十八禁-帖明

十八禁-帖明 十 八 禁诚信 专业 卓越 共享目 录证券营销人员执业的要求营销人员十八项禁止行为及责任追究光大证券客户回访内容一、证券营销人员执业的要求(1/2)1,通过证券从业人员资格考试。2,签订委托 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 、经执业前培训、进行执业注册登记。3,证券营销人员应当遵守法律、法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，遵守公司 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 ，规范执业，自觉维护证券行业及所服务证券公司的声誉，保护客户合法权益。 4,证券营销人员应当具备执业所必需的专业知识和技能，并熟悉相关业务规则、业务流程、证券类金融产品特征、业务合同内容等。 5,证券营销人员应当积极参与各种业务培训。培训内容包括公司和协会组织，不低于60小时。一、证券营销人员执业的要求(2/2)证券营销人员从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵循以下原则: ,、 诚实守信。证券营销人员应当以诚实和公正的态度合规执业，在代理权限内如实告知客户可能影响其利益的重要情况。 ,、 勤勉尽责。证券营销人员应当本着对客户和所服务证券公司高度负责的态度执业，认真履行各项职责。 ,、 公平对待客户。证券营销人员应当公平对待其所招揽或服务的客户。 ,、 客户利益优先。证券营销人员应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突;如无法避免，应以客户利益优先 目 录证券营销人员执业的要求营销人员十 八项禁止行为及责任追究光大证券客户回访内容最低要求专用章证券营销人员十八项禁止行为在招揽和服务客户时，未向客户出示执业证书;1证书根据监管部门相关规定，证券营销人员在招揽开发客户的时候,必须主动出示有效执业证件,以证明其合法的执业身份。有效执业证件是:中国证券业协会执业证书或是我们光大证券印制的营销人员执业证书。替客户办理帐户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;2营销人员可以协助客户开立、注销、转移证券帐户，这是服务客户的重要环节，但注意:1、“协助”?“替”。替的概念意味着客户没有临柜办理，营销人员全权代理，或者是客户在现场，客户经理代客户签字等。2、替客户交易，或者资金存取、划转、查询，风险很大特别是发生业务差错进而给客户造成损失的时候，有时会发生客户投诉，会有很大麻烦„„替客户交易，长期代客户交易就就有“代客理财”嫌疑，根据公司规定，一旦被发现，就要被开除的。请大家千万不要碰这个高压线。后果很严重～发生在我身边的一个例子与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;提供、传播虚假或者误导客户信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖;34这里重点强调一下“与客户约定分享投资收益”，在我们平时就叫“代客理财”，我们光大证券严禁营销人员代客理财行为的发生，一旦发现，就地开除，决不姑息，希望大家能够高度认识，千万不要碰这个“高压线”。 案例 全员育人导师制案例信息技术应用案例心得信息技术教学案例综合实践活动案例我余额宝案例 :莫伸手，伸手必被捉采取贬低竞争对手，进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户;为客户间的融资提供中介、担保或 者其它便利;56在帮客户转户时，这种事情很容易发生，请大家特别注意一下，帮客户转户，如果客户有特别要求陪同，最多到别家营业部楼下就可以了，千万不敢进去。一旦进去后被同业发现，拍照，递交到协会，那麻烦可就大了。委托他人代理其从事客户招揽和客户服务活动;泄漏客户的商业秘密或者个人隐私;为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动;798这个最常见的案例就是我们经常说的大S、小S模式，别人帮你开发客户，你给他分佣。这里注意几个风险点:1、和被委托人签定合作 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 ;2、被委托人非法证券活动;3、被委托人从事代客理财行为。同时在其它机构兼职或与其他证券公司合作;损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其它行为经纪人之间相互诋毁、相互争夺客户，直接或间接挖公司存量客户，损害公司利益;101211以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议;在执业过程中，向客户提供非服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息;在执业过程中索取或收受客户款项和财物;代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字;14131615其他禁止性行为。