智能财务分析系统介绍

智能财务剖析系统介绍智能财务剖析系统介绍智能财务剖析系统介绍产品白皮书智能化财务解析系统智能化,提升公司核心决议能力目录引言........................................3第一部分:对公司信息化的理解.................31.信息化的发展历程...................................................32.智能化.............................................................4第二部分:XXX智能解析系统介绍...............41.解析系统理念与发展背景.............................................41)学术背景.......................................................42)开发理念.......................................................52.XXX软件的管理模型..................................................63.XXX软件产品架构图..................................................74.财务解析软件的技术模型.............................................75.智能解析软件同BI及传统财务核算解析软件的差别......................81)与传统财务核算解析软件的差别...................................82)与BI解析软件的差别............................................8第三部分:智能财务解析系统的产品介绍........101.智能财务解析产品功能..............................................10第四部分:财务解析软件为客户带来的价值......14引言公司管理技术的发展200多年前，最先进的公司管理技术是亚当·斯密提出的专业化分工与协作技术和巴培奇提出的绩效薪资制等工厂管理理论100多年前，最先进的公司管理理论是泰勒的科学管理理论和加尔布雷斯夫妇的 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 化理论90年前，最先进的公司管理技术是大规模生产和销售技术鉴于计算机的管理技术50年前，计算机诞生了，人们认为鉴于计算机的公司管理软件，将是最先进的公司管理技术，正当美国公司千方百计地开发计算机软件来努力改变一切的时候，日本人却靠全面质量管理和准时制生产技术变成了世界第二大经济强国近十年来，人们仍旧寄希望于软件技术，希望经过先进计算机软件的应用来快速提高公司管理水平，管理软件获得了快速发展什么样的技术是最先进的管理技术现在来看，能够部分代替人脑从事脑力劳动的智能化管理技术，可能将成为最先进的管理技术智能化管理技术的核心是正确计算法和因素穷尽法智能化管理技术能够使脑力劳动的产品大批量流水生产，能够经过设施来保证脑力劳动的质量管理技术的发展和国家的兴衰休戚有关，每一次管理技术的革命都带来世界经济的飞快发展，这正如“分工理论、效绩薪资制”使英国在十八世纪成为世界第一大经济强国、“科学管理和大规模生产技术”使美国在二十世纪初成为第一大经济强国、“准时制生产、全面质量管理”使日本在废墟上成立了庞大的经济帝国同样，我们也希望我们的“智能化管理技术”能够让中国在二十一世纪成为世界第一大经济强国，我们公司将和您一道，为此做出不懈的努力！第一部分:对公司信息化的理解信息化的发展历程管理软件的发展经历了三个阶段(如下列图所示)业务办理系统：各个业务系统的信息化–计算机协助设计（CAD）、物料需求计划（MRP）、计算机协助制造（CAM）、计算机协助软件工程（CASE）管理信息系统：各项专业工作的信息化–资源制造计划（MRP2）、客户关系管理系统（CRM）、柔性生产系统（FMS）、办公自动化系统（OA）、公司资源计划（ERP）信息整合和决议支持系统：管理决议的信息化–工厂自动化系统（FAS）、专家系统（ES）、群体决议支持系统（GDSS）、商业智能（BI）、智能化管理（AM）智能化智能化给管理软件带来了新的春天–如果说微软WINDOWS系统的推出，带来计算机普及应用的一场革命，那么XXX的AM系统，将带来的是一场管理软件应用的革命；WINDOWS使没有计算机专业知识的人都能够使用计算机，AM系统使没有业务软件和专业管理软件基础的公司，也能够使用管理软件，并会产生直接效益–AM系统的宽泛应用，必将使管理软件成为人们不必可少的工具，以AFA系统为例，过去财务经理需要5-7天才能达成的工作现在只需要5分钟时间。