、颠倒，如有误，可点击扫描画面的左上角的“X”键进行删除，重新扫描; (4)总页码是否完整，如不完整，可再次点击“扫描”按钮，重新扫描。 注:如以上情况均正常，才点击“上传”按钮。 10、确认扫描是否成功。 进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账户”——“综合查询”——“审核状态查询”，进入查询页面。 (1)勾选“交易名称”，点击“查询”，页面显示查询结果。 (2)浏览结果，查找到当前任务后，点击右侧的“查询影像”，查看弹出页面中是否存在影像，若存在，则当前任务的影像已上传成功;若3分钟后点击仍不存在，则需联系影像平台IT，确认问题原因及是否需要重新扫描。 1、接收支行初审岗递交的变更申请资料。 3(3审核影像资料是否正确、是否齐全规则 2、进入复审页面 (1)审核是否能看见影像 支进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。“公共”——“获取(2)影像是否清晰 3.支行复行任务”——“对公变更:支行复审”，点击处理 (3)根据支行所选的“变更内容”来判断是否与“客户提交资料清单”信息一致。参见1.1 审受理变复3、支行审核影像是否正确、是否齐全规则 (4)对客户提供的资料清单再次进行勾选，多则少勾选，少则退回支行补勾选(退件处理) 更申请 审审核无误则在“审核结果”处勾选“通过”点击提交进入下一流程; 岗 如不一致需客户当场补充资料或交由申请单位重新提供资料则在“审核结果”处勾选“不通过”、需要选择退回原因，选择其它原因时在其它 34/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 原因栏填写内容，点击提交流程结束参见“9.对公变更失败:处理反馈”; 若怀疑恶意伪造资料，除进行上述操作外，还需进行相应的重大事项报 告等后续处理。 支 行4.交回执将原件资料及受理回执(银行打印)交客户 受(系统外) 理 岗 进入扫描、验印登记结果环节 支支行复审后,支行初审柜员进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员 5.支行登行签到。“公共”——“获取任务”——“对公变更:扫描、验印”，点 记验印.扫受击处理。进入页面在是否已扫描验印、验印是否通过处选择“是”点击 描结果 理提交进入下一流程。选择“否”点击提交流程结束，参见“9.对公变更岗 失败:处理反馈” 6(2审核影像资料是否齐全、是否正确规则 进入总行审核页面 (1)审核是否能看见影像，影像是否清晰，若看不见或不清晰则退回支行补扫描 1、进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。点击“公共”——(2)根据支行所选的“变更内容”来判断客户所要提供的申请资料和影像资料是否齐全参“获取任务”抓取“对公变更:总行审核”任务后，点击处理。进入总见1.1。若不齐全则退回支行补扫描。 行审核页面2、 (3)审核客户提供的证、照、账户申请书、账户管理协议、授权书等资料是否按相关资料总 2、总行审核影像资料是否正确、是否齐全规则。 要求有加盖单位公章、单位财务章、法人章等。若无则退回支行补扫描或退件—先发起勾行6.总行审3、总行审核通过后则点击“审核结果”中的“通过”，流程进入通对话，再确定退件或补扫描—尽可能不退 审核 下一步;总行审核不通过则点击“审核结果”中的“不通过”需要(4)审核复印的客户资料是否加盖(已核原件章)及经办员章，若无则退回支行补扫描。 核 选择退回原因，选择其它原因时在其它原因栏填写内容，点击提交(5)审核账户申请书、账户管理协议是否有网点业务公章、主管个人签章。若无则退回支岗 流程结束参见“9.对公变更失败:处理反馈”;若影像影像不清、行补扫描。 不齐全则点击“审核结果”中的“退回支行补扫描”，在“备注”(6)审核需按要求核验印的是否有核验印柜员章，若无则退回支行补扫描。 栏填写补扫描内容，点击“提交”。流程至支行问题件岗。 (7)审核“A类存款账户开户/变更特别审批表”是否有审批人签字。若无则退回支行补扫 描 35/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 (8)审核无误后对支行勾选的资料清单再次进行勾选，多可少勾选，少则退至支行补勾选 (退件处理) 6(3对补扫描的补充说明 总行点击“退回支行补扫描”提交后，流程自动进入支行初审柜员的“对公账管:问 题处理件”岗。支行初审柜员进入“流程银行系统”，点击“公共”——“获取任务”—— “对公账管:问题处理件”，点击处理进入问题处理件页面，点击“补扫描”后扫描资料， 点击上传后到了银行运营集中平台->影像索引，选择所扫描的资料名称后点击“创建索引” 流程再次进入总行审核处(若点击重新扫描，再次进行扫描。) 7(1印鉴建库说明 1.登录银之杰系统，进行建库操作。 参照《银之杰验印系统操作手册》、《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.02、进入印鉴建库页面 分版，2010年)》《深圳发展银行运营预留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获取任务”，行 7(印鉴变抓取“对公变更——变更印鉴”任务，点击进入处理。 