加强合规文化建设、促进农村信用社健康和谐发展

加强合规文化建设、促进农村信用社健康和谐发展 加强合规文化建设、促进农村信用社健康和 谐发展 ChinascienceandTechnologyReview 强合规文化建设,促进农村信用社健康和谐发展 杨国宏 (辽宁省农村信用社联合社朝阳办事处) 中图分类号:F721.2文献标识码:A文章编号:1009—9l4X(2Ol2)05—0252一O1 合规文化是企业文化的藿要组成部分,是推动企业健康发展的内在动力. 对于农村信用社来说,加强合规文化建设的根本就是要实现合规经营,从而促 进农村信用社健康,和谐,持续发展.近年来,农村信用社在合规文化建设方 面虽然取得了一定成效,但是现状不容乐观,形势依然严峻,特别是今年上半 年通报的震惊全国的江西鄱阳县农村信用社财政资金流失案件,为我们的合规 经营行为再次敲响了警钟.农村信用社的违规经营行为为何屡禁不止?从精 神文化层面分析:由于新的企业精神,道德准则,价值取向等尚未形成一套完 整的体系根植于广大员工的思想深处,造成少数员工价值取向变异,违规违纪 现象还时有发生.从 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 文化层面分析:随着改革发展的脚步日益加快,各级 农村信用社已经将制度建设作为合规经营的首要任务来抓,逐步建立了一套完 整而富有特色的制度体系,但是由于个别员工的执行力不强,法律法规意识淡 薄,造成了规章制度形同虚设的尴尬局面. 那么,如何加强农村信用社合规文化建设,笔者认为,应该从以下六个方面 着手: 1加强合规文化建设."一把手"要发挥表率作用 "合规从高层高管傲起"是合规文化建设的关键,归根结底就是联社的 " 一 把手".所谓"其身正,不令而行,其身不正,虽令不从".联社领导班子,特 别是"一把手的"行将是无声的榜样,对员工的行为起到潜移默化的影响. 所以,作为"一把手"要在制度执行和合规管理上当表率,做示范,解决好监 督流于形式,执行力层层递减等问题,确保规章制度不折不扣的得到执行,管 理要求不折不扣的落到实处;要经常安排制度执行情况检查,查找问题,堵塞漏 洞-要始终保持对违规行为的高压态势,做到泾渭分明,奖惩有力,让员工知 道:什么事是不能做,什么事情必须做.只有这样,农村信用社的合规文化建 设才能以点带面有效开展. 2加强合规文化建设.经营班子要发挥.先锋"作用 "合规"首先突出的就是必须有"规可守,这个"规既要遵守国家法 律,银监部门的相关规定,又要符合农信社的经营特点.有了规矩,谁来执行 和操作?首当其冲的就应该是联社的经营班子.只有经营班子首先做到依法 合规经营,才能确保整体的经营行为不偏离"轨道",才能逐步改变过去的粗放 式经营,创建有效的合规经营文化.但是目前,多数农村信用社的经营行为仍 然局限于落实外部法律法规和监管要求上,没有充分意识到遵守市场规则,行 业规则,内部规章制度,道德 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 和诚实守信原则的极端重要性,认为只要不 违法,对于内部规章制度灵活变通使用也没什么大问题,更没有从深层次去思 考这样的经营行为会给农村信用社的食规文化建设带来怎样的不良后果.所 以说,联社的经营班子要充当合规文化建设的先锋,确保自身的经营行为做到 依法合规. 3加强合规文化建设.监事会要发挥监督作用 随着县级联社法人治理结构的逐步完善,"三会一层的议事规则和运作 程序已基本建立,作为监事长,既是合规文化建设的执行者,但更多体现的则是 监督者的身份.以监事长为核心的监事会要按照信用社的章程规定,正确行使 职责,发挥监督作用,亲自组织开展各项检查,亲自汇总检查报告,亲自督导 问题整改落实,确保查出的问题能够整改到位.要对重点过程实施四项监督, 即:对决策过程中的各项事宜进行实时实地监督;对决策层做出的每项决策,在 管理层组织实施后进行跟踪监督,定期了解经营管理,财务资产状况等情况, 对执行结果实施监督;对合规文化建设和制度执行力进行监督.同时,县级联 社要进一步理顺"三会一层"之间的关系,形成决策,执行,监督的有效制衡, 激励和约束机制的相互结合,确保各项决策部署更加科学,民主,高效,安全. 4加强合规文化建设.