广州证券融资融券业务逐日盯市、追加担保物及强制平仓实施细则

广州证券融资融券业务逐日盯市、追加担保物及强制平仓实施细则 广州证券融资融券业务逐日盯市、追加担保物 及强制平仓实施细则 第一章 总则 第一条 为加强对公司融资融券业务逐日盯市、追加担保物及强制平仓的管理～明确盯市、追加担保物～ 规范 编程规范下载gsp规范下载钢格栅规范下载警徽规范下载建设厅规范下载 平仓操作～根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》、中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定及公司相关制度～制定本细则。 第二条 融资融券业务管理总部负责对客户信用账户进行逐日盯市～发送追保通知～制定强制平仓预案～执行强制平仓。营业网点参照融资融券部盯市流程负责本部门融资融券客户的实时盯市并辅助融资融券业务管理总部做好客户通知与提醒等相关工作～融资融券业务管理总部对营业网点履行通知情况进行监督。 合规与法律事务部下设的风险管理部负责对风险事项通知履行情况、强制平仓执行情况进行监督。 第三条 公司对客户信用账户资产的维持担保比例设臵提取线,300%,、警戒线,150%,、平仓线,130%,、清偿线,110%,。 第二章 逐日盯市 第四条 融资融券业务管理总部对以下事项进行逐日盯市: ,一,客户维持担保比例的变动情况; - 1 - 融资融券业务管理总部和营业网点对客户担保物价值、客户融资融券负债及维持担保比例进行实时监控～属于事中风险控制。维持担保比例参照下列公式计算: 维持担保比例=,现金+信用证券账户内证券市值,/(融资金额+融券证券数量×当时市价，利息及费用总和) 根据客户维持担保比例,下表中标示为“N”,的不同变化将客户信用账户按照安全、正常、警戒、平仓、清偿五种状态区分管理。 信用账户 警示指标 措施 风险状况 客户除可进行正常的融资融券交易外～安全 300%,提取线,,N 还可进行担保物转出。担保物转出后～N 不得低于300% 。 正常 150%,警戒线,,N?300% 客户可进行正常的融资融券交易。 客户可进行正常融资融券交易～但需提警戒 130%,平仓线,,N?150% 醒客户关注信用账户风险。建议客户追 加担保物维持正常担保比例。 客户只能执行担保物转入～不能出借资 金。客户须在T+2日内追加担保物维持平仓 110%,清偿线,,N?130% 正常担保比例～否则公司将对账户进行 强制平仓。 客户应在T日补缴担保物～日终清算后 N低于清偿线时～客户直接进入清偿状清偿 N?110% 态～公司T+1日可根据相关业务规则对 账户进行强制平仓。 客户在交易时间内维持担保比例低于或等于平仓维持担保比例～ - 2 - 但当日收盘后提升至平仓维持担保比例之上～客户暂不需要追加担保物～但列入重点监控名单。当日收盘后营业网点融资融券业务专员应当提示客户注意风险。 ,二,公司信用总额度实际使用情况, ,三,全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占公司净资本的比例～全体客户、单一客户融资对单只证券的持仓规模与该证券流通股本的比例, ,四,单个客户可充抵保证金证券停牌、退市、权益分配、要约收购、被调出可充抵保证金证券范围等相关变动信息; ,五,可充抵保证金证券折算率大幅调低情况, ,六,融资、融券保证金比例调整情况, ,七,单个客户 合同 劳动合同范本免费下载装修合同范本免费下载租赁合同免费下载房屋买卖合同下载劳务合同范本下载 、交易到期情况; ,八,单个客户融资融券规模; ,九,单个客户信用等级、授信额度变化情况; ,十,公司认为应纳入实时盯市监控的其他重要事项。 第五条 监控流程如下: ,一,融资融券业务管理总部逐日盯市岗每日9:00登录融资融券交易系统～检查上一日风险或异常事项处理在系统中的留痕是否异常。 ,二,融资融券业务管理总部逐日盯市岗至少每隔30分钟刷新、查看融资融券交易系统的“风险监控—预警情况”清单。 ,三,融资融券业务管理总部逐日盯市岗在盯市日间发现客户信 - 3 - 用账户的维持担保比例处于清偿线以下～应当及时以电子邮件、手机短信或邮寄等方式向客户及所开户营业网点送达《追加担保物通知2》,见《广州证券融资融券业务通知与送达实施细则》附件四,～营业网点以录音电话、现场沟通、公告等方式配合通知客户只能在当天执行以现金、证券等方式追加担保物。日终清算后维持担保比例仍低于清偿线时～客户直接进入清偿状态～融资融券业务管理总部T+1日可根据相关业务规则对账户进行强制平仓。 ,四,融资融券业务管理总部逐日盯市岗在T日15:00点查看“风险监控—预警情况”清单时～发现客户信用账户的维持担保比例低于警戒线时～即时以电子邮件、手机短信或邮寄等方式向客户发出《关注维持担保比例通知》,见《广州证券融资融券业务通知与送达实施细则》附件一,～并通知客户开户营业网点以录音电话、现场沟通或公告等方式配合通知客户～提醒客户注意信用交易账户担保物变化情况～必要时提高维持担保比例～否则我公司有权对其总授信额度调低10%。 ,五,融资融券业务管理总部逐日盯市岗在T日15:00点查看“风险监控—预警情况”清单时～发现信用交易账户维持担保比例低于平仓线时～即时以电子邮件、手机短信或邮寄等方式向客户发出《追加担保物通知1》,见《广州证券融资融券业务通知与送达实施细则》附件三,～并通知客户开户营业网点以录音电话、现场沟通或公告等方式配合通知客户只能执行担保物转入～不能出借资金。客户须在T+2日内(T日为客户账户低于130%维持担保比例的交易日)以现金、 - 4 - 证券等方式追加担保物～或者以自行平仓方式偿还融资融券债务。 ,六,当信用交易账户维持担保比例T日出现低于平仓线,130%,、客户未在T+2日日终清算后提高信用交易账户维持担保比例达到150%时～融资融券业务管理总部将于,，3进行平仓操作。 ,七,融资融券业务管理总部在每天收市后～对日间触发预警、触及交易控制上限的相关监控指标情况进行统计～建立台账。打印《期末低于最低维持担保明细》～列明当日低于正常维持担保比例客户名单、其融资,券,规模与资产总值、近四日客户维持担保比例,并打印《客户维持担保比例跟踪表》～列明前一日低于正常维持担保比例客户名单、资产情况、补仓情况并报备风险管理部。 第六条 融资融券业务管理总部对持有异常情况证券、交易异常的账户进行监控～按照《广州证券融资融券业务标的证券、可充抵保证金证券和担保物管理实施细则》规定～必要时对相应账户采取强制平仓操作。 1、异常情况证券有以下情形: ,1,标的证券 暂停交易、被调出标的证券范围、预定终止上市或涉及收购情形、发生权益分配。 ,2,可充抵保证金证券 暂停交易、被调出可充抵保证金证券范围、预定终止上市或涉及收购情形等。 2、融资融券业务管理总部对交易中出现以下情形的～作为异常 - 5 - 交易予以重点关注～并在必要时向客户及所开户营业网点送达《关注担保物、标的证券特殊事项的通知》,见《广州证券融资融券业务通知与送达实施细则》附件二,～要求营业网点提醒客户或限制客户交易。 交易异常情形如下: ,1,单一账户/所有信用账户在单只标的证券的融资余额,融券余量,占标的证券的可流通市值,可流通量,比例较大的, ,2,单一账户/所有信用账户在单只标的证券的融资买入量,融券卖出量,占标的证券当日总成交量比例较大的, ,3,同一客户开立的普通账户与信用账户在单只标的证券的合计买入量,卖出量,占标的证券当日总成交量比例较大的, ,4,同一客户开立的普通账户与信用账户进行日内反向交易行为的, ,5,涉嫌关联的信用账户、普通账户之间频繁或大量进行交易的, ,6,公司自营证券账户与客户信用交易担保证券账户持有的证券之和占该证券可流通量比例较大的, ,7,可能对标的证券交易价格产生重大影响的信息披露前～大量进行融资买入或融券卖出行为的, ,8,标的证券发行人大股东、实际控制人、董事、监事、高管人员等内幕人员进行标的证券融资融券交易行为的, ,9,公司进行大量、集中平仓交易的, - 6 - ,10,证券交易所和公司认定的其它异常交易行为。 