中国邮政储蓄银行大庆市分行违规行为处罚实施细则

中国邮政储蓄银行大庆市分行违规行为处罚实施细则 附件2 中国邮政储蓄银行大庆市分行 违规行为处罚实施细则 第一章 总 则 第一条 为加强邮储银行金融类业务管理～引导从业人员遵章守纪、依法合规经营～确保金融业务资金安全～结合我行实际情况～制定本细则。 第二条 本细则实施人员为邮储银行审计员及各监督管理部门人员～上述人员以下简称检查人员。 第三条 本细则适用于在金融业务中违反国家金融方针政策、法律法规以及邮储银行规章 制度 关于办公室下班关闭电源制度矿山事故隐患举报和奖励制度制度下载人事管理制度doc盘点制度下载 的行为,以下简称违规违纪行为,。 第四条 本细则适用于邮储银行、邮政局所有从事金融业务的各岗位正式职工、聘用工、劳务工等相关人员。 邮储金融业务岗位人员离开原工作岗位但未调离本系统的～如发现其在该岗位工作期间有违规违纪行为～仍依照本规定进行处罚。 第五条 违规违纪个人责任划分: ,一,责任人 1、集体违规违纪单位的主要领导。 2、指令经办人违规的人员。 3、违规违纪的个人。 4、重大违规违纪单位的主要领导、主管领导、经办人员。 ,二,相关责任人 违规违纪行为的参与人员及相关人员。 - 1 - 第二章 处罚范围 第六条 各级审计部门负责统计上级检查～监督检查岗位业务检查、审计、案件调查,人民银行、银监局等外部监管机关的检查,用户投诉、媒体报导等途径发现的违规行为线索～经核查属实的～均按照本细则进行经济处罚和积分考核。 第七条 各级邮储银行审计部门对违规违纪行为的单位、个人～有权依照本规定进行经济处罚和向相关主管部门提出行政处分建议。 第八条 对邮储金融业务处理中的违规违纪行为～除限期纠正外～视情节轻重～均依照本规定给予相应处罚。 对单位处罚包括通报批评、停办相关业务。对个人,责任人、相关责任人,处罚包括通报批评、赔偿损失、没收非法所得、经济处罚、纪律处分、积分考核。以上处罚可以并处。 第三章 处罚标准 第一部分 综合业务 第九条 工作人员利用职务上的便利～贪污、挪用、空存实取、私填凭条贪污用户储蓄款、侵占邮储资金、截留应收款、盗窃金库款、填制假缴款单、贪污代发工资款、利用微机修改帐户信息、伪造存折实施犯罪的～除没收非法所得～责令其赔偿损失外～构成犯罪的～依法追究刑事责任,尚不构成犯罪的～应当给予撤职、开除公职等以上纪律处分。 第十条 邮储金融业务岗位工作人员～有下列情形之一的～给予通报批评～没收非法所得～对责任人处以500元以上1万元以下罚款～造成后果的～给予撤职以上纪律处分,造成后果的～给予记大过以上纪律处分。 ,一,擅自增加储蓄业务种类、增加或减少存期档次。 - 2 - ,二,擅自设立、合并、撤销或变更储蓄网点。 ,三,擅自挪用业务资金或转移邮储资金,含利息等,。 ,四,擅自将邮储资金拆借、贷出或用于资本运作。 ,五,擅自提高利率或者变相提高利率吸收存款。 ,六,擅自以单位名义对外办理业务～获取私利。 ,七,擅自以银行名义对外进行任何形式的经济担保。 ,八,未按规定上报或隐瞒金融业务资金案件。 ,九,从事账外经营活动、违规经营。 ,十,私自招聘邮储银行从业人员。,如何理解,, 第十一条 有下列情形之一的～给予通报批评～没收违法所得～对责任人处以200元以上5000元以下罚款～并给予记大过以上行政处分,对相关责任人处以100元以上3000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分。 ,一,空存、虚增储蓄存款。 ,二,办理储汇业务乱收费。 ,三,公款私存。 ,四,侵吞或变相套取、截留储户本金和利息。 ,五,自行印制或宣传非法金融业务广告。 (谁来印制～业务宣传费在哪,) ,六,为储户办理无折取款或在营业窗口之外办理储蓄业务。 ,七,伪造原始凭据。 ,八,值守人员持有金库(保险柜)钥匙。 ,九,网点之间私自利用存折相互调剂备用金。 ,十,白条抵库。 ,十一,因前台人员设定预期收益、夸大投资收益、不按 - 3 - 保险条款宣传介绍保险产品而造成客户投诉、中途退保及满期给付产生损失和纠纷的。,这种情况可能时有发生, ,十二,其它违反规定的行为。 