XX银行员工轻微违规行为积分标准

Sheet3 附件 轻微违规行为积分 标准 excel标准偏差excel标准偏差函数exl标准差函数国标检验抽样标准表免费下载红头文件格式标准下载 序号 一、柜面业务 分值 （一）会计核算管理 1 凭证要素不全或填写不规范,但未造成不良后果或情节较轻 1 2 漏盖、错盖业务公章、个人名章（含系统授权人员和复核柜员）或印章加盖不清晰（包括加盖在凭证流水号、账号及户名等重要要素范围内）,但未造成不良后果或情节较轻 1 3 凭证要素摘要、内部账户属性输入错误,但未造成不良后果或情节较轻 1 4 缺少非资金类的特殊业务凭证（包括短信签约、修改密码等）和附件,但未造成不良后果或情节较轻 1 5 表外科目核算错误,但未造成不良后果或情节较轻 1 6 附件、表外类会计凭证金额大小写不符,但未造成不良后果或情节较轻 1 7 凭证整理、使用不规范,但未造成不良后果或情节较轻 1 8 错用会计科目或交易代码，但未造成不良后果或情节较轻 1 9 取消交易未注明原因,但未造成不良后果或情节较轻 1 10 缺少内部自制凭证及附件,但未造成不良后果或情节较轻 1 11 内部过渡类科目（261、262、407、139）未按月核对，造成错账或长期挂账,但未造成不良后果或情节较轻 1 12 在规定时间内未及时清理、转销有关账、卡,但未造成不良后果或情节较轻 1 13 须审批的业务缺少审批人签字或缺授权人员名章,但未造成不良后果或情节较轻 1 14 自助设备错款未按我行“银行卡业务差错处理审批”相关规定进行错账处理,但未造成不良后果或情节较轻 1 15 记账类会计凭证金额大小写不符,但未造成不良后果或情节较轻 2 16 未按规定办理错账冲正，但未造成不良后果或情节较轻 2 17 账号、金额、客户信息录入错误，记账串户，账号与户名不符入账，但未造成不良后果或情节较轻 2 18 违反记账规则进行账务处理,但未造成不良后果或情节较轻 2 19 未按规定办理定期存款业务（协议存款、协定存款、通知存款、单位定期存款等），但未造成不良后果或情节较轻 2 20 挂失、查询、冻结、解冻、扣划客户存款手续不完备,但未造成不良后果或情节较轻 2 21 凭证缺少客户签名或签名不符,但未造成不良后果或情节较轻 2 22 应收费项目未按规定收取费用或执行错误,但未造成不良后果或情节较轻 2 23 汇率、利率使用错误或手续不完备,但未造成不良后果或情节较轻 2 24 未按规定办理挂账或非正常挂账业务,但未造成不良后果或情节较轻 2 25 办理资金收付业务无依据,但未造成不良后果或情节较轻 2 26 非正常办理现金存取款业务取消交易,但未造成不良后果或情节较轻 2 27 擅自受理垫付款项（非正常垫款发生未经相关负责人或部门审批），但未造成不良后果或情节较轻 2 28 日终未进行账务核对，造成记账凭证与业务流水不符,但未造成不良后果或情节较轻 2 29 没有客户真实委托，以客户名义办理虚假交易，但未造成不良后果或情节较轻 4 30 篡改客户真实委托，故意将账号、金额录入错误，但未造成不良后果或情节较轻 4 31 代客户确认签名，或以客户身份自行办理存、取款及结算等违规业务，但未造成不良后果或情节较轻 3 32 伪造、变造会计凭证、账簿，规避检查故意弄虚作假，但未造成不良后果或情节较轻 4 33 将各类代收业务款项擅自存入柜员个人名下，但未造成不良后果或情节较轻 4 34 未按规定审批或核准，擅自办理损益调整类业务，但未造成不良后果或情节较轻 4 （二）结算及清算业务管理 35 退票业务未及时通知客户领取回执，但未造成不良后果或情节较轻 1 36 未按规定办理各类查询、查复业务（含支付系统和事后监督系统），查询查复书未配对保管,但未造成不良后果或情节较轻 1 37 未按规定对银行承兑汇票、贴现、保函等业务进行账务核对,但未造成不良后果或情节较轻 1 38 提出提入的票据未进行登记或登记不完整,但未造成不良后果或情节较轻 1 39 同城票据系统未按规定安装杀毒软件、定期升级、专机专用、专盘专用,但未造成不良后果或情节较轻 1 40 受理失效、过期、远期票据，但未造成不良后果或情节较轻 2 41 未按规定办理银行汇票（现金、转账）的签发、移存、解付、退回业务,但未造成不良后果或情节较轻 2 42 票据应背书而无背书或背书不连续，但未造成不良后果或情节较轻 2 43 未及时划转资金，故意压单、压票，拖延支付，但未造成不良后果或情节较轻 2 44 未按规定办理票据的签发、承兑、贴现业务，但未造成不良后果或情节较轻 2 45 票据未及时提出或提入，造成延压、推迟付款或无理由退票，但未造成不良后果或情节较轻 2 46 办理国库经收业务时，存在收纳、报解、划缴税款业务不及时、不准确，但未造成不良后果或情节较轻 2 47 未按规定将财政部门或预算单位开立、变更与撤销零余额账户的情况报人民银行国库部门备案，但未造成不良后果或情节较轻 2 48 办理非税、集中支付业务未按规定通过指定的系统办理，但未造成不良后果或情节较轻 2 49 办理非税、集中支付业务时，未将纸质凭证与非税、集中支付系统进行认真核对，或未准确及时将资金划至指定账户，但未造成不良后果或情节较轻 2 50 办理集中支付业务未进行日间对账，造成核心系统与集中支付系统账账务不符,但未造成不良后果或情节较轻 2 51 票据交换人员未严格按票据交换时间、场次参加交换、票据发放不及时，但未造成不良后果或情节较轻 2 52 受理与预留印鉴不符的票据，但未造成不良后果或情节较轻 3 53 违规为征收机关开设税收过渡户，但未造成不良后果或情节较轻 3 54 票据交换员对票据保管不善，出现丢票、落票等情况，但未造成不良后果或情节较轻 4 （三）现金、出纳业务管理 55 现金缴调款业务未及时进行勾对，记账凭证与缴调款明细不符，影响现金业务处理，但未造成不良后果或情节较轻 1 56 