事实确认书
山西省农村信用社
现场检查事实确认书
2011年11月24日
编号: 被检查单位:沁水联社桥东信用社 检查人 王云生、赵玲、荆志刚 检查项目: 突击检查 复核人 王云生 检查事实:
一、账款不符
2011年11月22日现金帐面余额863443.58元~实物863443.7元~账实相差0.12元。
二、挂失业务不规范:
2011年10月18日~柜员田云霞为客户裴秋保挂失1301.26元~客户挂失
申请书
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与挂失登记簿签字不符。
三、查询业务不规范
2011年5月26日~沁水检察院~查询郭景光、郭亦铭、崔冬利、郭志光、侯杰飞五人贷款~无查询通知书。
四、贷款审查不严格:
1、张元芳:2011年11月22日贷款3万元~到期日2012年11月21日~用途装修~利率9.84‰~信贷员张玲霞~审批人柳沁生。
存在问题:借款人张元芳配偶黄树平~身份证姓名为“黄树平”~出生年月为1967年6月9日~结婚证中姓名为“黄淑萍”。,结婚证无出生日期,
2、王莉蓉: 2011年11月3日贷款2万元~到期日2012年11月2日~
用途购设备~利率9.84‰~信贷员张玲霞~审批人柳沁生。
存在问题:借款人王莉蓉身份证姓名为“王莉蓉”~出生年月为1975年10月2日~结婚证中姓名为“王李云”~出生年月为1973年8月27日.
借款人王莉蓉配偶廉庆东~无身份证复印件~户口本中姓名为“廉庆东”~出生年月为1970年9月8日~结婚证中姓名为“廉沁东”~出生年月为1970年10月8日.
3、刘建平:2011年11月4日贷款5万元~到期日2012年11月3日~用途建筑~利率9.84‰~信贷员张玲霞~审批人柳沁生。
存在问题:借款人刘建平配偶王敏~身份证姓名为“王敏”~出生年月为1966年11月27日~结婚证中姓名为“王明”~出生年月为1966年1月15日.
被检查单位意见:
年 月 日
,签章,