案防内控执行年工作总结

案防内控执行年 工作总结 关于社区教育工作总结关于年中工作总结关于校园安全工作总结关于校园安全工作总结关于意识形态工作总结 根据银监会“内控和案防 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 执行年”活动的有关要求，结合区联社、南宁办事处“内控和案防制度执行年”活动 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 及相关要求，我县社结合自身实际认真贯彻落实，在此基础上出台了《内控和案防制度执行年活动方案》，组织全体员工按方案要求开展此项工作，并取得了预期的美好效果。 一、准备阶段 为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，成立了由理事长任组长，主任和监事长任副组长活动领导小组，下设领导小组办公室，监事长兼任办公室主任，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，认真对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了对照检查的规章制度，在此基础上，由活动办公室制订出本社具体的实施方案，报银监办备案后召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，认真学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。 二、学习阶段 在学习阶段，为不影响正常业务的开展，由联社组织了一期培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社财电部经理等主讲上述制度，并结合实际工作中检查存在的 1 问题进行了生动的讲解。通过培训的学习，加深了全体员工对规章制度的理解和把握。 三、自查自纠阶段 在全面部署和组织推动的基础上，联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。 通过自查，对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿 记录 混凝土 养护记录下载土方回填监理旁站记录免费下载集备记录下载集备记录下载集备记录下载 不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强;个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性。针对上述存在的问题，联社主要从以下几个方面加强工作: (一)强化组织，重建机制。 联社党委高度重视领导班子和党员干部队伍建设，以“科学执政、民主执政、依法执政”为中心环节，主抓四个方面的建设。一是抓党组建设——按照规定，组建了联社党委、纪委，建立机关、县区、城区3个党支部，制定下发党委(支部)、纪委工作条例、党委书记职责、纪委书记职责，党员行为准则和权利义务规定，进一步规范了党 2 员的管理，突出党员干部在团队建设中的核心作用和模范作用，以党建工作统领全局;二是抓议事日程建设——按照《广西农村信用社章程》规定，建立了社员代表大会、理事会、监事会，制定了议事规则和长远发展规划，建立了决策、经营、监督相互制约的内控制度。按期召开“三会一层”会议，签订党建、经济和安全目标责任书;三是搞团结，抓协作——理事会、监事会，经营管理层紧密配合，互相监督制约，认真履行职责，大处着眼、小处入手，大事讲原则、小事讲风格，不利于团结的话不说，不利于团结的事不做，相互沟通，求同存异。班子成员之间勤汇报、勤联系、勤沟通、勤衔接，充分发挥领导班子的整体指挥功能，坚持重大事项集体制定、集体决策、集体担责，避免“一言堂”和腐败现象。 (二)主抓龙头，建设队伍。 一是抓好“高管”队伍建设——基础不牢，地动山摇，联社特别重视对中层管理人员的教育和监督。每年组织部门经理和信用社主任做一次述职报告，从贯彻执行法律法规、工作作风、工作成绩、生活作风等方面述职，根据“德、能、勤、绩、廉”五个方面，公开、公平测评。