未按规定履行双人开、封款箱（包）；营业终了，柜员间未进行换人复点、复点流于形式及复点后不及时封包；中午交接班未在监控范围内进行、不当面交接、不清点残币、单把现金不清点更换腰条或是未先清点后交现金账，但未造成不良后果或情节较轻 1 57 付出成把现金未加盖柜员名章，给客户付出不宜流通的残缺污损人民币，但未造成不良后果或情节较轻 1 58 未按规定收缴假币，办理残损人民币的兑换业务，但未造成不良后果或情节较轻 1 59 未按规定办理现金业务的清点，辨别真伪工作，但未造成不良后果或情节较轻 1 60 柜员现金钱箱尾款，日终未入库保管，保险柜中存放私人物品及密码管理不严密，但未造成不良后果或情节较轻 1 61 未在监控状态下进行凭证封包或上锁，及凭证交接手续不合规，但未造成不良后果或情节较轻 1 62 柜员离开工作区间时现金、业务印章、重要凭证未入柜保管，未退出系统操作界面，保险柜和保管重要物品抽屉未随时落锁，但未造成不良后果或情节较轻 1 63 柜员的库存现金连续超限额，但未造成不良后果或情节较轻 2 64 未按规定办理现金业务，使用非现金类凭证支取现金，但未造成不良后果或情节较轻 2 65 查库发现账实、账簿不符（包括库存现金、重要空白凭证、重要单证、贵金属等），但未造成不良后果或情节较轻 2 66 未按规定处理出纳错款，但未造成不良后果或情节较轻 2 67 调入的现金款项未经复点直接支付给客户导致差错发生，柜员间互借实物现金不办理调拨手续，但未造成不良后果或情节较轻 2 （四）反洗钱管理 68 办理规定业务未按要求对客户身份信息进行联网核查，但未造成不良后果或情节较轻 1 69 未按规定在反洗钱监测系统上报大额和可疑交易工作，但未造成不良后果或情节较轻 1 70 反洗钱系统应补录的案例信息、客户信息未及时进行补录或补正，但未造成不良后果或情节较轻 1 71 未认真履行可疑交易甄别义务，但未造成不良后果或情节较轻 1 72 未按规定做好客户身份识别、持续识别、重新识别，但未造成不良后果或情节较轻 1 73 客户风险等级划分不合理，或未根据反洗钱要求适时调整风险等级，但未造成不良后果或情节较轻 1 74 客户信息的修改、新增、删除手续不完备，但未造成不良后果或情节较轻 2 75 监护人或代理人办理业务，未履行识别义务及业务代理手续不合规的，但未造成不良后果或情节较轻 2 （五）账户管理 76 未及时在人民币银行结算账户管理系统录入单位开立、变更、撤销等账户信息，但未造成不良后果或情节较轻 1 77 人民币结算账户系统中账户信息与核心业务系统账户信息资料不符，信息不匹配，但未造成不良后果或情节较轻 1 78 未按规定管理、清理久悬账户，但未造成不良后果或情节较轻 2 79 未按规定办理人民币结算账户的开立、使用、变更、撤销，但未造成不良后果或情节较轻 2 80 违反账户管理规定，临时账户超期使用，但未造成不良后果或情节较轻 2 81 单位结算账户未履行三日生效制度，但未造成不良后果或情节较轻 2 82 违反账户管理规定，违规给客户办理现金存取款业务，但未造成不良后果或情节较轻 3 83 配合客户套现、公款私存行为或采取化整为零方式转移资金，逃避上级行监管（主要针对柜面渠道），但未造成不良后果或情节较轻 3 84 为同一客户多头开立账户，但未造成不良后果或情节较轻 3 85 配合客户进行出租、出借账户行为或对明显存在出租、出借行为的账户未采取相应措施，但未造成不良后果或情节较轻 3 86 违规办理结算账户的开立、撤销、修改信息业务，但未造成不良后果或情节较轻 4 87 违规为客户办理验资、增资、退资业务；违规为客户出具资金证明业务，但未造成不良后果或情节较轻 4 （六）对账管理 88 核心系统中机构变动，未及时申请在对账系统中作相应变更，但未造成不良后果或情节较轻 2 89 未及时申请系统内往来对账主从账号关系维护，造成未对账，但未造成不良后果或情节较轻 2 90 系统内往来自动对账不符的，未及时进行手动对账，但未造成不良后果或情节较轻 2 91 在处理余额不符、印鉴不符账单过程中弄虚作假，但未造成不良后果或情节较轻 4 （七）柜面内控管理（印章、印鉴、交接、授权） 92 未在规定时间上交凭证，但未造成不良后果或情节较轻 1 93 倒班制柜员未按规定交接、无记录、未经上级领导批准私自换班、连班，但未造成不良后果或情节较轻 1 94 柜员、业务主管岗位轮换，请休假未按规定办理交接手续或交接手续不齐全、不完整，但未造成不良后果或情节较轻 1 95 未按规定对ATM钥匙、密码进行保管，ATM加钞、清点不符合我行有关规定，但未造成不良后果或情节较轻 1 96 未认真履行查库制度（库存现金、重要空白凭证等），但未造成不良后果或情节较轻 1 97 会计专用章对外签章未进行登记或未按规定办理，但未造成不良后果或情节较轻 1 98 一个柜员同时使用两枚个人印章，但未造成不良后果或情节较轻 1 99 停用的凭证、回收的凭证（包括客户交回）未及时登记或作废，但未造成不良后果或情节较轻 1 100 业务印章未按规定使用、上缴与销毁的，但未造成不良后果或情节较轻 1 101 未及时在电子验印系统办理开户、建模与销户，加密狗保管不合规，但未造成不良后果或情节较轻 1 102 印鉴卡片管理不规范，未及时进行交接，但未造成不良后果或情节较轻 1 103 未经审批或授权在非营业时间对外办理业务，但未造成不良后果或情节较轻 2 104 柜员为本人办理业务，但未造成不良后果或情节较轻 2 105 未按规定办理预留印鉴更换、验印、挂失等业务，但未造成不良后果或情节较轻 2 106 柜员使用他人业务印章、凭证办理业务，但未造成不良后果或情节较轻 2 107 违反“印、押、证”三分管规定，但未造成不良后果或情节较轻 2 108 需经授权的业务，业务主管、复核员未审查原始凭证直接授权，但未造成不良后果或情节较轻 2 109 未经业务主管签字确认，给客户补制重要银行结算凭证，但未造成不良后果或情节较轻 2 110 代客户保管存单、存折、银行卡、有价单证、重要空白凭证、印鉴等，但未造成不良后果或情节较轻 3 111 私自携带业务印章离开营业场所者，但未造成不良后果或情节较轻 