第二部分:XXX智能解析系统介绍解析系统理念与发展背景学术背景联合我国目前缺乏有关的财务智能化解析系统的现状，我国财务解析方面的专家、中国社会科学院副研究员张金昌博士，93年开始经过对国内外有关著作的深入研究和对我国实际情况的宽泛调查，成立了一套科学的、有效的、完善的财务解析理论体系和财务解析模型，成绩斐然。其所著的《财务解析与决议》成为中国社科院研究生院和国内几十所大学指定的财务解析学教材。学成回国的张金昌博士在进行有关理论创新的同时，每年也和很多专家一同担当着对一些国有大中型公司和上市公司的财务状况进行解析诊疗的任务。在对这些公司的财务解析模型设计时，发现很多解析过程都是重复性的脑力劳动，这也就萌生了其经过运用计算机技术来实现财务解析诊疗的想法。从97年开始，张金昌博士为首的十多名管理专家一同用三年多的时间，成功开发出了《智能化财务解析系统》，并经过了在几十家大中型公司两年多的测试运行，进一步考证了这套解析系统的科学性和有效性。该系统完全打破传统理论的束缚，勇敢进行了理论创新，形成了一套独到的完全拥有自主知识产权（著作权证书为：0009536）的解析理论和 方法 快递客服问题件处理详细方法山木方法pdf计算方法pdf华与华方法下载八字理论方法下载 。这套解析理论和方法以国际通用的财务报表数据为根据，帮助公司得出科学的、绝不含糊的公司财务解析和诊疗结论。该系统的诞生，是国内外公认的帮助公司管理者指导、监控公司，作出正确决议并保持快速健康发展的有效武器。该系统的诞生，真确实现了复杂重复性的脑力劳动的计算机化，并为智能化解析管理技术开启了光明道路，也为公司管理软件（包括ERP、CRM、SPM等）由操作型、业务型向决议型、智能化的发展指了然方向.开发理念一个公司的管理水平和决议水平，决定了这个公司的生死生死。公司怎样科学、快速地做出决策、实现有效管理，一直是公司管理实践工作者和理论研究者探索的主题。近20年来，计算机信息技术的飞快发展给我们提供有时机打破性进展的千载良机。本公司研究开发的《智能化财务解析系统》，能够依据自动导入的财务报表数据，自动生成图文并茂的公司经营和财务状况诊疗 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 ，同时为公司研究工作者在公司管理现代化和决议科学化方面能有打破提供了广阔的发展空间。本系统开发推行我公司一贯的 原则 组织架构调整原则组织架构设计原则组织架构设置原则财政预算编制原则问卷调查设计原则 ，即：（1）不简单地开发达务指标生成和图形显示软件，而是开发能够从财务数据出发，回答公司经营管理核心问题，让财务数据真实为公司管理和经营决议服务的软件；（2）不简单地套用现有的理论和方法，而是经过设计特意的、科学的财务解析模型和解析方法，输出客观、正确、可考证的解析结论和管理建议；（3）不是用一个或多个财务数据和指标来主观地对经营和管理状况做出判断，而是经过多层次、多指标、层层深入、指标随着问题变、下层解析模型随着上层解析结果变的动向解析来判断；（4）不是只输出图型和 表格 关于规范使用各类表格的通知入职表格免费下载关于主播时间做一个表格详细英语字母大小写表格下载简历表格模板下载 的传统财务解析软件，而是一个能够输出2－30页不等的图文并茂的财务解析报告和决议影响报告的智能化系统。我们所坚持的这些原则，使我们开发的软件和国内外同类软件有着本质的区别。本系统的开发以始终坚持理论创新为主、理论与实际紧密联合的原则。在理论创新方面，我们将打破传统书本上理论的各样限制，提出了一系列新的指标和方法，以回答我们关心的经营管理和决议问题。这些创新包含在我们提供的系统中各个解析模型中。以解析公司偿债能力解析为例，过去我们最常用的指标是财产欠债率、流动比率和速动比率，并且认为财产欠债率在50%以下、流动比率在2以上、速动比率在1以上的公司就有偿债能力。