第七条 融资融券业务管理总部、营业网点应当采用系统留痕、录音、留存书面记录等方式对通知客户追加担保物等风险事项予以记录保存。 第八条 营业网点通知客户追加担保物后～应当向融资融券业务管理总部反馈通知送达情况和客户追加担保物的承诺情况～并记录在案。 第九条 融资融券业务管理总部逐日盯市岗应当对客户追加担保物或者自行平仓的情况进行监督、记录。营业网点于T+2日收市后～制作客户《追加担保物到账统计表》,附件一,交融资融券业务管理总部存档。 第十条 对于客户信用账户资产的维持担保比例线为平仓线但尚未进入强制平仓程序的客户账户～系统将自动限制客户的融资买入、融券卖出、普通买入等交易权限～客户只能执行担保物转入等交易权限。 第三章 强制平仓 第十一条 平仓的启动条件 在下述情况下～融资融券业务管理总部有权对客户信用账户实施强制平仓: ,一,T+1日开市前客户信用账户维持担保比例处于清偿线或以下的,T日:清算后客户信用账户处于清偿状态的交易日,, - 7 - ,二,T+2日日终清算后客户信用账户维持担保比例仍处于警戒线或以下的,T日:清算后客户信用账户首次处于平仓状态的交易日,, ,三,客户融资融券合同到期～债务未能偿还, ,四,客户融资融券交易到期～债务未能偿还, ,五,司法机关依法对客户信用账户中记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的, ,六,客户融入证券发生要约收购～客户未能按照合同约定及时提前了结融券交易的, ,七,客户融入证券公告终止上市～客户未能按照合同约定提前了结融券交易的, ,八,出现其他法定或约定情形～需要提前解除或终止合同时～客户尚有未清偿债务的。 第十二条 平仓范围 ,一,属于第十一条,一,,二,情形的～平仓至投资者信用账户维持担保比例150%以上, ,二,属于第十一条,三,、,五,、,八,情形的～平仓范围以能满足投资者所欠公司债务为下限, ,三,属于第十一条,四,情形的～平仓范围以到期交易为限, ,四,属于第十一条,六,情形的～平仓范围以发生要约收购的客户融入证券为限, ,五,属于第十一条,七,情形的～平仓范围以发生公告终止上市的客户融入证券为限。 - 8 - 第十三条 平仓证券的顺序 原则上按照国债、其他债券、基金、股票的顺序进行～在同类证券中的平仓以折算率高低为顺序～折算率高的先执行,相同折算率的证券按其所持证券市值大小为顺序～市值大的先执行。融资融券业务管理总部可视市场状况进行调整～可实现是最高原则。 第十四条 平仓数量和金额 ,一,融券平仓数量 融券平仓买入证券数量一般应等于应收融券数量。如果应收融券数量包含零股的～零股部分以一手记。 ,二,融资平仓金额 融资平仓卖出证券所得金额高过融资债权部分原则上不得超过融资债权的25%～即平仓金额以客户当次需偿还公司债务的125%为上限。 第十五条 平仓委托价 ,一,委托方式: 上海市场:原则上采用“最优五档即时成交剩余撤销委托”的市价委托方式。 深圳市场:原则上采用“对手方最优价格申报”。 ,二,平仓期间因价格涨跌停板限制或者其他市场原因～无法在规定时限内,原则上不超过接到指令的第一个交易日,完成全部强制平仓的～其剩余强行平仓数量顺延至下一交易日继续执行, ,三,实施平仓期间如果遇到客户信用账户中的证券处于暂停交 - 9 - 易状态～致使无法继续实施强制平仓措施时～融资融券业务管理总部将处理后续债务～其中～对于融券卖出证券的债务～通过以下现金补偿方式了结: 1、暂停交易证券属于沪深 300 指数成分股的～现金补偿金额=暂停交易前一交易日收盘价×暂停交易前一交易日融券数量余额×沪深 300 指数同期涨跌幅。 