3 112 未及时退出各业务系统导致他人使用自己柜员界面办理业务的两个柜员同时给予经济处罚 3 113 各类重要会计单证及业务资料丢失或毁损（主要包括记账凭证、重要空白凭证、已生效的印鉴卡片、加密狗、账簿等），但未造成不良后果或情节较轻 4 114 手工授权通过的验印业务未与实际印鉴卡进行手工折角核对，但未造成不良后果或情节较轻 4 115 在空白凭证、空白报表、空白公文纸上预先加盖各类会计业务印章，但未造成不良后果或情节较轻 4 （八）会计账簿、报表及 档案管理 财务及档案管理制度档案管理制度培训安全生产档案管理制度人事档案管理制度人事档案管理制度范本 116 未按规定打印、装订、保管各类账、表、簿及业务凭证，但未造成不良后果或情节较轻 1 117 凭证、报表、清单因系统打印故障，导致信息打印不完整且未加注说明，但未造成不良后果或情节较轻 1 118 未按规定上报年终决算报表中的附表、银企对账统计表、反洗钱报表及其它临时性的各类统计表，但未造成不良后果或情节较轻 1 119 各类手工登记簿中未及时进行登记或内容不完整，有漏登、错登、刮补、涂改现象，但未造成不良后果或情节较轻 1 二、公司信贷业务 （一）贷前调查 120 未按规定进行贷前调查评估、客户评价和担保评价，但未造成不良后果或者情节较轻 4 121 客户信息录入与客户提供的贷款资料不符，但未造成不良后果或者情节较轻 2 122 贷款信息录入与真实情况不符或与制度要求不符，但未造成不良后果或者情节较轻 3 123 无充分理由未按照相关系统的管理要求录入数据信息，但未造成不良后果或者情节较轻 2 124 贷前调查中未对客户提供资料的真实性、有效性进行核实，但未造成不良后果或者情节较轻 3 125 未利用相关系统对借款人信用记录（状况）进行查询，但未造成不良后果或者情节较轻 2 126 漏报关联企业及关键信息的，但未造成不良后果或者情节较轻 2 127 未按规定进行双人调查，但未造成不良后果或者情节较轻 3 128 未按规定进行现场调查，但未造成不良后果或者情节较轻 3 129 未按规定对抵、质押物合法性进行调查，但未造成不良后果或者情节较轻 2 130 未按规定对还款来源进行分析，但未造成不良后果或者情节较轻 2 （二）贷款发放 131 贷款发放环节凭证、 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 文本等选择不正确，要素填写不完整、不规范，手续不完善，但未造成不良后果或者情节较轻 3 132 股票质押贷款相关资金划拨单据填写有误、漏填或未加盖业务用章，但未造成不良后果或者情节较轻 2 133 以他人存单或凭证式国债作质押申请借款的，没有出具质押物所有人等统一质押的有效书面证明，但未造成不良后果或者情节较轻 4 （三）贷后管理 134 公司类贷款，新客户在第一笔贷款第一次提款（含表外信贷业务）或出具相应法律文书、票据后，未在规定时间内进行贷后检查，但未造成不良后果或者情节较轻 2 135 贷款发放后，贷后检查内容不符合规定或未及时更新客户数据资料，但未造成不良后果或者情节较轻 2 136 贷款发放后，未按规定形成检查报告，但未造成不良后果或者情节较轻 2 137 未按规定定期分析客户财务信息、经营情况、风险状况，但未造成不良后果或者情节较轻 2 138 借款人、担保人或抵质押物出现风险事项，可能影响我行债权实现，未及时采取措施，但未造成不良后果或者情节较轻 4 139 贷款档案材料要素不全或重要档案资料（土地、房产他项权证、抵押物清单、质押物）未统一管理，但未造成不良后果或者情节较轻 2 140 未按规定要求将重要信贷档案及时归档，但未造成不良后果或者情节较轻 2 141 未按规定登记信贷客户业务台账，但未造成不良后果或者情节较轻 2 142 信贷业务资料无交接手续或手续不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻 2 143 未复印借款人和保证人营业执照、贷款卡、法人组织代码、税务登记等资料或未更新年检资料，但未造成不良后果或者情节较轻 2 144 未按规定对抵押物进行价值重估，但未造成不良后果或者情节较轻 2 145 未按贷后管理规定及时发出催款通知书，但未造成不良后果或者情节较轻 2 146 对逾期贷款未按规定进行催收，但未造成不良后果或者情节较轻 3 147 未按规定在贷后报告中对授信客户用信合规情况进行评价，但未造成不良后果或者情节较轻 2 148 未按规定管理抵、质押物，但未造成不良后果或者情节较轻 3 149 未按规定处置偿债物，但未造成不良后果或者情节较轻 3 （四）银承及贴现业务 150 开具承兑汇票未按规定审查贸易背景或为贸易背景不实的客户开具承兑汇票，但未造成不良后果或者情节较轻 4 151 承兑保证金未落实，保证金未达到规定比例，保证金未专户存储的或保证金账户没有按规定对应管理的，但未造成不良后果或者情节较轻 4 152 未按规定向承兑人发查询书，并取得承兑人查复，但未造成不良后果或者情节较轻 2 153 未按规定要求贴现申请人对贴现票据背书，但未造成不良后果或者情节较轻 3 154 未按规定登记银承、贴现台账，但未造成不良后果或者情节较轻 2 155 未按规定专户管理保证金，但未造成不良后果或者情节较轻 4 （五）中间业务 156 开具国内信用证未按规定审查贸易背景或为贸易背景不实的客户开具国内信用证，但未造成不良后果或者情节较轻 4 157 未按规定认真审查国内信用证相关单据、凭证，但未造成不良后果或者情节较轻 4 158 开具保函、信贷承诺未对客户提供资料的真实性、有效性进行核实，但未造成不良后果或者情节较轻 3 159 未按规定登记业务台账，但未造成不良后果或者情节较轻 2 三、小企业信贷业务 （一）贷前调查 160 未执行信贷业务双人调查,但未造成不良后果或情节较轻 3 161 未按规定进行实地调查，但未造成不良后果或情节较轻 3 162 