如果你正常的按照公司要求开展工作，十八禁将对你没有任何约束。开展业务时违反相关法规和公司 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 ;1718营销人员违规违纪相关责任追究:提示警告警示警告解除合约提示警告1、 在开发和招揽客户时，未对开发和服务的客户进行投资者教育，未向客户充分揭示证券投资风险，或未按规定了解其风险承受能力及投资偏好;2 、在开发和招 揽客户时，未出示执业证书;3、 在公司授权的执业区域范围以外开展业务;4 、开展业务时违反相关法规和公司制度。警示警告有下列情形之一的，责令整改，给予警示警告，无违规所得的，处以500元-5000元经济处罚;有违规所得的，扣减违规所得，并处以3倍-5倍的经济处罚，最低处罚额不低于500元，不高于20000元(含)。1、同时在其它证券公司兼职或与其他证券公司合作;2、证券经纪人之间相互诋毁、相互争夺客户;3、以自身获利为目的，直接或间接挖公司存量客户，损害公司利益;4、采取贬低竞争对手，进入竞争对手营业部场所劝导客户等不正当手段招揽客户;警示警告5、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务活动;6、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私;7、在执业过程中索取或收受客户款项和财务;8、在执业过程中，向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。解除合约有下列情形之一的，解除合同，扣发风险金及当月报酬。1、替客户办理帐户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜;2、以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议;3、代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字;4、接受客户的全权委托、代理客户办理认购、进行证券交易等事项;5、向客户做出投资保底和投资收益承诺;6、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;7、为客户间的融资提供中介、担保或者其它便利;解除合约8以自身获利为目的，恶意鼓动客户频繁交易;9提供传播 虚假或者误导客户信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖;10参与内幕交易，与客户联手或鼓励客户联手操纵证券交易价格;11为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动;12损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其它行为;13违反《反洗钱法》规定，为客户洗钱提供便利;14在其他公司兼职，且拒不整改的。目 录证券营销人员执业的要求营销人员十八项禁止行为及责任追究光大证券客户回访内容光大证券客户回访内容要求做的做到位:询问客户，客户经理是否做到:在为客户前，必须主动出示有效执业证件，了解客户资产状况，对客户进行投资教育，风险揭示及进行反洗钱知识宣传。询问客户是否在专属营销服务确认单上签字以确认。该客户经理是其专属服务客户经理。如果按照公司要求服务客户，回访内容让你的服务更专业，更安全。禁止做的未发生:询问客户，客户经里在为他服务过程中是否发生:替客户开户、销户、转帐、资金存取、交易等行为发生。提供传播虚假信息，诱导客户进行不必要的证券买卖。与客户约定分享投资收益。对客户证券买卖的收益或者损失做过承诺。泄露客户的商业秘密或者个人隐私。帮客户做过交易。接受过客户的全权委托。课程回顾:1、营销人员基本要求2、十八禁内容3、客户回访内容2008年，某营业部一客户经理应他的一老年客户要求帮把股票600030(中信证券)卖出，结果该客户经理一不小心点成了“买”并且按市价成交。由于当时股市一路下跌，恰巧该股票当天大跌，结果可想而知。客户十分生气，第二天就把该客户经理投诉到了营业部。事情发生在 2007年9月，那时股市可以说是如火如荼，某券商营业部一资深客户经理王某看着市场如此火暴，赚钱如此容易，可以说是只要买就可以赚钱。刚好应自己一客户邀请帮该客户炒股，并且说明如果赚钱可以四六分成，如果赔钱，二八分担，客户分担八，客户经理分担二，两人谈妥一拍即合并且签订了合作协议。好景不长，到了2007年10月份股市就开始了单边下跌，客户经理认为牛市没有结束，只不过是调整而已，所以一直没有止损。后来账户亏了50%，200万的初始资金变成了100万。该客户经理顶着思想压力告诉了客户实际情况，并且把结束合作的意思也传达给了客户。客户说行，要求客户经理承担20万的损失必须兑现。客户经理哪有那么多钱，所以一拖再拖。客户最后等不及，就将该客户经理投诉到了营业部。结果该客户经理被开除，并报备行业协会，从此无法从事证券行业。营业部负责实施对证券营销人员责任追究。对证券经纪人责任追究分为提示警告、警示警告、解除合约，并相应给予经济处罚，经济处罚来源主要为证券经纪人风险金及报酬。