信托公司自主管理集合资金信托业务管理办法模版

自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）10xx信托有限责任公司自主管理集合资金信托业务管理办法（x年6月）第一章总则第一条为加强xx信托有限责任公司（以下简称“公司”）集合资金信托业务的管理，规范业务行为，控制业务风险，根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《信托公司净资本管理办法》、《公司章程》及中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）颁布施行的其他有关规定，结合公司具体情况，制定本办法。第二条 本办法的适用范围为《信托公司集合资金信托计划管理办法》中规定的，由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，（以下简称“集合资金信托业务”）。第三条 信托公司在从事集合资金信托业务中，完全按照信托文件约定的执行信托事务行为，有证据表明未向委托人进行过信托项目主动推介，符合银监会关于事务性信托四个特征的，属于事务性集合信托。第四条公司所进行的集合资金信托业务的进行以获得公司业务评审委员会根据《信托业务审批及项目评审管理办法》决策同意为前提，并且根据相关法规以及银监会的有关规定展开。第五条公司管理或处分信托财产，必须恪尽职守、履行诚信、谨慎和有效管理的义务，确保信托财产的安全。第六条公司开展集合信托业务遵守以下原则：1.信托财产与固有财产及不同信托项目的信托财产应分别管理、分别记账、单独核算原则；2.尽职管理以及受益人利益最大化原则；3.依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则；4.审核和运用的贷/投分离、分级审批原则；5.信息充分披露原则。第二章 信托项目管理部门职责自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）11第七条 信托业务部门的基本职责：1.拟定信托业务 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 ，经业务评审委员会、公司总经理或董事会批准后实施；2.拟定集合信托计划、推介资料等信托计划文件和非 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 化的信息披露文件；3.按监管文件的规定履行信托计划项目方案及文件的推介前的内部及外部报审工作；4.集合资金信托计划成立后，准备信托项目监管报备材料；5.按照信托文件的规定，管理、运用信托财产；6.依据监管 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 的约定，开立监管账户，监督信托财产运用，收取监管机构提交的监管报告（适用时）；7.根据公司相关规定和指引，定期撰写检查报告；8.对信托项目进行管理，当信托项目出现风险迹象时，及时向风控合规总部提出风险预警，会同相关部门积极制定应急处理方案并上报公司；9.负责信托资金的按期回收，落实还款来源，确保信托计划按期清算兑付；10.集合资金信托计划终止后十个工作日内由该计划的信托执行经理根据信托会计部提供的数据起草清算报告；11.负责办理抵押、质押登记与解除以及股权变更手续。第八条 信托会计部的基本职责：1.负责信托业务会计核算及估值工作，确保财务数据的准确；2.负责信托项目银行账户管理工作，包括：信托财产专户的开立、注销及帐务核对；3.负责审核信托合同相关信息，包括银行账户信息、信托收入、费用、信托利益分配等条款；4.负责拟定信托项目保管合同，配合保管行完成相关保管工作；5.负责信托项目的资金到账确认、开放式信托项目的申购赎回份额确认；6.负责根据合同约定对信托项目的资金运用及费用支付进行财务审核；7.负责根据信托合同约定进行信托利益计算、期中分配及终止清算，并提供信托项目的分配清算财务数据；8.负责信托资金的划付，确保资金运用、信托费用、信托利益等对外划付的准确及时；9.负责信托业务会计档案的保管；自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）2210.负责信托项目抵质押品的保管第九条 营销条线的基本职责：1.组织集合信托产品的发行，制定推介方案，并确保推介过程的合规性；2.将信息披露资料及时准确递送给受益人；3.信托设立后，负责委托人、受益人资料的录入、核实及变更工作，并负责保管相关档案资料；4.负责办理信托受益权转让手续，并及时在系统中录入变更；5.负责信托客户的日常沟通、管理、接待、咨询工作。6.对集合信托的营销进行内部排期确定并统一对接渠道代销机构，负责完成与资金募集相关的所有配合工作；7.做好渠道客户的维护并向渠道客户进行信息披露。