客户信息录入与客户提供的贷款资料不符，但未造成不良后果或情节较轻 2 163 没有出具调查报告并对其内容的真实性、完整性和有效性负责，但未造成不良后果或情节较轻 3 164 未进行客观公正并且具有预见性的做出分析、评估，并形成书面风险评估报告和贷款意见的，但未造成不良后果或情节较轻 4 165 重复抵（质）押或抵（质）押品价值高估，或用不易变现的抵押物抵押，形成抵押风险，但未造成不良后果或情节较轻 3 166 未对借款人及相关人员进行信用记录查询，但未造成不良后果或情节较轻 2 （二）贷款发放 167 未按单户授信总额在1000万元以下的从事各类经营活动的法人组织和个体工商户的贷款业务划入小企业条线，但未造成不良后果或情节较轻 1 168 未按《小企业贷款管理办法》中规定对禁止的小企业发放贷款的，但未造成不良后果或情节较轻 4 169 未按《小企业贷款管理办法》中规定的贷款期限、利率定价执行的，但未造成不良后果或情节较轻 3 170 贷款发放环节合同文本等选择不正确，要素填写不完整、不规范，手续不完善，但未造成不良后果或情节较轻 3 171 未按贷款业务合同管理的相关规定与申请人及其他当事人签订书面借款合同及其他协议，需担保的应同时签订担保合同等法律文件的，但未造成不良后果或情节较轻 3 172 未按规定出具同意抵押、质押或保证的有效书面证明（如股东会会议或董事会决议），但未造成不良后果或情节较轻 4 173 未按规定办理合法有效的抵质押登记、质物交付、冻结、支付等手续的，但未造成不良后果或情节较轻 4 174 未严格执行支付管理要求的，但未造成不良后果或情节较轻 2 （三）贷后管理 175 未在规定时间内进行贷后双人现场检查的，或检查流于形式，未能及时发现客户经营管理中存在的风险，或对发现的风险信号未及时预警和报告，但未造成不良后果或情节较轻 2 176 贷后检查内容不符合规定或未及时更新客户数据资料，但未造成不良后果或情节较轻 2 177 对有违规记录的贷款客户，未按规定每月至少进行一次检查的，但未造成不良后果或情节较轻 2 178 借款人、担保人或抵质押物出现风险，未能及时采取措施，可能影响我行债权事项，但未造成不良后果或情节较轻 4 179 贷款档案材料要素不全或重要档案资料未统一管理，及时归档，但未造成不良后果或情节较轻 2 180 未按规定要求将重要档案资料专人单独保管，但未造成不良后果或情节较轻 2 181 信贷业务资料无交接手续或手续不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻 2 182 内外部检查部门检查出的问题未及时整改的，但未造成不良后果或者情节较轻 2 183 未按规定进行贷款到期前1个月的现场检查，但未造成不良后果或情节较轻 2 184 未按贷后管理规定及时发出《贷款业务到期通知书》,但未造成不良后果或者情节较轻 2 185 违规办理借新还旧、展期,但未造成不良后果或者情节较轻 4 186 未按单项产品制度规定执行的，但未造成不良后果或情节较轻 3 （四）其他 187 未按信贷制度及各项产品制度中其它事项执行的，但未造成不良后果或情节较轻 2 四、个人信贷业务 （一）贷前调查 188 未按规定程序进行贷前调查，但未造成不良后果或情节较轻 3 189 贷前调查不细致、不认真未尽职贷前调查，但未造成不良后果或情节较轻 3 190 贷前调查未实地调查，但未造成不良后果或情节较轻 3 191 业务主办客户经理，在接到客户申请后3个工作日内未完成贷前调查的，但未造成不良后果或情节较轻 3 192 未按规定进行贷款抵、质押物评估，但未造成不良后果或情节较轻 2 193 未按规定进行贷款公证，但未造成不良后果或情节较轻 4 194 未按规定进行贷款他项权利办理，但未造成不良后果或情节较轻 3 195 主办客户经理录入客户信息与客户提供的贷款资料不符，但未造成不良后果或情节较轻 2 196 未按规定执行指导利率，但未造成不良后果或情节较轻 4 197 未按规定执行首付歀比例，但未造成不良后果或情节较轻 2 198 未按规定查询、打印相关借款人与保证人征信，但未造成不良后果或情节较轻 2 199 间客式房屋按揭或汽车按揭业务未按规定执行准入标准要求，但未造成不良后果或情节较轻 4 200 间客式房屋按揭或汽车按揭业务借款手续非借款人本人办理，由相关机构包办的，但未造成不良后果或情节较轻 4 201 贷前调查对借款人、保证人及相关提供的资料真实性、有效性核实有误或未核实，但未造成不良后果或情节较轻 3 (二）贷款发放 202 金额超三十万元（含）未受托支付，但未造成不良后果或情节较轻 3 203 借款凭证、合同文本等选择不正确，但未造成不良后果或情节较轻 3 204 相关合同文本填写不正确，但未造成不良后果或情节较轻 2 （三）贷后管理 205 未按规定程序进行贷后检查，但未造成不良后果或情节较轻 3 206 贷后检查未填写贷后检查报告，但未造成不良后果或情节较轻 1 207 贷后检查未取得相关借款人签章确认，但未造成不良后果或情节较轻 2 208 贷后检查未取得相关担保人签章确认，但未造成不良后果或情节较轻 2 209 贷后检查借款人、担保人或抵押物出现风险事项，可能影响我行债权实现，未及时采取措施，但未造成不良后果或情节较轻 210 贷后主办客户经理未按要求建立贷款台帐，但未造成不良后果或情节较轻 2 211 贷后主办客户经理未按规定及时发出催款通知书，但未造成不良后果或情节较轻 3 212 个人贷款建立档案专职保管员，客户经理不得无理由借阅、抽换档案，但未造成不良后果或情节较轻 3 213 个人贷款贷后未按要求建立档案交接或档案交接不细致、不全面，但未造成不良后果或情节较轻 2 （四）代理业务 214 代收财政非税收入、行政收费、行政罚款等业务，未按规定进行审核、记账、收据保管、资金划转，但未造成不良后果或情节较轻 2 215 对个人支付、统发对象开立的储蓄存折没有按照规定办理签收，但未造成不良后果或情节较轻 