人民银行支付结算检查自查
报告
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浏阳市农业发展银行支付结算执法检查自查报告
根据农发银发【2011】50号《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知～我行对有关支付结算等进行了认真的自查～现将自查情况
汇报
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如下:
,一,金融稳定
制度建设:建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。
风险监测与报告:配合人民银行开展日常风险监测工作～及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。
,二,金融统计
金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求～各类上报数据完整、正确、及时。 统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料～
内容
财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容
充实～观点鲜明～能全面真实地反映新情况和新问题。
,三,会计财务
及时按要求报送会计资料。会计核算基本制度～包括会计财务
管理制度
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及其实施细则、业务操作规程等,涉及重大会计改革事项的资料～包括会计财务制度的修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等,其它会计财务资料～包括临时要求报送的资料等。。
,四,支付结算
支付系统管理情况:认真做好支付系统建设和业务推广工作～严格执行支付系统清算纪律～加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理～确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。
账户管理情况:能严格按照《账户管理办法》要求～加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。所有开销户资料齐全。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况～均及时报告本地中国人民银行分行。
应急管理:成立应急管理机构,制订应急预案并定期演练,及时对预案进行评估修订。
,五,征信管理
制度建设与岗位设置:明确归口部门及工作人员,有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法,能不定期开展制度执行情况的监督检查。
征信系统运行管理:在办理信贷业务时～查验借款人贷款卡及其有效性,配合人民银行贷款卡年审工作,能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料,积极处理异议信息～无相关投诉。
征信系统数据质量管理:能做到上报数据及时、完整与准确,定期或不定期开展数据质量自查工作,能配合人民银行开展数据核对、定点监测、数据质量量化评分工作。
,六,反洗钱
组织健全～岗位设置科学合理～
职责
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明确～反洗钱组织机构有效开展工作。
内控制度完善～监督到位～积极开展反洗钱内控制度检查～并针对发现的问题及时整改。
自行开展或参加人民银行组织的反洗钱培训～做好员工的反洗钱培训工作。
按照有关规定制定客户风险等级划分标准～并对客户进行风险等级划分～做好客户身份识别和重新识别工作。
按照规定要求～做好客户身份资料和交易记录保存工作。
及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告～按规定向上级报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。
配合开展反洗钱调查～协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。
按照反洗钱工作保密制度要求～采取有效措施履行保密义务。
,七,支付清算
岗位管理:我行合理设置岗位～满足支付清算系统运行要求～人员及联系方式及时报送人民银行。
我行在办理支付结算时能严格遵守以下原则:
1, 烙守信用～履约付款: ,
,2, 谁的钱进谁的账～由谁支配
,3, 银行不垫款
票据支票
我行在办理转账支票及现金支票业务时～能严格审票～确保金额～日期～收付款人名称无误～办理现金业务时～做到两人以上人数在场～单位购领支票时～必须填写购买申请单～并加盖公司印鉴。
运行管理:制定支付清算系统运行操作规程～做好系统运行监控～及时发现和处理系统异常情况,遵守系统运行纪律和运行时间要求,做好清算账户资金管理～及时调度资金～确保各类支付业务及时处理和清算,及时报送运行维护自查报告。
维护管理:做好支付清算系统日常维护和日常检查～保证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用,按时完成系统升级换版任务,做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更管理。
故障处理:发生支付系统故障及时向人民银行报告～并采取有效措施加以排除～故障排除后及时报送《支付系统异常情况报告表》。
安全管理:做好支付清算系统信息安全工作～妥善保管支付系统密押设备、密钥、数字证书和系统登录识别信息。
浙公网安备 33021202002483