操作风险管理试题

操作风险管理试题 操作风险管理试题(共50题) 一、选择题,24题, 1(在我国银行管理实践中～操作风险可归纳为, A、B、C、D ,四类风险。 A(人员风险 B.流程风险 C.外部事件风险 D. IT系统及技术风险 E.流动性风险 2(与信用风险和市场风险相比～操作风险具有,A、B、C、D、E ,特征。 A(内生性 B.具体性 C.多样性 D.不对称性 E.分散性 3(操作风险应对策略一般包括,A、B、C、D、E, A(风险规避 B.风险承担 C.风险减少 C.风险转移 E风险缓释 4(, B ,由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统～以及外部事件所造成损失的风险。 A.市场风险 B.操作风险 C.信用风险 D.国家风险 5.以下哪些属于操作风险,A、B、C、D, A. 银行员工违反职业道德～违法或违规、违章操作～单独或伙同他人挪用、盗用、诈骗银行资产。 B. 银行管理制度、业务流程存在缺陷～甚至留下漏洞～导致员工操作差错或不法分子蓄意犯罪而造成的损失。 C. 银行内部系统不完善、软件硬件故障～不能形成对风险的技术预警、控制～或影响正常运行造成的损失。 D. 由于员工自身素质、能力达不到岗位要求或工作不尽职造成 的损失。 6. 从目前来看～农村中小金融机构对操作风险的识别主要有 ,A、B,两个途径。 A.自上而下 B.自下而上 C.由外而内 D.由内而外 7.以下,A、B、C、D,业务操作容易引发操作风险。 A.柜员未经授权办理抹账、冲账业务。 B.柜员离岗“印、押、证”未上锁入柜妥善保管。 C.为无证件或未获得相关批文的客户开立账户。 D.收回的对账单未换人复核或对账不符时未及时进行处理。 8.以下属于操作风险防范 措施 《全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观全国民用建筑工程设计技术措施》规划•建筑•景观软件质量保证措施下载工地伤害及预防措施下载关于贯彻落实的具体措施 的有,A、B、C,。 A.坚持当日对账～核对库存现金～做到账款相符。 B.对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权。 C.对现金收付、资金划转、密码更改、挂失、解挂等柜台业务建立复核制度。 D.对异常现金存取和异常转账情况～未采取监控措施～或及时向有关部门 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 。 9.操作风险管理运行机制应包括(A、B、C、D)。 A.风险识别 B.风险评估、计量 C. 风险应对与监控 D. 风险报告 10. 操作风险报告一般应采取, A ,报告路线。 A. 矩阵式 B.自上而下 C.内外有别 D.由外而内 11.以下,A、B、C、D ,属于强化操作风险管控措施。 A. 培育良好文化～增强风险意识 B. 优化业务流程～强化内部控制 C. 建立监督机制～强化内部审计 D. 加强队伍建设～优化人员结构 12.以下(A、B、C、D )重大操作风险事件应报告银监会或其派出机构。 A(盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料～可影响金融稳定～造成经济秩序混乱的事件 B(高管人员严重违规 C(抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件 D(诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件 13(农村合作金融机构应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段～以下,A、B、C、D,内部控制措施是正确的。 A(部门之间具有明确的 职责 岗位职责下载项目部各岗位职责下载项目部各岗位职责下载建筑公司岗位职责下载社工督导职责.docx 分工以及相关职能的适当分离～以避免潜在的利益冲突 B(员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训 C(建立和实施主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度 D(建立重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为排查制度 14(信贷业务方面的主要操作风险有,A、B、C、D ,。 A(信贷人员未尽谨慎调查、核实职责～严格审核借款人提供的 资料～或盗用客户的资料擅自申请办理贷款 B(未加强抵质押物价值预警和风险监控,包括必要现场查验 C(未在合同或者协议中与借款人约定明确、合法的贷款用途～未约定贷款发放条件、支付方式、接受监督以及违约责任等事项 D(未按合同约定对贷款资金的支付、使用状况进行监控,未及时准确地掌握贷款资金的流向等 C,。 15市场开发业务的主要操作风险有,A、B、 A(业务人员未按保密规定做好客户信息保密工作,造成客户秘密信息外泄 B(业务人员未按业务审批单及客户委托要求执行交易,造成录入信息失真或错误 C(代理合同对双方权利、义务约定不明确～引发代理双方出现合同执行争议或纠纷 D(为VIP客户提供优质服务～提高客户满意度 16(财务会计业务方面的主要操作风险有,A、B、C、D,。 A(财会人员税务计量差错～误计、漏计或少计税费～或是未按时、足额申报缴纳税费 B(费用支出无合法列支凭据 C(办理有权部门查询,扣划、冻结,客户存款账户业务过程中～业务人员未认真审核查询,扣划、冻结,人员身份及资料 D(收回的已核销贷款本息、抵债物不入账,截留、挪用不良资产、抵债资产经营和处臵收入 17(电子银行业务的主要操作风险有,A、B、C、D,。 