2 216 不严格按标准对客户进行风险测评工作，得分与结果不一致，但未造成不良后果或情节较轻 2 217 产品销售过程中，未告知客户产品的风险等级，但未造成不良后果或情节较轻 3 218 违规代理客户进行产品购买和投资工作，但未造成不良后果或情节较轻 3 219 对驻点机构工作人员管理不规范，造成网点内飞单，但未造成不良后果或情节较轻 3 220 销售过程中对客户的疑问不予解答或解释模糊，造成投诉，但未造成不良后果或情节较轻 2 221 办理保险代理业务未按规定建立、登记保险业务台帐、登记代理保险收入明细账，但未造成不良后果或情节较轻 1 222 办理代扣保险费业务，未核对扣费总金额与保险公司送盘金额，但未造成不良后果或情节较轻 2 223 办理代付保险费、生存金、红利、理赔金等业务时，未收妥保险公司划来的代发款项，就办理代发手续，但未造成不良后果或情节较轻 2 224 柜面推介保险产品出现飞单，但未造成不良后果或情节较轻 2 225 未按规定披露证券投资基金信息，但未造成不良后果或情节较轻 2 （五）上门收款 226 上门服务人员单人上门收款、收票据，但未造成不良后果或情节较轻 3 227 上门服务人员代客户办理应由客户到银行柜台办理的业务，但未造成不良后果或情节较轻 2 228 上门收取大额现金，车辆、人员不符合规定，但未造成不良后果或情节较轻 3 229 未按规定接款箱（包），但未造成不良后果或情节较轻 2 230 在营业网点接送款时，运钞或接送款人员精力不集中，动作不迅速，接送款时间过长，但未造成不良后果或情节较轻 2 231 未按规定配备运钞车，用其它交通工具运钞，但未造成不良后果或情节较轻 4 232 未按规定办理代收业务交接登记的，但未造成不良后果或情节较轻 2 五、授信业务 （一）授信审查审批 233 未按内部规定流程进行审查审批，但未造成不良后果或情节较轻 3 234 授信审查审批人受到包括借款人在内的其他人的不正当影响，未能做到独立审查审批决策，但未造成不良后果或情节较轻 3 235 授信审查审批人未主动回避审批与自己有重大利害关系的授信业务，但未造成不良后果或情节较轻 3 236 授信审查审批人委托他人完成自己的授信审查审批工作，但未造成不良后果或情节较轻 3 237 授信审查审批人对不同的授信业务品种、不同客户，未按相关规定进行审查或放宽其准入条件，但未造成不良后果或情节较轻 4 238 授信审查审批人对抵质押物、保证人的情况未进行充分评价，但未造成不良后果或情节较轻 3 239 授信审查审批人未按规定对调查报告和评估报告内容进行审查，未审查出调查报告和评估报告的明显纰漏，但未造成不良后果或情节较轻 4 240 授信审查审批人未按规定审批借新还旧、展期业务，但未造成不良后果或情节较轻 4 （二）授信发放 241 贷款发放环节凭证、合同文本等选择不正确，要素填写不完整、不规范，手续不完善，但未造成不良后果或者情节较轻 3 242 以他人存单和凭证式国债作质押申请借款的，没有出具质押物所有人等同意质押的有效书面证明，但未造成不良后果或者情节较轻 4 243 承兑保证金未落实，保证金未达到规定比例，保证金未专户存储的或保证金账户没有按规定对应管理的，但未造成不良后果或者情节较轻 4 244 未严格按照审批意见要求审核发放授信业务，但未造成不良后果或者情节较轻 4 245 贷款款项未按照规定要求发放，但未造成不良后果或情节较轻 4 六、银行卡类业务 （一）银行卡业务 246 未按规定审核、受理客户申请资料，但未造成不良后果或者情节较轻 2 247 客户申请资料关键要素的录入差错较多，但未造成不良后果或者情节较轻 1 248 营销人员不在申请表上准确填写营销人员代码及营销机构代码，但未造成不良后果或者情节较轻 2 249 营销人员提交的申请资料填写内容不完整、不齐全造成后续操作环节无法处理，但未造成不良后果或者情节较轻 2 250 未按规定核对办卡资料原件即加盖“与原件相符章”，但未造成不良后果或者情节较轻 2 251 违反规定为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡，但未造成不良后果或者情节较轻 3 252 未按规定审批信用额度、调整信用额度，但未造成不良后果或者情节较轻 1 253 未按规定办理银行卡换卡、销户、停卡、分期和信息修改等业务，但未造成不良后果或者情节较轻 1 254 未按规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡，但未造成不良后果或者情节较轻 2 255 未经批准私下委托中介机构或驻外直销人员代理拓展信用卡，但未造成不良后果或者情节较轻 3 （二）收单业务 256 营销人员未能按规定保证收单商户资料的准确性和真实性，但未造成不良后果或者情节较轻 3 257 违反规定向商户分配手续费，但未造成不良后果或者情节较轻 3 258 违反规定为不符合安装条件的商户发放POS机具，但未造成不良后果或者情节较轻 3 259 商户资料录入商户注册系统时关键要素差错较多，但未造成不良后果或者情节较轻 1 260 未按规定签署《内蒙古银行与特约商户业务合作协议书》，但未造成不良后果或者情节较轻 2 261 违规超范围布放移动POS机具，但未造成不良后果或者情节较轻 3 （三）其他业务 262 未按规定配置、调整发卡系统参数，但未造成不良后果或者情节较轻 1 263 遗失客户申请资料、特约商户协议等重要档案，但未造成不良后果或者情节较轻 2 264 违反银行卡制卡规定，生成较大数量废卡，但未造成不良后果或者情节较轻 1 265 制卡数据文件等信息和密码外泄，但未造成不良后果或者情节较轻 2 266 未按规定生产、传递及管理制卡数据，但未造成不良后果或者情节较轻 1 267 未按贷记卡账务调整管理办法进行贷记卡调账，但未造成不良后果或者情节较轻 1 七、电子银行业务 （一）网上银行 268 网银后台管理人员未及时维护机构信息或维护错误，但未造成不良后果或者情节较轻 