反洗钱阶段性试题综合

反洗钱阶段性试 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 综合 反洗钱阶段性测试(一) 一、判断(共10题，20分) 、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及1 开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。? 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。? 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。? 4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。? 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。? 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。? 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易 记录 混凝土 养护记录下载土方回填监理旁站记录免费下载集备记录下载集备记录下载集备记录下载 自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。? 二、单选(共10题，40分) 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测 — 1 — 分析中心报告。 C. 10000 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( ) D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( ) B. 1年以上，10个工作日(含) 5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。( ) D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部 管理制度 档案管理制度下载食品安全管理制度下载三类维修管理制度下载财务管理制度免费下载安全设施管理制度下载 和操作规程，并向( )报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别( ) C. 可疑交易 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( ) D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有( ) A. 所有履行反洗钱义务的机构 10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某 — 2 — 近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( ) B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 二、多选(共10题，40分) 1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有( ABC ) A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人 2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( ABC ) A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。 4、以下说法正确的是( ABD ) A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 — 3 — D. 借阅档案要按规定办理登记手续。 5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20?，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点( ) 6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点,( AB ) A. 客户交易行为可疑 B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易,( AC ) A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 8、开立对公外汇存款账户的识别主体为( ABCDE ) A. 银行营业网点经办人员 B. 经营部门负责人 C. 国际业务经算人员 D. 客户经理 — 4 — E. 其他相关业务人员 9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。 A. 《反洗钱法》 B. 《金融机构反洗钱规定》 C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》 、开立外国投资者账户，银行应审核(ABCDE) 10 A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件 E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效 反洗钱阶段性测试(二) 一、判断(共10题，20分) 1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。? 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。? 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。? 4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。? — 5 — 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。? 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。? 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。? 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。? 二、单选(共10题，40分) 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( D )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。 D. 2007年3月1日 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 B. 50万，10万 3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交( )报告。 4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了( B )种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 B. 7 — 6 — 5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。 B. 5万元以上50万元以下 6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( A )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( B )对该金融机构作出行政处罚。 B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构 8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( B ) B. 1年以上，10个工作日(含) 9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。(D) D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 10、中国人民银行设立(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、 B. 中国反洗钱监测分析中心 三、多选(共10题，40分) 1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从(??)角度分析, 2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(BC) B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证 3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” — 7 — B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易,? 5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明 6、以下说法正确的有(AC) A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。 C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。 7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明 8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告,ABCD A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 — 8 — C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的，应进行报告, A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明 B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本 D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明 一、判断 (共20题，20分) 1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错误～未找到引用源。 — 9 — A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。错误～未找到引用源。 对 A. 错误～未找到引用源。 B. 错误～未找到引用源。错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 — 10 — B. 错误～未找到引用源。错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 11、反洗钱内部控制的检查、 评价 LEC评价法下载LEC评价法下载评价量规免费下载学院评价表文档下载学院评价表文档下载 部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。