首页 现金取款业务反交易引发的案例

现金取款业务反交易引发的案例

现金取款业务反交易引发的案例现金取款业务反交易引发的案例现金取款业务的反交易引发的案例一、案例经过近日，A单位持现金支票到X网点办理现金取款业务，因为A单位事先电话预约，并告知网点急需用钱，所以A单位到达X网点后，受理柜员受理支票后便办理现金取款业务，但取款完成后核对取款打印信息，发现现金支票收款人与银行预留印章不符，经与客户核实原来客户因急用钱导致支票上印章加盖有误，柜员便进行了反交易，反交易后客户回单位重新开立正确的现金支票，网点根据客户换好正确的支票重新为其办理现金取款业务，但支票盖错章形成反交易的业务被确认为风险事件。二、案例分析柜员...

现金取款业务反交易引发的案例现金取款业务的反交易引发的案例一、案例经过近日，A单位持现金支票到X网点办理现金取款业务，因为A单位事先电话预约，并告知网点急需用钱，所以A单位到达X网点后，受理柜员受理支票后便办理现金取款业务，但取款完成后核对取款打印信息，发现现金支票收款人与银行预留印章不符，经与客户核实原来客户因急用钱导致支票上印章加盖有误，柜员便进行了反交易，反交易后客户回单位重新开立正确的现金支票，网点根据客户换好正确的支票重新为其办理现金取款业务，但支票盖错章形成反交易的业务被确认为风险事件。二、案例分析柜员熟悉网点的每一单位客户很正常，但熟悉并不代表可以简化业务流程，柜员受理单位客户提供的现金支票，首先要审核凭证的要素是否齐全与合理，同时，还要核对支票上的预留印章，但此案例的受理柜员没有按制度要求核对现金支票上的预留印鉴，结果因预留印鉴不符导致反交易，并形成风险事件。三、案例启示（一）柜员在办理业务过程中，一定要严格按照操作流程的要求认真审核业务凭证的合法性与有效性，且在制度执行过程中要不折不扣，不能因为是网点的常客就随意简化操作流程，要努力提高制度执行力，以避免不必要风险事件的形成。（二）积极开展案例警示教育活动。网点要经常组织员工对全辖发生的风险事件有重点地进行剖析，并要对照本行业务进行分析，自查自纠，引以为戒，不断增强风险意识和制度执行力，为有效压降运营风险和业务健康发展发挥积极作用。

                    本文档为【现金取款业务反交易引发的案例】，请使用软件OFFICE或WPS软件打开。作品中的文字与图均可以修改和编辑，
                    图片更改请在作品中右键图片并更换，文字修改请直接点击文字进行修改，也可以新增和删除文档中的内容。 
 该文档来自用户分享，如有侵权行为请发邮件ishare@vip.sina.com联系网站客服，我们会及时删除。

                    [版权声明] 本站所有资料为用户分享产生，若发现您的权利被侵害，请联系客服邮件isharekefu@iask.cn，我们尽快处理。

                    本作品所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权，请谨慎使用。

                    网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽..)目的在于配合国家政策宣传，仅限个人学习分享使用，禁止用于任何广告和商用目的。
                

下载需要：免费已有0 人下载

立即下载

你可能还喜欢

最新资料

资料动态

专题动态

is_321635

暂无简介~

格式：doc

大小：12KB

软件：Word

页数：0

分类：

上传时间：2021-05-24

浏览量：14

热点搜索

肺部感染病历模板 2022最新中考物理必考知识点归纳[001] 明朝皇族事略简答题大涡小学“友爱互助”活动记录《怪物猎人3G》猫饭技能与发动效果一览 NC中文说明指导书部编三年级上册语文园地四教案浅谈如何上好大学英语阅读课哈尔滨石油学院补考规则药学毕业论文--银翘散的高效液相色谱指纹图谱研究 Word表格操作3-光荣榜奉化气动简报创刊号暖通空调施工技术交底分层走班制教学肺部感染病历模板 2022最新中考物理必考知识点归纳[001] 明朝皇族事略简答题大涡小学“友爱互助”活动记录《怪物猎人3G》猫饭技能与发动效果一览 NC中文说明指导书部编三年级上册语文园地四教案浅谈如何上好大学英语阅读课哈尔滨石油学院补考规则药学毕业论文--银翘散的高效液相色谱指纹图谱研究 Word表格操作3-光荣榜奉化气动简报创刊号暖通空调施工技术交底分层走班制教学