第十条风控合规总部的基本职责：1.对信托业务部门的业务拓展和交易结构提供合规、法律和风险管理政策咨询服务和意见，对业务部门和信托经理申请向公司项目报审进行形式及是否符合风控合规政策等进行预审；2.对信托业务方案出具风险及合规评估意见，为信托评审委员会、高级管理层和董事会决策审批提供参考；3.协调、组织安排项目评审会、跟踪监督评审表决意见和审批意见的落实；4.根据公司领导要求，对特定项目进行尽职调查工作；5.负责对需要事先监管报批项目资料文件进行合规审核，协助业务部门进行事先监管报审报批项目的汇报工作。6.协助业务部门进行新产品事前监管报备工作；7.作为公司风险管理相关事务的牵头协调部门，对信托业务部门存续项目后续管理的执行情况和运营管理总部督促执行的结果进行全面的风险管理；8.根据公司业务需要，对已执行的项目进行项目现场检查，对现场检查获悉、运营管理总部提供、或者业务部门主动提供的信息数据和项目信息等进行汇总、分析，评估存续项目、交易对手及信托财产的风险；评估信托业务部门提供的风险化解方案及应急预案的可行性及风险。9.对管理、运用和处置信托财产过程中遇到的法律问题提供法律咨询和建议，对信托财产的运用或处置方案出具法律意见；审查有关管理、运用和处置信托财产的法律文件；自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）3310.负责管理与信托业务有关法律、会计、审计、税务、监理服务等专业机构的管理、协调与外聘工作，对外聘专业机构及人员的工作情况进行监督、检查、 评价 LEC评价法下载LEC评价法下载评价量规免费下载学院评价表文档下载学院评价表文档下载 ；第十一条 运营管理总部的基本职责1.负责审核信托文件中涉及先决条件及存续管理事务可操作性相关的条款；2.信托成立条件审核、放款条件审核；3.配合业务部门办理抵押、质押登记与解除以及股权变更手续；4.自信托项目成立起，根据信托文件约定及公司相关流程规定，负责资产管理系统的合同信息录入及指令发起；5.根据信托文件的约定及信托管理方案督促业务部门、信托经理完成规定事项操作和履行期间管理的各项职责；6.在信托项目存续期间，收取和分析信托业务部门提交的定期报告和存续管理资料，发现异常情况通知风控合规部；7.保管存续信托项目的相关文档；8.就风险事项，根据信托业务部门制订并经风险合规总部复核的风险预警方案，应急预案等，配合风控部门监督执行并及时检查落实情况。第十二条 稽核审计部的基本职责：1.定期和不定期对信托项目进行内部审计与稽核；2.对违反信托文件规定运用、管理信托财产的行为提出整改处罚意见；第十三条 总经理办公室的基本职责：1.负责集合信托计划文件的会稿及印刷；2.负责信托业务的后勤服务工作；3.接收并归档已终止项目的业务档案文件及相关资料。4.负责报送信托项目的成立后报备材料。第三章信托计划立项、尽职调查与方案设计第十四条公司应制定有关信托计划项目立项流程，业务部门通过各种合法渠道获得项目信息，依据公司信托业务的原则和标准对项目进行初步筛选，若项目具备初步可行性，根据公司有关制度流程规定进行立项。第十五条信托项目立项后，业务部门需要对信托计划交易结构所涉及到各方主体和项目展开尽职调查，并形成尽职调查报告。公司根据业务发展需要对主要或重点业务类型制定自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）44其他不同业务类型所适用的尽职调查指引。对于已有指引的业务，尽职调查应按照相关工作指引的要求进行。第十六条业务部门在尽职调查的基础上，应视项目的具体情况选择合适的时点开始与风控合规总部、信托会计部及运营管理部门进行沟通和交流，并设计信托方案（包括信托总额、期限、预测收益率、信托报酬、资金运用方式及风险控制措施等），并形成尽职调查报告或项目可行性研究报告。第四章信托业务审批第十七条信托业务部门在项目尽职调查及方案设计完成后，在TCMP流程中提起审批流程，具体操作流程，按照《xx信托有限责任公司信托业务审批管理条例》的有关规定执行，但事务性集合信托除外。第十八条除非总经理室特别批准可以进行线下审批的业务外，其他业务均应在TCMP系统中进行线上流程操作。第十九条 业务部门在发起线上审批流程时，应同步将书面纸质项目资料文件提交风控合规总部审核。第二十条 各审批职能部门根据《xx信托有限责任公司信托业务审批管理条例》的规定以及监管要求对项目进行审查并提出意见。风控合规部门应对评审项目就合法合规性及风险可控性提出明确的是否提交评审会评审的预审意见。第二十一条风控合规部门对业务部门的报审文件进行预审。预审的主要范围是对项目交易要素及交易模式的合规性、报审材料齐备性、报告内容和形式是否符合相关制度和指引等等。第二十二条预审认为项目方案存在重大风险或明显不合规、项目方案不符合公司风险政策、信息系统的风险控制功能无法支持业务要求、以及报告内容和尽调材料不符合公司相关制度或规范性文件要求的，经风控合规部门经理同意后做预审退回处理。