错误～未找到引用源。 — 11 — A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 — 12 — 20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。对 B. 错误～未找到引用源。错 二、单选 (共20题，40分) 1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。汇款人姓名或者名称 B. 错误～未找到引用源。资金汇出地名称 C. 错误～未找到引用源。汇款人身份证 D. 错误～未找到引用源。汇款人住所 2、 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。一月 B. 错误～未找到引用源。三月 C. 错误～未找到引用源。半年 D. 错误～未找到引用源。一年 3、 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。? — 13 — 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。客户身份识别 B. 错误～未找到引用源。交易记录保存 C. 错误～未找到引用源。大额交易 D. 错误～未找到引用源。可疑交易 4、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。13 B. 错误～未找到引用源。17 C. 错误～未找到引用源。18 D. 错误～未找到引用源。20 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。2006年11月14日 B. 错误～未找到引用源。2006年12月1日 C. 错误～未找到引用源。2007年1月1日 D. 错误～未找到引用源。2007年3月1日 — 14 — 6、 A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金 )? 取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易 金额接近大额交易标准。 B. 错误～未找到引用源。多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转 和结汇均由一个或者少数人操作。 C. 错误～未找到引用源。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量 资金收付。 D. 错误～未找到引用源。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流 量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 7、 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( )报备。? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。公安部 B. 错误～未找到引用源。中国银行业监督管理委员会 C. 错误～未找到引用源。中国人民银行 D. 错误～未找到引用源。国务院 8、 金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别( )? 错误～未找到引用源。 — 15 — A. 错误～未找到引用源。大额交易 B. 错误～未找到引用源。现金交易 C. 错误～未找到引用源。可疑交易 D. 错误～未找到引用源。转账交易 9、 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( )，受法律保护。? 错误～未找到引用源。 大额交易和可疑交易报告 A. 错误～未找到引用源。 B. 错误～未找到引用源。现金交易报告 C. 错误～未找到引用源。财务报表 D. 错误～未找到引用源。业务报告 10、 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 ? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。金融监管机构 B. 错误～未找到引用源。财政部门 C. 错误～未找到引用源。检察机关 D. 错误～未找到引用源。中国人民银行及公安机关 11、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可 — 16 — 以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。3 B. 错误～未找到引用源。5 C. 错误～未找到引用源。7 D. 错误～未找到引用源。10 12、 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。汇款人工作单位 B. 错误～未找到引用源。汇款人住所 C. 错误～未找到引用源。汇款行地址 D. 错误～未找到引用源。汇款人身份证明文件 13、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。3 B. 错误～未找到引用源。5 C. 错误～未找到引用源。7 — 17 — D. 错误～未找到引用源。10 14、 对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。《外汇业务审批表》 B. 错误～未找到引用源。《提取外币现钞备案表》 C. 错误～未找到引用源。《外汇申报单》 D. 错误～未找到引用源。《涉外收入申报单(对私)》 15、 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当 报告可疑交易报告 B. 错误～未找到引用源。自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当 报告可疑交易报告 C. 错误～未找到引用源。自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的， 金融机构应当报告可疑交易报告 D. 错误～未找到引用源。自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应 当报告可疑交易报告 16、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。? — 18 — 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。3 B. 错误～未找到引用源。5 C. 错误～未找到引用源。7 D. 错误～未找到引用源。10 17、 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。《外汇申报单》 B. 错误～未找到引用源。《提取外币现钞备案表》 C. 错误～未找到引用源。《外汇业务审批表》 D. 错误～未找到引用源。《涉外收入申报单(对私)》 18、 下列属于大额交易的是( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。一笔25万元人民币的现金汇款 B. 错误～未找到引用源。当日累计支取现金人民币18万元 C. 错误～未找到引用源。自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划 转 D. 错误～未找到引用源。单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 19、 银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。? 错误～未找到引用源。 — 19 — A. 错误～未找到引用源。董事会或者其他高级管理层 B. 错误～未找到引用源。中国人民银行 C. 错误～未找到引用源。中国银行业监督管理委员会 D. 错误～未找到引用源。中国证券监督管理委员会 20、 银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确 的，可登记接收汇款的( )。? 错误～未找到引用源。 接受人姓名或者名称 A. 错误～未找到引用源。 B. 错误～未找到引用源。接受人账号 C. 错误～未找到引用源。接受人身份证 D. 错误～未找到引用源。境外机构所在地名称 三、多选 (共20题，40分) 1、 反洗钱内部控制制度的特点包括( )× 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。内容的广泛性 B. 错误～未找到引用源。对象的特定性 C. 错误～未找到引用源。形式的完整性 D. 错误～未找到引用源。执行的强制性 2、 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合,( )? 错误～未找到引用源。 — 20 — A. 错误～未找到引用源。提供必要的工作条件 B. 错误～未找到引用源。配合进行现场会谈 C. 错误～未找到引用源。及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D. 错误～未找到引用源。做好检查保密工作 3、 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款:( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。违反保密规定，泄露有关信息的 B. 错误～未找到引用源。故意提供虚假材料的 C. 错误～未找到引用源。拒绝、阻碍反洗钱检查的 D. 错误～未找到引用源。未指定专人联络现场检查事项的 4、 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。开立基本存款账户规定的证明文件 B. 错误～未找到引用源。基本存款账户开户许可证 C. 错误～未找到引用源。存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 错误～未找到引用源。存款人因其他结算需要，应出具有关证明 5、 以下说法正确的有( )? 错误～未找到引用源。 — 21 — A. 错误～未找到引用源。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密， 不得违反规定向客户和其他人员提供。 B. 错误～未找到引用源。金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可 疑交易活动的情况通报客户。 C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信错误～未找到引用源。 息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。 D. 错误～未找到引用源。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信 息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。 6、 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 错误～未找到引用源。基本存款账户开户许可证 C. 错误～未找到引用源。基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资 金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D. 