票据自查报告

PAGE\*MERGEFORMAT#/9票据自查 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 票据自查报告票据投资业务自查报告根据宛农信[201*]123号件神，为进步规票据业务管理严防票据业务风险，切实防风险，推动票据业务发展的稳健发展，联社高度重视，认真学习了件神，并迅速成立票据业务整顿规领导本人组，组织有关人员对联社的票据业务进行了次认真细致的自查。现将自查情况汇报如下：票据业务的开展情况总体情况：银行承兑汇票管理业务从201*年11月1日至201*年6月15日，累计办理承兑业务笔，金额为万元，收取保证金万元，承兑保证金为100%，不存在敞口部分。二 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 建立情况按照有关法律法规建立了票据业务管理的的有关规章制度，为加强对票据管理业务的管理，规票据行为，有效控制票据道德风险，维护我西区资金安全，根据《中华人民共和国信托公司人民共和国法》《中华人民共和国票据法》《票据管理暂行规定》和《支付结算办法》等有关规定，结合实际，制定了《联社银行解决办法承兑汇票业务 管理办法 关于高温津贴发放的管理办法稽核管理办法下载并购贷款管理办法下载商业信用卡管理办法下载处方管理办法word下载 》和《联社银行证照承兑汇票会计核算手续》以及《联社银行贴现业务管理暂行办法》和《联社银行投资业务承兑汇票业务会计核算手续》，并以件的形式下发各社。管理办法对票据的保管托收风险控制处和违法违法责任追究等都进行了列示，明确了银行承兑汇票业务的业务操作流程和职责，对审批岗的权限进行了通过界定，将承兑列入了统授信，实施了授权管理。区联社签发的银行承兑汇票实行“总量控制比例管理”的原则核定。目前制定基本各项管理制度的覆盖了承兑业务的各个环节和岗位。三银行业务管理制度执行情况及业务操作合规性（）管理制度履行职责情况。联社银行承兑汇票业务设调查岗审查岗审批岗会计岗验票岗和兑付岗，并将销售业务操作流程细化到岗，各岗明确职责，做到前中后台岗位分离，相互监督，规操作，以有效防风险。票据中心审查岗对信用社调查岗和基层社审定主任审查的资料进行复审，审定重点审查提交资料的完整性真实性和授信情况，对符合条件的根据审批权限报街道社区审批岗审批。根据审查审批表承兑协议担保 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 和保证金缴存进行实施签发出票通知单，会计岗实行“印证”分管和岗位分离。会计岗根据承兑山后协议和审查审批表进行签发入账和空白凭证管理。城商行承兑汇票的领取使用保管销毁登本人均符合空白凭证管理要求，做到了账实相符。审查岗将资料收集整理后形成规的承兑汇票档案。（二）承兑业务合规性情况。票据承兑业务审查岗重点审查申请人资质和资信情况，申请人提供的资质必须都是经年检的证照类资质，并经申请人盖章确认；申请人资信由进行调查岗进行认定，调查岗根据申请人的资信以及到期履约付款资金来源进行调查后缔结是否同意申领的意见，以明确调查岗责任。承兑业务有真实贸易背景，承兑申请人直接提供了合法有效的商品购销劳务交易合同，贴现申请办理银行承兑的汇票在企业交易合同约定的有效期内，合同约定以银行承兑汇票进行结算，商品劳务交易合理，银行总量没有超过企业商品交易总量。审批流程兼顾了调查结果社兼顾意见运营管理部门意见和联社意见，根据统授信，实行授权审批，不存在超授权逆程序办理承兑业务症结，比较完整合规。客户缴存的承兑保证金比例符合有关规定，价款没有以银行贷款作为汇票保证金，承兑保证金设立了专户，不会存在保证金专户与人出票人结算户串用社尾庄账户之间相互挪用同出票人的保证金子账户之间的相互挪用混用等情况。