企业金融服务方案

江西赣锋锂业股份有限公司金融服务 方案 气瓶 现场处置方案 .pdf气瓶 现场处置方案 .doc见习基地管理方案.doc关于群访事件的化解方案建筑工地扬尘治理专项方案下载 二七北路支行营销现在服务未来目录三二一对贵公司基本情况的了解我们的服务方案我们的服务团队结束语四一、概述-----客户基本情况主要产品金属锂：（工业级、电池级），2011年营收1.9亿元，占比40.41%；碳酸锂：（电池级），2011年营收1.4亿元，占比29.06%；其他锂化合物：2011年营收1.5亿元，占比30.53%；2011年销售总额4.7亿元，其中国内销售收入3.5亿、国外销售收入1.2亿元；深加工锂产品行业龙头赣锋锂业是国内锂系列产品品种最齐全、产品加工链最长、工艺技术最全面的专业生产商，也是国内唯一的规模化利用含锂回收料生产锂产品的企业，从企业的研发能力、产品技术水平、生产规模和市场份额来看，综合实力位列国内深加工锂产品领域第一。公司大事记2000年3月2日由李良彬和李华彪共同出资设立；2007年6月30日整体改制为股份有限公司；2010年8月10日深交所上市；一、概述-----客户财务情况2012-3-312011-12-312010-12-312009-12-31货币资金17046.820782.6371312117.07应收票据1904.683958.362619.453354.48应收账款13144.99179.967141.44300.22预付款项10020.27076.52955.522541.2存货14164.412092.38259.324661.76流动资产合计56603.253387.45830617547.1固定资产净额20986.216607.611997.39378.95资产总计86678.582994.577649.830007.4短期借款1240.08005496.48应付账款4673.455145.242912.521929.31流动负债合计11012.89027.725792.2110392.8负债合计11012.89027.725792.2110992.8所有者权益合计75665.773966.871857.619014.6一、概述-----公司财务评价------公司的营收与宏观经济运行同向。2009年受到金融危机影响，营业收入同比仅仅增长2%，而随着经济的复苏，公司营收同比增长增幅较大。盈利能力方面——在经历金融危机之后，公司盈利能力稳中有升，2011年综合毛利率为23.07%，略高于2010年的22.77%。综合毛利率维持较高水平，这主要归因于一方面加大对高技术含量产品的技术研发，另一方面加大对循环利用含锂回收料技术的突破和完善，从而降低锂产品的生产成本。偿债能力方面——IPO之前，流动比率和速动比率维持在低位水平，分别为1.50倍和0.94倍；IPO之后公司成功募集资金5.17亿元，超募资金3.40亿元，公司偿债能力因此大幅提升，流动比率和速动比率高达10.1和8.6倍；随着一系列的投资活动的展开，2011年流动比率和速动比率有所下滑，但仍处于高位，分别为5.09倍和4.05倍。一、概述-----客户上游情况——上游资源储备充足整体来看，全球卤水及含锂矿石的资源储量基础较为充足，基础锂产品呈供略大于求的现状。我国的锂资源储量基础排名世界第二，卤水资源占比为79%。丰富的原材料供应将为下游的深加工锂产品生产企业提供充分的原材料支持和发展空间。原材料供给集中度高前五大供应商采购总额2.05亿元，占比53.35%；上游行业对公司所处中游领域最大的影响在于原材料价格波动导致的采购成本变动。一、概述-----客户上游情况——上游资源储备充足整体来看，全球卤水及含锂矿石的资源储量基础较为充足，基础锂产品呈供略大于求的现状。我国的锂资源储量基础排名世界第二，卤水资源占比为79%。丰富的原材料供应将为下游的深加工锂产品生产企业提供充分的原材料支持和发展空间。原材料供给集中度高上游行业对公司所处中游领域最大的影响在于原材料价格波动导致的采购成本变动。一、概述-----客户下游情况——锂系列产品的终端应用领域以新药品、新能源、新材料三大朝阳产业为主，符合国家产业结构升级和消费升级的发展方向，近年来一直保持强劲的增长势头。图1：近年来公司细分行业收入分布图二、金融服务方案服务方案并购贷款对公理财&票据池原材料采购方面销售收入结算方面根据贵公司相关材料，结合支行对贵公司的认识，我支行通过讨论，现将制定金融服务方案阐述如下：二、金融服务方案-----对公理财&票据池业务背景：公司保有大量货币资金、持有大量应收票据——匹配资金周期的理财计划、或存款的 协议 离婚协议模板下载合伙人协议 下载渠道分销协议免费下载敬业协议下载授课协议下载 定价。——我行为贵公司建立商业汇票（银票、商票）的实物代保管库和对应的电子信息库，并根据贵公司申请，对库内商业汇票办理托收、验票、查询、冻结；或对库内经查询无误的商业汇票办理贴现、质押融资等业务。