3 269 网银后台操作员发生变动未及时变更信息，新增操作员未及时修改密码，账号混用，但未造成不良后果或者情节较轻 2 270 营业网点工作人员办理申请、注销电子银行业务手续，未按规定审核客户资料的真实性、合法性、有效性和完整性，但未造成不良后果或者情节较轻 3 271 营业网点工作人员违规代管客户网银证书、密码信封、操作自助交易，但未造成不良后果或者情节较轻 3 272 营业网点工作人员未经客户授权私自关闭客户网银，但未造成不良后或者情节较轻 3 273 除系统测试、为客户演示等特殊情况外，参与无真实经济往来或未经客户授权私自操作客户网上银行、手机钱包等业务，但未造成不良后果或者情节较轻 3 274 柜员不熟悉业务办理流程，拒绝办理业务，或重复办理造成凭证损耗，客户不满等，但未再造成其他不良后果或者情节较轻 3 275 客户办理资料未按档案要求进行保管，但未造成不良后果或者情节较轻 2 276 经办人员电子银行签约资料重要信息录入错误，但未造成不良后果或者情节较轻 2 277 经办人员收到客户退回电子证书及其载体，未及时按有关规定处理，但未造成不良后果或者情节较轻 2 （二）自助设备 278 分行电子银行业务负责人未按规定要求按季开展自助服务设备自查工作，但未造成不良后果或者情节较轻 3 279 营业部主管或会计主管未按规定对自助设备进行定期或不定期盘库，但未造成不良后果或者情节较轻 2 280 自助服务设备管理人员未按密钥分离管理原则操作机具，但未造成不良后果或者情节较轻 2 281 自助服务设备管理人员未按规定建立吞卡登记薄、未按规定登记或上交吞卡不及时，但未造成不良后果或者情节较轻 2 282 未按规定坚持双人清加钞，但未造成不良后果或者情节较轻 2 283 加钞、清钞、清机过程中未按规定双人操作或未在监控下进行，但未造成不良后果或者情节较轻 2 284 发生人员变动但未及时交接密钥或未及时登记，但未造成不良后果或者情节较轻 2 285 机具密码管理员未按规定定期更换密码，但未造成不良后果或者情节较轻 2 286 营业网点负责人未按规定及时检查机具外围，查看是否有可疑张贴物或遗迹，但未造成不良后果或者情节较轻 2 287 未按规定检查机具标识、灯箱和自助服务设备、服务间的整体情况，但未造成不良后果或者情节较轻 2 （三）客户服务 288 客服中心信息更新不及时或更新有误，但未造成不良后果或者情节较轻 3 289 客服代表因表意不清或未按客户所授交易和服务请求进行业务处理，但未造成不良后果或者情节较轻 3 290 客服代表未按规定及时处理客户口头挂失，但未造成不良后果或者情节较轻 3 291 客服代表因工作失误未能准确计算客户利息支出、手续费试算，但未造成不良后果或者情节较轻 2 （四）其他渠道 292 电子银行部工作人员未能及时为分行处理问题或相互推诿，但未造成不良后果或者情节较轻 3 293 负责网站发布信息内容的管理人员未及时发布信息或发送错误，但未造成不良后果或者情节较轻 3 294 短信银行后台管理人员未及时发送信息或发送错误，但未造成不良后果或者情节较轻 3 295 微信后台管理人员未及时推送信息或推送信息有误，但未造成不良后果或者情节较轻 3 296 分行电子银行业务负责人对于交办事项未按要求完成，但未造成不良后果或情节较轻 3 297 分行业务出现风险，电子银行负责人故意瞒报或报告不真实，但未造成不良后果或情节较轻 3 298 分行营销人员营销内容出现错误，但未造成不良后果或情结较轻 3 299 新设机构未及时填报机构增设表，造成网银、手机钱包等业务不能及时办理，但未造成不良后果或者情节较轻 3 300 手机钱包业务贴卡专人未现场为客户贴卡、为客户进行演示，致使客户产生疑问，但未造成不良后果或者情节较轻 2 301 柜员未认真核对客户手机号码，造成客户信息手机号码、短信通知手机号码录入错误，使客户不能绑定快捷支付功能或收不到短信提醒，但未造成不良后果或者情节较轻 2 302 柜员在客户咨询时，未能准确告知我行电子银行业务收费标准，但未造成不良后果或者情节较轻 2 303 营业网点工作人员未能及时为客户处理问题或相互推诿，但未造成不良后果或者情节较轻 2 八、金融市场业务 304 未按规定办理票据的转贴现、再贴现、托收等业务，但未造成不良后果或者情节较轻 2 305 未按规定程序核验银行承兑汇票及其他付款依据，但未造成不良后果或者情节较轻 1 306 票据专用章未按规定专人保管和使用，但未造成不良后果或者情节较轻 2 307 交易员离岗时，未按规定锁定或退出操作界面，但未造成不良后果或者情节较轻 1 308 未将账户信息、联络方式等重要资料及其变更信息及时通知同业中心，但未造成不良后果或者情节较轻 2 309 未按规定要求申办和保管UKEY，但未造成不良后果或者情节较轻 2 310 指派未经同业中心培训合格的工作人员上网交易的，但未造成不良后果或者情节较轻 3 311 系统运行出现严重故障，未按规定时间向上级报告，但未造成不良后果或者情节较轻 2 312 未妥善处理和保管交易记录档案，但未造成不良后果或者情节较轻 1 313 业务汇划信息不符合规定或发送错误，但未造成不良后果或者情节较轻 2 314 未按规定报送有关资信信息或报送的资料不真实、不准确、不完整，但未造成不良后果或者情节较轻 3 九、投资银行业务 315 未按规定进行债券交易业务申报前的尽职调查，但未造成不良后果或情节较轻 2 316 未按规定整理、保管债券业务档案，造成档案缺失，但未造成不良后果或者情节较轻 1 317 未按规定流程办理委托投资业务，但未造成不良后果或者情节较轻 4 318 未按规定整理、保管委托投资业务档案，造成档案缺失，但未造成不良后果或者情节较轻 2 319 未按规定流程办理同业三方业务，但未造成不良后果或者情节较轻 4 320 未按规定整理、保管同业三方业务档案，造成档案缺失，但未造成不良后果或者情节较轻 2 321 