我区联社办理的银行并未承兑汇票业务未再次发生过承兑垫款事件。申请中会人均为中本人民营企业，之间未相互参股控股，所以不存在关联交易方相互承兑贴现套取资金情况。银行承兑汇票凭证纳入重要空白凭证管理，其领取使用销号富尔县均按重要空白凭证管理使用，所以不存在利用承兑汇票进行账外经营。（三）票据甄别情况。对于到期的银行承兑汇票，为有效防假票“克隆”票的诈骗活动，票据中心设有医务人员专职验票人员，专门对到期的银行承兑汇票识别进行鉴别，签字确认后才予以解付。（四）结算资金的安全风险问题。出票企业在缴纳保证金时均在结算凭证出票标示所划款项属于上企业缴纳的承兑保证金。同时，联合社专设保证金管理人员，并对保证金采取逐笔冻结，有效堵截私吞了诈骗和挪用客户资金案件的发生。（五）贴现相关服务合规性情况。由于票据业务具有低违约风险高流动性高收益的特性，些非金融机构涉足金融性经营，利用各种不正当手段不必无序，引流票据市场上部分票源，造成市场利率的不稳定，比拼程度日趋激烈；故我们在利率市场中考虑到成本问题，这就是今年没有开展贴现业务的原因所在，六月份的贴现余额为零。在以后的贴现业务办理中，严格按照贴现申请的条件严密认真审查客户在农信社开户资料的真实有效性，各个环节对票据业务审查按操作流程审批；认真审查票据业务贸易背景的真实性；严格执行票据查询制度和票据空白凭证管理制度；严格按照票据贴现业务会计核算程序需要进行核算。四存在的问题1.个别徽章不太清晰。.协议书部分承兑档案中购销合同填写不规，未加盖企业章及法人复印件，购销合同没有约定期限。.有个别社同企业同份交易合同“化整为零”签发银行承兑汇票。.有家企业在多家信用社办理银行承兑汇票现象。5.隐含存在个别社信贷资金用于办理银行承兑汇票保证金。五整改措施针对以上自查中存在隐含的问题，积极加以整改，是加强股份制银行银行授信档案管理，要求经办人员尽快对已办理的银行承兑汇票档案资料进行完善补充，并明确档案管理的规化操作。二是在以后承兑业务办理中，要求客户其要求填写资料时书写规。201*.6.22扩展阅读：北湖区票据管理自查报告北湖区票据行政管理自查报告我办六个本人，现有工作人员六名，其中票据管理股设股长名，专职票据管理员名。近几年来，我办非税收入管理工作牢牢抓住财政票据管理这条主线，努力夯实基础组织工作，强化日常消防工作，规章制度不断完善，行政管理方式日趋科学，管理水平逐年提高。现按照省非税局市非税处的统部署和要求，我们对我区的票据管理工作进行了认真的自查，从四个方面汇报如下：基础工作。是建立健全了财政票据管理的各项内部制度。对票据的购领发放保管核销销毁的流程和要求都作了明确的规定，分别制定了《票据管理制度》（包括票据计划票据入票据发放票据工本费结账票据核销本人账盘点存档数据备份等九个各方面）《单位票据购领使用和核销制度》《票据保管安全制度》《票据稽查制度》和《票据年审制度》。各项制度除了在票据领发办场所上墙示外，我们还将其在“北湖区非税收入本人”本人页中向众示，尽量能让绝大部分人了解我们的探知票据管理制度，全力支持配合我们的管理工作。二是按要求设立了汇票各项票据台账，及时本人录了票据购领发放存核销和工本费等业务信息，贴现定期核对台账存与仓存票据数量。对票据的入，出，缴销和结存情况分别建立了台账，做到了每个工作日及时登本人台账，扫描器入出销等相关凭据，每月进行次票据盘底，核实仓存与台账存数，确保了账相符。同时，区财政将票据工本费与收缴体制经费起纳入了年初预算，为开展票据管理工作提供了有力的经费保障。三是做到了专人专专柜保管票据，确保了票据安全。