100万理财策划书

100万理财策划书 100万理财策划书 篇一: 100万投资规划 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 100 万投资规划方案 西安交通大学经济管理学院 杜小奶(A哦) MPACC详细资料: 沈先生，今年有35岁，他现在在一家公司当经理，月收入8000元，每天开车上下班，其妻子是一个全职太太28岁，负责照顾家里，有一个儿子，今年13岁，刚上初一。沈先生现有一套房子，贷款已还完，有一辆车子。沈先生现在有100万元空闲资金可以进行投资。具体投资方案如下: 由于沈先生的风险偏好为中等，其家庭的规划重点应是对资产的合理配置， 鉴于沈先生的投资经验和过往投资业绩，建议建议在兼顾稳定性和保障性的同时，追求较高的投资收益，实现投资收益最大化的增长。在实际投资中，可选择以下产品品种: 股票基金、货币市场基金、银行理财产品、计托计划、银行存款、黄金、、外汇、期货等。但由于现在股市行情不是很理想，在2100点左右盘整徘徊，并很有可能进一步随经济形势下探，所以考虑金融资产的股票投资比例相对少一些，而侧重于保值且风险相对较小一些的基金组合。 沈先生因为是家庭的支柱，其妻子没有上班，没有工资来源，沈先生又经常开车，因为沈先生是家庭的顶梁支柱，如果沈先生发生什么意外，家庭将失去经济来源。为防范家庭收入中断的风险，首先要进行保险规划。 按照其家庭无保险保障，需做出保险规划，且最大投保限额不超过家庭总资产的15,，既可保障沈先生夫妇正常生活水平不下降。二人可以先购买基本险，如重大疾病险、意外身故险、医疗保险、失业保险、养老保险等。 投资组合 表 关于同志近三年现实表现材料材料类招标技术评分表图表与交易pdf视力表打印pdf用图表说话 pdf 保险: 可以购买一些分红险，既有保障，又有增加收入，比如集投资与分红为一身的金裕人生两全保险，沈先生可以为13岁的女儿购买10万的保额，分5年交，则五年总缴258950 (5179×10×5=258950)。相当于每月缴存银行4315(9元(258950?5?12=4315(9)。这笔开支，可以选择零存整取一年期，其年利率2(85%。这样每年的利息收入。从15岁----59周岁，每2年领取基本保额的10%为10000元的生存保险金，还有保单分红，如果沈先生家庭生活很有保障，此款项可以选择不领取，“生存保险金”可以按复利3.5%滚利;60周岁后，每年领取基本保额的6%，即6000元直至终身。“生存保险金”和“保单红利”如果不领取则可以以3.5%的复利累计生息，这样就有后期儿子的教育费、婚嫁金和创业金都可以涵盖部分。 股票投资: 由于现在的股市行情不容乐观，大部分时间是出于盘整并伴随着下降的趋势，所以考虑股票的投资比例相对少一些，沈先生可以利用自己资金的充足性可以适当的选择一些高风险的股票，如若有可能还可以考虑加入期货市场，获取风险收益。但必须明确它的大风险性。 投资股票型平衡基金: 沈先生家庭理财经验缺乏，建议选择开放式基金作为投资方式，结合开放式金经理的实战经验，分散投资，合理控制风险等特点，建议更多的选择平衡型基金的投 资占比。比如华夏红利基金每月投资2500元，投资三年，年均收益率预计为20%，经过三年期年金终值公式推算可得理财净值,121,969.56元左右。 债券型基金: 投资规模和投资结构方向均与工商银行总行推出的增强新股申购人民币理财产品相类似，所以同时期的产品收益率也可相类比，年化收益率预计在15%左右，且认申购和赎回均免费。 房地产: 购买西安市商业中心地段一套房子，用于房屋出租: 西安市主城区平均房价是6500元/平方米左右;购买70平米，连带装修预计总花去455000元。每月收取出租费1500元，年出租费少于定期利率，但是考虑到未来房价上涨的预期，每年增值7%，5年后出售预计得到702017元，远远高于现在银行五年定期利率。 信托产品和货币基金: 可兼顾稳定性与流动性，合理规划自己的短期中长期效益，发挥分散投资的特性，以供随时应急的需要即可比例不用过高。篇二: 运筹学课程设计--题目是《某投资公司有100万元资金用于投资,投资方案有六种》 工 业 大 学 课 程 设 计 报 告 课程设计名称 运筹课程设计 专 业班 级 学 生 姓 名 指 导 教 师 2017年7月8日 课 程 设 计 任 务 书组 别:某投资公司有100万元 投资方案有六种》 工 业 大 学 课 程 设 计 报 告 课程设计名称 运筹资金用于投资, 课程设计 专 业班 级 学 生 姓 名 指 导 教 师 2017年7月8日 课 程 设 计 任 务 书组 别》 工 业 大 学 课程设计报告 课程设计名称 运筹课程设计专 业班 级 学 生 姓 名指 导 教 师__ 2017年7月8日 课程设计任务书 组 别: 第九组 设计人员: 设计时间: 2017年6月27日---2017年7月8日 1、 设计进度: 本课程设计时间分为两周: 第一周(2017年6月27日----2017年6月29日): 建模阶段。