但根据公司专家对中国、日本、法国近1000多家上市公司的数据研究，发现能够知足这个要求的公司在10%以下。如果我们持续沿用这种方法进行公司偿债能力的解析判断，则很难得出与公司实际情况吻合的、令人钦佩的解析结论。同样，在公司盈利能力、发展潜力、财产构造等的解析判断方面，目前也存在着传统理论方法不能完全的解释公司实际情况。这也是目前传统财务软件公司不能开发和提供的智能化财务解析和经营决,一般由公司的高层或许由决议权的中层来达成策系统的根本源因。为了将公司实际工作中碰到的各样情况和财务数据所反应的各样情况穷尽推断解析，使理论创新、软件系统和公司的实际情况紧密联合，本公司特意设计开发了情况穷尽工具，经过该工具使公司财务数据所表现出的各样经营状况组合，能够一个不漏地罗列出来，进而使公司管理专家能够根据数据所反应的实际情况提出解析判断结论。本系统开发的基本思路是：（1）模拟现实。系统开发将借助于计算机技术，将公司的实际数据和决议模型动向链接起来，使过去的"其他条件不变"假定变成"其他条件已知并随经营状况的变化而变化"，这一改变使解析模型和软件的运行成立在公司实际数据的基础上，成立在数据与分析模型、解析方法动向链接的基础之上，并能够得出与公司实际情况完全吻合的解析结论。（2）应用科学手段，淡化使用者理论水平和主观认识对解析结论的影响。本软件系统将解析所需要的数据和公司的实际数据直接连结起来，并经过专家的模型设计和预先大量的工作，让财务数据、解析模型和解析结果有机地、动向地连结起来，让专家的解析能力和解析方法变成计算机软件，让计算机来代替人进行计算、解析和逻辑判断工作。（3）经过软件系统的不断升级和完善，不断提高用户的管理水平、决议水平。XXX软件的管理模型如上图所示:公司管理是由三个层次有机组成:业务操作层主要达成的是日产的生产,业务作业流程的自动化;平时是由技术工人,管理职员,业务人员来达成履行控制层主要由公司中层管理者及部分高层管理者来共同达成的核心决议层指由公司的感觉人员共同协调达成的工作的XXX管理系统定位于达成公司核心决议层和履行控制层的管理智能化工作XXX软件产品架构图XXX产品架构依据以上图所示对公司管理的决议与控制事项作为产品开发的核心来展开的,分为:智能化财务解析系统智能化经营解析系统智能化经营决议系统智能化经营预测系统智能化业绩评论系统智能化内部控制系统财务解析软件的技术模型如下列图首先将基础业务(财务软件,ERP,SCM,CRM,HR等其余软件)数据经过数据接口导入数据管理平台2.数据管理平台运用商业智能解析模型对导入进行数据进行抽取,变换,和装载进入数据库房数据管理平台利用BI技术和科学解析模型,对数据进行挖掘,切片,展现,报告等最终形成用户所需的各样结论和报告说明:本软件采用了J2EE开发工具,BI(商业智能)的开发技术以及公司管理的解析模型及思想最终达到管理智能化智能解析软件同BI及传统财务核算解析软件的差别与传统财务核算解析软件的差别会计学中把会计分为了"财务会计"和"管搭理计"两大部分，传统财务软件则把财务会计人员从登记凭据、记账、编制会计报表等深重的工作中解放了出来。但是，公司的高层领导决议时又需要知道财产构造合理不合理、增加欠债可行不可行、可动用资本总额是多少等问题，这时，传统的财务软件就力所不及了。采用传统财务软件，这些决议性问题的回答平时需要财务解析人员手工来达成，并且要求财务解析人员要具备回答这些问题的解析判断能力，当财务解析人员没有这种判断能力时，这项工作实际上就只靠经验或拍脑袋往返答了。中国有句老话-吃不穷，花不穷，算计不到就是穷，其实公司信息化的精髓正在这里。从目前国内大部分固定财产达到1000万的公司的实际情况看，能够正确回答上述问题以知足公司决议需要的财务解析人员少之又少。即便具备了回答这些问题的专业能力，有一个问题仍是要解析人员必须面对的，那就是解析判断的速度。能够最全面反应公司经营状况的数据就是财务数据。而财务数据又是动向的、不断变化的，只需公司经营不停止，新的财务数据就会不断产生，随着公司规模的不断扩大，对财务解析人员的要求也会不断提高，要求他们以更快的速度和更正确的解析结论往返答各样决议问题。对速度的要求和对解析结论正确性的要求便组成了一对矛盾，传统的财务软件无法解决这对矛盾，但这却是智能财务解析系统的长项。财务解析人员往往是从财产欠债表、损益表、现金流量表开始解析公司经营和财务状况、回答公司经营决议问题的，智能财务解析系统同样如此。