中国农业银行风险滚动排查报告

中国农业银行风险滚动排查报告中国农业银行风险滚动排查报告 xx农行开展存款风险滚动式检查的制度 xxx县银监会: 为了建立案件防控的长效机制～强化合规经营意识～防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件～根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》及上级主管部门相关规定～结合我行实际情况特制定如下制度: 第一:提高认识～加强管理。我行根据本制度及其他有关规定～加强存款风险管理～切实履行保护客户资金安全的职责～做好存款风险管理工作。存款风险滚动式检查制度是内控制度体系的重要组成部分～与开销户制度、反洗钱制度、对账制度、事后监督...

中国农业银行风险滚动排查报告 xx农行开展存款风险滚动式检查的制度 xxx县银监会: 为了建立案件防控的长效机制～强化合规经营意识～防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件～根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》及上级主管部门相关规定～结合我行实际情况特制定如下制度: 第一:提高认识～加强管理。我行根据本制度及其他有关规定～加强存款风险管理～切实履行保护客户资金安全的职责～做好存款风险管理工作。存款风险滚动式检查制度是内控制度体系的重要组成部分～与开销户制度、反洗钱制度、对账制度、事后监督制度等内控制度共同组成存款风险内控管理体系。存款风险滚动式检查制度的检查对象是在对公结算账户中核算的各项存款。存款风险滚动式检查制度要实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求～通过检查发现并纠正违规操作行为～防范案件的发生。第二:制定细则～严格执行。存款检查实行持续滚动的方法～结合每季度会计检查辅导工作～以3个月为一个周期。在本周期未受到检查的存款～应在下一个周期持续滚动检查～一年四个周期～实现全面覆盖的要求。在每个检查周期内～由检查人员确定一定比例组织抽查～发现疑点或问题～坚持“全面、独立、连续”的原则～与开户单位核对、跟踪彻查～并予确认～实现保证真实的要求。存款检查中发现的问题经确认后～被检查机构应立即纠正,有犯罪嫌疑的～应移交司法机关处理～并按照重大事项报告制度向上级联社及银行业监管机构报告。要剖析形成问题的原因～找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足～堵塞风险漏洞～增强“守规、守制、守序”意识～提高制度执行力。存款风险滚动式检查制度遵循存款检查“三优先”的原则: 1、大额存款优先检查的原则:即在检查周期内～对所有对公结算账户中单笔最大额存款优先检查～并由大到小依次检查。大额存款的金额下限目前暂定为30万元～并视不同时期的情况进行调整。 2、存款异常变动优先检查的原则:即在检查周期内～对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括,但不限于,大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大额款项、超出日常经营收入等情形。 3、重点账户存款变动优先检查的原则:即在检查周期内～对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括,但不限于,非长期合作客户开立的临时结算账户、未经营销主动开立并立即收付大额款项的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期未对账的账户、开户资料不规范的账户、不及时领取对账回单的账户等。第三:明确责任～监管到人。存款风险滚动式检查的主管部门为我行财务会计部。主要职责:制定存款风险滚动式检查制度,督导并开展存款风险滚动式检查,通过检查发现并纠正违规操作～防范案件发生,结合检查发现的问题修订完善内控制度,按期向银行业监管机构书面报告检查情况。检查人员以会计检查辅导员为主～根据检查周期、检查范围独立实施检查。对于检查人员检查不力、漏查漏报等行为按照我行相关制度规定进行问责。对检查中形成的工作底稿及其他资料或文件～要严格遵循保密制度。非经法律许可～不得对外披露或提供,不再使用的资料或文件～按照档案管理的有关规定及时归档处理。我行要求各基层员工坚持“全面、独立、连续”的原则～与开户单位核对、跟踪彻查～并予确认～实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求。通过持续滚动的检查～加强我行的存款风险管理～确保客户资金的安全。中国农业银行xxx支行二00九年十二月十四日一以顾客为中心组织依存于顾客。因此，企业应理解顾客当前和未来的需求，满足顾客要求兵争取超越顾客期望。顾客是每一个组织存在的基础，顾客的要求是第一位的，组织应调查和研究顾客的需求和期望，并把它转化为质量要求，采取有效措施使其实现。这个知道思想不仅领导要明确，还要在全体职工中贯彻。二领导作用领导必须将本企业的宗旨，方向和内部环境统一起来，并创造使员工能够充分参与实现组织目标的环境。领导的作用，即最高管理者具有决策和领导一个租住的关键作用。为了营造一个良好的环境，最高管理者应建立质量方针和质量目标，确保关注顾客要求，确保建立和实施一个有效的质量管理体系，并随时将企业运行的结果和目标比较，根据情况决定实现质量方针，目标才措施，决定持续改进措施。三全员参与各级人员之间是企业之本，只有他们的充分参与，残能使他们的充分参与，残能使他们的才干为企业带来最大的效益。全体职工是每个组织的基础。组织的质量管理不仅需要最高管理者的正确领导，还有赖于全员的参与。所以要对职工进行质量意识，职业道德，以顾客为中心的意识和敬业精神的教育，还要激发他们的积极性和责任感。四过程方法任何有输入和输出的活动或操作就被视为过程。制造产品或提供服务的各个活动和操作基本上都是过程。企业为发挥其职能，就必须确定各种内部相关的过程并对其进行管理。通常，一个过程的输出就是下一个过程的输出。对企业内部的各种过程的标示和管理，特别是对过程接口的标准和管理就构成“过程方法“的管理。将相关的资源和活动作为过程进行管理，可以更高效的得到期望的结果。 “PCDA“的方法适用于所有过程: P-策划:根据顾客的要求和组织的方针，建立提供结果所必要的目标和过程。 D-实施 C-检查:根据方针，目标和产品要求，对过程和产品进行监视和测量，并报告结果. A-改进:采取措施，以持续改进过程业绩。五管理的系统方法针对设定的目标，识别，理解并管理一个由相互关联的过程所组成的体系，有助于提高组织的有效性和效率。这种建立和实施质量管理体系的方法，既可以新建体系，也可用于现有体系的改进。此方法的实施可在三方面受益:一是提供对过程能力及产品可靠性的信任;二是为持续改进打好基础;三是使顾客满意，最终使企业获得成功。六持续改进持续改进是组织的一个永恒目标，持续强调了以一系列彼此衔接的步骤进行改进的思想。在质量管理体系中，改进指对产品质量，过程及体系有效性和效率的提高，持续改进包括:了解现状;建立目标;需找，评价和实施解决方法;测量，验证和分析结果，把更改纳入文件等活动。七基于事实的决策方法对数据和信息的逻辑分析或直觉判断是有效决策的基础。以事实为依据做决策，可防止决策失误在对信息和资料做科学分析时，统计技术是最重要的工具之一。统计技术是可用来测量，分析和说明产品和过程的变异性，统计技术可以为持续改进的决策提供依据。八与供方互利的关系通过互利关系，增强组织及其供方创造价值的能力。供方提供的产品将对企业向顾客提供满意的产品长生重要影响，因此处理好于供方关系，影响到租住能否持续稳定地提供顾客满意的产品。对供方不能只讲控制不讲合作互利，特别是对关键供方，更要建立互利关系，这对企业和供方都不利。

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