风险评估一览表可能性：几乎肯定-5；极可能-4；可能-3；低-2；极低-1（见sheet2）影响程度：灾难-5；重大-4；中等-3；轻微-2；近乎没有-1（见sheet3）风险范围风险类型风险内容可能性影响程度内部环境风险组织架构1.治理结构形同虚设，缺乏科学决策、良性运行机制和执行力，可能导致企业经营失败，难以实现发展战略。2.内部机构设计不科学，权责分配不合理，可能导致机构重叠、职能交叉或缺失、推诿扯皮，运行效率低下。发展战略1.缺乏明确的发展战略或发展战略实施不到位，可能导致企业盲目发展，难以形成竞争优势，丧失发展机遇和动力。2.发展战略过于激进，脱离企业实际能力或偏离主业，可能导致企业过度扩张，甚至经营失败。3.发展战略因主观原因频繁变动，可能导致资源浪费，甚至危及企业的生存和持续发展。人力资源1.人力资源缺乏或过剩、结构不合理、开发机制不健全，可能导致企业发展战略难以实现。2.人力资源激励约束
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不合理、关键岗位人员管理不完善，可能导致人才流失、经营效率低下或关键技术、商业秘密和国家机密泄露。3.人力资源退出机制不当，可能导致法律诉讼或企业声誉受损。社会责任1.安全措施不到位，责任不落实，可能导致企业发生安全事故。2.产品质量低劣，侵害消费者利益，可能导致企业巨额赔偿、形象受损，甚至破产。3.促进就业和员工权益保护不够，可能导致员工积极性受挫，影响企业发展和社会稳定。企业文化1.缺乏积极向上的企业文化，可能导致员工丧失对企业的信心和认同感，企业缺乏凝聚力和竞争力。2.缺乏开拓创新、团队协作和风险意识，可能导致企业发展目标难以实现，影响可持续发展。3.缺乏诚实守信的经营理念，可能导致舞弊事件的发生，造成企业损失，影响企业信誉。经营活动风险资金活动1.筹资决策不当，引发资本结构不合理或无效融资，可能导致企业筹资成本过高或债务危机。2.投资决策失误，引发盲目扩张或丧失发展机遇，可能导致资金链断裂或资金使用效益低下。3.资金调度不合理、营运不畅，可能导致企业陷入财务困境或资金冗余。4.资金活动管控不严，可能导致资金被挪用、侵占、抽逃或遭受欺诈。采购业务1.采购计划安排不合理，市场变化趋势预测不准确，造成库存短缺或积压，可能导致企业生产停滞或资源浪费。2.供应商选择不当，采购方式不合理，招投标或定价机制不科学，授权审批不规范，可能导致采购物资质次价高，出现舞弊或遭受欺诈。3.采购验收不规范，付款审核不严，可能导致采购物资、资金损失或信用受损。资产管理1.存货积压或短缺，可能导致流动资金占用过量、存货价值贬损或生产中断。322.固定资产更新改造不够、使用效能低下、维护不当、产能过剩，可能导致企业缺乏竞争力、资产价值贬损、安全事故频发或资源浪费。223.无形资产缺乏核心技术、权属不清、技术落后、存在重大技术安全隐患，可能导致企业法律纠纷、缺乏可持续发展能力。销售业务1.销售政策和策略不当，市场预测不准确，销售渠道管理不当等，可能导致销售不畅、库存积压、经营难以为继。222.客户信用管理不到位，结算方式选择不当，账款回收不力等，可能导致销售款项不能收回或遭受欺诈。323.销售过程存在舞弊行为，可能导致企业利益受损。22研究与开发1.研究项目未经科学论证或论证不充分，可能导致创新不足或资源浪费。2.研发人员配备不合理或研发过程管理不善，可能导致研发成本过高、舞弊或研发失败。3.研究成果转化应用不足、保护措施不力，可能导致企业利益受损。工程项目1.立项缺乏可行性研究或者可行性研究流于形式，决策不当，盲目上马，可能导致难以实现预期效益或项目失败。2.工程造价信息不对称，技术方案不落实，概预算脱离实际，可能导致项目投资失控。3.工程物资质次价高，工程监理不到位，项目资金不落实，可能导致工程质量低劣，进度延迟或中断。4.竣工验收不规范，最终把关不严，可能导致工程交付使用后存在重大隐患。担保业务1.对担保申请人的资信状况调查不深，审批不严或越权审批，可能导致企业担保决策失误或遭受欺诈。2.对被担保人出现财务困难或经营陷入困境等状况监控不力，应对措施不当，可能导致企业承担法律责任。3.担保过程中存在舞弊行为，可能导致经办审批等相关人员涉案或企业利益受损。业务外包1.外包范围和价格确定不合理，承包方选择不当，可能导致企业遭受损失。2.业务外包监控不严、服务质量低劣，可能导致企业难以发挥业务外包的优势。3.业务外包存在商业贿赂等舞弊行为，可能导致企业相关人员涉案。管控风险财务报告1.编制财务报告违反会计法律法规和国家统一的会计准则制度，可能导致企业承担法律责任和声誉受损。122.提供虚假财务报告，误导财务报告使用者，造成决策失误，干扰市场秩序。123.不能有效利用财务报告，难以及时发现企业经营管理中存在的问题，可能导致企业财务和经营风险失控。22全面预算1.不编制预算或预算不健全，可能导致企业经营缺乏约束或盲目经营。222.预算目标不合理、编制不科学，可能导致企业资源浪费或发展战略难以实现。323.预算缺乏刚性、执行不力、考核不严，可能导致预算管理流于形式。32
合同
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管理1.未订立合同、未经授权对外订立合同、合同对方主体资格未达要求、合同内容存在重大疏漏和欺诈，可能导致企业合法权益受到侵害。322.合同未全面履行或监控不当，可能导致企业诉讼失败、经济利益受损。323.合同纠纷处理不当，可能损害企业利益、信誉和形象。32内部信息传递1.内部报告系统缺失、功能不健全、内容不完整，可能影响生产经营有序运行。222.内部信息传递不通畅、不及时，可能导致决策失误、相关政策措施难以落实。223.内部信息传递中泄露商业秘密，可能削弱企业核心竞争力。32信息系统1.信息系统缺乏或规划不合理，可能造成信息孤岛或重复建设，导致企业经营管理效率低下。2.系统开发不符合内部控制要求，授权管理不当，可能导致无法利用信息技术实施有效控制。3.系统运行维护和安全措施不到位，可能导致信息泄漏或毁损，系统无法正常运行。风险发生可能性参考评分可能性说明5几乎肯定在未来12个月内，这项风险肯定会出现至少1次4极可能在未来12个月，这项风险极可能出现1次3可能在未来2至10年内，这项风险可能出现1次2低在未来10至100年内，这项风险可能出现至少1次1极低这项风险出现的可能性极低，估计在100年内出现的可能性少于1次风险发生程度参考评分损失程度说明5灾难令企业失去继续运作的能力(或占20%税前利润）4重大对于企业完成策略性计划和目标造成重大影响(或占5-10%税前利润)3中等对于企业完成其策略性计划和目标，在一定程度上造成阻碍(或占5%税前利润)2轻微对于企业完成其策略性计划和目标，只造成轻微影响(或占1%税前利润)1近乎没有影响程度十分轻微
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