错误～未找到引用源。财政预算外资金，应出具财政部门的证明 7、 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或 注销账户时提供的信息和资料 B. 错误～未找到引用源。交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易 过程中留下的记录信息和相关凭证 C. 错误～未找到引用源。其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D. 错误～未找到引用源。其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像 资料 — 22 — 8、 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B. 错误～未找到引用源。单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行 卡章程的规定出具有关证明和资料 C. 错误～未找到引用源。证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门 的证明 D. 错误～未找到引用源。期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的 证明 9、 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文 件、资料予以封存。 B. 错误～未找到引用源。封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改 或者毁损被封存的文件、资料。 C. 错误～未找到引用源。调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机 构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。 D. 错误～未找到引用源。调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。 10、 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。金融机构存放同业资金，应出具其证明 B. 错误～未找到引用源。收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户 存款人有关的证明 — 23 — C. 错误～未找到引用源。党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单 位或有关部门的批文或证明 D. 错误～未找到引用源。合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民 币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特 殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应 出具证券管理部门的证券投资业务许可证 11、 )? 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下( 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机 构的批文 B. 错误～未找到引用源。异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或 其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或 建筑施工及安装合同 C. 错误～未找到引用源。异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正 本以及临时经营地工商行政管理部门的批文 D. 错误～未找到引用源。注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业 名称预先核准通知书或有关部门的批文 12、 开立对公外汇存款账户的识别对象有 ( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。经营部门负责人 B. 错误～未找到引用源。拟开立账户的对公客户 C. 错误～未找到引用源。法定代表人 D. 错误～未找到引用源。开户经办人 13、 金融机构配合反洗钱调查的义务包括( )? — 24 — 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。配合调查义务。 B. 错误～未找到引用源。如实提供信息义务。 C. 错误～未找到引用源。保密义务。 D. 错误～未找到引用源。拒绝调查义务。 14、 境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记 情况 B. 错误～未找到引用源。审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门 颁发的社团登记证 C. 错误～未找到引用源。审核组织机构代码证和税务登记证 D. 错误～未找到引用源。审核国家授权机关批准成立的有效批件 15、 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准 备好调查需要的档案资料、电子数据。 B. 错误～未找到引用源。通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现 场调查的顺利进行。 C. 错误～未找到引用源。审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性， 并审核调查通知书。 D. 错误～未找到引用源。配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问， 协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。 — 25 — 16、 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资 企业外汇登记证》 B. 错误～未找到引用源。中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 错误～未找到引用源。公司章程、验资证明、股权证明等 D. 错误～未找到引用源。工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发 的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登 记证等 17、 配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作:( )× 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。建立反洗钱检查档案库 B. 错误～未找到引用源。建立案件线索档案库 C. 错误～未找到引用源。客户身份的重新识别 D. 错误～未找到引用源。发现反洗钱工作中的合规风险 18、 开立外汇经常项目账户时应注意( )? 错误～未找到引用源。 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明A. 错误～未找到引用源。 文件的复印件或影印件 B. 错误～未找到引用源。了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 错误～未找到引用源。通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地 外汇管理局进行基本信息登记 — 26 — D. 错误～未找到引用源。外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致 的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息 登记或变更手续 19、 以下说法正确的是( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、 电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. 错误～未找到引用源。纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防 霉、防蛀、防火。 C. 错误～未找到引用源。档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D. 错误～未找到引用源。借阅档案要按规定办理登记手续。 20、 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为( )? 错误～未找到引用源。 A. 错误～未找到引用源。主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B. 错误～未找到引用源。有特定目的的融资行为 C. 错误～未找到引用源。主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 D. 错误～未找到引用源。无特定目的的融资行为 三、多选 (共20题，40分) 1、反洗钱内部控制制度的特点包括( )× A. 内容的广泛性 B. 对象的特定性 C. 形式的完整性 D. 执行的强制性 — 27 — 2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合,( )? A. 提供必要的工作条件 B. 配合进行现场会谈 C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作 D. 3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款:( )? A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B. 故意提供虚假材料的 C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的 D. 未指定专人联络现场检查事项的 4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )? A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明 5、以下说法正确的有( )? A. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。 B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上 五百万元以下罚款。 D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。 6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )? — 28 — A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管 部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明 7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料:( )? A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )? A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C. 