7(2代二级分行或异地支行确认变更印鉴结果:如异地支行(含二级分行)是自行建库的，综更 勾选“印鉴建库标志”(“已完成”或“未完成”)，点击“提交” 而该机构因行部设置限制无法设置分行受理岗柜员的，要由建库支行(或二级分行)以邮合(1)“已完成”，任务正常结束; 件方式向上级分行发起变更印鉴的结果(事先约定联系邮箱)，分行受理岗柜员根据被代(2)“未完成”，任务停留在“账户变更:印鉴建库”栏。 岗 理支行上报的变更印鉴结果，进入流程银行中抓取“对公变更——变更印鉴”任务，点击3、代理二级分行或异地支行确认变更印鉴结果 进入处理，进行变更印鉴结果的登记操作。 1.进入系统，确认开户成功反馈信息。 支进入“流程银行系统”，选择“公共”——“获取任务”，抓取”对 行8(变更成公变更成功:处理反馈”任务。进入任务处理页面。 功处理反2.变更账户无需收取手续费 受 馈 3.打印核实行 理点击“打印核实行”，弹出页面，打印后关闭即可。 岗 4.完成上述工作后，点击“确定”。变更成功，流程结束。 36/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 1(支行受理岗进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到，选择9(2提示 “公共”——“获取任务“，抓取“对公变更失败:处理反馈”任 对于进行过退件处理的账户，输入账号再次进入受理初审页面，系统会保留之前所勾 务。进入任务处理页面。 选的内容(可更改)，另系统显示上次退件情况。 系统页面显示被退回的原因，点击“确认”结束流程，重新发起新的支 任务。 行9.对公变2.重新进入系统“受理”页面 更失败:处受(1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账理反馈 理户”——“账户变更”——“信息变更受理”，进入受理页面。 。 岗 (2)输入账号，检查无误后点击“提交”，进入初审页面。重新发 起新的任务。 (四)变更账户性质 1、基本账户变更为一般账户 特别说明:客户申请由基本账户变更为一般账户，首先要在本流程外按人行要求完成销户审批(非我行核心交易)，其次，客户在其他金融机构已开立了基本存款账户之后，才能进入此流程完成账户信息由基本变为一般的操作。将默认的“核准类账户”点击为“备案类账户”(走非核准类账户变更流程) 作业规则/要点 责活动 详细的活动描述 任 人 1.1申请资料详细说明 支1.接受变1、接受客户递交的变更申请资料。 根据《深圳发展银行人民币单位银行存款账户管理办法(2.0版，2010年)》 《深更申请、2、支行审核申请资料 行 37/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 圳发展银行人民币单位银行存款账户作业流程(2.0版，2010年》执行 支行审核(1)初审审核无误后，在资料复印件上加盖“复印件与原件核对 受 《撤销银行账户申请书》(变更前)《深圳发展银行开立单位银行账户申请书》资料 相符”章和经办柜员私章;在变更申请书上经办柜员签章。在申请资料复理(变更后)(各一式三联，加盖单位公章和法人代表签章)及全套账户资料参照“基印件上加盖申请单位公章。 岗 (2)交由主管复审，审核申请资料是否齐全。审核申请资料中的信息是否真本户销户”和“开立一般存款账户”所要提供的整套资料) 实、完整、准确。审核无误后，在“复印件与原件核对相符”旁签章，在变 支行审核客户提供的基本户销户资料无误后，交资料至分行授权岗，分行授权岗更申请书上加业务公章和主管签章。 对支行提交的销户资料进行再次复核，无误后报送人行。人行审核同意，基本户销户3、支行初审审核客户申请资料无误后，进行验印 成功，交回回客户回单，由客户去其它银行开基本户，开完基本户后提供新基本户开登录验印系统，进行验印操作。 户许可证、及全套资料(开立一般户)来我行提交变更账户申请，支行初审开户资料对申请资料中的全部印章进行逐一验印。经办柜员在单位公章旁登记验印流(参见一般户开户)。其中支行扫描至总行的资料除“整套一般户开户资料”外还应水号并签章，交由复审人员验印复核，登记验印流水号并签章。 扫描基本户的《撤销银行账户申请书》。 1.2资料的真实性审核要求 验印:复印件支行单人验印，表格类(原件类)由支行双人验印。 网点经办初审 开户网点运营经办需按如下要求，认真审核存款人提交的账户申请资料: 验原件:柜台:经办和主管双从签章;上门:上门核验原件的双人签章(最 (1)对账户申请资料的真实性、完整性及合规性进行认真审查，审核存款人提交少一名运营人员) 的各类证明文件原件与复印件一致，复印件均加盖存款人的单位公章。 签章和签字:运营人员(含运营经理)加盖已备案的私章;客户经理可签字。(2审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请其中“验印已双人核实”和“已核原件”要分别加盖签章/签字确认。 书、授权书及证明书等资料填写是否完整合规。 (3通过电子验印系统，审核账户资料上加盖的印章与预留签章一致。除留存的 复印件上的签章可单人核对外，其余如账户信息变更申请书、法定代表人授权委托书 等资料上的签章需双人核对无误。 网点运营经办对账户资料初审无误后，在账户信息变更申请书上签署初审意见， 并加盖个人名章。如经审核不符合变更条件，将账户资料退还存款人。 网点运营经理复审 网点运营经理需按如下要求对存款人提交的账户资料进行认真复审: (1)审核账户资料的真实性、完整性及合规性，确保资料完整齐全、账户资料上 的存款人签章及经办柜员签章齐全。 (2)审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请 书、授权书、证明书等资料填写是否完整合规。 (3)审核存款人在申请书上留存的单位负责人及财务负责人的联系电话(办公固定电 话及移动电话)的完整性，并电话核实无误后，在账户信息变更申请书上签署审 38/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 批意见，并加盖个人名章及网点业务公章，交给经办柜员在账户管理信息系统录 入。如经复审不符合变更条件的，需将账户资料退还经办柜员。 1.3验印规则 参照《银之杰验印系统操作手册》、《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.0 版，2010年)》《深圳发展银行运营预留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 风险点和控制措施 客户非资金类核验业务中，采取单人验印的包括:关联企业登记表、单位基本情 况表(外汇业务)外汇收支申报表、涉外收入申报单、已开立银行结算账户清单、交 单联系单、余额对账单、询证函、资信证明业务委托书、补制回单证明、购证卡(结 算证IC卡)、账户资料复印件及各类证明资料复印件(如代码证书、营业执照);除此 以外的非资金类核验业务需双人验印。 1. 进入系统，受理申请 2(2勾选“变更选项” (1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账户”—— 选择“关键信息” “账户变更”——“信息变更受理”，进入受理页面。 支 2(3选择”变更内容” (2)输入账号(输入账号之前，柜员需查询该账户状态是否正常，如久悬、行2.支行初账户止付等账户将不予以处理)，检查无误后点击“提交”，进入初审页面。 选择“核准/备案、账户类型、提现标志” 审受理变受输入账号点击“提交”则进入初审页面，反显账户信息，默认为核准类账户。 选择以上变更内容的任何一项，“核准类账户、备案类账户、非核准/备案类”三更申请 理进行以下操作。 个选项变为可选项(之前是默认为核准类账户)，点击为“备案类账户”(走非2.勾选“变更选项” 岗 核准类账户变更流程) 3.选择”变更内容”。 双击客户需要变更的信息名称 2.4申请资料清单勾选说明 4.在“客户提交资料清单”处勾选客户提交的申请资料。 39/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 若需补充清单以外的其他资料，则在“自定义资料”部分的“添加资料”字根据客户实际提交的资料勾选。 段中输入资料名称后，点击“添加”即可。 2.5银码系统查询说明(支行有账号的支行查询，无账号的由分行在系统外代查，并 5.客户提供的资料中有组织机构代码证的则要占击银码查询,进行查询并打扫描或传真至支行) 印结果作为申请资料. 6.客户身份联网核查。 银码信息查询， 选择证件类型,针对一代和二代身份证,手工输入一代或二代身份证号码和 代码证的信息及年检记录的有效性及准确性由开户行负责。应通过工商信息网、银码名称,反显性别和出生日期，系统连接公安局网站，反显核查结果; 对于二代身份证,可使用身份证鉴别仪读取身份证信息，反现名称、性别和信息系统，对客户的营业执照、组织机构代码证进行信息查询，核对无误后分别在上出生日期，系统连接公安局网站，反显核查结果; 述资料复印件右上角做出以下标注，并由查询人盖章确认。 对于正常的身份证，核查结果应为自动符合允许受理，流程继续 核查结果为自动不符合不允许受理，流程结束 已按期年检，并与 **(工商/银码) 信息网信息核对无误。 核查结果为自动不符合允许受理，需要客户提供辅助证件后，由支行主管经办人: **私章 日期: 人员核查通过后指纹授权，流程继续， 主管核查不通过，流程结束。 7、 在“审核结果”处勾选:“通过”点击提交，系统连动产生受理号、影 像条形码，并打印客户回执，加盖业务受理章后交由客户。若打印发生异常，2.6客户身份核查说明 从而导致不可扫描，则关闭系统，重新进入系统，在“对公账户——综合查询根据《联网核查公民身份信息业务处理规定(1.0版，2009年)》执行。 ——单证补打”处进行回执的补打印，后在“公共——补扫描”处进行扫描即通过公民身份信息联网核查系统，审核单位负责人及其被授权人身份证件的真实性和可。 有效性。对身份证联网核查结果不符的，应暂停为该客户办理业务，同时将核查结果 明确告知客户，并采取疑义处理方法或其它措施及时对相关个人的居民身份证的真伪8、“扫描”:点击右上角“扫描”，右侧产生页码后点击“上传”。进入进一步核实 下一流程——支行复审扫描完成后，进入下个环节。 扫描规则 (1)将《撤销银行账户申请书》放第一张之后是《深圳发展银行开立单位银行 账户申请书》，后面的资料顺序无严格规定。由前向后逐张进行扫描，需正面 朝里、文字需朝下，避免影像颠倒，发生一连串的不便。 (2)每张纸张均需要采用A4格式，且除了账户管理协议允许双面有信息外， 40/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 其他均为单面有信息，背面空白。 (3)上传影像前可通过扫描画面的右边查看页码对应的影像信息是否清晰、颠 倒，如有误，可点击扫描画面的左上角的“X”键进行删除，重新扫描; (4)总页码是否完整，如不完整，可再次点击“扫描”按钮，重新扫描。 注:如以上情况均正常，才点击“上传”按钮。 9.确认扫描是否成功。 进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账户”——“综 合查询”——“审核状态查询”，进入查询页面。 (1)勾选“交易名称”，点击“查询”，页面显示查询结果。 (2)浏览结果，查找到当前任务后，点击右侧的“查询影像”，查看弹出页 面中是否存在影像，若存在，则当前任务的影像已上传成功;若3分钟后点击仍 不存在，则需联系影像平台IT，确认问题原因及是否需要重新扫描。 1、接收支行初审岗递交的变更申请资料。 3(3审核影像资料是否正确、是否齐全规则 2、进入复审页面 (1)审核是否能看见影像 进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。“公共”——“获取任务”——(2)影像是否清晰 支 “对公变更:支行复审”，点击处理 (3)根据支行所选的“变更内容”来判断是否与“客户提交资料清单”信息一致。参行3.支行复3、支行审核影像是否正确、是否齐全规则 见1.1 审受理变复审核无误则在“审核结果”处勾选“通过”点击提交进入下一流程;如不一(4)对客户提供的资料清单再次进行勾选，多则少勾选，少则退回支行补勾选(退件更申请 审致需客户当场补充资料或交由申请单位重新提供资料则在“审核结果”处勾选处理) “不通过”、需要选择退回原因，选择其它原因时在其它原因栏填写内容，点 岗 击提交流程结束参见“10.对公变更失败:处理反馈”;若怀疑恶意伪造资料， 除进行上述操作外，还需进行相应的重大事项报告等后续处理。 41/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 支4.交回执行(系统将原件资料及受理回执(银行打印)交客户 受外) 理 岗 支进入扫描、验印登记结果环节 行5.支行登支行复审后,支行初审柜员进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。 记验印.“公共”——“获取任务”——“对公变更:扫描、验印”，点击处理。进入页受 扫描结果 面在是否已扫描验印、验印是否通过处选择“是”点击提交进入下一流程。选理择“否”点击提交流程结束，参见“10.对公变更失败:处理反馈” 岗 6(2审核影像资料是否齐全、是否正确规则 (1)审核是否能看见影像，影像是否清晰，若看不见或不清晰则退回支行补扫描 进入总行审核页面 (2)根据支行所选的“变更内容”来判断客户所要提供的申请资料和影像资料是否齐 1、进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。点击“公共”——“获全参见1.1。若不齐全则退回支行补扫描。 取任务”抓取“对公变更:总行审核”任务后，点击处理。进入总行审核页面2、 (3)审核客户提供的证、照、账户申请书、账户管理协议、授权书等资料是否按相关总 2、总行审核影像资料是否正确、是否齐全规则。 资料要求有加盖单位公章、单位财务章、法人章等。若无则退回支行补扫描或退件—行6.总行审3、总行审核通过后则点击“审核结果”中的“通过”，流程进入下一步;先发起勾通对话，再确定退件或补扫描—尽可能不退 审核 总行审核不通过则点击“审核结果”中的“不通过”需要选择退回原因，(4)审核复印的客户资料是否加盖(已核原件章)及经办员章，若无则退回支行补扫 核选择其它原因时在其它原因栏填写内容，点击提交流程结束参见“10.对公描。 变更失败:处理反馈”;若影像影像不清、不齐全则点击“审核结果”中(5)审核账户申请书、账户管理协议是否有网点业务公章、主管个人签章。若无则退岗 的“退回支行补扫描”，在“备注”栏填写补扫描内容，点击“提交”。回支行补扫描。 流程至支行问题件岗。 (6)审核需按要求核验印的是否有核验印柜员章，若无则退回支行补扫描。 (7)审核“A类存款账户开户/变更特别审批表”是否有审批人签字。若无则退回支行 补扫描 42/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 (8)审核无误后对支行勾选的资料清单再次进行勾选，多可少勾选，少则退至支行补 勾选(退件处理) 6(3对补扫描的补充说明 总行点击“退回支行补扫描”提交后，流程自动进入支行初审柜员的“对公账管: 问题处理件”岗。支行初审柜员进入“流程银行系统”，点击“公共”——“获取任 务”——“对公账管:问题处理件”，点击处理进入问题处理件页面，点击“补扫描” 后扫描资料，点击上传后到了银行运营集中平台->影像索引，选择所扫描的资料名称 后点击“创建索引”流程再次进入总行审核处(若点击重新扫描，再次进行扫描。) 右侧变更内容会分为三项:变更对象、输入域和变更内容 变更对象:“核准/备案” 1、进入总行变更账户页面 总 输入域(一个或多个小项) : “核准/备案” 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获取任务”，抓取行变更内容(对应输入域):可选择项 7(总行变“对公变更——变更账户”任务，点击进入处理。 审变更对象如果只有一个输入域那对应的变更内容为必改项，柜员不改或漏改系统将给更账户 审核影像与录入的内容是否一致后，根据影像中变更申请书中所提供的资料 予控制。 核来进行变更 变更对象如果有多个输入域，柜员可只改其中一项变更内容。 岗 1、进入总行授权页面 8(2审核规则参见6.2 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获取任务”，抓 总行授权页面，系统对修改过的内容标红。 取“对公变更——总行授权”任务，点击进入处理。 8(2的补充说明 总 总行审核支行提交的信息 总行授权不通过:因资料不完整等需要退回支行重新发起任务的，选择退回到“6.