2、暂停交易证券非沪深 300 指数成分股的～现金补偿金额=暂停交易前一交易日收盘价×暂停交易前一交易当日融券数量余额×相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅。 协商不成的～则进入问 题 快递公司问题件快递公司问题件货款处理关于圆的周长面积重点题型关于解方程组的题及答案关于南海问题 授信处理。 第十六条 平仓发起及执行 ,一,属于第十一条,一,、,二,、,三,、,四,情形的～系统自动生成平仓预案～逐日盯市岗根据当时市场情况对平仓预案进行适度调整～平仓内控岗复核后～交融资融券业务管理总部负责人审批。审批通过的～平仓内控岗在规定时间内执行强制平仓。 ,二,属于第十一条,五,、,六,、,七,、,八,情形的～逐日盯市岗手工生成平仓预案～平仓内控岗复核后～交融资融券业务管理总部负责人审批。审批通过的～平仓内控岗在规定时间内执行强制平仓。 第十七条 强制平仓执行时间: ,一,符合第十一条,一,情形的～T+1日执行强制平仓指令,T日:清算后客户信用账户处于清偿状态的交易日,。 ,二,符合第十一,二,情形的～T+3日执行强制平仓指令,T - 10 - 日:清算后客户信用账户首次处于平仓状态的交易日,。 ,三,符合第十一条,三,、,四,情形的～原则上合同、交易到期日后第一个交易日执行平仓指令。 ,四,符合第十一条,五,、,八,情形的～《平仓申请书》,附件二,最终审批后及时执行平仓指令。 ,五,符合第十一,六,情形的～预受要约截止日前第五个交易日执行平仓指令。 ,六,符合第十一条,七,情形的～公司在标的证券终止交易公告日起的第四个交易日直接进行强制平仓操作。 第十八条 平仓结果 报告 软件系统测试报告下载sgs报告如何下载关于路面塌陷情况报告535n,sgs报告怎么下载竣工报告下载 ,一,平仓内控岗应记录平仓操作行为和平仓操作结果～制作《强制平仓报告》,附件三,和《每日强制平仓报表》并于平仓结束当日反馈至逐日盯市岗。 ,二,逐日盯市岗应在《强制平仓报告》签署意见～上报融资融券业务管理总部负责人审核确认～同时向合规与法律事务部报备。 第十九条 强制平仓执行后当日融资融券业务管理总部制作《强制平仓结果通知》通知客户及所开户营业网点～营业网点须在下一个交易日开市前以录音电话、现场沟通、公告等方式配合通知客户～并对通知时间、通知内容予以留痕。 第二十条 客户的平仓记录将作为不良信用记录载入客户信用档案～必要时公司启动调减授信额度流程。 第二十一条 强制平仓所得资金和证券优先偿还客户向公司融资 - 11 - 融券所产生的罚息、证券交易税费、融资利息和融券费用、借入的资金或证券～剩余的资金和证券留存客户账户。 第二十二条 客户账户内的担保物被全部执行强制平仓后～仍不足以偿还客户向公司融资融券所产生的债务和罚息的～由营业网点先向客户进行追索～客户拒不足额偿还融资融券所产生债务和罚息的～由融资融券业务管理总部向合规与法律事务部提交书面报告～由合规与法律事务部负责通过法律途径向客户继续追索。 第二十三条 因市场原因导致强制平仓指令未能成交～融资融券业务管理总部平仓执行岗可于下一个交易日继续执行～直至强制平仓完成。两天或两天以上完成的～须将执行情况以书面形式说明。 第二十四条 融资融券业务管理总部平仓执行岗在强制平仓中发生交易差错～须于当日向部门负责人提交交易差错报告～按照《融资融券业务差错处理指引》相关规定进行处理。 第五章 附 则 第二十五条 本细则由融资融券业务管理总部负责解释。 第二十六条 本细则自颁布之日起施行。 - 12 - 附件1: 追加担保物到账统计表 营业部名称: 填表时间: 追加 担保 维持账户 追加 追加 后维 信用信用物市追加追加 客户截止 担保负债 数量 金额 到帐 持担 证券资金值 证券证券 姓名 时间 比例(万(股(万时间 保比 账户 账户 (万代码 名称 (%) 元) ) 元) 例 元) (%) 经办人: 审核人: - 13 - 附件2: 广州证券融资融券客户平仓 申请书 公租房个人申请书范文失信被执行人申请书食品经营许可申请书z交通事故认定申请书支付申请书 信用证券 信用资金 客户姓名 账户 账户 维持担保比例 资产余额 负债余额 达到强制平仓条件时间 年 月 日 时 该客户已满足下述第 类平仓条件: 1、T+1日开市前客户信用账户维持担保比例处于清偿线或以下的(T日:清算后客户信用账户 处于清偿状态的交易日); 2、T+2日日终清算后客户信用账户维持担保比例仍处于警戒线或以下的(T日:清算后客户信 用账户首次处于平仓状态的交易日); 3、客户融资融券合同到期，债务未能偿还; 4、客户融资融券交易到期，债务未能偿还; 5、司法机关依法对客户信用账户中记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的; 6、客户融入证券发生要约收购，客户未能按照合同约定及时提前了结融券交易的; 7、客户融入证券公告终止上市，客户未能按照合同约定提前了结融券交易的; 8、出现其他法定或约定情形，需要提前解除或终止合同时，客户尚有未清偿债务的。 逐日盯市 据此，本人建议于 年 月 日 时起对该信用账户进行强制平仓操作。 岗意见 平仓范围及平仓操作为: ?平仓成交金额能满足客户所欠公司债务为下限，最高不超过客户所欠公司债务的125%。 金额为__________元。平仓内控岗按以下顺序平仓: 序号 买卖方向 证券代码 数量 1 2 3 ?对出现特殊事项的融入证券进行平仓。 平仓券种为:________,数量为:___________。 签字: 年 月 日 - 14 - 融资融券 业务管理 签字: 总部负责 年 月 日 人意见 - 15 - 附件3: 广州证券融资融券客户强制平仓报告 年 月 日 客户姓名 营业网点 信用证券账号 平仓前账户资产(万元) 平仓前账户负债(万元) 平仓前维持担保比例(%) 平仓时间 1、T+1日开市前客户信用账户维持担保比例处于清偿线或以下的(T 日:清算后客户信用账户处于清偿状态的交易日); 2、T+2日日终清算后客户信用账户维持担保比例仍处于警戒线或以 下的(T日:清算后客户信用账户首次处于平仓状态的交易日); 3、客户融资融券合同到期，债务未能偿还; 4、客户融资融券交易到期，债务未能偿还; 5、司法机关依法对客户信用账户中记载的权益采取财产保全或者强 平仓原因 制执行措施的; 6、客户融入证券发生要约收购，客户未能按照合同约定及时提前了 结融券交易的; 7、客户融入证券公告终止上市，客户未能按照合同约定提前了结融 券交易的; - 8、出现其他法定或约定情形，需要提前解除或终止合同时，客户尚 有未清偿债务的。 时间 证券代码 买卖方向 证券数量(股) 平均价格(元) 成交金额(万元) 平 仓 交 易 记 录 - 16 - 平仓金额(万元) 平仓完成时间 平仓后信用账户情况 账户资产(万元) 账户负债(万元) 维持担保比例(%) 平仓完成情况 ( )完成平仓 ( )未完成平仓 未完成平仓原因说明 执行人签字: 年 月 日 逐日盯市岗意见: 签字: 年 月 日 融资融券业务管理总部负责人意见: 签字: 年 月 日 合规与法律事务部知会: 签字: 年 月 日 - 17 - 韩非子名言名句大全，韩非子寓言故事,不需要的朋友可以下载后编辑删除～～ 1、千里之堤，毁于蚁穴。——《韩非子?喻老》 2、华而不实，虚而无用。——《韩非子?难言》 3、欲速则不达。——《韩非子? 