第十二条 各级主管部门及主管领导在经营管理中有下列情形之一的～给予通报批评,对主管领导及责任人处以200元以上5000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分,对相关责任人处以100元以上2000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分。 ,一,重要业务操作岗位和处理流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互制约、层层监督。 ,二,安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作～或未能监督执行分岗作业的有关规定～造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作。 ,三,未严格执行四项制度。 ,四,使用有赌博、吸毒、嫖娼等劣迹人员。,脸上没挂牌～谁来界定他有劣迹行为, ,五,规章制度执行不力～管理混乱～职责不清。 ,柜员制管理不 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 。 ,六 ,七,网点日常管理工作极其混乱～影响正常工作和企业形象。 ,八,其它违反规定的行为。 第十三条 违反基本业务规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人处以100元以上3000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处分,对相关责任人处以100元以上2000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处分。 ,一,泄露储户储蓄信息。 - 4 - ,二,现金账实不符,差额1000元以上,。,人非圣贤～孰能无过～营业员误操作～误存或误取怎么办～不是主观故意也罚款吗, ,三,未按规定收缴伪造、变造假人民币。 ,四,未严格执行计算机三级口令管理～致使密码简单、泄露。 ,五,串用工号、口令办理业务。 ,六,单人临柜、擅自离岗。 ,七,擅自将邮储资金存入个人账户。 ,八,丢失空白存单,折,、储蓄卡等重要空白凭证及有价单证。 ,九,代用户存取款、代填凭条、输密码、签字,上门收款未与用户签订 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 ,未做到双人武装押运。 ,十,丢失或损毁永久,重要,性保存的档案、账簿和资料无法弥补。 ,十一,无故拖延～拒绝储户办理业务。 ,十二,未经授权规定管理、操作计算机～查看、改动计算机数据,未经授权批准随意修改客户资料。 ,十三,违反操作流程处理业务～造成错办业务酿成后果的。 ,十四,未按规定上缴邮储资金。 ,十五,营业人员离岗时～系统不退出～重要物品不收起或未妥善保管。 ,十六,营业员私自篡改、涂改、挖补原始单据。 ,十七,授意、指使、强令、胁迫工作人员简化或变通操作程序～造成后果的。 - 5 - ,十八,营业网点未经批准擅自停业、缩短或延长营业时间。 ,十九,监督管理岗下发的验单、整改通知单～在限期内拒不整改或整改不力、不彻底。 ,二十,未按规定存放过夜现金。 ,二十一,未经批准允许他人查阅监控资料,擅自删除监控数据或数据未妥善保管。 ,二十二,截留手续费收入。 ,二十三,未按规定粘贴、悬挂各种标识、证照。 ,二十四,日终未按规定做机构签退～影响营业生产。 ,二十五,新增代发工资单位时～对未按规定程序进行审批～擅自开立账户。 ,二十六,其它违反规定的行为。 第十四条 违反基本规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人处以100元以上2000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处分,对相关责任人处以50元以上1000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处分。 ,一,发现可疑情况或重大问题不记录、不上报。 ,二,资金调拨授权授信不落实。 ,三,未按规定处理长期不动户。 ,四,没有据实开具存款证明书或未按权限审批签发、开具存款证明的存款账户～未及时进行冻结及解冻。 ,五,未按规定保管、使用、销毁、作废重要空白凭证,卡,和有价单证。 ,六,未收妥中间业务资金～给用户开据收款凭证、代上账～或收妥资金～未出具相关凭据。 - 6 - ,七,代发代缴类业务资金划转不及时、不准确或垫付资金,其他未按规定划拨储汇资金的。 ,八,办理邮储业务未按规定进行复核、授权。 ,九,超限额提款不审批～人为原因提款晚入账、晚存款。 ,十,强迫或误导用户使用高资费业务。 ,十一,班组长、授权人办理非授权业务或存在其他不合理兼职。 ,十二,指纹、储蓄、保险、中间业务平台、汇兑等系统人员管理混乱。 ,十三,违规使用司法查询。,个别特殊情况网点查询需要用到该业务, ,十四,未执行储户个人存款账户实名制。 ,十五,营业员在柜台内为自己、代他人办理业务。 ,十六,所长、综合柜员未按规定对特殊业务进行全过程监督审核。 ,十七,采用拆分交易的手法降低交易金额～规避授权制度的监督。 ,十八,未按规定对存折刷磁、写磁、补写磁。 ,十九,紧急折取款交易不符合规定的。 ,二十,其它违反规定的行为。 第十五条 有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人、相关责任人处以50元以上2000元以下罚款,造成严重后果的～对责任人、相关责任人处以100元以上3000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分。 ,一,未执行双人进入工作场地、双人开关机、双人整点上缴款和备用金。 - 7 - ,二,未执行钱账分管、章证分管、钱证分管、支票印鉴分管。 ,三,未按规定办理储户查询、挂失、冻结、止付、扣划、取消、冲正等特殊业务～或处理手续上不符合业务处理规定。 ,四,未按规定支付、兑付储蓄、汇兑等款项。 ,五,处理退汇、改汇和补发副汇票及查验处理不符合规定。 ,六,收、付款项未按规定报账。 ,七,未按规定办理储户密码设置、撤销、变更和加办。 ,八,未按规定办理异地存取款业务及急付款业务。 ,九,未按规定办理储蓄卡业务。 ,十,违反缴协款办法～出现一缴一协做扣或未按规定留存备用金。 ,十一,未执行邮储大额现金收付、定期提前支取规定。 ,十二,未按规定进行长、短款等错帐处理。 ,十三,未严格执行日间交接、授权交接、日终监盘制度。 ,十四,营业前、营业过程中有异常情况未进行轧账检查。 ,十五,金柜未锁或不乱码使用。 ,十六,未按规定代收、代交储蓄存款利息税及异地手续费。 ,十七,未执行天天报账、天天检查、天天挑对、天天登记或他人代检查、代登记。 ,十八,未按规定操作、管理ATM和POS机具。 ,十九,未执行“存款先收款后记账～取款先记账后付款”规定。 ,二十,不执行现金复点制度。 - 8 - ,二十一,未按要求打印和及时上缴、上报各类报表及账簿而造成监督延误、积压。 ,二十二,储蓄网点营业场地存放他人存,单,折、银联卡、身份证件。 ,二十三,未认真执行大额取款提前预约制度或虚假预约。 ,二十四,网点有长短款1000元以下～或多缴、少缴出纳款项。,虽然长款～但已挂账的是否还罚款, ,二十五,未经批准在非营业时间登陆系统办理业务。 ,二十六,因服务或业务不熟练等原因被新闻媒体曝光、或造成用户有理由投诉。 ,二十七,网点上缴款中有金属物质～造成点钞机损坏。 ,二十八,未按规定为保险用户办理退保手续。 ,二十九,未按规定请领各类重要空白凭证和验视。 ,三十,未按规定对大额存取款,转账,业务凭证进行验视。 ,三十一,未按规定对身份证件进行联网核查、验视。 ,三十二,大额现金未妥善保管。 ,三十三,日终未按规定将空白凭证,实物,、现金上缴综合柜员。 ,三十四,未按规定使用管理尾箱。 ,三十五,未按规定补打储蓄凭单～或补打凭单与原始凭单签名笔迹不符。 ,三十六,汇兑、中间业务缴款储蓄平台未做收到～收到中间业务现金与系统录入金额不符、重复向同级储蓄划款、收到委托单位资金向同级储蓄划转后～未及时转入代发账户。,系 - 9 - 统提示上账不成功～造成的重复上账怎么办,, ,三十七,上缴清户、作废、换折等原始存单,折,严重缺损。 ,三十八,原始凭单无机印记录～或手工填写凭单～原始凭单未上交。 ,三十九,存单、折漏盖章、戳或加盖换错字钉的日戳。 ,四十,未按规定办理大额转存业务及定期约定转存业务。 ,四十一,岗位变动未按规定办理交接。 ,四十二,营业员办理汇款发生重发、误发～收汇当天进行冲正、取消业务。 ,四十三,未按规定对残损人民币进行兑换。 ,四十四,各类原始单据有手工涂改迹象或填写项目要素不全不符合业务规定,非营业人员,。 ,四十五,未按人民银行规定执行大额现金存取登记和报备制度。 ,四十六,未按规定时间开启、关闭、巡视监控设施～不能监控业务操作全过程。 ,四十七,网点监控设备、报警设备运转不正常未及时记录或未向上级报告。 ,四十八,未按协议规定收取中间业务手续费。 ,四十九,办理业务未执行一笔一清。 ,五十,未按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定上报大额和可疑交易报告的。 ,五十一,未按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》核对客户的有效身份证件、登记 - 10 - 客户身份基本信息或者留存有效身份证件的复印件或者影印件。 ,五十二,其它违反规定的行为。 第十六条 有下列轻微违规行为的～对责任人、相关责任人处以20元以上200元以下罚款,造成严重后果的～对责任人、相关责任人处以100元以上1000元以下罚款,并建议给予警告以上行政处分。 ,一,各类单据、报表漏盖章、戳。 ,二,各种登记簿、账簿不齐全～记载不规范完整～有错记、漏记、漏盖章现象。 ,三,营业员办理汇款业务因操作失误进行收汇信息更正、附加业务更正。 ,四,监督管理岗下发的一般手续类差错。 ,五,其他轻微违规行为。 第二部分 信贷业务 第十七条 违反贷款基本规定～有下列情形之一的～按照总行相关贷款制度追究责任人、相关责任人贷款损失。对责任人处以500元以上1万元以下罚款～相关责任人处以200元以上5000元以下罚款～构成犯罪的～依法追究刑事责任,尚不构成犯罪的～应当给予撤职、开除公职等以上纪律处分。 ,一,未经批准发放跨区、跨片贷款。 ,二,发放顶名、冒名、虚假贷款～合谋骗贷的。 ,三,发放不符合国家政策法规以及我行贷款条件的贷款。 ,四,向关系人发放信用贷款或发放担保贷款条件优于其他贷款人同类贷款条件。 - 11 - ,五,私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证。 ,六,其它违反规定的行为。 第十八条 违反贷款基本规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人处以200元以上5000元以下罚款～并给予记大过以上行政处分,对相关责任人处以100元以上3000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分。 ,一,未按规定到有权部门办理抵押物抵押登记手续或抵押登记手续不完善～造成抵押物无效。 ,二,贷后检查中发现重大贷款风险、而未采取有效措施予以解决。 ,三,贷款逾期后经办人员未及时清收～造成贷款损失或丧失诉讼时效。 ,四,遗失重要信贷档案。 ,五,借款人、保证人未亲自办理借款手续～未向借款人本人发放贷款的～或借款合同和借据要素填写严重错误引起法律纠纷的。 ,六,其它违反规定的行为。 第十九条 违反贷款基本规定～有下列情形之一的～对责任人处以200元以上5000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分;对相关责任人处以100元以上2000元以下罚款;并建议给予警告以上行政处分。 ,一,对贷款要件不全的待审业务通过审批或隐瞒审查中发现重大问题。 ,二,逆程序发放贷款。 ,三,贷款业务监督检查存在明显违规问题而未查出或隐瞒、虚报检查事实。 - 12 - ,四,其它违反规定的行为。 第二十条 违反贷款基本规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人处以100元以上3000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处分,对相关责任人处以100元以上2000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处分。 ,一,发现授信客户发生重大变化和突发事件～未及时报告～未及时进行实地调查和采取必要措施的。 ,二,贷款审查人员没有审查出借款资料中的明显漏洞～对于存在明显的违规问题、违背信贷政策的信贷项目未能明确指出。 ,三,未执行审贷分离制度～审贷会成员未按要求认真执行审贷会审批制度发放贷款。 ,四,超权或变相超权授信。 ,五,涉及到必须由借款人签字的文件、合同等重要事项而未签字～贷款人员未发现的。 ,六,违反“八不准”纪律、影响企业形象的。 ,七,其它违反规定的行为。 第二十一条 违反贷款基本规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人处以100元以上2000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处分,对相关责任人处以50元以上1000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处分。 ,一,未经授权的人员擅自查询个人征信信息。 ,二,信贷员未实行双人实地调查。 ,三,对借款人的资料、凭证及合同文本存在不合规、不合法等问题～相关人员未审核或未审查出来的。 ,四,泄露客户存款或账户等信息。 - 13 - ,五,贷款调查时未执行关系人回避原则。 ,六,审贷会会议后未明确审批通过决议。 ,七,其它违反规定的行为。 第二十二条 违反贷款基本规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人、相关责任人处以50元以上2000元以下罚款～造成严重后果的～对责任人、相关责任人处以100元以上3000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分。 ,一,审贷会各项议程流于形式。 ,二,涉及到贷款发放过程中的各种用表～相关人员未签字确认。 ,三,个人征信信息信用等级不准确或未查询的。 ,四,未按要求时限上交业务档案或缺少交接手续。 ,五,信贷档案资料未单独入柜上锁保管。 ,六,未按规定进行贷后检查。 ,七,缺少影像信息资料。 ,八,未按规定执行信贷业务档案借阅制度。 ,九,未按照贷款制度要求进行贷款业务监督检查。 ,十,在签定贷款协议、合同及借据时未履行告之义务或单式中要素与终审意见不一致的。 ,十一,贷款业务系统信息录入不完整或未及时录入。 ,十二,印章保管、使用不符合规定。 ,十三,其它违反规定的行为。 第二十三条 违反贷款基本规定～有下列轻微违规行为的～对责任人、相关责任人处以20元以上200元以下罚款,造成严重后果的～对责任人、相关责任人处以100元以上1000元以下罚款,并建议给予警告以上行政处分。 - 14 - ,一,贷款业务受理信息登记簿、台账漏登记、填写不完整或未填写的。 ,二,受理客户申请信息未加盖“与原件一致”戳记或与原件资料不符。 ,三,有关贷款各项用表填写信息不完整～缺少项目。 ,四,使用印章未按规定进行登记。 ,五,其它违反规定的行为。 第三部分 公司业务 第二十四条 违反公司业务基本规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人处以200元以上5000以下罚款,造成后果的～给予警告以上纪律处分～对相关责任人处以100元以上3000元以下罚款～并建议给予警告以上纪律处分。 ,一,超出现金使用范围支取现金的～违规办理现金支取业务。 ,二,未按规定保管好各种档案～造成丢失的。 ,三,柜员代客户保管已购买启用的重要空白凭证。 ,四,未认真辨别客户结算票据上印鉴～致使客户使用假印鉴的。 ,五,未审核开户资料证件～发生企业客户使用假证件开户。 ,六,其它违反规定的行为。 第二十五条 违反公司业务基本规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人处以100元以上3000以下罚款,造成后果的～给予警告以上纪律处分,对相关责任人处以100元以上2000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处 - 15 - 分。 ,一,未按规定保管支付密码器的。 ,二,未按规定进行电子验印。 ,三,发现错帐未及时处理。 ,四,未按规定每月与企业客户进行对账。 ,五,柜员代客户签发支票～填写进帐单。 ,六,未登陆人民银行账户管理系统查询开户、销户资料。 ,七,各类重要空白凭证、请领、发放、使用、保管不符合规定。 ,八,办理名称变更、印鉴变更等特殊业务手续不齐全。 ,九,未对结算帐户预留印鉴保密或手续不齐全擅自调阅客户预留银行印鉴。 ,十,未执行“印、押、证”三分管制度。 ,十一,未按规定向人民银行报备、报批。 ,十二,未按规定执行结算票据处理流程。 ,十三,未按规定执行大额支付结算流程。 ,十四,超出账户性质现金使用范围。 ,十五,其它违反规定的行为。 第二十六条 违反公司业务基本规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人处以100元以上2000以下罚款,造成后果的～给予警告以上纪律处分～对相关责任人处以50元以上1000元以下罚款～并建议给予警告以上纪律处分。 ,一,未按规定执行专人对帐。 ,二,未按规定保管、使用对公业务章戳。 ,三,未按规定对大额和可疑交易进行报送。 ,四,未实行分级授权～使授权人授权流于形式。 - 16 - ,五,受理内部人员代办业务。 ,六,未严格执行受理、审核、操作三分离制度。 ,七,账户正式生效前办理支付业务或向客户出售空白重要凭证。 ,八,开户资料不全～缺少相关要件。 ,九,其它违反规定的行为。 第二十七条 违反公司业务基本规定～有下列情形之一的～给予通报批评,对责任人、相关责任人处以50元以上2000元以下罚款,造成后果的～对责任人、相关责任人处以100元以上3000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分。 ,一,账户未按时限向人行报备报批。 ,二,支行主管会计行长、业务主管未按规定履行监督检查职能。 ,三,已建档的印鉴卡未实行专夹保管。 ,四,印鉴审核未执行双人验印。 ,五,开户资料项目填写不全～相关复印证件不清。 ,六,未按规定建全和填写各类对公表簿。 ,七,未按规定督促企业开户的各种证照进行年检工作。 ,八,未按规定在开立或撤销单位银行结算账户开户登记证上登记、签章或通知相关开户银行。 ,九,各种打印单式漏盖章戳。 ,十,其它违反规定的行为。 第二十八条 公司业务其他违规行为如与个人储蓄业务相同的～依照个人储蓄业务违规行为相关条款实施处罚。 第四部分 监督管理 - 17 - 第二十九条 邮储金融业务各监督管理部门工作人员～包括业务管理、会计、事后监督检查等岗位人员未认真履行职责～工作失职、渎职～有下列情形之一的～给予通报批评～对责任人处以200元以上5000元以下罚款～造成严重后果的～给予撤职以上纪律处分,对相关责任人处以100元以上3000元以下罚款～造成后果的～给予记大过以上纪律处分。 ,一,未严格执行专款专用、专户存储、单独核算规定。 ,二,未严格执行邮储业务备用金核定。 ,三,大额银行提款未执行审批制度。 ,四,未按规定保管、使用、销毁重要空白凭证,银联卡,、空白保单和有价单证。 ,五,未经批准～擅自为其他人调阅机器数据及原始凭证。 ,六,人为原因没有逐日审核检查所属网点业务处理情况造成积压、监督延误而酿成后果。 ,七,发现异常可疑情况、重大问题、资金安全问题没有及时上报处理～对网点上报的原始凭证出现异常,如:涂改、补盖、补写、侵蚀等,未认真辨别真伪。 ,八,未经批准擅自更改计算机数据和参数。 ,九,违禁授权或滥用职权。 ,十,因渎职、履职不力、不作为而造成其它重大差错和违规违纪行为。 ,十一,对网点上交的公司业务相关票据～检查中未能发现伪造、变造的票据～造成后果。 ,十二,事后监督未按规定保管企业客户预留印鉴卡。 ,十三,其它违反规定的行为。 第三十条 邮储金融业务各监督管理部门工作人员～包括 - 18 - 业务管理、会计、事后监督检查等岗位人员未认真履行职责～工作失职、渎职～有下列情形之一的～给予通报批评～对责任人处以100元以上2000元以下罚款～造成后果的～给予记过以上纪律处分,对相关责任人处以50元以上1000元以下罚款～造成后果的～给予警告以上纪律处分。 ,一,各监督管理部门工作人员未尽岗位职责～有证据表明对存在的问题应发现而未发现或发现未采取措施。 ,二,金融类业务核算、划转不符合规定。 ,三,账、簿登记未做到日清月结、账账相符、账证相符、账实相符、记账有序、反映及时。 ,四,未执行钱账分管、章证分管、支票印鉴分管规定。 ,五,三级口令执行不到位～操作员密码简单、泄密且未按规定定期更换操作口令。 ,六,未按规定手续补副汇票～补副汇款通知。 ,七,对邮储金融类特殊业务、异常交易列表、差错、数据没有认真监督检查、勾挑、逐笔审核或流于形式而造成后果及损失。 ,八,后台支撑不利～对网点业务处理不熟练～解释业务标准不统一～口径不一致而造成后果的。 ,九,离岗系统不退出～重要物品不收起。 ,十,串用工号监督前台业务。 ,十一,办理的各项中间业务未按规定进行审批、报备、补办手续。 ,十二,调离、轮岗时操作代码、口令未及时删除或未按规定办理重要物品、单证的交接手续。 ,十三,当日提、送、缴、协凭证未及时入账。 - 19 - ,十四,未执行重大事件和重大事故报告制度、突发事件应急预案、异常情况举报制度。 ,十五,重要空白凭证账实不符、跳号发放、对停止使用及作废有价单证、重要空白凭证未按规定处理。 ,十六,印章及重要物品使用不符合规定。 ,十七,发现问题不处理～对网点出现的差错不下发验单～网开一面或徇私舞弊。 ,十八,对银行提款、网点协款业务的真实性及合理性未进行认真审核。 ,十九,无关人员进入要害部门。 ,二十,未执行双人出入金库、双人双锁开启金柜规定。 ,二十一,未随时锁定防盗门、封闭作业。 ,二十二,事后监督未按规定对加盖的公章与印鉴卡进行手工折角验印。 ,二十三,事后监督未按规定对“紧急折取款交易”登记簿进行逐笔监督审查。 ,二十四,其它违反规定的行为。 金融业务各监督管理部门工作人员～包第三十一条 邮储 括业务管理、会计、事后监督检查等岗位人员未认真履行职责～有下列情形之一的～给予通报批评～对责任人、相关责任人处以50元以上1000元以下罚款～造成严重后果的～对责任人处以200元以上5000元以下罚款～并给予记过以上纪律处分。 ,一,未按规定将收、付款项报账。 ,二,未按规定进行银邮、业会对账。 ,三,会计未按规定检查出纳～不按时核对银行对账单及对账发现不符款项未认真查找原因并进行账务调整。 - 20 - ,四,银行日记账与银行方余额经调节后仍不符或调帐依据不符合规定。 ,五,未执行天天报账、天天检查、天天挑对规定。 ,六,事后监督组长或高级监督员不履行职责～没有对监督员的工作质量进行监督。 ,七,未按时打印、填报各类报表或数据不准确而影响业务数据核对。 ,八,未认真执行开关机制度～或遇有机器异常情况未认真记录。 ,九,未按规定年限保管或销毁原始档案、定期整理归档及规范装订档案。 ,十,档案查询、借阅及交接手续不齐全。 ,十一,未及时督促前台人员按时上报差错回单或未按规定核销网点下发的差错通知单。 ,十二,悬记账款清理不符合规定。 ,十三,未定期对重要空白凭证进行检查、未做到限额管理及重要空白凭证的请领、发放交接手续不符合规定。 ,十四,未执行出入库登记制度、守护值班交接登记制度。 ,十五,未按人民银行规定执行大额现金存取登记和报备制度或未对大额异常交易进行审核、分析、报告。 ,十六,未与委托单位签订具有法律效力的代理协议、代理协议到期未及时续签。 ,十七,对网点存在普遍问题未制定相应制度或进行统一规范。 ,十八,未监督网点和出纳人员按规定限额留存备用金。 ,十九,资金划拨未执行分级审批授权制度或授权授信不 - 21 - 符合有关文件要求。 ,二十,未按规定对本辖区内会计制度的执行情况进行指导、监督、检查、考核。 ,二十一,金库和保险柜密码锁未实行乱码使用。 ,二十二,金库现金交接手续不完整,交接数据登记不准确、不整洁。 ,二十三,监督缺少连续性分析。 ,二十四,网点出现的问题屡查屡犯～没有督促整改。 ,二十五,未落实双人配款、双人与取送款员交接制度。 ,二十六,休息、替班未做交接登记。 ,二十七,记账错误～未及时发现并调整。 ,二十八,业务资料在传递过程中无交接手续或交接登记不规范。 ,二十九,事后监督未按规定对公司业务进行手工登记业务流水。 ,三十,事后监督组长未按规定检查对公差错簿。 ,三十一,未按照反洗钱非现场监管要求上报非现场监管季度报表或者年度报表。 ,三十二,其它违反规定的行为。 