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D. 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明 9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( )? A. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。 B. 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。 C. 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调 查封存清单》。 D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。 10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )? A. 金融机构存放同业资金，应出具其证明 — 29 — B. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 C. 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专 用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账 户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证 11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下( )? A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安 装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文 D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 12、开立对公外汇存款账户的识别对象有 ( )? A. 经营部门负责人 B. 拟开立账户的对公客户 C. 法定代表人 D. 开户经办人 13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括( )? A. 配合调查义务。 B. 如实提供信息义务。 C. 保密义务。 D. 拒绝调查义务。 14、境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应( )? A. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 B. 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 — 30 — C. 审核组织机构代码证和税务登记证 D. 审核国家授权机关批准成立的有效批件 15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应( )? A. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。 B. 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。 D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协 助封存有关资料。 16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括( )? A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有 效批件，组织机构代码证和税务登记证等 17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作:( )× A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客户身份的重新识别 D. 发现反洗钱工作中的合规风险 18、开立外汇经常项目账户时应注意( )? A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 — 31 — D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户 到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续 19、以下说法正确的是( )? A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改 的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。 20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为( )? A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B. 有特定目的的融资行为 C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 D. 无特定目的的融资行为 1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有( ABC ) A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人 2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( ABC ) A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。 4、以下说法正确的是( ABD ) A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。 5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日 — 32 — 期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20?，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点( ) 6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点,( AB ) A. 客户交易行为可疑 B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易,( AC ) A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 8、开立对公外汇存款账户的识别主体为( ABCDE ) A. 银行营业网点经办人员 B. 经营部门负责人 C. 国际业务经算人员 D. 客户经理 E. 其他相关业务人员 9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。 A. 《反洗钱法》 B. 《金融机构反洗钱规定》 C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》 10、开立外国投资者账户，银行应审核(ABCDE) A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件 E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效 1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从(??)角度分析, 2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(BC) B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证 3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” — 33 — B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则 4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易,? 5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明 6、以下说法正确的有(AC) A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于 恐怖融资范畴。 C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯 罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。 7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门 批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明 8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告,ABCD A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或 者其他形式财产的。 C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产 的。 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。 9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的，应进行报告, A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明 B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本 D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明 — 34 — — 35 — — 36 — — 37 — — 38 — — 39 — — 40 — — 41 — — 42 — — 43 — — 44 — — 45 — — 46 — 反洗钱培训测试题 姓名: 分数: 一、 单项选择题(每题2分，共40分) 1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑( B )年。 A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( B )年。 