反洗钱学习心得体会报告
经过这次反洗钱金融培训，我学习到了以往在工作中没有实践和认识到的不足之处，足要发现以下几点。
一， 学习并完善反洗钱操作
首先，银行从业人员对反洗钱认识不够，缺乏专业人才和专门的岗位来胜任这项新的职能，由于各种条件限制，当前反洗钱工作无法对可疑支付数据进行精确
分析
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、准确判断。加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作
流程
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及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求就有了一定的差距，所以，我们要加强对一线人员对反洗钱知识的认识学习，和反洗钱操作程序熟练掌握，在日常中才可以准确有效认识可疑交易。
二， 加强内控和进一步完善客户身份识别
制度
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现在我们的业务范围和业务种类发生了许多变化，而且增加了许多的新业务，因此，原有的反洗钱管理也随之改变，所以我们要加强一线工作人员在与客户建立业务关系时，必须认真核对并登记有效真实的身份证件和号码，并对客户的其他情况都相当的记录记载，并对已登记但客户资料不完整的的现像给予整改，并建立一套可方便一线人员操作的体系，进一步明确金融机构内部各环节的工作流程，从一线柜员的发现、分析、报告可疑支付交易到审核和上报都有严格的内部控制制度，并经常进行自我评估，找寻不足之处。
三， 认真完善客户身份识别制度
为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道，我们必须适当的措施，确保所有客户的真实身份在为客户开户时，应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及时进行联网核查，并由前台柜员认真核实客户的真实有效身份，完善客户资料。
四、及时报告大额和可疑交易
识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应该严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的
标准
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，对金融交易进行识别并作出正确的判断。交及时上报大额和可疑交易。
通过本次的反洗钱学习培训，我认识学习到了反洗钱的重要性，注重反洗钱操作技能的有效提高，并会进一步宣传和加强反洗钱工作的检查和认识。不断规范反洗钱操作行为，让我行的反洗钱工作更上一个台阶！
学习人：汪烨
2013年11月12日
浙公网安备 33021202002483