第二十三条信托项目预审通过后，风控、合规人员出具风险、合规评估意见，评估意见应充分揭示项目潜在的各项风险。第二十四条通过预审的项目，由项目评审委员会按照《xx信托有限责任公司信托业务评审委员会项目评审工作规则》的有关规定进行项目评审。第五章信托项目实施自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）55第二十五条 信托项目的实施阶段包括如下内容：信托评审委员会意见的落实、法律文本审核、签约、担保措施办理、开户及推介募集资金。第二十六条 通过审查的集合资金信托计划项目，信托业务部应立即根据《xx信托有限责任公司信托业务审批管理条例》的规定及评审委员要求落实审委员会的意见。第二十七条 通过评审会审查的集合资金信托计划项目，应与风控合规部门协商确定聘请外部律师，制作法律文本，并提交风控合规总部初审起草的法律文本。第二十八条 信托业务部门向风控部门提交《XXXX项目实施及报告》并经过审核通过后，向风控合规总部申请法律文本的定稿审核。第二十九条 风控合规总部根据《合同管理办法》及《法律文件审核流程操作手册》的有关要求完成集合资金信托计划相关的法律文件审核程序。第三十条业务部门在交易相关法律文本签署后，应及时的办理抵质押的担保手续。第三十一条 信托业务部在信托项目公司审批完成后，向信托会计部门申请开立信托财产专户，信托会计部门根据相关管理办法完成信托计划信托财产专户的开立工作。第三十二条 推介文件的制作通过项目评审委员会评审的信托项目，信托业务部在落实评委会决策意见后，制作推介文件，并经公司内部审核对外发布。第三十三条 正式推介公司营销部门在项目交易法律文件签署并且办理完毕抵质押手续后，可以开始对外正式推介信托计划。第三十四条信托计划的推介和募集工作应按照监管规定和《集合计划信托产品营销管理流程》的相关规定合规进行。对于应事先经过监管部门审批同意的房地产项目或应事先报备的关联交易的项目，信托业务部门应按照监管及公司有关规定获得监管同意后，与私人财富部协商安排资金募集工作。第三十五条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：1.以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益；2.进行公开营销宣传；3.委托非金融机构进行推介；4.推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；5.对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）666.中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。第六章 信托项目的成立及信托资金运用第三十六条 运营管理部在审核、确认信托项目成立的先决条件已经全部满足，根据《信托项目成立操作规程（试行）》的有关规定，发起信托成立流程。第三十七条 信托业务部门、私人财富总部、渠道管理总部、市场管理部、信托会计部、运营管理总部、风控合规总部按各自职责具体负责信托项目成立的推进、实施和管控。第三十八条 信托业务部门、运营管理部、信托会计部按照信托文件约定以及公司有关制度规定运用信托资金及相应款项的划款支付。第三十九条 信托资金的运用和支付应符合监管政策要求及信托合同约定，公司应根据不同业务类型制定有关信托资金运用管理流程。第四十条信托资金运用的原则要求1.确保信托资金运用符合信托合同等相关法律文本约定，同时确保其合法、合规性；2.信托资金运用的合同、凭证、审批手续必须齐全，确保信托资金安全；3.信托资金实行专户管理，有效保证不同信托业务的信托资金单独管理；4.信托资金运用确保按期回收。第七章信托计划期间管理第四十一条信托业务部门对信托财产的信托计划存续期间风险控制承担首要管理责任，业务部门有责任及时制定、完善相关的操作规则或实施细则，并在开展业务过程中严格实施细则及相关 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 。第四十二条信托计划运行期间的风险管理及预警项目的处理根据《非事务管理融资类信托项目管理指引》等规定执行，公司应根据不同信托业务类型制定有关期间风险管理的操作规则。事务管理类信托业务，根据信托合同的相关约定进行管理。第四十三条信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定：1.不得向他人提供担保；2.向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％；3.不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人，但信托资金全部来源于股东或其关联人的除外；自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）774.