票据池是银行管理客户票据资源的最高明方式。客户将其庞大的票据资源“存入”银行，随时可以办理票据的提取、质押及到期的托收二、金融服务方案-----原材料采购方面公司货币资金充足，流动性资金需求较小，如有临时性流动资金需求，我行可提供如国内保理、票据质押、应收账款质押、进口代付、信用证项下打包贷款、进口押汇、国际贸易汇出汇款融资、进口保理等满足国内、国外采购。根据该公司主要生产成本构成情况，公司直接原材料占公司生产成本的80%左右。由此，公司势必将完善原材料采购体系、降低生产成本作为战略任务。单位：万元2009年数据生产成本金额占比直接材料12556.4978%直接人工615.554%燃料及动力1480.059%制造费用1361.879%合计16013.96100%二、金融服务方案-----下游销售结算方面国内销售收入结算国外销售收入结算贸易融资方面银票贴现商票保贴（如有）出口保理出口押汇福费廷国际贸易汇入汇款贸易融资出口退税帐户质押高效快捷的结汇全额人民币质押新三合一组合产品帮助企业提前锁定成本，规避因人民币升值造成的风险二、金融服务方案-----重点推荐重点推荐新“三合一”产品开立信用证----信用证到单-----即期售汇-----外币理财-----信用证项下代付-----偿还代付行本息开立信用证----信用证到单-----信用证项下代付-----即期售汇-----外币理财-----偿还代付行本息或者二、金融服务方案-----重点推荐产品优势1、资金融通，可以有效缓解对外支付出现的临时性资金紧张；2、优化财务报表；3、成本较低，相对于普通贷款，利率更加优惠。二、金融服务方案-----并购贷款公司上市后所进行的并购投资活动汇总列表时间并购、投资行为投资目的2011-6利用超募资金2040万元投资连云港优派新能源51%股权看好优派公司锂电池三元正极材料前驱体领域具有的很强市场竞争力2011-5香港子公司赣锋国际收购国际锂业9.99%股权共658万股，国际锂业在加拿大多伦多创业板成功上市参股国际锂矿上市公司2011-4利用超募资金1.2亿元在新余本部投资建设1万吨锂盐生产线提高公司产品生产能力与产品档次占领市场份额2011-4利用超募资金1500万元投资2000万安时二次锂电池组封装项目（由安池锂能实施）投资锂离子电池，延长公司产业链2010-9利用超募资金756万元收购无锡新能60%股权迅速扩大锂材的产能和市场份额企业发展思路公司的发展战略是成为锂行业上下游一体化的国际一流企业，自从上市之后频频出手，进行一系列的并购、投资活动，做大做强主业的意愿强烈。银行目标公司原股东并购方目标公司转让对价股权转让受让现有股权并购贷款—股权收购并购贷款担保（含股权质押）股权银行目标公司原股东并购方目标公司认购新增股权并购贷款担保（含股权质押）认购新股股权*银行目标公司并购方目标资产资产购买价款新资产注入现有公司并购贷款—资产收购并购贷款运营公司担保担保银行目标公司并购方目标资产资产购买价款并购贷款新公司担保担保股权新资产注入新公司并购贷款—承接债务承接债务换取股权或资产承接债务是支付对价的一种方式如：股权收购模式中：银行目标公司原股东并购方目标公司承接债务股权转让并购贷款担保（含股权质押）股权目标公司债务二、金融服务方案-----现金管理三、服务团队服务承诺积极贯彻“总分支”三级联动服务理念，为了更好地提供高质量、高水准的服务，我行将由分支行共同组成服务团队。为贵公司提供全方位、专业化、定制化的金融服务方案，对我行各项 流程 快递问题件怎么处理流程河南自建厂房流程下载关于规范招聘需求审批流程制作流程表下载邮件下载流程设计 进一步加以优化，缩短业务流程、提高业务处理效率。服务保障依托中信银行强大的资金结算网络，可为贵公司提供迅速、便捷的本外币资金汇划和结算服务。充分发挥服务有所，为贵公司配备客户经理小组，以便提供便利、优质的全方位服务.三、服务团队我们的服务团队总行张强中信银行副行长温金祥中信银行公司部总经理分行欧阳海泉中信银行南昌分行行长余雪华中信银行南昌分行副行长胡明睿中信银行南昌分行公司部总经理支行章成中信银行南昌二七北路支行副行长钟勍华中信银行南昌二七北路支行行长助理钟瑾中信银行南昌二七北路支行公司部经理四、结束语鉴于：虽然贵公司具有很强的成本议价和转移成本风险的能力，但公司产品成本中原材料占较大比是例，原材料碳酸锂和卤水的供应及价格波动对贵公司具有较大影响；人民币升值会对贵公司出口产品的价格竞争力造成直接影响；根据其销售价格 分析 定性数据统计分析pdf销售业绩分析模板建筑结构震害分析销售进度分析表京东商城竞争战略分析 ，对于卤水直接提取碳酸锂的国际技术尚未完全攻克； 安全生产 安全生产管理档案一煤矿调度员先进事迹安全生产副经理安全生产责任最近电力安全生产事故安全生产费用投入台账 风险(在锂电池之前，铅电池生产和运用中中毒时间时有发生)。四、结束语谢谢！