行 8(总行授2、总行授权岗审批通过后，在“是否同意授权”处点击“同意”，点击“确认总行审核”环节，总行审核岗依据退回原因，进行相应处理。 授权 提交”进入下一流程。审批不通过，在“是否同意授权“处点击“不同意”， 总行授权不通过:因总行变更账户岗修改内容有误等需要重新修改任务的，选择退 权在“退回到”选择“总行再审”，流程到“6.总行审核” ，如选择“信息变更回到“10(总行变更账户”，备注原因，重新修改内容。 环节”，要在“备注”填写退回原因，流程到“10(总行变更账户”进行再次 岗 处理 43/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 1.进入系统，确认开户成功反馈信息。 支进入“流程银行系统”，选择“公共”——“获取任务”，抓取“对公变更 行9(对公变成功:处理反馈”任务。进入任务处理页面。 更成功:2.变更账户无需收取手续费 受处理反馈 3.打印核实行 理 点击“打印核实行”，弹出页面，打印后关闭即可。 岗 4.完成上述工作后，点击“确定”。变更成功，流程结束。 1(支行受理岗进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到，选择“公共”10(2提示 ——“获取任务“，抓取“对公变更失败:处理反馈”任务。进入任务处理 对于进行过退件处理的账户，输入账号再次进入受理初审页面，系统会保留之前 页面。 所勾选的内容(可更改)，另系统显示上次退件情况。 支系统页面显示被退回的原因，点击“确认”结束流程，重新发起新的任务。 10.对公行2.重新进入系统“受理”页面 变更失(1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账户”——受败:处理“账户变更”——“信息变更受理”，进入受理页面。 理反馈 。 岗 (2)输入账号，检查无误后点击“提交”，进入初审页面。重新发起新的任 务。 总11系统外 行录入人行 信息(一总行录入人行信息岗登陆人行账户管理系统对一般账户进行备案 审般账户备核案) 岗 44/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 一、 一般账户变基本账户 说明:一般账户变基本账户，客户准备一套一般户销户资料，一套基本户开户资料，柜员即可在系统进行操作，将默认的“备案类账户”点击为“核准类账户”(走核准类账户关键信息变更流程) 作业规则/要点 责活动 详细的活动描述 任 人 1.1申请资料详细说明 1、接受客户递交的变更申请资料。 《深根据《深圳发展银行人民币单位银行存款账户管理办法(2.0版，2010年)》 2、支行审核申请资料 圳发展银行人民币单位银行存款账户作业流程(2.0版，2010年》执行 (1)初审审核无误后，在资料复印件上加盖“复印件与原件核对 《撤销银行账户申请书》变更前《深圳发展银行开立单位银行账户申请书》(变 相符”章和经办柜员私章;在变更申请书上经办柜员签章。在申请资料复更后)(各一式三联，加盖单位公章和法人代表签章)及全套账户资料参照“一般户 印件上加盖申请单位公章。 销户”和“开立基本存款账户”所要提供的整套资料) (2)交由主管复审，审核申请资料是否齐全。审核申请资料中的信息是否真支行柜员审核客户提供的一般户销户资料和开立基本户所需提供的开户资料，运 实、完整、准确。审核无误后，在“复印件与原件核对相符”旁签章，在变支营主管对其进行再次审核。其中支行扫描至总行的资料有:整套一般户销户资料、整1.接受变更申请书上加业务公章和主管签章。 行套基本户开户资料。 更申请、3、支行初审审核客户申请资料无误后，进行验印 受支行审核登录验印系统，进行验印操作。 1.2资料的真实性审核要求 理资料 对申请资料中的全部印章进行逐一验印。经办柜员在单位公章旁登记验印流网点经办初审 水号并签章，交由复审人员验印复核，登记验印流水号并签章。 开户网点运营经办需按如下要求，认真审核存款人提交的账户申请资料: 岗 (1)对账户申请资料的真实性、完整性及合规性进行认真审查，审核存款人提交验印:复印件支行单人验印，表格类(原件类)由支行双人验印。 的各类证明文件原件与复印件一致，复印件均加盖存款人的单位公章。 验原件:柜台:经办和主管双从签章;上门:上门核验原件的双人签章(最(2审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请少一名运营人员) 书、授权书及证明书等资料填写是否完整合规。 (3通过电子验印系统，审核账户资料上加盖的印章与预留签章一致。除留存的签章和签字:运营人员(含运营经理)加盖已备案的私章;客户经理可签字。 复印件上的签章可单人核对外，其余如账户信息变更申请书、法定代表人授权委托书其中“验印已双人核实”和“已核原件”要分别加盖签章/签字确认。 等资料上的签章需双人核对无误。 网点运营经办对账户资料初审无误后，在账户信息变更申请书上签署初审意见， 并加盖个人名章。如经审核不符合变更条件，将账户资料退还存款人。 45/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 网点运营经理复审 网点运营经理需按如下要求对存款人提交的账户资料进行认真复审: (1)审核账户资料的真实性、完整性及合规性，确保资料完整齐全、账户资料上 的存款人签章及经办柜员签章齐全。 (2)审核账户信息变更申请书填写的内容是否与相关账户资料的内容一致，申请 书、授权书、证明书等资料填写是否完整合规。 (3)审核存款人在申请书上留存的单位负责人及财务负责人的联系电话(办公固定电 话及移动电话)的完整性，并电话核实无误后，在账户信息变更申请书上签署审 批意见，并加盖个人名章及网点业务公章，交给经办柜员在账户管理信息系统录 入。如经复审不符合变更条件的，需将账户资料退还经办柜员。 1.3验印规则 参照《银之杰验印系统操作手册》、《深圳发展银行运营预留印鉴管理办法(2.0 版，2010年)》《深圳发展银行运营预留印鉴作业流程(2.0版，2010年)》执行 风险点和控制措施 客户非资金类核验业务中，采取单人验印的包括:关联企业登记表、单位基本情 况表(外汇业务)外汇收支申报表、涉外收入申报单、已开立银行结算账户清单、交 单联系单、余额对账单、询证函、资信证明业务委托书、补制回单证明、购证卡(结 算证IC卡)、账户资料复印件及各类证明资料复印件(如代码证书、营业执照);除此 以外的非资金类核验业务需双人验印。 1. 进入系统，受理申请 2(2勾选“变更选项” 支 (1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账户”—— 选择“关键信息” 行2.支行初“账户变更”——“信息变更受理”，进入受理页面。 审受理变2(3选择”变更内容” 受(2)输入账号(输入账号之前，柜员需查询该账户状态是否正常，如久悬、更申请 选择“核准/备案、账户类型、提现标志” 理账户止付等账户将不予以处理)，检查无误后点击“提交”，进入初审页面。 输入账号点击“提交”则进入初审页面，反显账户信息，默认为核准类账户。 选择以上变更内容的任何一项，“核准类账户、备案类账户、非核准/备案类”三岗 46/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 进行以下操作。 个选项变为可选项(之前是默认为核准类账户)，点击为“核准类账户”(走核2.勾选“变更选项” 准类账户关键信息变更流程) 3.选择”变更内容”。 双击客户需要变更的信息名称 2.4申请资料清单勾选说明 4.在“客户提交资料清单”处勾选客户提交的申请资料。 根据客户实际提交的资料勾选。 若需补充清单以外的其他资料，则在“自定义资料”部分的“添加资料”字2.5银码系统查询说明(支行有账号的支行查询，无账号的由分行在系统外代查，并段中输入资料名称后，点击“添加”即可。 扫描或传真至支行) 5.客户提供的资料中有组织机构代码证的则要占击银码查询,进行查询并打 点击银码查询后，输入此系统的用户名及密码后提交，再输入组织机构代码号码印结果作为申请资料. 6.客户身份联网核查。 后查询单位信息是否与开户资料一致，包括:机构名称、机构地址、法定代表人姓名、 选择证件类型,针对一代和二代身份证,手工输入一代或二代身份证号码和证件号码、行政区划、行政区划编码、经营范围、注册资金、货币种类、注册日期、名称,反显性别和出生日期，系统连接公安局网站，反显核查结果; 年检日期，如相符，打印该查询结果，该结果与开户资料一起上交分行并扫描。如不对于二代身份证,可使用身份证鉴别仪读取身份证信息，反现名称、性别和 相符，需要客户重新提供开户资料。 出生日期，系统连接公安局网站，反显核查结果; 对于正常的身份证，核查结果应为自动符合允许受理，流程继续 2.6客户身份核查说明 核查结果为自动不符合不允许受理，流程结束 根据《联网核查公民身份信息业务处理规定(1.0版，2009年)》执行。 核查结果为自动不符合允许受理，需要客户提供辅助证件后，由支行主管通过公民身份信息联网核查系统，审核单位负责人及其被授权人身份证件的真实性和人员核查通过后指纹授权，流程继续， 主管核查不通过，流程结束。 有效性。对身份证联网核查结果不符的，应暂停为该客户办理业务，同时将核查结果7、 在“审核结果”处勾选:“通过”点击提交，系统连动产生受理号、影明确告知客户，并采取疑义处理方法或其它措施及时对相关个人的居民身份证的真伪像条形码，并打印客户回执，加盖业务受理章后交由客户。若打印发生异常，进一步核实 从而导致不可扫描，则关闭系统，重新进入系统，在“对公账户——综合查询 ——单证补打”处进行回执的补打印，后在“公共——补扫描”处进行扫描即 可。 8、“扫描”:点击右上角“扫描”，右侧产生页码后点击“上传”。进入下 一流程——支行复审扫描完成后，进入下个环节。 扫描规则 (1)将《撤销银行账户申请书》放第一张，销户资料放在开户资料之前(顺序 47/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 无严格规定)。由前向后逐张进行扫描，需正面朝里、文字需朝下，避免影像 颠倒，发生一连串的不便。 (2)每张纸张均需要采用A4格式，且除了账户管理协议允许双面有信息外， 其他均为单面有信息，背面空白。 (3)上传影像前可通过扫描画面的右边查看页码对应的影像信息是否清晰、颠 倒，如有误，可点击扫描画面的左上角的“X”键进行删除，重新扫描; (4)总页码是否完整，如不完整，可再次点击“扫描”按钮，重新扫描。 注:如以上情况均正常，才点击“上传”按钮。 9.确认扫描是否成功。 进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账户”——“综 合查询”——“审核状态查询”，进入查询页面。 (1)勾选“交易名称”，点击“查询”，页面显示查询结果。 (2)浏览结果，查找到当前任务后，点击右侧的“查询影像”，查看弹出页 面中是否存在影像，若存在，则当前任务的影像已上传成功;若3分钟后点击仍 不存在，则需联系影像平台IT，确认问题原因及是否需要重新扫描。 1、接收支行初审岗递交的变更申请资料。 