不得以固有财产与信托财产进行交易；5.不得将不同信托财产进行相互交易；6.不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目。第四十四条 对于信托存续期间发生风险事件的，业务部门应第一时间向上级报告及风控合规部门汇报情况。风控合规部作为风险事件归口管理部门，在对事件作出初步判断后，立即上报总经理室。各部门应根据《xx信托有限责任公司信托业务重大风险事件应急管理办法》的有关规定进行风险事件管理。第四十五条 信托项目收入和费用的核算1、运营部负责发起信托项目收入指令和费用指令，信托会计部负责财务审核；2、信托项目费用的管理应严格按照信托合同的约定及有关规定执行。第四十六条 信托利益的分配和信托资金的返还由信托会计部按照合同约定及有关规定负责计算和复核，信托业务部配合工作。第四十七条 信托受益权转让原则上，非优先级信托单位不得转让，如转让需根据公司评审流程进行审批。公司应制定信托受益权转让的操作规范，明确信托收益权转让收费标准，内部审批流程及费用减免受理审批流程等。第八章 信托计划的终止清算第四十八条 信托计划终止的，公司将在其终止后十个工作日内出具处理信托事务的清算报告。第四十九条 有下列情形之一的，信托计划终止：1.信托合同期限届满；2.受益人大会决定终止；3.受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人；4.信托计划文件约定的其他情形。第五十条信托计划的清算分配1.信托业务部门在负责发起信托项目提前/延期终止的申请及流程，并确认提前/延期终止的信托本金、日期，及明确项目提前/延期终止对信托利益兑付、受托人报酬的影响。2.运营管理总部审核信托项目终止/提前终止的条件是否满足；自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）883.信托会计部负责发起信托项目到期分配及清算报告流程。4.市场管理总部将统一向客户发送经公司审核通过的到期分配报告及清算报告，信息技术部将根据公司规定决定是否在公司外网公告。信托文件约定清算报告不需要审计的，信托公司可以提交未经审计的清算报告。5.清算后的剩余信托财产，应当依照信托合同约定进行分配。6.公司应当用管理信托计划所产生的实际信托收益进行分配，严禁信托公司将信托收益归入其固有财产，或者挪用其他信托财产垫付信托计划的损失或收益。7.其他关于信托项目的清算分配具体操作流程及要求以及上述规定以公司发布的规定为准。第九章 信息披露第五十一条 公司将依照法律法规的规定和信托计划文件的约定按时披露信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。第五十二条 信息披露1.集合资金信托计划设立后，运营管理总部、信托会计部、信托业务部、风控合规总部应当按照《xx信托有限责任公司集合信托计划客户信息披露操作流程》的规定，分别发起各自负责的信息披露文件审核流程和完成信息披露文件审核，以备信托文件委托人、受益人和监管部门查询；2.信托业务部门根据公司有关监管报备的相关规定，准备报备资料及附件，经运营管理部会稿后，由总经理办公室在信托成立后5个工作日内及时向监管机构报备。3.信息披露方式为信函、电子邮件方式及外网公告，其中采用邮件方式递送的应保存递送信息，采用信函方式递送的应详细登记、存档。4.风控合规部、运营管理部、信托会计部门、市场管理总部等各部门应根据《xx信托有限责任公司集合信托计划客户信息披露操作流程》规定的职责分工，承担相应的信息披露管理职责。第五十三条公司信息披露的具体操作流程及信息披露其他管理事宜，按照《xx信托有限责任公司集合信托计划客户信息披露操作流程》的要求执行。第十章 信托档案管理第五十四条 信托业务档案应包括项目申报审批档案和信托项目实施和存续管理执行自主管理集合资金信托业务管理办法（AJXT-YWGL-x06-011-1.0）99过程中形成的所有合同文本、法律文件及相关报告和资料，风控合规总部负责保管项目审批文件和材料，运营管理总部按照信托项目档案管理制度的有关规定进行项目存续期间的档案管理。第五十五条业务部门和信托经理应在取得相应存续管理文档资料后及时向运营管理总部移交。第五十六条信托档案管理归档具体要求，按公司档案管理有关规定执行。第十一章 罚则第五十七条对于不遵守本管理办法规定造成公司财产和声誉损失的，按照公司有关问题制度管理办法的规定执行。第十二章 附则第五十八条 其他类型的动产信托、不动产信托以及其他财产和财产权信托进行受益权拆分转让的，参照适用本业务管理办法的相关规定。第五十九条 本办法由风控合规总部负责拟订、修订和解释，自总经理室批准并发布之日起生效实施。第六十条 本办法生效实施之日起，其他已经生效的有关资金信托业务管理相关规定与本办法有冲突的以本办法的规定为准。10