财务人员只需手中拥有这三张表数据，就完全能够根据自己的需求，选择实现利润、成本、财产构造、偿债能力、盈利能力、运营能力、经营协调性、发展潜力、经营风险、现金流量等相应内容，自动进行解析判断，得出相应的解析结论，这些解析结论正是公司管理和决议所需要的。能够说，智能财务解析系统与传统财务软件的最大区别，在于智能财务解析系统把专家的经验融进了软件，能够回答公司普遍关心的经营管理问题，让专家的智慧和计算机的计算能力来快速回答公司所关心的问题。与BI解析软件的差别围绕着商业智能，有很多故事。其中一个就是超市老板在实施商业智能系统后，把啤酒和尿布放在了一同，原因就是借助于商业智能系统对顾客的购买数据进行解析之后，得出了一个结论：男顾客在给孩子购买尿布的同时，也会记住给自己采买一些啤酒。而把这两种商品放在一同，就极大地知足了顾客的这种需求或潜在需求，于是这两种商品的销售额就都获得了提升。近似的故事使得商业智能在很多人眼中显得很神秘。但事实上，智能财务解析处在一个比商业智能更高的层次。商业智能是经过数据库房和数据挖掘，对数据进行再加工，但目前的商业智能说到底还只是一种对数据的深加工工具，它无法自动得出有管理价值的解析结论。刚才故事中的结论，并不是商业智能软件自己得出的，而是一个聪明的人，在使用商业智能软件时将两个看似无关的数据联系起来，进行有关性解析，发现的规律。如果没有这个聪明的人，偶然使用有关性解析模型将这两个绝不相关的数据联系起来进行解析，这个有价值的解析结论也是难以得出的。而智能财务解析则是将公司财务数据中各样可能的数据组合情况"穷尽掉"，即全部考虑一遍（而不是偶然考虑一下）各样可能的组合情况，并直接得出近似的、有价值的解析结论。借助于计算机庞大的计算能力，进行各样数据组合的穷尽实际上并不困难。困难的是专家对各样可能的数据组合进行解析判断，得出有价值的结论。只管这样做工作量特别大，但也并不是不可能的。事实上，智能财务解析系统已经实现了这一功能，它不只考虑了财务数据的各样可能组合情况，而且也把各样可能情况对应的专家判断用文字表达了出来，并经过软件展现给了软件操作者。商业智能软件不只需求操作者聪明且有高明的数字判断能力，而且要求操作者娴熟掌握各样解析模型，并会应用这些模型进行数据解析。而智能解析软件则预先根据解析问题设置认识析模型，软件不只根据解析问题自动调用和履行解析模型，而且自动达成解析判断，直接回答使用者所关心的问题。商业智能软件对自己所生成的数据的解析判断，仍旧需要依赖使用者自己的知识、经验和能力，解析判断的质量和水平仍旧取决于判断者本人。而智能解析软件则直接调用预先设置好的解析判断方法和专家判断结论，解析结论不因使用者的不同而变化，能够保证解析的客观性和正确性。或许用事例更能说明这种差别。比方，一个公司的财产欠债率已达95%，流动比率为0.5，速动比率为0.4，按照一般解析人员的经验判断，银行不能给这个公司借钱，公司也不能再增加欠债。但当我们用智能解析穷尽各样情况之后发现，只需这个公司的流动财产一年周转在3次以上、毛利率在30%以上，则这个公司不只没有还债风险，而且一年之后其财产欠债率会降低到60%以下。这是商业智能软件无法得出的。同样，在现实中确实存在着不少看似主营业务利润率、总财产报酬率、净财产利润率都成倍增长的公司，但智能解析方法却又发现，如果这家公司只记收入不记成本，利润来自于没有成本支出的应收账款，这种情况也是可能的。当年全国著名的银广夏事件，正是这种情况。能够看出，智能解析软件不只实现了全面的解析，而且实现了聪明的思考，能够得出专家级的解析结论。很显然，智能解析所处的层次，要比貌似强大的商业智能要高。一些大公司经常倾向于购买把财务解析、经营解析、业务解析等各样解析功能都打包到一同的数据库房等商业智能软件，但这些公司应当清楚的认识到，自己真实需要的，并不是软件本身，而是软件解决实际问题能力。著有一百多本管理专著、已经成为管理大师的大前研一先生，在进入麦肯锡以前对管理知识知之甚少，但他目前却成了麦肯锡（日本）公司身价最高的咨询顾问。主要原因是，他能够不断应用自己所学的管理知识帮助客户解决实际问题。相反，即便管理学博士毕业，如果不能帮助用户解决实际问题，他的咨询报告就没有价值。对用户来说，正视自己的实际需要应当永远是第一位的。