资金需求测算

资金需求测算如何测算流动资金贷款需求量流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定。一般来讲,影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应付账款。同时,还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测,按以下方法测算其流动资金贷款需求量: 估算借款人营运资金量借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上,预...

如何测算流动资金贷款需求量流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额(即流动资金缺口)确定。一般来讲,影响流动资金需求的关键因素为存货(原材料、半成品、产成品)、现金、应收账款和应付账款。同时,还会受到借款人所属行业、经营规模、发展阶段、谈判地位等重要因素的影响。银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测,按以下方法测算其流动资金贷款需求量: 估算借款人营运资金量借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上,预测各项资金周转时间变化,合理估算借款人营运资金量。在实际测算中,借款人营运资金需求可参考如下公式: 营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率)×(1+预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数其中: 1、营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) 2、营运资金周转次数=销售收入净额/(平均流动资产-平均流动负债) 以上两个公式均没有问题,个人倾向于使用公式2 周转天数=360/周转次数应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额存货周转次数=销售成本/平均存货余额预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额估算新增流动资金贷款额度将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人自有资金、现有流动资金贷款以及其他融资,即可估算出新增流动资金贷款额度。新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金

                    本文档为【资金需求测算】，请使用软件OFFICE或WPS软件打开。作品中的文字与图均可以修改和编辑，
                    图片更改请在作品中右键图片并更换，文字修改请直接点击文字进行修改，也可以新增和删除文档中的内容。 
 该文档来自用户分享，如有侵权行为请发邮件ishare@vip.sina.com联系网站客服，我们会及时删除。

                    [版权声明] 本站所有资料为用户分享产生，若发现您的权利被侵害，请联系客服邮件isharekefu@iask.cn，我们尽快处理。

                    本作品所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权，请谨慎使用。

                    网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽..)目的在于配合国家政策宣传，仅限个人学习分享使用，禁止用于任何广告和商用目的。
                

下载需要：免费已有0 人下载

立即下载

你可能还喜欢

最新资料

资料动态

专题动态

is_083599

暂无简介~

格式：doc

大小：11KB

软件：Word

页数：2

分类：金融/投资/证券

上传时间：2019-02-04

浏览量：173

热点搜索

木糖醇配伍禁忌骨科常识新泰洪强医院小品剧本台词- 讽刺小品【10412049杨睿】手卫生依从性调查表整形机作业点检指导书份昆明市师专附中2022-2023学年上学期高二年级期末考试英语试卷及答案施工现场物资盘点表 2012年感恩节敬拜赞美会 (完整word版)小学英语句型转换专练500题修箱洗箱业务与国际快递部编版第6课秋天的雨练习题小儿困难气道ppt课件铸造工艺学1 木糖醇配伍禁忌骨科常识新泰洪强医院小品剧本台词- 讽刺小品【10412049杨睿】手卫生依从性调查表整形机作业点检指导书份昆明市师专附中2022-2023学年上学期高二年级期末考试英语试卷及答案施工现场物资盘点表 2012年感恩节敬拜赞美会 (完整word版)小学英语句型转换专练500题修箱洗箱业务与国际快递部编版第6课秋天的雨练习题小儿困难气道ppt课件铸造工艺学1