未按规定审批流程办理保险协议存款业务，但未造成不良后果或者情节较轻 2 322 未按规定整理、保管保险协议存款业务档案，造成档案缺失，但未造成不良后果或者情节较轻 1 323 信托资金投资项目未按规定进行贷前调查评估、客户分析和担保分析评价，但未造成不良后果或情节较轻 3 324 信托资金投资业务的贷前调查中已发现客户资料存在不真实情况，而不作为，但未造成不良后果或情节较轻 3 325 信托资金投资业务未按规定办理各项抵质押、保证手续的，但未造成不良后果或情况较轻 3 326 信托资金投资业务未按规定进行贷后管理的，但未造成不良后果或情节较轻 3 327 信托资金投资业务未按规定进行档案管理、或未及时入档、或档案资料不全缺少要件的，但未造成不良后果或情节较轻 1 328 信托资金投资业务中的借款人、保证人、抵质押物等发生风险可能影响我行债权权益的，但未及时报告相关部门或行长，未造成不良后果或情节较轻 3 十、国际业务 （一）结售汇业务 329 个人结售汇系统资料录入错误，未造成不良后果或者情节较轻 2 330 个人结售汇业务未留客户身份证明复印件和超额度结售汇证明材料，未造成不良后果或情节较轻 1 331 境外个人未用完的人民币兑回未审核原兑换水单，未造成不良后果或情节较轻 3 332 境外个人未用完的人民币兑回已超过原兑换日24个月，未造成不良后果或情节较轻 3 333 未按规定使用结售汇汇率，未造成不良后果或情节较轻 2 334 贸易项下结售汇未按结售汇规定进行贸易单据审核，未造成不良后果或情节较轻 2 335 非贸易项下结售汇未按结售汇规定进行非贸易单据审核，未造成不良后果或情节较轻 2 336 未按账户管理要求进行结售付汇的账务处理，未造成不良后果或情节较轻 3 （二）代理行、账户行业务 337 未根据结算业务需要与境内外银行建立代理行、账户行关系，未造成不良后果或情节较轻 3 338 未妥善保管、更新、使用代理行有权人签字样本等控制文件，未造成不良后果或情节较轻 3 339 未定期制定和调整代理行、账户行名录、并向业务人员提供相关代理行信息，未造成不良后果或情节较轻 2 340 未按时完成代理行的咨询查复、问卷调查等维护工作，未造成不良后果或情节较轻 3 （三）国际信用证业务 341 未审查开证申请人的经营资格，未造成不良后果或情节较轻 3 342 未审查贸易背景的真实性，未造成不良后果或情节较轻 3 343 未严格审查进口物品的合法性，未造成不良后果或情节较轻 2 344 对增额、期限延长等增大我行风险的信用证修改，未采取相应的降低风险措施,未造成不良后果或情节较轻 4 345 未按规定管理和使用信用证保证金，未造成不良后果或情节较轻 2 346 未按国际惯例处理进口来单，未造成不良后果或情节较轻 2 347 违反信用证业务规定办理信用证修改业务，但未造成不良后果或者情节较轻 2 348 违反国际惯例和业务规定办理信用证付款、承兑或拒付业务但未造成不良后果或者情节较轻 3 349 未妥善进行信用证台帐登记、建立并妥善保存档案及卷宗，但未造成不良后果或者情节较轻 1 350 我行通知的出口信用证未进行信用证表面真实性审核，但未造成不良后果或者情节较轻 2 351 收到来证，未按信用证有关规定通知客户，未造成不良后果或者情节较轻 3 352 客户坚持带不符点的寄单索汇，未要求客户签字确认或出具书面的保函，但未造成不良后果或者情节较轻 2 353 对已超过正常收汇期限的收汇，未视情况进行查询催收，未通知受益人，但未造成不良后果或者情节较轻 2 354 未按规定审核付款人的进口付汇资格，但未造成不良后果或者情节较轻 3 355 未能在规定的工作日内处理进口信用证单据，但未造成不良后果或者情节较轻 2 356 通知信用证时未审核信用证的真实性，但未造成不良后果或者情节较轻 3 357 未对信用证单据进行审核即办理出口议付/押汇，但未造成不良后果或者情节较轻 3 358 对于转让信用证，未审查信用证转让申请书和拟转让的信用证及修改证等资料，未造成不良后果或者情节较轻 3 （四）出口托收和进口代收业务 359 未认真审核光票托收票据，错误选择代收行、代收方式，但未造成不良后果或者情节较轻 3 360 对私人的票据托收，申请书未注明申请人的身份证号码，但未造成不良后果或者情节较轻 2 361 未认真清点国外行寄来的单据，实收单据与国外银行委托书所列明的份数不符，但未造成不良后果或者情节较轻 2 362 进口代收业务项下，发现不符，不按规定电洽国外行，或未按国外银行的要求提示单据，但未造成不良后果或者情节较轻 3 363 托收业务对外付款时，未按国外银行的托收委托书要求付款，但未造成不良后果或者情节较轻 4 364 进口代收业务人员未办理付款/承兑手续，擅自将正本单据移交客户，但未造成不良后果或者情节较轻 3 365 未按有关规定及国际惯例审核出口单据，但未造成不良后果或者情节较轻 3 （五）汇款业务 366 汇出汇款未审核申请书，但未造成不良后果或者情节较轻 3 367 票汇业务中未按有关规定签发汇票，或未按照客户书面指示办理汇出汇款业务，但未造成不良后果或者情节较轻 2 368 未按规定处理境外行的查询查复电文，但未造成不良后果或者情节较轻 2 369 解付汇入汇款后，账户行串户但未造成不良后果或者情节较轻 4 370 汇出汇款和汇入汇款挂账账户未按规定及时清理，但未造成不良后果或者情节较轻 2 （六）申报业务 371 未按规定进行国际收支申报，但未造成不良后果或者情节较轻 3 372 未按规定申报头寸、预报大额汇款头寸，但未造成不良后果或者情节较轻 3 373 未按规定进行账户收支余、结售汇申报，但未造成不良后果或者情节较轻 3 （七）外汇资金业务 374 未在授权范围内办理资金业务，但未造成不良后果或者情节较轻 4 375 未执行外汇同业交易的约束制度，但未造成不良后果或者情节较轻 3 （八）swift系统维护 376 未按要求进行SWIFT系统的日常运行及安全维护，但未造成不良后果或者情节较轻 3 377 