外储说左上》 4、不吹毛而求小疵。——《韩非子?大体》 5、胜而不骄，败而不怨。——《商君书?战法》 6、民之性，饥而求食，劳而求快，苦则求乐，辱则求荣，生则计利，死则虑名。 - 18 - 7、以子之矛，攻子之盾。——《韩非子?难一》 8、欲成其事，先败其事。 9、道私者乱，道法者治。 10、巧诈不如拙诚，惟诚可得人心。——《韩非子?说林上》 11、塞翁失马，焉知非福。——《韩非子?说难》 12、长袖善舞，多钱善贾。——《韩非子?五蠹》 13、明主之所导制其臣者，二柄而已矣。二柄者，刑德也。何谓刑德,曰:杀戮之谓刑，庆赏之谓德。 14、凡奸臣皆欲顺人主之心，以取亲幸之势也。是以主有所善，臣从而誉之;主有所憎，臣因而毁之。凡人之大体，取舍同者则相是也，取舍异者则相非也。 15、人主之患在于信人。信人，则制于人。 16、故为人臣者，窥觇其君心也无须臾之休，而人主怠傲处其上，此世所以有劫君弑主也。 17、夫妻者，非有骨肉之恩也，爱则亲，不爱则疏。 18、智术之士，必远见而明察，不明察不能烛私;能法之士，必强毅而劲直，不劲直不能矫奸。 19、与死人同病者，不可生也，与亡国同事者，不可存也。 20、主失其神，虎随其后;主上不知，虎将为狗。 21、偏借其权势，则上下易位矣。此言人臣之不可借权势也。 22、故人行事施予，以利之为心，则越人易和;以害之为心，则父子离且怨。 23、故明主之治国也，明赏，则民劝功;严刑，则民亲法。 24、夫民之性，恶劳而乐佚。佚则荒，荒则不治，不治则乱，而赏刑不行于天下者必塞。 25、故治民无常，唯法为治。法与时转则治，治与世宜则有功。 26、明君无为于上，群臣竦惧乎下。 27、探其怀，夺之威。主上用之，若电若雷。 28、小信成则大信立，故明主积于信。赏罚不信，则禁令不行。 29、以肉去蚁蚁愈多，以鱼驱蝇蝇愈至。 30、爱臣太亲，必危主身;人臣太贵，必易主位。 - 19 - 31、群臣为学，门子好辩，商贾外积，小民右丈者，可亡也。 32、天下之难事，必作于易;天下之大事，必作于细。 33、圣人之治民，先治者强，先战者胜。 34、道在不可见，用在不可知。 35、涵掩其迹，匿其端，下不能原;去其智，绝其能，下不能意。 36、千乘之君无备，必有百乘之臣在其侧，以徙其民而倾其国;万乘之君无备，必有千乘之家在其侧，以徙其民而倾其国。 37、黄帝有言曰:上下一日百战。 38、臣主之利相与异者也。何以明之哉,曰:主利在有能而任官，臣利在无能而得事;主利在有劳而爵禄，臣利在无功而富贵;主利在豪杰使能，臣利在朋党用私。 39、人主之道，静退以为宝。 40、故群臣陈其言，君以其言授其事，事以责其功。功当其事，事当其言，则赏;功不当其事，事不当其言，则诛。 41、自胜谓之强。(能够战胜自己的人才是强者) 42、自见之谓明。(能够认清自己的人才是明智的) 43、是以志之难也，不在胜人，在自胜也。故曰:自胜之谓强。(订下心愿，志向是难的，不在胜别人，而在战胜自己的懒怯疑。) 44、一手独拍，虽疾无声。(一只手击掌，即使再用力也不会有声音) 45、立志难也，不在胜人，在自胜。 46、举世有道，计入有计出。(做事情要有一定的原则，既要算计得道的，也要算计失去的) 47、故去喜去恶，虚心以为道舍。(所以应该将亲近好厌恶等情绪一并抛弃，才能成功地使用权谋之术) 48、君无见其所欲。(君主不应该表露自己的喜好) 49、去好去恶，臣乃见素;去旧去智，臣乃自备。(君主隐藏自己的好恶，才会得见臣下的本来面目;抛去旧有的成见，不显露自己的智慧，才会让臣下各守其职) - 20 - 50、人主好贤，则群臣饰行以邀君欲，则是群臣之情不效。(君主喜欢任用贤能之士，那么臣下就会自我粉饰迎合来君主)(说明?还是让大家各司其职，别把希望寄托在个别的贤能之士身上，防止权利的偏移) 51、时有满虚，事有利害，物有生死。