**集团财务华东财务司库—职能、管理与服务运用 Nov26,2013（一）司库（Treasury）的定义（二）集团司库的基本职能（三）集团司库政策重点（四）司库职能分解及在华东运用（五）关于操作***（一）司库（Treasury）的定义1、司库的出处:唐官,龙塑二年（公元660），改六部所属各司名称，以兵部所属库部为司库，库部郎中亦改称司库大夫。元置司库，属户部，掌财宝。清户部﹑王府亦分别置司库。司库，司为司职之意，库即是存放、汇集和支付资金财富的库房；司库就是看守这个库房之人2、司库在现代的财务概念：企业集团内或者金融机构内负责资金管理职能的称号，主要负责企业内部的资金管理，相关风险控制等职能，一般隶属于财务管理或内部控制范畴；企业集团的司库和金融机构的司库正好是交易对手。**（二）集团司库的基本职能资金调度–流动资金管理银行关系–额度﹑收费﹑金融产品风险管理–利率﹑汇率﹑头寸现金管理–现金池投资款安排–长短期﹑币种﹑境內外**（三）集团司库政策重点不做资产抵押外汇风险(对冲25%-75%)头寸(现金流预期)授信新额度(管理层审批)银行定期存款不超过3个月**境外股东贷款委托贷款(大于RMB1,000万和超过3个月)银行戶口 ．两人手签 ．管理层审批网上银行 ．集团内资金调拨(P) ．政府机构–税局﹑海关(P) ．第三者支付(O)自动转帐 ．预设收款人 ．预设支付时间**（四）司库职能分解及在华东运用1、资金调度–流动资金管理⑴目前纳入华东贸易及物流板块资金管理的公司主体数量超过12家。⑵华东贸易及物流板块2013年8月-2014年2月资金需求**⑶可用银行授信规模+团内资金（现金池）对资金需求覆盖：（单位：万元）**⑷截至10月31日华东贸易及物流板块银行及集团内借款余额⑸11月-2014年2月资金后备
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：ASims在交通银行6.5亿续授信完成，将在11月底开始使用，正常下利率将会下浮B三昶现金流稳定，目前的额度可覆盖资金需求+后续分红，须关注12月借款价格C山隆和ECL总部已同意分别新增授信5000万和2000万，ECL须注意在明年3月注资完成①上述银行借款未包含保函及信用证占用额度8400万②三昶银行借款中2000万为分红款归集现金池（单位：万元） 银行借款 团内借款 合计 Sims 25,390 24,950 50,340 三昶 10,230 0(-2,000) 10,230 山隆 500 3,300 3,800 ECL 0 4,600 4,600 EAD 0 0（-1,700） 0 食品工业 0 0（40+160） 0 合计 36,120 32,850 68,970**2、银行关系–额度﹑收费﹑金融产品⑴目前华东贸易及物流板块的授信银行数量和往来业务银行数量 往来银行帐户 其中授信银行帐户 大昌行（投资） 7 1 Sims 29 7 三昶 5 3 山隆 3 1 ECL 5 0 EAD 10 1 食品工业 5 0 合计 49 14（11）**⑵华东贸易及物流板块目前银行授信规模及后续新增授信：⑶目前在用的金融产品：A：流动资金借款B：保函（人民币+外币）C：发票融资（人民币+外币）D：信用证（L/C)E：远期结售汇F：应收/应付融资海关保函（单位：万元）（暂属汽车部使用） 授信总额度 新增授信额度 大昌行（投资） 12,000 - Sims 169,700 - 三昶 26,600 - 山隆 4,600 5,000 ECL - 2,000 EAD 2,000 - 食品工业 - - 合计 214,900 7,000**3、风险管理–利率﹑汇率﹑头寸⑴2013年7月-2014年1月发生（预测）银行借款利率**⑵现金池存借款利率5.6％3.92％1.25％0.35％1.15％**4、现金管理–现金池⑴关于建立现金池管理的优势ⅰ合规+便捷ⅱ改善并加强资金管理ⅲ优化集团和BU的资金使用成本ⅳ增加存款收益降低资金使用成本**⑵集团现有的地区性现金池 合众（汽车） 华东 BNP 合众（汽车） 西南 招商 合众（汽车） 华南 BNP MCL（中国汽车） 华南 BNP 深业（汽车） 华南 HSBC 贸易及物流 华东（全国） 交通银行**⑶华东贸易及物流板块目前现金池结构及操作规则**⑷截至2013年10月底华东贸易及物流现金池数据及后续11-12月预测**⑸现金池目前问题及集团对于华东贸易及物流现金池的未来发展问题：ⅰ系统各项利息结算的准确性ⅱ查询权限的灵活设置未来1-2年发展：ⅰ华南贸易及物流的加入（区域化---》全国）ⅱ主体公司下属分支机构现金池（资金）管理ⅲ现金池之间的互通（汽车---》非汽车）ⅳ现金池资金规模4-5亿元**5、投资款安排–长短期﹑币种﹑境內外⑴未来5年贸易及物流的发展A、贸易扩展+并购+投资B、司库资金管理规模**A、每周一提交资金周报B、每周二将减去存量资金后多余资金转入现金池账户C、现金池委贷的计息起始日期以现金池放款（调拨）至借款人现金池帐户当天开始计算。D、各BU入帐附件为：集团管理层签批的借款支付凭证+现金池委贷（多边调拨）明细单，记帐方法参照《华东贸易现金池操作手册》-现金池帐务处理规则E、委贷借入方BU的现金池联系人负责委贷日常管理，包括：日常利息款项支付、到期前1个月的展期申请、到期还款资金保障F、委贷借入方如需展期，须在委贷到期前30天向集团财务部华东司库组提出展期书面（邮件）申请，在获得借出方和司库组同意后，可作现金池委贷展期；如果在委贷到期前15天还未收到借入方的展期申请，视作到期自动还款，司库组将统筹安排还款资金。G、参照目前商业银行规则，现金池委贷的逾期罚息统一确定为万分之六/天（21.6％/年）（五）关于操作1、现金池** 提前5个工作日向司库组提交借款申请 借款前根据各家银行要求准备好提款文件，如提款指令、订单、发票等 团内公司借款利率全资公司：基准利率下浮30%合资公司：基准利率下浮10%2、借款操作**账户签署权限新规定 基本户及贷款户 必须有A组 一般户 可以不设A组 3、帐户操作**结束语集团财务华东财务司库工作原则：服务、管理、调度、协调集团财务华东财务司库（现金池）工作理念： 库为人人！人人为库！**谢谢！ Nov26,2013***
浙公网安备 33021202002483