此阶段各小组根据给出的题目完成模型的建立。主要环节包括: (1)6月27日上午: 发指导书;按组布置设计题目;说明进度安排。 (2)6月27日下午至29日: 各小组审题，查阅资料，进行建模前的必要 准备(包括求解程序的编写与查找)。 (3)6月30日至7月1日: 各个小组进行建模，并根据题目及设计要求拟 定设计提纲，指导教师审阅;同时阅读，理解求解程序，为上机求解做好准备。 第二周(2017年7月4日---7月6日): 上机求解，结果分析及答辩。主要环节包括: (1)7月4日至5日: 上机调试程序 (2)7月6日: 完成计算机求解与结果分析。 (3)7月7日: 撰写设计报告。 (4)7月8日: 设计答辩及成绩评定。 2、设计题目 某投资公司有100万元资金用于投资，投资方案有六种，现要做一个5年期的投资计划，具体可选择的投资方案如下: 方案A: 5年内每年年初均可投资，且金额不限，投资期限一年，年投资回报率7%; 方案B: 5年内每年年初均可投资，且金额不限，投资期限两年，年投资回报率10%(不计复利); 方案C: 5年内每年年初均可投资，且金额不限，投资期限三年，年投资回报率12%(不计复利);方案D: 只在第一年初有一次投资机会，最大投资金额为50万元，投资期限四年，年投资回报率20%(不计复利); 方案E: 在第二年和第四年初有一次投资机会，最大投资额为30万元，投资期限一年，年投资回报率30%; 方案F: 在第四年年初有一次投资机会，金额不限，投资期限两年，年投资回报率25%。 假设当年的投资金额及其收益均可用于下一年投资，问公司应如何投资才能使第 五年末收回的资金最多,并按要求分别完成下列分析: (1) 方案C的年投资回报率在何范围内变化时最优投资方案不 变, (2) 方案E的最大资金金额在何范围内变化时最优投资方案不 变, (3) 最初投资额为200万元时的最优投资方案。 3、建模过程 定义变量: 第一年: 方案A投资额为x11，方案B投资额为x12，方案C投资额为 x13，方案D投资额为x14; 第二年: 方案A投资额为x21，方案B投资额为x22，方案C投资额为 x23，方案E投资额为x25; 第三年: 方案A投资额为x31，方案B投资额为x32，方案C投资额为 x33; 第四年: 方案A投资额为x41，方案B投资额为x42，方案E投资额为 x45; 第五年: 方案A投资额为x51，方案F投资额为x46; 约束条件: 第一年，方案A、B、C、D均可以投资，投资总额为最大100万元，方案A的投资期限为一年，方案B为二年，方案C为三年，方案D为四年，且只能在第一年年初投资。所以有x11+x12+x13+x14=100方案D 的最大投资额不能超过50万元。所以有x14?50 第二年，方案A、B、C、E均可以投资，方案E的投资期限为一年，投资总额为方案A在第一年的收益，所以有x21+x22+x23+x25- 1.07x11=0 方案E的最大投资额不的超过30万元，所以有x25?30 第三年，方案A、B、C均可以投资，且投资总额为方案A在第二年的收益，方案B在前两年的收益和方案E在第二年的收益的总和，所以有x31+x32+x33- 1.07x21- 1.2x12- 第四年，方案A、B、E、F均可以投资，方案F的投资期限为两年，且 1.3x25=0 投资总额为方案A在第三年的收益，方案B在第二和第三年的收益，方案C在前三年的收益的总和，所以有x41+x42+x45+x46- 1.07x31- 1.2x22- 1.36x13=0 方案E的最大投资额不得超过30万元，所以有x45?30 第五年，只有方案A可以投资，且投资总额为方案A在第四年的收益，方案B在第三和第四年的收益，方案D在前四年的收益，方案E在第三和第四年的收益，方案C在第二、 三、四年得收益的总和，所以有x51- 1.07x41- 1.2x32- 1.8x14- 1.3x45- 1.36x23=0 xi,j?0 i={1,2,3,4,5} j={1,2,3,4,5,6} maxz= 1.07x51+ 1.2x42+ 1.36x33+ 1.5x46 x11+x12+x13+x14=100 x14?50 x21+x22+x23+x25- 1.07x11=0 x25?30 x31+x32+x33- 1.07x21- 1.2x12- 1.3x25=0 x41+x42+x45+x46- 1.07x31- 1.2x22- 1.36x13=0 x45?30 x51- 1.07x41- 1.2x32- 1.8x14- 1.3x45- 1.36x23=0 xi,j?0 i={1,2,3,4,5} j={1,2,3,4,5,6} 4、程序功能介绍 4. 1、求解程序功能简介 4. 1. 1、概述: 该软件由本小组(熊众威、吴维、于菲菲)专门为运筹学课程设计开发～