信用社主任要发挥屏障作用 由于信用社多数营业网点处在农村,其地理位置的偏僻陛,造成了信用社 的权力制约相对失衡,极易引发道德风险和操作风险,甚至经济案件.作为最 基层的管理者一一信用社主任,便成为合规文化建设的"第一线和案件防控 的第一道"屏障.所以,信用社主任在加强自身修养,不断提高素质的同时, 更应该积极主动承担起对基层员工进行教育的责任,把提高员工思想认识,调 动员工积极性贯穿始终,把对重要岗位进行重点排查,防范员工道德风险和操 作风险贯穿始终,把爱岗敬业,履行职责的行为 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 贯穿始终;把提高制度执 行力,推进合规文化建设的工作部署贯穿始终. 5加强合规文化建设.职能部门要发挥助推作用 联社职能部门是各项规章制度带头执行者,更是制度执行情况的检查者和 督导者.职能部门的指导,管理,检查,监督力度,不仅能够促进对口专业制 度执行力水平的不断提高,更是推动合规文化建设的中坚力量.在具体工作 252l科技博览 中,一要抓住重点.对照现行内控和合规制度,通过 流程 快递问题件怎么处理流程河南自建厂房流程下载关于规范招聘需求审批流程制作流程表下载邮件下载流程设计 梳理,认真查找整个系 统在执行制度,落实制度上的薄弱环节,列出重点,分门别类,举一反三,针对 不足提出改进措施,重点防范业务中的关键差错点,切实解决有章不循,违规 操作的问题.同时要密切关注重点岗位,重点人员,二要抓好检查.检查各项 规章制度的贯彻,执行情况,做到所有网点,所有人员全覆盖,并对检查结果 进行公开通报,三要抓好奖惩通过建立奖惩机制,形成对员工执行制度的正 向激励,形成对违规行为的有效制约,从而确保各项制度的执行落实-四要抓好 问责.对履行职责不到位的,严格按照规定追究相关人员的责任;五要加强培 训.采取多种形式对所有员工,尤其是新上任的网点负责人和新员工进行岗前 的合规培训,通过培训使其系统地了解和掌握各项规章制度,确保在工作中做 到依法合规经营. 6加强合规文化建设,广大员工要发挥主体作用 广大员工是农村信用社推进合规文化建设的主体,员工的行为是检验合规 文化建设成效的重要标准.从过去农信社发生的案件中不难发现,员工违规违 章行为时常发生,违规员工的共性大多是缺乏法律法规观念,缺乏对违规违纪 后果的认识.特别是个别员工合规意识淡薄,导致了信用社规章制度与员工执 行力两层皮的结果.因此,在加强合规文化建设的过程中,要充分发挥广大员 工的主体作用,通过培育员工树立"三种意识",来构筑起预防案件风险的牢固 防线.一是树立合规办事意识.坚决消除凭感觉办事,凭经验办事,凭习惯 办事的陋习,使员工在规章制度的约束下工作;二是树立责任意识.教育员工 要本着对事业负责,对同志负责,对自己负责和对家庭负责的态度,认真执行 规章制度,处理业务要认真审核各项要素,做到依法合规,三是树立监督意识. 员工互相之间不能盲目信任,干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪,按 章办事的基础上.特别是在处理关键问题时,一定要形成自觉监督的意识,养 成相互监督的习惯,这样才能使自己少犯错误,才能监督别人不犯错误.在树 立三种意识的同时,广大员工还要明确自己的 岗位职责 总经理岗位职责总经理安全岗位职责工厂保安人员的岗位职责工厂财务部岗位职责工程测量员岗位职责 ,严格按照操作流程进 行操作,实现自控风险,自查隐患,要从细节做起,坚持细致人微,绷紧防违规, 防差错这根弦.各级农村信用社可以通过召开座谈会的形式,广泛征求员工对 加强合规文化建设的意见和建议,让他们以主人翁的姿态主动参与到合规文化 建设中来,从而营造出良好氛围,形成合力,推进合规文化建设. 农村信用社合规文化建设是一个长期的,渐进的过程,它需要全体员工的 积极参与和各个部门的共同努力.无论是联社一把手和经营班子,还是基层信 用社主任和一般员工都要树立起合规意识,履行好工作职责,只有这样,才能形 成一个长效的合规文化建设机制,才能为农信社安全经营,快速发展,提升效 益保驾护航 角加