第三部分:智能财务解析系统的产品介绍智能财务解析产品功能所用表利润表,财产欠债表,现金流量表利润累计表,现金流量累计表利润估算表,利润累计估算表,财产欠债估算表利润明细表,收入明细表,成本明细表,管理费用明细表,营业费用明细表,自定义费用明细表利润明细累计表,收入明细累计表,成本明细累计表,管理费用明细累计表,营业费用明细累计表,自定义费用明细累计表解析内容:分实际数及累计数解析和估算同期比较解析实际数及累计数解析一、实现利润解析(一).利润总额(二).营业利润(三).投资利润(四).营业外利润(五).主营业务的盈利能力(七).结论二、收入解析(一).公司(解析对象)及部下各单位收入解析(二).公司(解析对象)收入明细解析三、成本解析(一).成本组成情况(二).总成本变化情况(三).主营业务成本控制情况(四).各单位成本解析(五).成本明细解析四、期间费用解析(一).营业费用的合理性评论分单位营业费用增减变化情况分项目营业费用增减变化情况营业费用共计组成解析各项目变化情况，及占上级比率解析(二).管理费用的合理性评论分单位管理费用增减变化情况分项目管理费用增减变化情况管理费用共计组成解析各项目变化情况，及占上级比率解析(三).财务费用的合理性评论分单位财务费用增减变化情况分项目财务费用增减变化情况财务费用共计组成解析各项目变化情况，及占上级比率解析五、自定义费用解析自定义费用各级项目变化情况及下级占上级比率解析六、毛利解析(一).公司(解析对象)及部下各单位毛利解析(二).公司(解析对象)明细毛利解析七、财产构造解析(一).财产组成基本情况(二).流动财产组成特点(三).财产增减变化(四).总财产增减变化原因(五).财产构造的合理性评论(六).财产构造的改动情况八、欠债及权益构造解析(一).欠债及权益组成基本情况(二).流动欠债组成情况(三).欠债的增减变化(四).欠债增减变化原因(五).权益的增减变化(六).权益变化原因九、偿债能力解析(一).支付能力(二).流动比率(三).速动比率(四).短期偿债能力变化情况(五).短期付息能力(六).长久付息能力(七).欠债经营可行性十、盈利能力解析(一).盈利能力基本情况(二).内部财产的盈利能力(三).对外投资盈利能力(四).内外部盈利能力比较(五).净财产利润率(六).净财产利润率变化情况(七).财产报酬率变化情况(八).财产报酬率变化原因(九).成本费用利润率变化情况(十).成本费用利润率变化原因十一、运营能力解析(一).存货周转天数(二).存货周转变化原因(三).应收账款周转天数(四).应收账款周转变化原因(五).应付账款周转天数(六).应付账款周转天数变化原因(七).现金周期(八).营业周期(九).营业周期结论(十).流动财产周转天数(十一).流动财产周转天数变化原因(十二).总财产周转天数(十三).总财产周转天数变化原因(十四).固定财产周转天数(十五).固定财产周转天数变化原因十二、发展能力解析(一).销售收入增长率(二).净利润增长率(三).资本增长性(四).可动用资本总额(五).挖潜发展能力十三、经营协调停析(一).投融资活动的协调情况(二).运营资本变化情况(三).经营协调性及现金支付能力(四).运营资本需求的变化(五).现金支付情况(六).整体协调情况十四、经营风险解析(一).经营风险(二).财务风险十五、现金流量解析(一).现金流入构造解析(二).现金流出构造解析(三).现金流动的稳定性(四).现金流动的协调性(五).现金流量的变化情况(六).现金流量的充分性评论(七).现金流动的有效性评论(八).自由现金流量解析十六、杜邦解析(一).杜邦解析图(二).财产净利率变化原因解析(三).权益乘数变化原因解析(四).净财产利润率变化原因解析估算同期比一、实现利润实现利润估算达成情况解析营业利润估算达成情况解析毛利及毛利率估算达成解析净利润估算达成情况解析其他业务利润估算情况解析二、收入解析三、成本费用估算履行情况解析成本费用总额主营业务成本主营业务税金及附加估算履行情况营业费用管理费用财务费用四、财产解析总财产组成情况流动财产变化情况钱币资本解析应收账款解析其他应收款解析存货解析固定财产解析五、欠债解析欠债变化情况流动欠债构造解析应付账款解析六、所有者权益解析第四部分:财务解析软件为客户带来的价值1.帮助公司诊疗经营中可能存在的显性或隐形问题,做到时时预警,动向监控快速,健康的成长;进而保证公司利用新的科学的方法判断公司经营状况,为决议提供科学依据,躲避风险为公司提供实时,高效,系统,专业的解析报告帮助解析人员解决长久手工繁琐的指标计算,数据查找;节俭时间,提高效率