银行单位定期存款支取销户业务流程模板银行单位定期存款支取销户业务流程模板银行单位定期存款支取销户业务流程模板单位活期存款—单位定期存款支取、销户业务开客户申请办理支到期转存视同从头开户取、销户业务户单将凭据及利息清位否退回客户单交经办客户加盖预留印鉴受理客户取款存单前台综审核资料及选择单位定期打印记账凭据合预留印鉴是否授权否柜存款取款交易及利息清单，员查对预留印鉴符合是业授权并登记授权登务记簿
记录
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授权记录主管事后监督将回单联、利息清单交经办客户收执支取凭据加盖业务印章，支取金额转入开户单位活期存款账户审查并整理凭据审核凭据，装订保存单位定期存款支取、销户业务仔细审核存单、印鉴章的真切性，防备冒领。风险2.如单位提早支取或销户，必须出具
公文
公文种类及格式公文写作资料选粹公文的语言应当是常见公文批示用语党政机关公文格式国家标准
或证明。提示3.单位定期销户必须转入单位活期账户，不得直接提现。4.审查单位资料根源合法、合规、真切性，印鉴必须与预留印鉴符合。5.大额取款必须授权办理。岗位流程综合受理审核柜员存单业务授权主管综合支取、销户划柜员转资本/打印单证综合复核交客户操作要求风险防控举措1.提早销户支取，单位须出具公文或证明，并说明提早支取的原因。1.审查单位公文、营业执照正本、税务登记证、组织2.该账户是否处于冻结、止付状态；机构代码证、有效身份证真切性、有效性。2.经办人3.审查预留印鉴与专人保存的预留印鉴查对符合；身份证是否真切有效。3.审查预留印鉴与专人保存4.支取与提早通知的记录时间符合；的预留印鉴查对符合。4.查问账户状态。5.客户结清5.提早支取只能一次，保存金额不低于起存金额1万元时必须清户。基本存款账户时应先结清单位定期存款账户。审查凭据要素齐备及开户时资料(存款证实书)及预留印鉴真切、合法1.严禁授权流于形式；性；2.主管授权输入密码时其他人员须回避；2.审查资本用途的合规性、合法性、真切性；3.按交易金额分级授权，严禁越级授权。4.全额冻结、3.是否在授权权限内；止付账户不得支取销户。4.授权人应在大额交易和授权登记簿署名。5.大额或可疑交易实时录入反洗钱系统。1.客户预留单位印鉴；查对单位印鉴与预留印鉴是否符合后，作为定期存单2.结清利息、打印单证并交客户签名确认,加盖预留印鉴；3.提早支取附件。按活期计息,本息全部转入活期账户。4.在记账凭据和利息清单加盖核算章。1.提醒客户收好印鉴、利息清单、回单等收妥。1.提醒客户收妥票据、印鉴。柜员2.温馨话语送客户。2.必须交取款人收执。过后审查凭据1.凭据交接，2.审核无误后将凭据实时装订入档。1.防备在移交凭据过程中出现丢掉。2.严禁监察人员监察装订入档擅自更改原始凭据。
浙公网安备 33021202002483