3(3审核影像资料是否正确、是否齐全规则 2、进入复审页面 (1)审核是否能看见影像 支进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。“公共”——“获取任务”——(2)影像是否清晰 行3.支行复“对公变更:支行复审”，点击处理 (3)根据支行所选的“变更内容”来判断是否与“客户提交资料清单”信息一致。参审受理变复3、支行审核影像是否正确、是否齐全规则 见1.1 更申请 审审核无误则在“审核结果”处勾选“通过”点击提交进入下一流程;如不一(4)对客户提供的资料清单再次进行勾选，多则少勾选，少则退回支行补勾选(退件致需客户当场补充资料或交由申请单位重新提供资料则在“审核结果”处勾选处理) 岗 “不通过”、需要选择退回原因，选择其它原因时在其它原因栏填写内容，点 48/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 击提交流程结束参见“13.对公变更失败:处理反馈”;若怀疑恶意伪造资料， 除进行上述操作外，还需进行相应的重大事项报告等后续处理。 支4.交回执行(系统将原件资料及受理回执(银行打印)交客户 受外) 理 岗 支进入扫描、验印登记结果环节 行5.支行登支行复审后,支行初审柜员进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。 记验印.“公共”——“获取任务”——“对公变更:扫描、验印”，点击处理。进入页受扫描结果 面在是否已扫描验印、验印是否通过处选择“是”点击提交进入下一流程。选理 择“否”点击提交流程结束，参见“13.对公变更失败:处理反馈” 岗 6(2审核影像资料是否齐全、是否正确规则 进入总行审核页面 (1)审核是否能看见影像，影像是否清晰，若看不见或不清晰则退回支行补扫描 1、进入ABC终端的流程银行系统，双击柜员签到。点击“公共”——“获(2)根据支行所选的“变更内容”来判断客户所要提供的申请资料和影像资料是否齐 取任务”抓取“对公变更:总行审核”任务后，点击处理。进入总行审核页面2、 全参见1.1。若不齐全则退回支行补扫描。 总 2、总行审核影像资料是否正确、是否齐全规则。 (3)审核客户提供的证、照、账户申请书、账户管理协议、授权书等资料是否按相关行6.总行审3、总行审核通过后则点击“审核结果”中的“通过”，流程进入下一步;资料要求有加盖单位公章、单位财务章、法人章等。若无则退回支行补扫描或退件—审核 总行审核不通过则点击“审核结果”中的“不通过”需要选择退回原因，先发起勾通对话，再确定退件或补扫描—尽可能不退 核选择其它原因时在其它原因栏填写内容，点击提交流程结束参见“13.对公(4)审核复印的客户资料是否加盖(已核原件章)及经办员章，若无则退回支行补扫 变更失败:处理反馈”;若影像影像不清、不齐全则点击“审核结果”中描。 岗 的“退回支行补扫描”，在“备注”栏填写补扫描内容，点击“提交”。(5)审核账户申请书、账户管理协议是否有网点业务公章、主管个人签章。若无则退 流程至支行问题件岗。 回支行补扫描。 (6)审核需按要求核验印的是否有核验印柜员章，若无则退回支行补扫描。 49/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 (7)审核“A类存款账户开户/变更特别审批表”是否有审批人签字。若无则退回支行 补扫描 (8)审核无误后对支行勾选的资料清单再次进行勾选，多可少勾选，少则退至支行补 勾选(退件处理) 6(3对补扫描的补充说明 总行点击“退回支行补扫描”提交后，流程自动进入支行初审柜员的“对公账管: 问题处理件”岗。支行初审柜员进入“流程银行系统”，点击“公共”——“获取任 务”——“对公账管:问题处理件”，点击处理进入问题处理件页面，点击“补扫描” 后扫描资料，点击上传后到了银行运营集中平台->影像索引，选择所扫描的资料名称 后点击“创建索引”流程再次进入总行审核处(若点击重新扫描，再次进行扫描。) 1、进入总行录入人行信息页面 7.2参见6.2 总 进入流程银行系统，双击柜员签到。点击“公共”——“获取任务”“抓取7.3重点说明 行7(总行录对公变更:录入人行申请信息”任务后,点击进入处理. 在人行系统中先“撤销银行账户”(销一般户)后进行“待核准信息录入”(基本户开 入人行信2、审核影像资料是否正确、是否齐全规则 户录入) 审 息 3、点击录入人行申请信息页面的“人行网址”，进行开户信息人行录入。 核4、录入完成后，点击“确认录入”，进入下一流程。 岗 1.支行初审岗进入流程银行系统，双击柜员签到 8(5补充说明 选择“公共”——“获取任务”，抓取“对公变更——上传人行资料”任1“是否已完成任务”勾选“已完成”，则系统等待分行扫描人行审核返回的资料，支务，点击进入处理。 以发起后续流程; 行2.整理资料。 2“是否已完成任务”勾选“未完成”，任务停留在“账管开户:上传人行资料”栏。 8.资料上对于核准类业务申请，须将此单申请的资料分成两类， 受传分行 一类上传人行;其余资料存支行。 理3.填写《核准类账户资料交接清单》，并加盖业务公章。 岗 4.在《票据交换袋签收登记簿》上登记(需填写字段:交出日期、交出时间、 交出人、备注锁号等)并交由票据传递人员签收。随后，将资料和清单交由传 50/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 递人员递至分行。 5.进入系统，确认“资料上传”任务是否完成 确认客户信息无误后，勾选“是否已完成任务”(资料已上传则勾选“已完 成”，否则为“未完成”)，点击“提交” 进入ABC终端里的“流程银行系统”，柜员签到选择，选择“对公账户——9(1开户许可证副本不改变原有的保管方式，如有特别审批保管方式的，按总行审批开立账户——扫描人行核准件”。 