(时机的盈虚是并存的，世事的利弊是兼有的，事务的生死是一体的)(说明?君主不可因为这些不可避免的得失而怨怒) 52、见而不见，闻而不闻，知而不知。(看见就好像没看见，听到好像没听到，知道好像不知道) 53、世有不可得，事有不可成。(世间总有得不到的东西，也总有办不到的事) 54、法莫如显，而术不欲见。(法一定要让人明了，而术一定不能被人觉察) 55、虚则知实之情，静则知动者正。(置身事外，才会看清真相;保持冷静，才能制定出行动原则) 56、群臣见素，则大君不蔽矣。(群臣本来的面目显现出来，那么君主就不会收到蒙蔽了) 57、是故去智而有明，去贤而有功，去勇而有强。(不用智慧可以明察，不显贤能可以成就大业，不逞勇武依然强大) 58、虚静无事，以暗见疵。(保持虚静无为的状态，往往会从隐蔽的角度得知他人的行为漏洞) 59、制在己曰重，不离位曰静。重则能使轻，静则能使躁。(权柄在手就是所说的重，不离本位就是所说的静。持重者能够控御轻浮者，宁静者能够克制急躁莽撞) 60、事在四方，要在中央。圣人执要，四方来效。(具体事务交由各级负责人去执行，而君主应保证中央权力的巩固。只要君主能在准确把握全局，那么四方的臣民就会效劳)--国家的大权，要集中在君主(“圣人”)一人手里，君主必须有权有势，才能治理天下。 61、烹小鲜而数挠之，则贼其泽;治大国而数变法，则民苦之。(烹调小鱼却屡次翻动，那就会令其破碎不全;治理大国却屡次更改法令，那就会使百姓不看其苦) - 21 - 62、众人助之以力，近者结之以成，远者欲之以名，尊者载之以势。(众人会全力帮助 他，身边的人乐于结交他，远方的人真心赞誉他，权高位重的人也会推崇他) 63、君人者释其刑徳而使臣用之，则君反制于臣矣。(君主听凭臣下私自施予刑罚与恩德，这样一来就会反为臣下所控制) 64、君见恶，则群臣匿端;君见好，则群臣诬能。(如果是君主所厌恶的，那么群臣就会将其隐匿起来;如果是君主所喜好，那么群臣就会弄虚作假来迎合) 65、倒言反事以尝所疑。(故意正话反说或正事反做，来试探臣下 66、不为小害善，故有大名;不蚤见示，故有大功。(不被小事妨害自己的长处，所以能取得大名;不过早显示自己的才能，所以能成就大业) 67、行贤而去自贤之心，焉往而不美,(做贤德的事情却不以贤德自居，还有什么事是办不好的) 68、去其智，绝其能，下不能意。(君主隐藏智慧，不露才能，臣下就无法猜测他的意图) 69、虚则知实之情，静则知动者正。(置身事外，才会看清真相;保持冷静，才能制定出行动原则 70、爱臣太亲，必威其身;人臣太贵，必易主位。(过于宠信臣下，必然会危及君主自身;臣下权势过重，必然有篡位之心) 71、人主无威而重在左右。(君主维修丧失转而要仰仗臣下了) 72、佯爱人，不得复憎也;佯憎人，不得复爱也。(假装憎恶，就无法对其再加以憎恶;假装憎恶，就无法再对其施以恩惠) 73、树橘柚者，食之则甘，嗅之则香;树枳棘者，成而刺人。故君子慎所树。(种植橘柚，吃起来是甜的，闻起来是香的;而种植荆棘，长大了却会刺伤人。)(说明?栽培人时应个格外谨慎) 74、世有不可得，事有不可成。(世间总有得不到的东西，也总有办不到的事) 75、存亡在虚实，不在于众寡。(一国的存亡要看权柄是否掌握在君主手里，而不应看国家武力的强弱) 76、一手独拍，虽疾无声。(一只手击掌，即使再用力也不会有声音) - 22 - 77、不以智累心，不以私累己;寄治乱于法术，托是非于赏罚。(不因过度思考使内心疲惫，不因个人私欲而令自身受害;依据法令和权谋来治理国家，通过赏罚来彰显是非。) 78、圣人之道，去智去巧。智巧不去，难以为常。(圣人处世，是不需要智虑与机巧的。因为不抛弃智虑机巧，就很难维持长久。) 79、巧为輗，拙为鸢。(做车輗是聪明的，做木鸢却是愚笨的)(说明?考虑成本与实际功效) 80、荡而失水，蝼蚁得意焉。(鱼游到岸边搁浅的是时候，就会被蝼蚁吃掉) 81、事有举之而有败，而贤其毋举之者。