A(内部员工利用工作之便～非法进入网上银行系统盗用客户的账户及个人信息违法交易 B(电子资金汇划中～由于未有效识别客户发出支付指令的真实性、合法性而错误执行指令～造成客户资金损失 C(对客户未尽职履行风险提示的义务～可能导致客户在办理业务过程中蒙受损失～引发银行与客户间的经济、法律纠纷 D(ATM网点设施不规范,未对离行式ATM配备UPS, 加钞区域监控有盲区 18(支付结算业务方面的主要操作风险有,A、B、C、D ,。 A(办理电子汇兑业务未执行岗位权限控制 B(未根据岗位设臵分别授予相应操作权限～各岗位之间出现越权操作现象 C(银行汇票、银行承兑汇票的签发、兑付、退汇等管理和审查不严 D(承兑、贴现商业汇票时忽视对承兑申请人的资信状况、商品购销合同的严格审查 19(计算机信息系统的主要操作风险有,A、B、C、D,。 A(数据在存储介质中或传输过程中遭到恶意窃取或篡改 B(权限控制不严～无关人员接触到核心数据～造成机密数据外泄～或由于自然灾害等突发事件造成数据丢失 C(应急保障资源配备不足或得不到有效维护～系统发生紧急故 障时～备用设备、电源和线路不能及时启用 D(业务外包信息保护措施不当～企业商业秘密泄露 20(安全保卫业务方面的主要操作风险有( A、B、C、D)。 A(未严格执行双人守库制度～守库值班没有交接登记～出现空岗 B(枪支弹药没有专人保管～枪弹未分开存放～未执行“双人双锁”保管制度 C(向外泄露押运时间、数量、线路、人员、车型等情况 D(金库没有达到安防 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 ～报警设施故障没有立即维修、更换 21(《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了,B,种可供选择的风险经济资本计量方法。 A(2种 B. 3种 C.4种 D.5种 22.( C ) 是指以单一的指标作为衡量商业银行整体操作风险的尺度～并以此为基础配臵操作风险资本的方法。 A.高级计量法 B.标准法 C.基本指标法 23.( B ) 是将商业银行的所有业务划分为8类产品线～对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数～并分别求出对应的资本～然后加总8类产品线的资本～即可得到银行总体操作风险资本要求。 A.高级计量法 B.标准法 C.基本指标法 24(, A ,是指商业银行在满足《巴塞尔新本协议》提出的资本要求以及定性和定量标准的前提下～通过内部操作风险计量系统 计算监管资本要求。 A.高级计量法 B.标准法 C.基本指标法 二、判断题,26题, 1(所有操作风险都可以由风险管理部门来完成风险管控。,×, 2(操作风险涉及金融机构各个业务条线、各个部门、各个经营单位和各个岗位。,?, 3.操作风险识别是有效管理操作风险的基础环节～是操作风险管理流程的开始,也是后续评估、控制、监测、报告等环节顺利开展的基础。,?, 4.与信用风险和市场风险相比～操作风险具有内生性、具体性、多样性、不对称性、分散性的特征。,?, 5(各业务条线,部门,负责对其管辖的业务或承担的职能中潜在的操作风险进行日常计量、管理和有效控制～并承担直接责任。,?, 6(董,理,事会应将操作风险作为本机构面对的一项主要风险～并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。,?, 7(操作风险应对策略一般包括风险规避、风险承担、风险减少、风险转移和风险缓释。,?, 8(对发生频率高、损失低的操作风险～可以通过加强内部控制、流程再造、员工培训等方式及时识别潜在风险～采取有关措施降低风险损失。,?, 9(对发生频率低、损失严重的操作风险～可采取针对性的保险或外包方式～将这类风险责任移出去～或采用类似于资本的风险缓释产品 来降低操作风险暴露。,?, 10(操作风险报告一般应采取矩阵式报告路线。,?, 11(银行工作人员由于自身素质、能力达不到岗位要求或工作不尽职会引发操作风险。,?, 12. 操作风险是一种纯粹的风险～承担这种风险不能带来任何收入～只会造成损失～而且操作风险损失在大多数情况下与收益的产生没有必然的联系。,?, 13. 高级管理层在操作风险日常管理方面～对董,理,事会负最终责任。,?, 14(操作风险管理委员会应定期向高级管理层提交操作风险报告。,?, 15. 内审部门负责评估、检查和监督各部门、经营单位操作风险管理政策执行情况。,?, 16. 对于新业务、新开发的产品～应在其推向市场前完成操作风险识别。,?, 17. 各业务部门、经营单位针对内部损失数据、风险评估、主要风险指标、风险识别等方面 内容 财务内部控制制度的内容财务内部控制制度的内容人员招聘与配置的内容项目成本控制的内容消防安全演练内容 向业务条线管理部门报告的同时～还应向风险管理职能部门同步报告。,?, 18. 内审部门可以直接负责或参与其他部门的操作风险管理。,×, 19. 高级管理层应为操作风险管理配备适当的资源～如经费、人员、培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等。,?, 20(涉及损失金额可能超过银行资本净额1‰的操作风险事件应 报告银监会或其派出机构。,?, 21(农村合作金融机构应建立与本机构业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系。,?, 22(农村合作金融机构操作风险管理应明确董,理,事会、高级管理层、风险管理职能部门、内审机构以及业务管理部门的职责。,?, 23(操作风险是风险管理部门事情～与其他部门无关。,×, 24(《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法～即基本指标法、标准法和高级计量法。,?, 25(商业银行应对操作风险进行适当的经济资本配臵。,?, 26(操作风险管理运行机制应包括操作风险识别、风险评估、计量、风险应对与监控、风险报告等。,?,