第三十二条 邮储金融业务各监督管理部门工作人员～包括业务管理、会计、事后监督检查等岗位人员有下列轻微违规行为的～对责任人、相关责任人处以20元以上200元以下罚款,造成后果的～对责任人、相关责任人处以100元以上1000元以下罚款,并建议给予警告以上行政处分。 ,一,会计凭证基本要素不全及填制不符合规定。 ,二,各种登记簿或账簿章戳不全。 - 22 - ,三,其他轻微违规行为。 第三十三条 授意、指使、强令、胁迫财会人员从事下列行为之一的～对责任人处以1000元以上1万元以下罚款～并建议给予记大过以上处分。对以下行为～经办人不抵制、不报告的处以300元以上3000元以下罚款～并建议调离岗位～给予记过以上行政处分。 ,一,编制虚假会计凭证、账簿、报表。 ,二,伪造、变造会计凭证及账簿。 ,三,隐匿、故意销毁依法应当保存的会计凭证、账簿、报表。 第三十四条 有下列情形之一的～对责任人、相关责任人处以100元以上5000元以下罚款～并建议给予记过以上行政处分。 ,一,未按规定实行储蓄营业场所封闭作业。 ,二,未执行储汇款押解制度。 ,三,未按规定建设、管理金库。 ,四,储蓄所110报警不畅通～防卫武器、消防器材不齐全～无应急 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 。 ,五,其他安全设施不符合要求。 第三十五条 邮储审计人员～有下列情形之一的～给予通报批评～对责任人处以100元以上3000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分。 ,一,未按时限完成审计频次或省、市分行布置的其他审计工作,有特殊原因除外,。 ,二,在审计过程中～发现性质严重的违规问题～未及时上报、下发整改通知书。 - 23 - ,三,未对整改情况进行督促落实。 ,四,随意泄露检查内容和检查结果～尤其是涉及案件的查处情况。 ,五,未积极配合完成总行、省、市分行组织开展的各类专项大检查活动～组织实施、整改及汇报总结等情况未落实的。 ,六,其它违规违纪行为。 第三十六条 邮储审计人员～有下列情形之一的～对责任人处以50元以上2000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分。 ,一,未按照审计工作要求～上报审计 工作计划 幼儿园家访工作计划关于小学学校工作计划班级工作计划中职财务部门工作计划下载关于学校后勤工作计划 ,未按计划组织实施检查工作和总结。 ,二,未做好各类档案、报告等管理工作。 ,三,每月5日前未形成审计检查情况通报。 ,四,未按季召开审计工作联席会议。 ,五,其它违规违纪行为。 第三十七条 邮储审计人员～有下列情形之一的～对责任人处以20元以上1000元以下罚款～并建议给予警告以上行政处分。 ,一,支行行长未对《审计报告书》和《整改意见书》审签整改意见。 ,二,常规检查的审计报告书基本要素不全及填写不符合规定。 ,三,未根据整改回单在整改意见登记簿上销号。 ,四,未及时、认真对电子稽查系统预警信息进行核查、核销。 第四章 从重、轻处罚标准 - 24 - 第三十八条 有下列情形之一的～应从重处罚:按照以上违规违纪行为对应分值加倍积分处理。加倍 ,一,违章不纠～屡查屡犯。 ,二,一次违反多项规定。 ,三,伪造、涂改、毁灭证据。 ,四,指使他人违纪违规。 ,五,嫁祸于人～打击报复。 ,六,拒绝、刁难、阻挠审计检查。 ,七,拒不执行审计检查处罚决定。 ,八,隐瞒邮储资金案件。 ,九,违纪违规行为给企业造成重大经济损失。 ,十,对重大违纪违规行为知情不举。 第三十九条 有下列情形之一的～可从轻处罚或免于处罚: ,一,自查发现问题并及时纠正。 ,二,伙同违纪违规能主动揭发。 ,三,抵制无效～被迫执行并能主动向上级有关部门反映。 ,四,发生邮储资金案件～能积极配合保卫部门和司法机关开展工作。 第四十条 各级机构被监管部门处罚～本着“谁受益、谁管理、谁担责”的原则～由邮政局与邮储银行分别承担各自责任与相应的经济处罚。 第五章 附 则 第四十一条 本规定如与《黑龙江省邮政储汇稽核检查处罚规定》有冲突～按省行处罚管理办法执行。 第四十二条 本规定自2010年1月1日起执行～由市分行 - 25 - 审计部负责解释。 - 26 -