二是深入开展科学发展观活动——围绕“党员干部受教育、科学发展上水平、人民群众得实惠”的总体要求，两级班子严以律己，谈问题、查“五风”、找原因、定措施。着力把握发展规律、破解发展难题。广泛征求意见，深入调查研究。按照收集的意见或建议，对号入座，自觉做到干干净净做人，踏踏实实做事，勤勤恳恳敬业。 (三)整章建制，强化管理。 3 首先，把完善规章制度做为开展工作的利器。针对内部管理薄弱的实际，从整章建制、规范管理入手，使每一个环节均置于严密的监督之下。利用稽核检查、安全检查、优质文明检查等，多次组织开展“杜绝违规行为，树立社会形象”专题现场整改活动，采取一查(查现场)二看(看硬件，看流程)三整改(整改目的，整改措施，整改效果)的方式，根据违规事实，按照第一责任、主要责任、辅助责任，倒查二级责任，较好的打造了“运作有序、纪律严明、协作有力、按章操作”的员工队伍，以规章约束人，以制度管理人，以机制凝聚人。 (四)完善内控，严防风险。 不断完善监督体系，按照“学习制度、遵守制度、贯彻制度、维护制度”的工作思路，围绕“两个调整”，即调整“高管”人员，调整“高危”岗位;实施“三个监督”，即:监督法人、监督风险、监督内控。更新监管理念，把管钱、管经营向管物、管人、管机制等方面逐步延伸，丰富了稽核检查工作的内涵。实行“分片包社”，严格落实“谁包片、谁监督、谁负责”的稽核新机制，坚持常规检查与序时检查相结合，专项检查与综合检查相结合，稽核触角纵向到边，横向到底，做到事前有计划、事中有措施、事后有结论。 (五)着眼信贷，防控案件。 采取有效措施，优化信贷投向，落实“双降”任务。认真落实审贷分离和贷款损失责任追究制度，把不良贷款“双降”当作“生命工程”。围绕“关注风险、稀释风险、防范风险、化解风险”四个环节，实施“四个强化”。首先，关注信贷风险，强化学习培训。多次开展 4 《贷款五级分类》、贷款新规《三个办法、一个指引》等知识培训班，及时修订完善了《武鸣县农村信用社贷款管理办法》等制度办法，提高了信贷人员的运行分析能力和市场营销能力。其次，防范源头风险，强化审批管理。按照《广西农村信用社贷款管理办法》和联社的有关规定，加强防范层面，充实贷款审批小组，建立大额贷款 登记表 调解登记表下载应聘登记表下载调解登记表下载调解登记表下载调解登记表下载 ，对上报贷款集中时间、集中人员、公开审批，防范道德风险。今年4月份信贷管理系统上线后，联社建立了手工、系统双向审批制度，加强了贷前调查、贷中审查、贷后追查管理，利用了全区农村信用社贷款网络查询系统、个人征信系统，对企业和个人的市场营销能力、信用程度、财务状况、现金流量等重点对象、敏感区域事前介入，事中检查，事后复查，进行科学监控，每一笔贷款的发放均有环节规定和制度约束。第三，稀释信贷风险，强化投向管理。按照“农业现代化、农村城镇化、工业新型化、城乡一体化”的要求，尽最大可能满足“三农”资金需求。坚持“优结构、促调整、扶特色”的信贷发放原则，政策倾斜、利率优惠，程序减化，积极营销，集中优势资金，较好地实现了“扩大内需，和谐发展，友好对接，银企双赢” (六)优质服务，促进发展。 近年以来，我们把优质文明服务始终同加强内控制度建设和案件防范专项治理工作结合起来，制定了《武鸣信用联社优质文明服务管理办法》，以制度强化服务，以服务贯彻制度。在临柜业务、信贷投放、组织存款等各个方面实行“亲情服务、微笑服务”，温馨服务，文明经营。学习招商银行、中信银行等同行业的服务理念，结合我联 5 社实际，实行优质文明服务现场导入式培训，真正把“手握的的承诺、心贴心的服务”落到实处，把“信合之爱”洒满城乡大地，在社会上形成了“人人关注信合”的良好局面，也为案件防范工作征得了广泛的群众基础。 总之，近年以来，我联社始终把内控制度建设和案件防范工作做为重中之重来抓，有效地促进了各项业务的发展。在今后的工作中，我们将以这次“内控和案防制度执行年活动”为契机，以科学发展观为指导，以增强每位员工依法合规经营的意识和制度执行力为主要目标，深入贯彻落实区联社指导战略，抓高管、抓基层、抓重点机构，抓薄弱环节，培养员工自觉遵守法律法规、自觉执行规章制度、自觉落实内控要求、自觉抵制违规行为的良好意识，进一步加强案件防控工作，促进我联社的各项业务合规、安全、稳健发展。 6