资金中心软件需求:
一、基本信息输入:
租赁基本信息输入应按业务种类(售后回租、直接租赁、分期销售等)进行分类; (后续发票及收入的确定根据业务种类不同)
每笔租赁业务的收入及租金回款应归入相应租赁部或分支机构,确定相应经办客户经理,明确职责;
二、资金管理模块
新增银行授信信息的输入(授信银行、授信起止期限、授信额度、产品使用备注说明等)及更改;
针对每笔授信项下的贷款、票据及信用证输入信息要求:
票据、信用证:票据种类、票据号码、采购合同号、收款人、出票或开证行、出票(证)日期、到期日期、票面金额、保证金、保证金存储期限、保证金存款利率、银行手续费,若存在票据贴现或信用证议付,输入贴现(议付)利率及期限,计算银行实际融资额、实际贷款利率。
贷款:贷款合同号、贷款行、贷款金额、贷款期限、贷款利率、利率浮动方式、还贷方式(等额本金、等额本息、到期还本付息、不等额)、针对不同的还贷方式计算确定每期还贷时间、金额、偿还本金、利息及起初贷款本金;
查询不同时间区段还贷资金需求明细,包括银行名称、还贷金额(其中本金及利息)或票面(信用证)票面金额、释放的保证金及利息、偿还敞口及利息等;查询各银行授信产品基本信息(授信银行,授信起止期限、授信额度,实际使用额度、剩余额度、后续预计使用贷款利率;
输入不同时期银行存贷款基本信息(不同期限存款利率及贷款利率),可以计算企业不同阶段资金使用的平均利率并能列明各资金使用明细清单;
分析资金来源及实际使用状况;
查询未来设定期限的贷款利息支付的现金流;
查询未来设定期限租赁业务承租人及经销商保证金返还额现金流;
三、抵押物及资产管理模块
根据各家银行的要求输入抵押物的申报清单内容;
根据上述申报清单内容,在每次申报时根据选择的银行自动生成申报明细清单列表,用于详细输入抵押物申报明细;
抵押完成后,根据抵押合同输入抵押(或应收账款质押)合同信息(合同编号、签订日期、抵押权人、登记号、抵押期限、解押日期、抵押物价值、抵押额,并针对每笔抵押合同,输入抵押设备详细信息(承租人、设备编号、品名、型号、数量、单价、抵押物价值、抵押率、抵押额),租赁合同号;
查询:各银行不同时间各抵押合同项下尚余的抵押物情况(合同号、抵押物价值、抵押额、抵押期限),到期但未解压的抵押合同;
可查询公司现有尚未办理抵押登记的租赁资产(租赁合同、承租人、租赁期限、设备编号、品名、型号、数量、单价、价值)
四、发票管理模块
可选择根据合同收款月份或实际收到租金月份打印发票;控制未到合同收款月份后未实际收到的租金月份不可打印发票;
筛选的数据源可进行二次修改;根据修改确定的数据源打印发票,已打印的发票金额
记录
混凝土 养护记录下载土方回填监理旁站记录免费下载集备记录下载集备记录下载集备记录下载
数据库(未经发票申请作废不可重复打印);
申请发票作废审批
流程
快递问题件怎么处理流程河南自建厂房流程下载关于规范招聘需求审批流程制作流程表下载邮件下载流程设计
(输入作废的发票号,导入发票相关信息,输入作废事由,经两级审批人员核定作废);
根据不同的业务模式设定打印发票模板,取值来源;
五、租赁
方案
气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载
核算模块
通过输入租赁信息、信贷信息及税务信息进行测算,进行租金计算、全部资金收益率测算、自有资金收益率测算、承租人资金成本测算;并可对不同的租赁方案计算的指标进行比较分析;进行择优选择,最终确定租赁方案,上报审批;计算模板详见模板.rar。
六、会计租赁收入的计算及查询
1可定期计算、查询会计租赁收入、营业税申报的租赁收入;
1)租赁收入计算
收入确认分类:开租金发票(厂商租赁、售后回租)、开增值税发票(分期销售)两种收入确认方法都是采用实际利率法,但缴交的税种不同。其计算范例详见系统台帐范本2.xls;
2)查询
实现分阶段或分部门、分业务类别查询会计的租赁收入、营业税申报的收入;
实现查询指定承租人收入计算的台账;
2、测算逾期租金对会计租赁收入的影响金额
由于会计租赁收入是按合同约定时间确认租赁收入,因此需分析逾期租金对会计租赁收入的影响金额;其计算方法:
1)输入查询逾期租金日期;
2)以该时点各承租人的逾期租金减去其之前每期租金算出逾期的期数;
3)确认从该时点该承租人对应逾期期数已确认的租赁收入计算出逾期租金对会计租赁收入的影响金额;
其计算范例见系统台帐范本2.xls;
3、测算逾期一定期数(根据计算需要设定输入)的租赁业务其对应租赁投资净额扣除客户保证金及经销商保证金后潜在的坏账风险金额;
1)输入查询逾期租金日期及逾期期数设定;
2)以该时点各承租人的逾期租金减去其之前每期租金算出逾期的期数;
3)对于逾期期数超过设定的逾期期数的承租人,计算对应租赁投资净额扣除客户保证金及经销商保证金后潜在的坏账风险金额;
其计算范例见系统台帐范本2.xls;
4、查询未来设定期限每月的租金收入、租赁收入、递延税金并分业务类别体现;
七、费用报销签批流程模块
八、与用友软件财务凭证自动对接模块
收入确认分类:开租金发票(厂商租赁、售后回租)、开增值税发票(分期销售)
1、厂商租赁及售后回租模式:
1)根据发票及购货合同:
购买融资租赁资产:
借:融资租赁固定资产---部门(或分公司)
贷:应付票据、应付账款或预付账款---部门(或分公司)
2)根据融资租赁合同:
借:长期应收款---部门(或分公司)---应收融资租赁款
贷:融资租赁固定资产---部门(或分公司)
未实现融资租赁收益---部门(或分公司)
3)收到租赁款项,开具租金发票
借:银行存款
贷:内部往来—--总部
借:内部往来---部门(或分公司)
贷:长期应收款---部门(或分公司)---应收融资租赁款
4)每月租赁收入采用实际利率法计算确认,即按各项目租赁内含利率及各期租赁投资净额,相应确认每月租赁收入(即租息)结转租赁收入
借:未实现融资租赁收益---部门(或分公司)
贷:租赁收入---部门(或分公司)
2、分期销售模式
1)根据发票及购货合同:
购买商品:
借:库存商品---部门(或分公司)
应交税金---部门(或分公司)---应交增值税---进项税金
贷:应付票据、应付账款或预付账款---部门(或分公司)
2、根据分期销售合同:
借:长期应收款--部门(或分公司)---应收分期销售款
贷:主营业务收入----部门(或分公司)
未实现融资租赁收益---部门(或分公司)--递延税
未实现融资租赁收益---部门(或分公司)---租金收入借:主营业务成本---部门(或分公司)
贷:库存商品---部门(或分公司)
收到租赁款项,开具增值税发票
借:银行存款
贷:内部往来—--总部
借:内部往来---部门(或分公司)
贷:长期应收款--部门(或分公司)---应收分期销售款
借:未实现融资租赁收益---部门(或分公司)--递延税
贷:应交税金---部门(或分公司)---应交增值税---销项税金每月结转租赁收入
借:未实现融资租赁收益---部门(或分公司)---租金收入贷:租赁收入---部门(或分公司)
九、租金清算模块
可以实现对逾期利率分阶段调整,并确定审批权限;
浙公网安备 33021202002483