未按要求维护系统硬件设施，影响网络正常运行，但未造成不良后果或者情节较轻 1 （九）其他 378 未按规定办理打包贷款、出口押汇、进口押汇等贸易融资业务，但未造成不良后果或者情节较轻 2 379 记客户帐串户、串币种,但未造成不良后果或者情节较轻 4 380 国际结算系统、外管局接入系统没有按规定及时退出操作界面，但未造成不良后果或者情节较轻 2 十一、抵贷资产业务 381 未经审批，越权或逆程序收取抵贷资产，但未造成不良后果或情节较轻 4 382 未按规定建立抵贷资产台账，但未造成不良后果或情节较轻 1 383 收取的抵贷资产不符合规定的范围（法院裁定的例外），但未造成不良后果或情节较轻 2 384 收取的抵贷资产与审批意见不符，但未造成不良后果或情节较轻 4 385 擅自动用抵债资产，但未造成不良后果或情节较轻 4 386 未按规定管理抵债资产，但未造成不良后果或情节较轻 3 387 抵债资产经营处置收入未按规定列账，但未造成不良后果或情节较轻 2 388 未经审批，越权或逆程序处置抵债资产，但未造成不良后果或情节较轻 4 389 在抵债资产处置过程中，未按规定以公开拍卖或其它竞价方式处置，但未造成不良后果或情节较轻 4 390 未经准入，私自外聘拍卖机构的，但未造成不良后果或者情节较轻 2 391 无正当理由，未及时执行相关批复和处置 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 ，但未造成不良后果或情节较轻 2 十二、计算机安全管理 392 机构未按行内人力资源规划配备信息科技专岗人员或设立部门，但未造成不良后果或者情节较轻,为机构负责人积分 4 393 修改网络参数未进行审批和登记，但未造成不良后果或者情节较轻 2 394 未按规定要求采用措施隔离我行业务网、企业网、外联网，但未造成不良后果或者情节较轻 4 395 计算机设备选型不在总行规定范围之内，但未造成不良后果或者情节较轻 4 396 未按规定定期巡检机房设施，但未造成不良后果或者情节较轻 2 397 业务需求部门 设计 领导形象设计圆作业设计ao工艺污水处理厂设计附属工程施工组织设计清扫机器人结构设计 测试案例不够全面，测试不够充分造成账务混乱，但未造成不良后果或者情节较轻 4 398 进行软件版本生产环境部署时，未严格执行既定的实施工艺，遗漏重要事项或发生配置错误，但未造成不良后果或者情节较轻 2 399 未经批准，将未经测试的软件版本部署到生产环境，但未造成不良后果或者情节较轻 2 400 未按照专家评审意见，擅自修改技术方案，但未造成不良后果或者情节较轻 4 401 计算机应用、维护、管理人员违反规定进行账务处理，但未造成不良后果或者情节较轻 4 402 擅自卸载或屏蔽全行统一防病毒软件或变更其中配置，但未造成不良后果或者情节较轻 2 403 外来人员进入机房，未按规定进行登记，但未造成不良后果或者情节较轻 2 404 未提前申请，网点未按规定做“柜员完工”、“网点完工”，影响数据中心启动日终的，但未造成不良后果或者情节较轻 2 405 网络及服务器设备未置于独立洁净的设备间中，设备间未安排专人负责，未配备视频监控及灭火设备，但未造成不良后果或者情节较轻 2 406 自助设备未置于独立洁净的设备间中，设备间未安排专人负责，未配备视频监控及灭火设备，但未造成不良后果或者情节较轻 2 407 未按规定，擅自将大功率（≥1000W）设备接入UPS供电线路，但未造成不良后果或者情节较轻 2 408 未按规定，将终端、打印机等设备接入UPS，但未造成不良后果或者情节较轻 2 409 未按规定，擅自在业务区域、办公区域使用HUB设备，但未造成不良后果或者情节较轻 2 410 未按规定，定期参加总行组织的信息安全培训及其他信息科技相关培训 2 十三、员工管理 411 未按规定保管、使用和转递人事档案，但未造成不良后果或者情节较轻 3 412 未按规定开展员工内、外部招聘工作，但未造成不良后果或者情节较轻 2 413 未按规定建立和更新劳动合同管理台账，但未造成不良后果或者情节较轻 1 414 未按规定办理员工的劳动关系转移及劳动合同的签订、变更、续签、解除、终止等手续，但未造成不良后果或者情节较轻 2 415 用工管理不规范，引发劳动争议，但未造成不良后果或者情节较轻 4 416 未按规定办理员工离职（辞职、辞退、内退、退休）手续，但未造成不良后果或者情节较轻 2 417 未按规定实行复核制度，导致薪酬支付出现差错，但未造成不良后果或者情节较轻 2 418 未按规定根据员工职务变动情况及时起薪、调薪、停薪，但未造成不良后果或者情节较轻 1 419 未按规定对员工请销假进行管理，但未造成不良后果或者情节较轻 2 420 未按制度开展员工绩效考核工作，但未造成不良后果或者情节较轻 2 421 未按规定开展员工思想教育和业务培训工作，但未造成不良后果或者情节较轻 1 422 未按规定对高级管理人员提请离任审计或未履行任职资格报批手续，但未造成不良后果或者情节较轻 2 423 未在规定时间报送各类报表、材料，但未造成不良后果或者情节较轻 1 424 人力资源管理信息系统重要数据维护、录入错误或者维护、录入不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻 1 425 未按规定执行所辖机构重要岗位人员轮岗及强制休假制度，但未造成不良后果或者情节较轻 2 426 未按规定执行所辖机构岗位分离与制衡制度，但未造成不良后果或者情节较轻 1 427 轮岗休假监测系统数据维护、录入错误或不符合规定，但未造成不良后果或者情节较轻 1 十四、资产负债和财务管理 （一）金融统计管理 428 未按规定时间报送报表，迟报、漏报、瞒报报表，但未造成不良后果或情节较轻 3 429 未按照会计、信贷等原始数据准确报送报表数据，但未造成不良后果或情节较轻 3 430 报表信息填报不完整，但未造成不良后果或情节较轻 3 431 未按照规定设置统计A、