意见处理 9(2/9(3扫描规则 1、 输入账号后提交，进入备注人行信息页面，输入人行核准号(非必输项)、 (1)由前向后逐张进行扫描，需正面朝里、文字需朝下，避免影像颠倒，发生一连串核准日期(小于等于当天)。 的不便。 2、 在审核结果处选择“通过”，系统自动转入扫描平台。点击扫描按钮，扫 (2)每张纸张均需要采用A4格式，且除了账户管理协议允许双面有信息外，其他均描完人行核准件(新的基本户开户许可证、人行签署的带有“同意”字样 为单面有信息，背面空白。 的变更申请书，二者可选其一)后，点击上传，上传完，点击“创建索引”分(3)上传影像前可通过扫描画面的右边查看页码对应的影像信息是否清晰、颠倒，如键。如扫描影像异常，还可以点击“重新扫描”键，重新扫描。扫描完成行9..分行有误，可点击扫描画面的左上角的“X”键进行删除，重新扫描; 后系统进入下一流程。 扫描人行综(4)总页码是否完整，如不完整，可再次点击“扫描”按钮，重新扫描。 3、 若选择“不通过”，需在“人行审核日期”处输入日期(小于等于当天)，核准件 合注:如以上情况均正常，才点击“上传”按钮。 还需在备注栏写明原因。点击提交，系统自动转入扫描平台。点击扫描按9(4代理扫描上传:如异地支行(含二级分行)的实物资料是按现行规则，自行上交岗 钮，扫描完人行退件(人行签署的带有“不同意”字样的变更申请书)成本地人行的，而本网点因行部设置限制无法设置分行受理岗柜员的，要由经办支行以 后，点击上传，上传完，点击“创建索引”键。流程结束参见“13.对公变邮件方式向上级分行发起人行审核的结果，并将审核后的开户许可证或审核结果回执 更失败:处理反馈”。 在流程外扫描后以附件方式一并发送。分行受理岗柜员将代理机构传送来的影像资料 保存在本地PC机中，手动选择该图像文件，根据支行上传的扫描图像，进入流程银4、(代理二级分行或异地支行扫描人行核准件的流程)点击“打开”功能选项， 行中的“扫描人行核准件”进行手动选择图像完成上传的操作。 将代理机构传送来的影像资料保存在本地PC机中，手动选择该图像文件，点击 上传，上传完，点击“创建索引”键。如扫描影像异常，还可以点击“重新扫 描”键，重新扫描。 51/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 右侧变更内容会分为三项:变更对象、输入域和变更内容 变更对象:“核准/备案” 1、进入总行变更账户页面 总 输入域(一个或多个小项) : “核准/备案” 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获取任务”，抓取行变更内容(对应输入域):可选择项 10(总行“对公变更——变更账户”任务，点击进入处理。 审变更对象如果只有一个输入域那对应的变更内容为必改项，柜员不改或漏改系统将给变更账户 审核影像与录入的内容是否一致后，根据影像中变更申请书中所提供的资料 核予控制。 来进行变更 变更对象如果有多个输入域，柜员可只改其中一项变更内容。 岗 1、进入总行授权页面 11(2审核规则参见6.2 进入流程银行系统，双击柜员签到。选择“公共”——“获取任务”，抓 总行授权页面，系统对修改过的内容标红。 取“对公变更——总行授权”任务，点击进入处理。 11(2的补充说明 总 总行审核支行提交的信息 总行授权不通过:因资料不完整等需要退回支行重新发起任务的，选择退回到“6.行 11(总行2、总行授权岗审批通过后，在“是否同意授权”处点击“同意”，点击“确认总行审核”环节，总行审核岗依据退回原因，进行相应处理。 授授权 提交”进入下一流程。审批不通过，在“是否同意授权“处点击“不同意”， 总行授权不通过:因总行变更账户岗修改内容有误等需要重新修改任务的，选择退 权在“退回到”选择“总行再审”，流程到“6.总行审核” ，如选择“信息变更回到“10(总行变更账户”，备注原因，重新修改内容。 环节”，要在“备注”填写退回原因，流程到“10(总行变更账户”进行再次 岗 处理 1.进入系统，确认开户成功反馈信息。 支12(对公进入“流程银行系统”，选择“公共”——“获取任务”，抓取“对公变更行变更成成功:处理反馈”任务。进入任务处理页面。 功:处理受2.变更账户无需收取手续费 反馈 理3.打印核实行 52/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 点击“打印核实行”，弹出页面，打印后关闭即可。 岗 4.完成上述工作后，点击“确定”。变更成功，流程结束。 1(支行受理岗进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到，选择“公共”13(2提示 ——“获取任务“，抓取“对公变更失败:处理反馈”任务。进入任务处理 对于进行过退件处理的账户，输入账号再次进入受理初审页面，系统会保留之前页面。 所勾选的内容(可更改)，另系统显示上次退件情况。 支系统页面显示被退回的原因，点击“确认”结束流程，重新发起新的任务。 13.对公行2.重新进入系统“受理”页面 变更失(1)进入ABC终端里的流程银行系统，双击柜员签到。选择“对公账户”——受败:处理“账户变更”——“信息变更受理”，进入受理页面。 理反馈 。 岗 (2)输入账号，检查无误后点击“提交”，进入初审页面。重新发起新的任 务。 53/54 流程银行集中运营平台-对公账户-变更业务标准操作流程 2011.V1 54/54