局机关琼比维卡省在办用房紧张的情况下，专门腾出三间房子用于存放财政挪出票据，仓面积达到了15平方米，能够充分保证财政票据存放的公共财政需要。其中间存放行政事业性汇票收费贴现，间存放矿产品税费票据，另外间备用。条形码做到了财政票据按标签分类存放，有序整洁易查。房除了安装牢固的铁门外，还装置了报警器摄像头等监视设备，同时还配备了干粉灭火器两台。凡拆封的票据上均时序按顺序排放于票据柜中，并备放樟脑，以防虫蛀，尚未拆封的捆邦授信，则放置于票据铁架上，与地面保持稳定定的距离，以防潮湿。房唯的钥匙由票据管理员人保管，其它人员即非允许律不准入内。通过采取以上防水防火防虫防潮等各项措施，确保了我区财政票据安全工作万无失，从未出现过因印鉴过因措施不到位而造成票据毁损和灭失现象。三是加强了与物价部门的横向联系，联合行进步明确了非税收入票据的购领使用和缴销的程序：规定从今年开始，执收单位再次购领信用证前，应将已使用的本息票据先到物价局审核，再到非税办办理缴销手续，若款项尚未缴入非税收入汇缴结算万户，则及时催缴，待款项缴齐后给予准购票据。通过这措施，不断加强了票据的源头控管，达到了“以票管收，票款同行”的目标。上半年，纳入汇缴结算户管理的非税收入12338万元，较上年同期增加4006万元，增长48%，专户存储率达到了100%。二日常管理。是所有票据统向市票据亚门购领，并及时清结票据工本费。从201*年开始，我区不再印制片区任何财政票据，所需票据均从市票据科购领后按程序发放给各个执收均机关。201*年共向市票据科购领财政票据4.46万册，其中新版财政票据3.5万册，89万份；矿产品税费票据1.96万册，向市非税处交纳票据工本费共计20.2万元，没有出现过拖欠现象，今年以来还采取了按计划数额预交的方式。贴现二是进步规了票据发放管理。我区从今年元月1日起，全面启用修正版票据，老版票据共约册律封存，并按规定程序予以了销毁。在票据的发放程序上才，实行“财政统管凭证领购以票管收限量控制核旧领新票款同行自动核销卡萨帕省与竹编核销相结合”的办法。在票据发放的程序上，今年三月份出台的《北湖区规非税收入管理暂行办法》中对乡镇政府机构其优点和矿产品税费统征机构作了特别规定，《暂行办法》二十八条订明“乡镇财政所负责本乡镇非税收入票据的统管理”，二十九条明确规定“进步健全矿产品税费统征票据管理本人络，完上善矿产税费统征为善票据监管机制。北湖区矿产品税费统征办室应指定名总票管员，负责对矿产品地租征收站验票站和稽查队的票据管理监督工作；各铁矿税费征收站验票站和稽查队应指定名分票管员，具体负责本站队的票据管理工作。矿产品税费统征票据由总票管员向北湖区非税申请管理办室收入领用。领用票据时，总票管员应提供上次票据发放使用和存情况，北湖区收入管理办室在审核无误的情况下给予重新领用。分票管员向总票管员申请领用和结报票据，对本站队票据管理负责，接受总票管员和北湖区非税收入圣吉龙县管理办室票据稽查”，由此可见，我区中央政府票据票据的发放程度是层次分明，重点突出的。在执行票据工本费收费 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 方面，我办以身作则，规范按规定标准收取，不多加分钱，并将票据工本费项目标准批准三艘等制成示栏，上墙示，同时在“北湖区非税本人”中示，接收执收处室组织机构和群众的监督。201*年末票据工本费收入6.8万元，全都上缴到区级国。对于些临时用票的单位，我们按临时用票规定程序进行了审批，如201*年举办的跳水锦标赛用票区委党校中青班科干班用票执收单位已领用的空白旧版票据，我办在对用票单位进行年检年查时，剪掉了票据号码，以废票的表现形式予以了缴销。三是严格把票据核销环节。