(事情有做了却不成功的，但这也胜过不去做的) 82、恬淡有趋舍之义，平安知祸福之计。(恬静淡泊之后才能把握取舍的原则，平稳安闲之后才能察知祸福的端倪)(说明?拒斥外界的诱惑) 83、太山不立好恶，故能成其高;江海不择小助，故能成其富。(泰山不以自己的好恶来选择土石，所以成就了它自身的高大;江海不分大小来容纳河流，所以成就了它的广博) 84、夫物者有所宜，才者有所施，各处其宜，故上下无为。(世间万物都各有特性，不同的才能有不同的施展方向，令有才干者各得其所，所以君主就可以无为而治。) 85、火形严，故人鲜灼;水形懦，人多溺。(火的形态看起来是严酷的，所以很少有人被灼伤;水的形态看起来是柔弱的，所以经常有人淹死) 86、故势不便，非所以逞能也。(所以，当形势不便时，是不应该逞强的) 87、使杀生之机，夺予之要在大臣，如是者侵。(生杀予夺之权落在臣下手中，如此一来君主就有失势的危机) 88、爱多者则法不立，威寡者则下侵上。(过于宠溺臣下，法令就难以确立。缺乏威严就会被臣下欺凌) - 23 - 89、私行胜，则少公功。(营私舞弊之风盛行，臣下就不能尽职为君效力了) 90、诱道争远，非先则后也，而先后心皆在于臣，上何以调于马,(在路上赛马，不是领先就是落后，而此时还总是关注对手的话，又怎么能得心应手地驾驭自己的马呢, 91、且夫物众而智寡，寡不胜众，智不足以遍知物，故因物以治物。(相对于复杂的世事来说，个人的智慧是很渺小的，个人的渺小智慧难以处理繁杂事务，所以应该利用工具来处理事务)(比如?法律制度及司法人员的设置等) 92、去甚去泰，身乃无害。(行为不过度，才不会危及己身) 93、夫有材而无势，虽贤不能治不肖。故立尺材于高山之上，则临千仞之溪(xi1)，材非长也，位高也。(有才干而没有权势，即使是贤人也无法控御不肖之徒。一尺长的木材树立在高山之上，就能俯瞰万丈深渊。这并非是木头长，而是它所处的地位高。) 94、故视强，则目不明;听甚，则耳不聪;思虑过度，则智识乱。(用眼过度，则视力下降;用耳过度，就会听力下降;用脑过度，就会思虑混乱) 95、利莫长于简，福莫久于安。(最大的利益莫过于简朴，最大的福泽莫过于安稳) 96、因可势，求易道。(根据可以成功的形势，来寻求易于成功的方法) 97、和氏之璧，不饰以五采。(像和氏璧那样的美玉，不必用五色饰物来装饰) 98、凡德者，以无为集，以无欲成，以不思安，以不用固。(凡是德都是因为无为而聚集，因无欲而成就，因不思而安稳，因不用而牢固 韩非子寓言: 自相矛盾 郑人买履 讳疾忌医 杀猪教子 三人成虎 中饱私囊 子罕辞玉 守株待兔 滥竽充数 螳螂捕蝉 老马识途 宋人疑邻 和氏之璧 买椟还珠 揠苗助长 一鸣惊人 有的放矢 恶贯满盈 舍近求远 进退维谷 1、人生来就不是为了被打败的，人能够被毁灭，但是不能够被打败 2、胜利者一无所获。 - 24 - 3、没有失败，只有战死。 4、对一个作家最好的训练是—不快乐的童年。 5、二十世纪的丧钟为人类而鸣～ 6、最后我觉得他自题的墓志铭也能表现出他的思想和语言特色:恕我不起来啦～ 7、生活与斗牛差不多。不是你战胜牛，就是牛挑死你。 8、我多希望在我只爱她一个人时就死去。 9、所有的罪恶都始于清白。 10、只要不计较得失，人生便没有什么不能克服的～ 11、偏执是件古怪的东西。偏执的人必然绝对相信自己是正确的，而克制自己，保持正确思想，正是最能助长这种自以为正确和正直的看法。——海明威 12、每一个人都需要有人和他开诚布公地谈心。一个人尽管可以十分英勇，但他也可能十分孤独。——海明威 13、只向老人低头。 14、每个人都不是一座孤岛，一个人必须是这世界上最坚固的岛屿，然后才能成为大陆的一部分。 - 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