A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、5 B、10 C、15 D、20 4、( D )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A、中国证券监督管理委员会 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行 — 47 — 5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少( A )进行一次审核。 A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月 6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存( )年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存( D )年。 A、5，10 B、10，10 C、5，20 D、20，20 7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于( C )年。 A、5年 B、10年 C、20年 D、15年 8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义:( B ) A、当日累计交易20万以上的资金划转 B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付 C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易 9、人行下设( A )，职责:接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;建立国家反洗钱数据库等。 A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心 C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心 10、反洗钱培训，每年至少要开展( C )。 A、1次 B、3次 C、2次 D、4次 11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴 — 48 — 存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于( D ) A、可疑交易 B、 高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易 12、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于( A ) A、可疑交易 B、 高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易 13、下列行为不属于可疑交易的有:( A ) A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。 C、客户信息资料有虚假内容。 D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。 14、客户身份资料和交易记录保存的原则:( A ) A、安全、准确、完整、保密的原则 B、公开、公平、公正的原则 C、安全、准确、保密的原则 D、公开、准确、完整的原则 15、公司建立反洗钱领导小组的职责:( A ) A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作的有效实施负责。 B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合公安机关对可疑交易资金的侦查。 C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执 — 49 — 行反洗钱工作小组的相关要求。 D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。 16、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处( C)以下罚款 A、20万元以上50万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、1万元以上五万元以下 D、5万元以上10万元以下 17、“一法四规章”从( B )开始施行。 A、2002年 B、2007年 C、2008年 D、2009年 18、以下哪项不是我司反洗钱内控制度:( D ) A、《反洗钱工作管理》 B、《客户风险等级划分标准管理办法》 C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》 19、金仕达反洗钱系统代码1206代表:( A ) A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户 B、当日累计交易20万以上的资金划转 C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 20、金仕达反洗钱系统代码1207代表:( B ) A、开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户 B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付 — 50 — C、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。 二、多项选择题(每题3分，共30分) ABCDE ) 1、下列哪些法律规章属于“一法四规章”:( A、《反洗钱法》 B、《金融机构反洗钱规定》 C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》 E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 2、有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款:(CD) A、按照规定履行客户身份识别义务的; B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄露有关信息的; D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的; 3、以下哪些是我司反洗钱内控制度:( ABCD ) A、《反洗钱工作管理》 B、《客户风险等级划分标准管理办法》 C、《大额交易和可疑交易报告管理办法》 D、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 4、下列属于高风险等级客户的有:(ABC) A、被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的; B、中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的; — 51 — C、在日常交易监控中被报送可疑交易的; D、资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的 5、下列属于中风险等级客户的有:(BCD) A、媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的; B、在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的; C、客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的; D、客户实际控制多个账户，但无合理解释的; 6、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱( AB )工作。 A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研 7、下列哪些属于客户身份识别措施:(ABCD) A、核对客户身份证件或证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 8、开户环节基本要求:(ABCD) A、识别客户身份 B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D、登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 9、下列属于可疑交易行为的有:(ABCD) — 52 — A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金帐户。 B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金帐户却发生大量的现金收付。 C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户。 D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。 10、可疑交易报告流程:(ABC) A、可疑交易岗作为甄别可疑交易的业务部门。当发现有可疑交易时，应于发现当日书面向公司合规审查部报告。 B、经合规审查部分析确认为可疑交易的，由该机构填写《期货业金融机构可疑交易报告表》。经公司负责人签字后，以书面形式和电子文档形式向反洗钱监测分析中心上报。 C、对于业务部门报告后，经公司合规审查部分析认定为非可疑交易的交易，公司对此设立专门的档案，以备核查。 D、反洗钱工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。 三、判断题(每题2分，共30分) 1、洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。( ? ) 2、“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。( × ) 3、破产和解散时，应将客户身份资料和客户交易信息移交至中国期货业协会。( × ) 4、金仕达反洗钱系统代码1207代表:客户长期不进行或少量进行 — 53 — 期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。( ? ) 5、金仕达反洗钱系统代码1206代表:开户后短期内大量进行期货交易，然后迅速销户。( ? ) 6、金仕达反洗钱系统代码1208代表:长期不进行期货交易的客户 ? ) 突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。( 7、金仕达反洗钱系统代码1209代表:客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。( ? ) 8、反洗钱宣传每年至少要安排2次。( × ) 9、对于高风险客户，至少要每半年复核一次。( ? ) 10、公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使工作人员充分了解可疑交易的特征，加强工作人员对洗钱行为的判断及发现能力。( ? ) 11、期货结算帐户户名与其本人姓名可以不完全一致。( × ) 12、客户信息资料有虚假内容的属于可疑交易。( ? ) 13、个别客户在明显不合理的价位上成交属于大额交易。( × ) 14、公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。( ? ) 15、反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。( × ) — 54 — — 55 —