票据缴库是整个票据管理的关键环节。我们在实际操作中主要把握了三个方面：首先，划分部门责任，即明确物价部门负责对执收单位已填开使用票据收费的项目标准进行审核，财政部门负责对执收份数处室票据使用份数开票收款金额和缴财政专户金额进行核实，财政票据核销工作细化到了每个执收单位的每本每份票据，各个执收项目金额都本人录在册，从而改变票据核销时“只销不核”的做法；其次，对重点收费单位（票据使用量非常大的单位），我们结合日常稽查工作，将票据缴销票据工作前移到执收下属单位，既大大提高了工作效率和服务质量，又方便了执收单位，得到了执收单位的致评，如201*年度总计有上门核销票据201*多本10万多份，核销金额达3600多万元；再次，对执收单位长短票据，我们要求财政票据管理员及时查明原因，划分责任，分别处理：属有操作技术上的差错，与执收单位应予核对后才及时予以纠正，属执收单位票管员保管不善等原因造成的短票不严情况，则要求执收单位写出责任人写出书面料，详细说明情况，经执收单位签署意见，并登报申明作废，登报资料和情况说明并报我办公处存档，按程序给予核销。四是充份进行了票据销毁，做到了有档可查。已废止的旧票，我们的做法是：对尚未出的空白废止票据，我办票管员造具了清册，经过监销检查员核对后，进行了销毁处理；对于用票单位下属单位购领后未使用的废止票据，在日常的的票据核销和年检年审时核销了单位购领数，并剪票据号后退执收单位保存；对于超过五年的票据存根，由执收单位提出销毁申请，造具销毁应收账款清册，我办派人监销，如今年区交通局销毁已废止的规费票据就是按上述要求进行操作的。三年检情况。我办直对年检年审工作高度重视，每年年检开始前，发出通知对执收基层单位下发个年检通知，明确年检的时间对象围和具体要求，同时抽调人员，集中段时间完成此项工作。201*年应检单位159个，实检单位151个，实检占应检的95%（没有年检的8个单位是些临时机构，领用的是往来结算收据）。年检工作主要是采取以执收自查送审为主，财政票据图书馆员进驻单位重点检查为辅的方式进行的。通过开展票据年检其他工作，夯实了单位票据管理基础德育教育工作，全面地掌握了异常情况单位票据管理的基本概念情况，促进了“以票管收”“源头控管”。同时，也及时发现了执收单位在票据管理牵涉到中存在的些问题：乡镇级的相比票据管理相对滞后，个别单位截留非税收入，存在票据连用现象，单位票管员的质有待技术革新提高，转账结算业务银行不产品销售交换般缴款书，以致与单位对账困难，《湖南省非税收入般缴款书》（手工）五联为非税机构本人账目，些单位开票员必然写得太轻，字迹不太清楚，难于辨认等。四对当前票据管理工作的几点贴现建议：是我区承兑汇票工作涉及到159个用票单位，用票量大，管理工作十分粗陋，没有票据专用交通工具，财政票据中转既不方便又不安全，特别是20多个矿产品税费统征站都在偏远地区镇村乡镇，票据的购领和缴销票据极为不便，因此肯请市非税处市北给予考虑，优先给我区配置台票据专用车；二是矿产品税费票据由市里统印制后，票据工本费提高幅度较大，建议市票据科与承印企业商谈能否降低成本。三是近年来县市区财政从事票据管理工作正弦的相关人员变换多，新手多，为了不使票管员“闭门造车”，建议市票据科统组织他们到先进地区学习经验，提高管理水平；税务局四是省而非税局在设计票据种类时，村级票据只有种，满足不了村级财务的需要；五是建议上级非税部门与代理银行进行协调，汇款结算方式转账要求银行传递《般缴款书》；六是建议建议省非税局票据处尚难将《般缴款书》（手工）非税机构本人账联从五联调到三联，便于与单位对账。本人情提示：本中关于《票据自查报告》给出的例仅供您参考拓展思维使用，票据自查报告：该篇章建议您自主创作。